化身“幣圈銀行” 虛擬幣錢包頂風攬客_泰達幣

本報記者鄭瑜北京報道

在各路真假難辨的消息炮轟之下，虛擬幣市場投機空前活躍，交易量不斷上漲，比特幣網絡嚴重擁堵。

由于虛擬幣除了挖礦獲得，便是通過法幣場外交易。而在場外交易模式下，銀行渠道首當其沖成為了虛擬幣交易的重災區。

日前，有銀行表示對于通過銀行賬戶劃轉虛擬幣相關交易資金，將采取暫停賬戶等措施。外界將上述消息視為，繼央行官員公開表示央行正研究對比特幣、穩定幣的監管規則后，強監管信號的延續。

出人意料的是，一直號稱是“技術中立方”、隱于各大法律風險突出的虛擬幣“交易所”身后的虛擬幣錢包公司卻率先跳了出來，欲在銀行封堵之下，利用投機者既想一夜暴富又恐懼銀行凍卡的情緒，趁勢推出號稱可以防范銀行凍卡的新交易模式攬客撈金。

Weirdo Ghost Gang母公司ManesLAB推出Web3潮牌CutUp及去中心化身份協議MID:5月22日消息，小幽靈Weirdo Ghost Gang母公司ManesLAB推出Web3原生潮流品牌CutUp，并正式上線ManesLAB生態去中心化身份協議MID。CutUp將持續推出以Web3文化為主題的潮流單品，并將融入更多Web3玩法，打造Web3電商新范式。ManesLAB將基于MID協議與其「.mid」身份系統不斷擴大生態規模。

此前報道，ManesLAB此前曾獲得180萬美元種子輪融資，YZB Investment領投。[2023/5/22 15:18:57]

值得一提的是，在監管表態、銀行圍堵的夾擊之下，比特派錢包自稱“派銀行”，高調宣傳撮合用戶用銀行卡買賣虛擬幣功能。比特派錢包此番的逆勢疾行意欲何為？

SITA和Indicio開始為阿魯巴旅行試點去中心化身份護照:金色財經報道，阿魯巴交通運輸部門旗下的技術提供商SITA與數字身份初創公司Indicio聯合推出了最新的去中心化身份試點項目。游客在加勒比阿魯巴島旅游時，就可以使用SITA的數字旅游憑證(DTC)。這將護照數據作為可驗證的憑證存儲在用戶的移動錢包中。

除了不需要輸入數據的便利之外，另一個優點是用戶可以控制并同意共享數據。政府當局應該是唯一有權訪問所有護照信息的機構。該證書也可以在酒店和租車時使用。[2023/3/21 13:15:56]

不懼監管

在虛擬幣的世界里，“錢包”是管理密鑰的工具。密鑰分為私鑰和公鑰。私鑰用來簽名交易，可以證明用戶對交易的輸出權。“錢包”有其一一對應的“錢包地址”，可簡單理解成錢包是銀行卡，錢包地址是銀行卡號。

Quadrata CEO：去中心化身份是DeFi成功的關鍵基礎設施:金色財經報道，Quadrata首席執行官兼聯合創始人Fabrice Cheng表示，去中心化身份（DID）和合規服務將成為DeFi成功和現實世界金融資產過渡到區塊鏈的“關鍵基礎設施”。Cheng在接受采訪時說，DID需求背后的關鍵驅動力將來自Web3協議，它將利用用戶的DID來建立更好的產品，“迎合”現有客戶，也“瞄準新的客戶群”。

Cheng說，DeFi是DID最大的潛在用例，因為如果它們有一個“身份或聲譽解決方案”，更多的“現實世界的資產”和機構資本將在鏈上移動。（Cointelegraph）[2022/10/12 10:32:13]

由于虛擬幣“交易所”通過賬號與密碼即可登錄，雖然用戶知道自己銀行卡號，但是用戶并不掌握錢包地址對應的私鑰。這就意味著，用戶并不真正持有交易的輸出權，只能無條件地信任“交易所”。

聲音 | BM：去中心化身份認證在于去除中心化認證:BM 今日連發兩條推特談到去中心化身份認證和自由。他表示去中心化身份認證在于去除中心化認證，比如政府ID發行者和驗證者。但這不一定跟成本，難易程度及隱私有關。另外他還提到：如果一個人關心自己的自由權利，那么就要與當地社區保持聯系并確保該社區足夠獨立和可靠。因為全球化社區只在當地獨立的社區之間起粘合劑的作用。[2019/8/16]

而在使用“錢包”是否安全仍有待商榷的情況下，過去很長一段時間，“錢包”卻吸引了很多不放心把錢放在虛擬幣“交易所”的用戶。這些“錢包”功能簡單，僅限于管理私鑰。

但是在幣圈瘋狂行情的情緒渲染與盈利遠遠遜色“交易所”的情況下，“錢包”公司開始有些坐不住了，不再滿足于僅僅是管理密鑰，而是以某些由頭瘋狂攬客，在此基礎上再向用戶宣傳收益產品，引導用戶募幣投向生息資產。

微軟進軍區塊鏈 推出去中心化身份識別公有鏈:微軟公司已經在其官方博客中宣部，將會在旗下微軟身份驗證（Microsoft Authenticator）應用程序內整合基于區塊鏈的去中心化ID驗證技術。微軟公司還計劃將去中心化身份識別功能添加到旗下微軟身份驗證（Microsoft Authenticator）應用程序之中，以便更好地管理身份數據和加密密鑰。據悉，微軟公司是在2016年8月推出的身份驗證應用程序，目前已經被數百萬人使用了。[2018/2/14]

“幣圈凍卡潮有多厲害你們知道嗎？這次斷卡行動讓倒賣銀行卡的灰產們都暗暗為行業擔憂，我們當前零凍卡。”2021年開年以來，比特派錢包在官方微博上不遺余力地攬客。

所謂“斷卡”行動，即2020年年底最高人民法院、最高人民檢察院、部、工業和信息化部、中國人民銀行聯合發布《關于依法嚴厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告》，以“零容忍”態度嚴厲打擊非法買賣“兩卡”違法犯罪活動，進一步加強行業監管，在全國范圍內對涉“兩卡”違法犯罪人員實施懲戒，深入推進“斷卡”行動，全力斬斷非法買賣“兩卡”黑灰產業鏈條。

有法律人士曾告訴記者，基于打擊“兩卡”犯罪的余波，電信行業監管部門、中國人民銀行以及機關在近期加強了對銀行卡資金流水的管控，容易存在疑點的幣圈賬戶，正是司法機關關注的重點之一。

除了頂風攬客，比特派錢包還公然與銀行“唱反調”。

5月7日，中信銀行禁止賬戶用于比特幣交易的聲明沖上微博熱搜榜。該聲明表示，一經發現通過中信銀行賬戶劃轉比特幣、萊特幣等虛擬幣相關交易資金，有權采取暫停相關賬戶交易、注銷相關賬戶等措施。

5月10日，比特派官方則高調宣傳其撮合虛擬幣買賣功能，表示可以防止國內用戶被銀行凍結賬戶。并稱，針對銀行反向凍結，還有相應辦法可以避免。

不過，當記者聯系比特派錢包希望了解防范凍卡功能是否有效、是否知悉央行等七部委對于不得從事虛擬幣相互之間兌換業務的要求后，比特派錢包官方悄然刪去了日前“出金遠離凍卡”的宣傳。

法律風險尤甚

業內共識認為，“錢包”是一種中性的業務行為。即“錢包”保管著用戶的密鑰，幫助用戶更方便地進行虛擬幣交易。

但是，若摻入其他虛擬幣收益服務，則上述情況將發生翻天覆地的變化。

“建議國內大陸的‘錢包’技術供應商，除卻要壓制對增值業務的欲望之外，也要做好反洗錢等工作，防止被當成共同犯罪進行處理。”中國銀行法學研究會理事肖颯曾撰文提醒，通常情況下，支撐“錢包”的技術是一種中性的業務行為。但是技術不總是中立的，有時候中性的業務與幫助犯僅一線之隔，稍不留神就會站到法律的對立面。

值得注意的是，2021年1月20日，比特派錢包發布消息稱，自比特派財富上線8個月以來，已經累計為用戶發放收益近124萬USDT。“相關產品本息均已發放到用戶的派銀行。”

比特派錢包APP顯示，當用戶完成KYC認證以及電子社保卡、銀行流水等資料上傳，并通過審核后，平臺可在特定模式下撮合用戶買賣交易泰達幣。最后用戶再通過比特派錢包的“幣幣兌換”功能將泰達幣兌換成比特幣、以太坊、萊特幣等其他虛擬幣。

記者看到在比特派錢包APP中，其自稱“派銀行”，為用戶提供撮合使用銀行卡交易虛擬幣服務，在“派銀行”功能之下，其還推出了虛擬幣相關的借貸、財富等產品服務。

有律師表示，使用虛擬幣進行借貸、投資，似乎不涉及法幣交易。但問題在于，若穿透到源頭，購買這些虛擬幣的資金還是法幣。所謂的不涉及法幣交易屬于自欺欺人，是一目了然的偽命題。刑事規制的特點之一是“實質認定”，寄希望于幣幣交易并不能達成規避集資類刑事規制的目的。

那么，為何“錢包”不甘于技術中立，非要鋌而走險下場提供增值服務？

值得注意的是，由于比特幣的網絡交易平臺、過程和規則等都缺乏監管和法律保障，行業缺乏監管與規則。在幣圈的共識中，高管身份是否透明、是否人在國內，是虛擬幣相關服務安全與否的重要判斷因素。

而在比特派官網上，其并未披露管理團隊詳細信息，僅表示公司于2015年在塞舌爾共和國注冊，團隊來自世界各地的專家，為用戶提供資產管理服務等等。

實際上，虛擬幣“錢包”生息資產的披露問題與真實性風險，也曾讓參與其中的投資者血本無歸。

此前，一款虛擬幣錢包“PlusToken”在吸引用戶超過200萬人后，就突然暫停提現“跑路”，國內不少投資人深受其害。

根據央視報道，機關立案偵破“PlusToken”案件，其以比特幣等虛擬幣為交易媒介，打著提供數字貨幣增值服務的幌子，承諾高額返利，吸引廣大群眾參與，涉案虛擬幣總值超過400億元。“其聯合創始人身份對外披露為前谷歌阿爾法狗算法研究員與跨國公司員工，而經過調查，該創始人身份系傳銷團隊偽造。”

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