三大協會集體發聲，虛擬貨幣嚴監管仍將持續_USDT

近期，幣圈的火爆程度讓人瞠目結舌，在引發市場爭議的同時，也引起監管關注。

5月17日午后，特斯拉首席執行官馬斯克在社交媒體上回復別人說：特斯拉沒有出售比特幣，隨后，比特幣價格迅速反彈，1小時暴漲2000美元；而在一天前，馬斯克在推特上暗示，這家電動汽車制造商可能已經出售了其持有的所有比特幣。這讓幾日來跌跌不休的比特幣，因為這一評論再遭重擊，大跌近10%。

5月18日，中國三大行業協會集體發聲，“幣圈”迎來監管重拳整治。當晚，針對近期虛擬貨幣交易炒作活動抬頭的情況，互聯網金融協會、銀行業協會、支付清算協會聯合發布《關于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告》，要求會員機構不得開展虛擬貨幣交易兌換以及其他相關金融業務，堅決抵制虛擬貨幣相關非法金融活動，不為虛擬貨幣交易提供賬戶和支付結算、宣傳展示等服務，同時提示社會公眾加強風險防范意識，不要參與虛擬貨幣相關交易炒作活動，謹防個人資金受損。

監管封堵

美股三大指數小幅高開 標普500指數漲0.33%:1月28日消息，美股小幅高開，道指漲0.10%，納指漲0.63%，標普500指數漲0.33%。[2022/1/29 9:20:33]

2020年以來，比特幣等虛擬貨幣價格出現暴漲暴跌，引發全球矚目，國內虛擬貨幣交易炒作風氣亦有所抬頭。

5月17日，比特幣一度跌破4.5萬美元，大跌近10%。而在此前的5月12日，比特幣凌晨突發大跳水，導致上百億美元資金灰飛煙滅。

5月18日，中國三大行業協會集體發聲，“幣圈”迎來監管重拳整治。

一直以來，虛擬貨幣都未被中國監管部門接納。監管部門也多次強調并將代幣發行融資定位為違法犯罪活動。據悉，自2017年9月《關于防范代幣發行融資風險的公告》發布以來，人民銀行已指導各地集中取締173家平臺，此后保持監管高壓態勢，累計清退38家境內新增平臺。

早在2013年12月初，央行、原銀監會等五部委聯合印發了《關于防范比特幣風險的通知》，認定比特幣不是由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。

美股三大股指收盤均下跌:標普500指數7月16日（周四）收盤下跌11.00點，跌幅0.34%，報3215.57點；

納斯達克指數7月16日（周四）收盤下跌76.70點，跌幅0.73%，報10473.83點；

道瓊斯指數7月16日（周四）收盤下跌135.50點，跌幅0.50%，報26734.64點。[2020/7/17]

2017年9月，在互聯網金融風險專項整治工作框架下，人民銀行等七部門聯合發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》，明確虛擬貨幣交易和代幣發行融資平臺涉嫌非法發行證券、非法集資、金融詐騙、傳銷。

今年5月1日正式施行的《防范和處置非法集資條例》也明確規定，我國禁止任何形式的非法集資，并列舉了五種類型，其中明確點名虛擬貨幣，要警惕虛擬貨幣騙局。

場外交易將被判“死刑”

比特幣的非理性漲跌，助長了多家幣圈交易所，這些交易所通過各種方式躲避監管，鼓勵投資者交易。

三大平臺幣全線上漲 HT24h上漲2.27%:金色財經數據顯示，截至目前主流平臺幣種概況如下：BNB現價16.463美元，24h上漲1.59%；OKB現價5.1119美元，24h上漲2.71%；HT現價4.2279美元，24h上漲2.27%。[2020/6/16]

比如，在境內平臺清理后，一些境外交易所仍在提供虛擬貨幣交易服務，其中就包括歐易、火幣、幣安、泰達幣交易所等交易平臺。

同時，在《關于防范代幣發行融資風險的公告》禁止境內所有交易平臺參與虛擬貨幣相關業務后，一些境內虛擬貨幣交易所開始轉戰海外，場外交易的口子由此打開。

資料顯示，場外交易分為兩種，一種是C2C交易或OTC交易，指買賣雙方通過中心化的交易平臺進行交易。在進行法幣交易前，買賣雙方都需要向平臺提供個人的身份和交易信息。買家通過線下轉賬的方式，直接轉賬給賣家，資金不需要經過交易平臺。但交易平臺會記錄每個訂單的數據，從而統計出市場上的最近成交價格。另一種是雙方通過網絡聯系、熟人介紹等私下交易渠道進行交易，具有很高的風險。

聲音 | 狄剛：貿易金融區塊鏈存在三大挑戰:5月27日，以“區塊鏈——數字文明的基石”為主題的高端對話在貴陽國際生態會議中心舉辦。 中國人民銀行數字貨幣研究所副所長狄剛發表題為“區塊鏈技術賦能貿易金融發展”主題演講。狄剛表示，貿易金融區塊鏈未來是一個藍海，但困難與挑戰并存，分別是：保證資金準確觸達的挑戰、避免核心企業盤剝上下游的挑戰以及融資與被融兩端兼顧保護的挑戰。 本次數博會區塊鏈高端對話由2019中國國際大數據博覽會組委會主辦，中國信息通信研究院承辦。[2019/5/27]

在境內，虛擬貨幣投資者通過場外交易的方式，完成法定貨幣與虛擬貨幣的兌換，再入場炒幣。第一財經記者了解到，這一業務模式涉嫌違反《關于防范代幣發行融資風險的公告》中，“禁止交易平臺從事法幣與虛擬貨幣的兌換業務、買賣或作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣提供定價和信息中介等服務”的規定。

業內人士認為，中國居民盲目跟風，通過境外交易所和場外交易商參與交易炒作，易產生較大損失。

聲音 | 福布斯撰稿人：加密貨幣市場反彈有三大原因:據bitcoinexchangeguide消息，福布斯撰稿人Panos Mourdoukoutas表示：加密貨幣市場反彈有三大原因：1、“廣度”的存在，93%的加密貨幣在過去的一周內都在反彈；2、加密技術的發展勢頭和人們對區塊鏈項目的興趣；3、機構投資者愈發關注加密市場。[2019/2/24]

協會發文中列舉了以下虛擬貨幣相關業務活動，如：開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換、虛擬貨幣之間的兌換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等，涉嫌非法集資、非法發行證券、非法發售代幣票券。

除提供渠道以外，為虛擬貨幣交易所或場外交易商提供引流、客戶識別以及信息展示，也都存在法律風險，涉嫌非法集資。

按照《防范和處置非法集資條例規定》對非法集資協助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

三大協會發文指出，互聯網平臺企業不得為虛擬貨幣相關業務活動提供網絡經營場所、商業展示、營銷宣傳、付費導流等服務。

風險隱患極大

比特幣等虛擬貨幣自身價值根基比較脆弱，其價格易受少數幾個虛擬貨幣賬戶以及監管和輿論影響，且波動十分劇烈，風險隱患極大。

今年2月，美國財長耶倫發聲質疑比特幣，“比特幣是一種極為低效的交易方式，處理這些交易所消耗的能源驚人，同時還經常被用于非法融資”。

耶倫這一言論發表后，加密貨幣全線重挫，比特幣一度下探至4.8萬美元，日內下跌近18%。

除監管影響外，馬斯克飄忽不定的立場，也多次引發幣圈暴漲暴跌。

今年3月，馬斯克發布Twitter稱，消費者可以使用比特幣購買特斯拉，這一發聲進一步推高了比特幣漲勢；日前，馬斯克宣布，特斯拉已經叫停用比特幣購車，稱擔心比特幣挖礦和交易導致化石燃料，尤其是煤炭的耗用飛速增長，煤炭是所有化石燃料排放中影響最惡劣的，受此消息影響，當天比特幣迅速跳水。

協會強調，虛擬貨幣無真實價值支撐，價格極易被操縱，相關投機交易活動存在虛假資產風險、經營失敗風險、投資炒作風險等多重風險。

第一財經記者了解到，部分交易所誘導投資者參與杠桿交易，極易發生巨大損失。根據比特幣家園信息，僅5月12日一天全球就有近20萬人爆倉，損失合計112億美元。5月17日，又有20多萬人爆倉，最大爆倉損失達9000萬美元。其中，火幣、幣安、歐易等平臺爆倉比例較高，占比分別為31.14%、18.27%、12.61%。

參與交易不受法律保護

莊家野蠻收割，投資變成投機，炒幣風潮下，缺乏辨別能力的投資者成為圍獵目標。但需注意的是，參與虛擬貨幣交易活動的個人或企業并不受法律保護。

近年來，對于涉虛擬貨幣交易的案件，各地法院依據公告規定，判處有關交易合同無效，交易造成的后果和引發的風險由投資者自行承擔，對于受損投資者的起訴不予支持。

第一財經記者從裁判文書網看到，2019年3月，徐州男子金某在買賣虛擬貨幣過程中遭受損失，將北京火幣天下網絡技術有限公司告上法院，要求火幣公司賠償其損失123424.78911USDT，約合人民幣80萬元。

而由于在該案中，金某訴請指向的標的物是比特幣，法院駁回了金某的訴訟請求。

相關法院認為，根據《關于防范代幣發行融資風險的公告》規定，代幣發行融資是指融資主體通過代幣的違規發售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等“所謂虛擬貨幣”，本質上是一種未經批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。不能也不應作為貨幣在市場上流通使用。因比特幣產生的債務，均系非法債務，投資者須自行承擔投資風險。

三大行業協會同時提示，廣大消費者要增強風險意識，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動，謹防個人財產及權益受損。要珍惜個人銀行賬戶，不用于虛擬貨幣賬戶充值和提現、購買和銷售相關交易充值碼以及劃轉相關交易資金等活動，防止違法使用和個人信息泄露。

來源：第一財經

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