每年買10種市值最高的加密貨幣，三年后能賺錢么？_比特幣

來源：創事記

　　歡迎關注“新浪科技”的微信訂閱號：techsina

　　文/Alex

　　來源/銳問Record(ID:tigerrecord)

　　Joe在國際人道救援領域工作，幫助災區重建，并協助當地組織預防災害。投資比特幣是他的業余愛好。懷疑傳統投資時，“我覺得人們選股的能力是有限的”，Joe從2018年元旦開始買入數字加密貨幣。

　　他找出市值排名前10的加密貨幣，每一種買100美元，長期持有，然后每個月記錄行情變化。之后每年元旦，他都會重復這個叫做Top10CryptoIndexFund的實驗，持續做了三年。

　　只追蹤十大加密貨幣，并不完美，無法像標普500指數那樣準確地反應美股市場。不過，“你可以把它理解為一個懶惰的指數基金，沒有權重，技術含量不高。”對于剛進入幣圈的新手來說，減少變量，實驗能夠讓他們理解，全球數字加密貨幣市場的變化。

　　該市場變化如此之快。一旦Joe選擇加權，就要重新平衡資產組合，賣掉一些，補倉那些漲幅更好的加密貨幣。交易會產生手續費。“幣圈波動太多，光是手續費就會把我吃干抹凈，不值得。畢竟，我一開始就只打算分配10%的精力來做這件事。”

俄羅斯“數字貨幣法案”規定普通居民每年最多購買7000美元的加密貨幣:金色財經報道，俄羅斯財政部最近向政府提交了“數字貨幣”法案的更新版本，旨在全面監管該國的加密貨幣市場。俄羅斯媒體本周報道了該法律條款的細節。

根據該草案，合格投資者，或現在被稱為“數字貨幣的專業買家”，將可以無限制地購買加密資產。然而，普通俄羅斯人每年最多可以購買60萬盧布（約合7000美元）的加密貨幣，而在此之前他們還需要接受一次特殊的考試。Interfax援引知情人士的話稱，未通過測試的俄羅斯居民每年只能購買總價值不超過5萬盧布（約600美元）的加密貨幣。

新法律將“數字貨幣”定義為“包含在信息系統中的一組電子數據，可以作為支付手段而不是俄羅斯聯邦的貨幣單位，也可以作為投資。”該報道指出，數字貨幣在俄羅斯被視為財產。

該措辭似乎為在支付中使用加密貨幣提供了法律依據。但與此同時，該法案規定，俄羅斯的法律實體，包括在俄羅斯設立的外國公司的子公司和國際組織，以及在12個月內在俄羅斯停留至少183天的個人，不能接受數字貨幣作為商品和服務的支付方式。（Bitcoin.com）[2022/4/18 14:31:40]

　　01

　　“不要把雞蛋放在一個籃子。”Joe反復講到這句諺語。因為除了資產組合，從哪里買幣，怎么存，他都遵循這個道理。2021年年初購買十大加密貨幣時，他在三個加密貨幣交易所開了戶：CoinbasePro，Kraken和幣安。

　　曾經為券商研發高頻交易系統的趙長鵬2017年在中國創立幣安。Coinbase是美國最大的數字貨幣交易所，于今年4月在納斯達克上市，目前市值504億美元。Kraken是Coinbase的死對頭，打算明年也直接上市。

馬斯克弟弟Kimbal Musk：Web3每年可為美國慈善業解鎖1000億美元:11月27日消息，埃隆·馬斯克（Elon Musk）的弟弟、特斯拉和SpaceX董事會成員Kimbal Musk在推特上表示，他確信Web3的理念和實踐可以在慈善事業中發揮巨大作用，單在美國就有望每年解鎖高達1000億美元的資金。他指出，將去中心化工具引入慈善機構可以顯著提高其資源效率。也就是說，Web3工具將消除這個趨勢領域中不必要的官僚因素。（U.Today）[2021/11/28 12:36:36]

　　交易所的生意已經做到上市，但目前加密貨幣仍處在監管盲區。比如，如果發空氣幣的莊家跑路了，你很可能無處申訴，或者需要換個理由來起訴他們。

　　因此Joe把加密貨幣也放在了不同的地方。部分在熱錢包里，相當于幣圈的支付寶，可以在線上花。部分在冷錢包里。它是一個離線錢包，讓私鑰不觸網，防止黑客盜取。部分用來繼續下注和生息。

　　“我仍然盡量避免讓交易所來托管加密貨幣。還記得門頭溝交易所被黑客盜取的事吧。”2014年，這家位于日本東京都澀谷區的比特幣交易所，因為被黑客偷了80萬枚比特幣而破產。

　　有些人破產是因為行情波動。5月18日，中國中央銀行發文稱，提供虛擬貨幣交易服務，涉嫌開展非法金融活動。消息很快反映到加密貨幣行情上，第二天，比特幣暴跌，據加密貨幣行情分析公司bybt數據，當晚有77.57萬人爆倉，金額超過67億美元。

　　每個月，Joe會在社交網站Reddit的加密貨幣分區里，同步實驗進展。5月19日這天，他在今年更新的帖子下安慰粉絲，“這周也太難了，在評論區，讓我們做彼此的天使吧。”

V神：在未來1-2年內ETH計劃發行量每年約470萬枚:11月18日，在以太坊基金會AMA活動中，V神針對“ETH的最大供應量是多少?”問題做出回答。他指出，在未來1-2年內，ETH計劃發行量是每年約470萬枚，一旦PoS完全落地，每年再減去銷毀的數量，大概每年約200萬枚。[2020/11/19 21:20:24]

　　之前一個月，他的實驗漲勢喜人，甚至比3月份還要好。截至今年4月，Joe每個月更新一次的實驗報告，已經連續樂觀了7個月。

　　愚人節那天，他更新報告。“瑞波幣帶動下，這個月也是強勁的一個月。除了比特幣和波卡幣，全都在漲。但UNI幣和狗狗幣，取代萊特幣和LINK幣，擠進市值最大的十個加密貨幣。”

　　那些充滿前景的加密貨幣，它們的代號從前還在打技術牌、情懷牌，現在仿佛是個玩笑。

　　在社交網絡里，陰陽怪氣說反話，諷刺新聞事件時，網民們會熟練地加上狗頭。狗頭是全球通用的表情包，代表同一種反諷意味。狗狗幣的代號Doge正是這個表情包的編碼。

　　狗狗幣出自設計軟件Adobe的兩位程序員。但他們認為加密貨幣是場瘋狂的投機。2013年，他們聯手打造狗狗幣，用來嘲諷這場新世紀的郁金香泡沫，并得到大量網友響應，迅速擁有了自己的討論社區。

　　兩位創始人先后在2015年和2019年退出該項目后，2021年電動車公司特斯拉CEO埃隆·馬斯克被投資者們視為狗狗幣教主，漲跌風向標。

韓國中小型企業部計劃每年提供1500億韓元資金資助區塊鏈等行業:11月10日消息，韓國中小型企業部制定了《 2021-2023年中小型企業技術發展分步實施計劃》。計劃宣布已選定30個領域作為未來戰略領域，每年提供1500億韓元（約合1.33億美元）的資金支持。30個領域具體包含第四次工業革命技術AI、大數據、區塊鏈和5G等技術，此外還有10個中小企業增長領域，包括有機化學、精密機械、食品和紡織服裝。（韓聯社）[2020/11/10 12:10:47]

　　今年2月，這個帶頭要殖民火星的企業家，一天發6條Twitter，稱狗狗幣將是地球未來的貨幣，直接導致狗狗幣大漲。

　　三個月后，5月8日，在美國最受歡迎的電視節目深夜喜劇秀《周六夜現場》上，馬斯克又說狗狗幣是騙局。兩天內，該幣應聲大跌超過40%。

　　02

　　這幅荒誕景象讓人想起《把時間當朋友》的李笑來老師，和2018年比特幣那輪暴跌。

　　這位新東方托福英文培訓老師，2013年靠投資比特幣，實現財富自由，在中國被視為“幣圈首富”。五年后，他在一份事后被泄露的錄音中說，“區塊鏈世界的特點跟之前的互聯網一樣。得屌絲者得天下，散戶最牛逼，別看你現在天天罵散戶，就是他供養你，你罵人家干嘛。”

　　李笑來認為，加密貨幣的核心競爭力是流量。對于種類繁多的加密貨幣，Joe并不十分肯定它們的價值。

　　當關注者咨詢買入賣出點時，他曾回答，這個實驗無法告訴投資者，跌幅超過多少時，最好止損。這取決你投資加密貨幣的目標，以及是否信仰加密貨幣的長期價值。

聲音 | 何一：披薩節的殘酷在于每年告訴全世界一次，有個程序員用1萬個BTC買了兩個披薩:幣安聯合創始人何一在微博稱，這個節日的殘酷之處在于每年告訴全世界一次，有個叫Laszlo的程序員用1萬個BTC買了兩個披薩，這一萬個比特幣現在值多少錢，反復提醒他錯過了什么，不知道他后悔不后悔；但我們能做的是“不拿BNB買披薩”。 ????[2019/5/22]

　　回顧2018年那輪暴跌時，Joe的實驗留下了底片。那一年，加密貨幣的總市值縮水了77%。從賺錢的角度來看，他只專注于前十名的策略，一開始就失敗了。

　　最好的時候，2018年1月，Joe的資產組合都虧了20%。該月比特幣一度失去其主導地位，只占總市值的33%。投資者更看好其他代幣或者山寨幣。但“老實說，我不是很熱衷于其中一些代幣。但這是實驗規則。”

　　比特幣以外，后續以區塊鏈技術為底層實現的加密貨幣被稱作代幣或者山寨幣。至于，李笑來老師基于流量的那些虛擬貨幣，后來被調侃為空氣幣。

　　那一整年里，Joe都想在，到底會跌到什么地步？最終他的加密貨幣投資組合收益率，定格在-85%，創下全年虧損新高。

　　對比傳統股市，“如果這些錢，我買了標普500指數，只用虧6.5%。”可之前和之后幾年里，都是因為獨有的抗通脹屬性，比特幣才吸引了更多的人。然而，加密貨幣市場涌入更多的是投機者。

　　比特幣、以太坊等主流幣，經過幾輪爆炒，盤子已經夠大，很難再有翻倍表現。柴犬幣、狗狗幣等小盤子加密貨幣，還有巨大的投機空間。這和炒股很像。投資者在科技股里很難找到收益翻倍的機會，但大麻股那些毛票或許可以。

　　Joe的實驗數據顯示，從2018年9月，一直到今年4月，比特幣在加密貨幣市場里，從未失去過主導地位，占其總市值50%以上。但5月，這一數值降到了48.2%。這輪加密貨幣行情中，市場資金也開始分流去山寨幣。

　　今年加密貨幣市場的明星是狗狗幣，而它很快就會被投機者們遺忘。試想下，很少有人能記得2018年的明星是恒星幣。Joe當年的更新記錄寫著，“2018年每個月，恒星幣都是虧得最客氣的一個。”

　　但至今Joe的實驗里最受爭議的山寨幣是泰達幣。

　　“我來回和讀者辯論了好幾次。歸根結底，這個實驗不是投資策略，而是加密貨幣行情的快照。盡管我會帶著對穩定幣的喜好，去回顧行情變化。但為了保持公正，當泰達幣的市值擠進前十，照實驗規則，我就會買入。”

　　可是，德克薩斯大學奧斯汀分校的金融系研究員約翰·格里芬當年發現，2018一年比特幣價格上漲，一半來自泰達幣進行的市場操縱。

　　它隨意發行沒有實際美元支持的代幣，然后買入大量比特幣，抬高比特幣的價格，從2500美元/枚躥升至1.9萬美元/枚。而彼時，比特幣的交易價格低于6500美元，并且還在下跌。

　　投資泡沫幾乎總是以相同的方式造成的。有人從資產負債表中拿錢，可能是現金或債務，然后將之虛構成收入，讓投資者感知到價值上升。當資產負債表再也沒有余額時，泡沫破裂。

　　這一招1636年荷蘭的郁金香商人玩過，1999年賣廣告的網站玩過，2008年投資銀行雷曼兄弟也玩過。

　　但Joe認為這次暴跌和2018年還是不太一樣。他告訴《銳問》，“2018年那次暴跌了90%，和三年前比，今年這次跌幅不算什么。三年前，人們還在爭論加密貨幣會不會消失。而如今市場已經有共識，數字加密貨幣的時代已經來了。”

　　“另外，這次機構玩家進場，加密貨幣也有了更多的應用，比如去中心化金融和非同質化代幣。”

　　03

　　過去三年，Joe一直在想，2018年比特幣那場暴跌，何時會重演？比特幣在加密貨幣失去主導地位，流向山寨幣，比特幣暴跌，然后全部崩潰。

　　而比特幣之外，投機者早就盯上了新目標。追蹤加密貨幣行情的實驗數據里，Joe也留意到以太坊的市值正在迅速增長，并且相對穩定。

　　“如果有時光機，回到2018年的元旦，我一定會拿那1000美元押注以太坊。之后每年投1000美元，4000美元本金就會變成52705美元，增長1281%。換成投資比特幣，收益率只有651%。”

　　僅此于比特幣，以太坊是全球第二受歡迎的加密貨幣。

　　它和比特幣相同，又不同。基于區塊鏈技術，它們都能存儲價值，當作虛擬貨幣。但比特幣旨在促進去中心化交易，以太坊的設計則允許用戶在數字分類賬中存儲更復雜的項目，比如金融合同和應用程序。

　　如果說上一次首次代幣發行風波，寄托著區塊鏈技術革命傳統金融系統的理想，消除繁瑣手續和交易成本。那這一次，非同質化代幣流行，想要努力證明這門技術是有用的，而不僅僅是貨幣交易。

　　簡單說，NFT是一種更具體的數字資產，具有唯一性和不可復制性。它可以是游戲道具、藝術品、門票等等。在以太坊的區塊鏈技術平臺里，開發者創建簡單的用戶界面，人們可以在里面，用信用卡購買、出售和創建它。

　　2017年，莊家樂此不疲地發幣，托盤，割韭菜時，NFT項目已經進入大眾視野，比如加密貓。創建該項目的公司DapperLabs負責人RohamGharegozlou認為，這個生態系統應該由貓來驅動。因為互聯網上，貓比狗更受歡迎。

　　說法聽上去荒謬，但Gharegozlou的另一個項目NBATOPShot正在瘋狂吸金，超越加密貓，成為目前交易量最大的NFT項目。2020年8月開啟公測至今，該項目總銷售額超過7億美元。

　　它是DapperLabs和NBA官方合作的數字收藏品平臺。和你小時候吃干脆面集水滸卡差不多，但球星卡存在區塊鏈上，沒法造假，能夠線上交易。每張卡片還會打包一個球星的賽場精彩瞬間視頻。

　　大部分人并不真正了解NFT，以為是一種文件，就像JPG或者GIF，卻已經開始為它掏錢。NBATopShot這種項目里，不懂加密貨幣的體育迷，是在為球星卡而付費。

　　這種投資勢頭始于2020年。病在全球傳播，經濟下滑，美國下調利率，增發貨幣。投資者霍華德·林德松認為，“這是一個積蓄的周期，資金無處可去，正在做蠢事。”

　　隨著大流行期間股票市場的日間交易量增加，投資者正在尋找風險更高，更神秘的賺錢機會。追蹤該細分市場的Nonfungible.com數據顯示，NFT市場2020年回暖，超過22.2萬人參與，銷售額達到2.5億美元，較2019年增長了三倍。

　　今年3月，美國最大的加密貨幣交易所之一Kraken已經投入10億美元，建起了NFT產品交易平臺FLOW。

　　就像Joe向《銳問》說的，“比特幣的主導地位是觀察加密貨幣市場是否過熱的一個重要指標。可隨著越來越多其他加密貨幣變得主流，這個指標正在變得沒那么重要。”他堅信比特幣的價值，同時也認為，還有其他加密貨幣可能會崛起。

　　加密貨幣世界總是充滿了神奇的變化。Joe認為這是個讓人興奮的時代。對剛入門的投資者來說，比起購買暫時還沒合法的比特幣基金，親自去加密貨幣交易所探索更有趣。

　　截止2021年4月，Joe這項加密貨幣實驗的三年合并收益率為+513%。

　　以上不構成投資建議，投資者應自行判斷風險。以上僅代表采訪對象個人意見。

Tags：加密貨幣比特幣狗狗幣加密貨幣是什么意思啊加密貨幣市場還有未來嗎知乎全球十大加密貨幣比特幣中國官網聯系方式40億比特幣能提現嗎比特幣最新價格行情走勢狗狗幣能漲到5萬美刀嗎視頻馬斯克最新消息

UNI