DIP005 – 關于dForce借貸協議首批上線資產的治理提案_BTC

概要：

根據《dForce風險評估指引》，我們對一些被市場廣泛接受的數字資產進行了風險評估，并提議將WBTC、ETH、USDT、USDC、DAI五種數字資產作為dForce借貸協議軟啟動的首批上線資產。

背景：

dForce借貸協議是一個基于資金池的借貸協議，通過智能合約自動執行交易，無需準入、信息透明，利息隨市場供求動態進行調整，并按區塊進行結算。

與dForce協議矩陣的其他協議相同，dForce借貸協議也是通過DF代幣進行治理的，DF持幣人可以通過投票的方式，共同對協議更改的提案進行決策，包括上線新資產、新增抵押資產、每種資產的存款/借款上限等。

格萊美獲獎 DJ Diplo將在代幣化版稅平臺Royal發布個人單曲:3月25日消息，加密音樂初創公司Royal周四宣布，格萊美獲獎DJ和電子音樂家Diplo將在其平臺上發布個人單曲“Don’t Forget My Love”，粉絲們將能夠通過購買Royal的有限數字資產（LDA）來擁有Diplo單曲的部分版權，這些資產是基于Polygon的NFT。

Royal表示，將于3月29日發售2110個Diplo LDA代幣，分為三種不同等級的價位，從低到高對應不同的所有權百分比，最便宜的99美元代幣（2000個）為其所有者提供0.004%的歌曲流媒體版稅；價位最高的為9999美元（限量十個），代表0.7%的流媒體版稅所有權。[2022/3/25 14:16:54]

提案：

現提議將WBTC、ETH、USDT、USDC、DAI作為dForce借貸協議首批上線的數字資產。資產的分析和評估主要包括以下幾個方面：

合成資產協議Synthetix發布Diphda版本:金色財經系消息，合成資產協議Synthetix發布Diphda版本，包含永續合約市場、債務池合并等更新，債務池合并期間Layer1與Layer2存取款已暫停，債務池合并已開始，Layer1與Layer2之間的存取款已暫停，合成資產協議Synthetix發布Diphda版本，包含永續合約市場、債務池合并等更新，債務池合并期間Layer1與Layer2存取款已暫停，北京時間3月19日1:00債務池完成合并。[2022/3/19 14:06:30]

智能合約風險：代碼成熟度、安全性、開源情況金融風險：市場風險、流動性風險交易對手方風險：中心方風險、第三方風險

下面的風險評估分數表列出了每項資產的抗風險參數。評分越高，相應的風險越低。

DODO社區通過DIP-8提案降低主要穩定幣交易對的LP費用并增加LP的獎勵:12月14日消息，官方消息，DODO社區通過DIP-8提案，該提案建議降低USDC-USDT (ETH) 和BUSD-USDT (BSC) 交易對的LP費用并增加LP的獎勵。[2021/12/14 7:38:38]

除了USDT，其他四種資產均可作為抵押物借出其他資產。每種資產的風險評估全面覆蓋了存款上限、借款上限、貸款抵押率、清算罰金、借出資產風險折扣、儲備比率。

延伸閱讀：dForce風險評估指引

針對每種資產的風險分析：

DIP將于9月28日15:40上線BiKi:據BiKi公告，DIP（Deipool）將于9月28日15:40（GMT+8）上線BiKi，開放DIP/USDT交易對，現已開放充值業務。同時，DIP即將上線質押BIKI挖DIP的礦池，通過DIP官網可以將BIKI質押到對應的挖礦池中，從而獲得新幣DIP；BiKi平臺將于9月29日開啟DIP流動性挖礦，用戶通過網格寶開啟DIP/USDT網格交易，將瓜分該幣對的50%手續費獎勵池，根據用戶提供流動性的占比每日挖礦產出收益。

?Deipool致力于打造全球DeFi生態系統，為用戶提供完備跨鏈的去中心化金融平臺。Deipool是基于DAO機制的社區治理智能合約平臺，打造去中心化錢包、借貸、融資、交易、預言、資管經紀人等DeFi技術設施為一體、跨鏈的金融科技服務生態。[2020/9/28]

WBTC

BKEX Global將于9月28日11:30上線DIP:據BKEX Global公告，BKEX Global將于2020年9月28日11:30（UTC+8）上線DIP（Deipool），開放交易對：DIP/USDT。

Deipool致力于打造全球DeFi生態系統，為用戶提供完備跨鏈的去中心化金融平臺。Deipool是基于DAO機制的社區治理智能合約平臺，打造去中心化錢包、借貸、融資、交易、預言、資管經紀人等DeFi技術設施為一體、跨鏈的金融科技服務生態。[2020/9/28]

WBTC是首個1：1錨定BTC的ERC20代幣，由Kyber、Ren、BitGo共同發起。WBTC的智能合約審計由SolidifiedTechnologies、ChainSecurity、Coinspect等多家第三方審計公司所完成。

WBTC智能合約風險：78分2018年11月，WBTC率先部署在以太坊主網上，迄今鏈上可驗證的交易次數已超過120萬筆。

WBTC金融風險：93分WBTC在眾多部署在以太坊上的主流BTC錨定幣中，無論從市值或24小時交易量來看，都占據主導地位。

WBTC對手方風險：68分WBTC是中心化管理的BTC錨定幣，Bitgo是WBTC的唯一托管機構。因此，WBTC的對手方風險得分較低。

ETH

ETH是以太坊的原生數字貨幣。用戶在與智能合約交互時需要以ETH的形式支付gas費用。目前大部分去中心化應用搭建在以太坊上，在DeFi協議的總鎖倉價值中，ETH所占的比例最高。

ETH智能合約風險：100分以太坊主網在2015年7月30日上線發布。目前，ETH基本上已被所有的去中心化應用所采用和接納。

ETH金融風險：95分ETH是僅次于BTC的第二大數字資產，目前市值約2,000億美元，24小時交易量約為468億美元。

ETH對手方風險：100分以太坊開源、透明的特性使之成為目前最大、最強的區塊鏈社區之一，匯集了全世界數以萬計的開發者、技術人員、用戶、HODL、愛好者。

USDT

USDT由Tether公司于2014年發布，是最早的法幣型穩定幣，目前在穩定幣中占主導地位。USDT的法幣儲備由TetherLimited負責托管。

USDT智能合約風險:100分USDT是市場上首個主流穩定幣，2017年11月部署以太坊，可見交易量目前達到890萬次。

USDT金融風險:99分USDT作為使用最廣泛的穩定幣，是比特幣、以太幣之外的第三大數字資產，目前鑄幣量約達到300億美元。同時，USDT的交易量也是最高的，24小時交易量為1,570億美元。

USDT對手方風險:55分USDT由TetherLimited和Bitfinex交易所共同進行中心化管理，這兩家機構的管理和公司架構相同，因此，USDT具有很高的單點失敗風險。目前，Tether和Bitfinex仍有美元儲備不透明、操控市場等未結的多項訴訟。Tether很有可能會出現交易對手方風險，這一點需要引起重視，因此，根據我們的風險管理指引，USDT該項得分偏低。

USDC

USDC是CENTRE發行的美元穩定幣。CENTRE是Circle和Coinbase發布的開源項目。USDC是受美國監管和外國貨幣流通法規約束的合規穩定幣，與可靠且公開的銀行和審計機構進行合作。

USDC智能合約風險：95分USDC于2018年9月份發行，是最早的合規穩定幣，也是目前第二大法幣型穩定幣，鏈上交易約達到1,200萬次。

USDC金融風險：98分隨著DeFi的發展，USDC的市場占有率也得到了急速的攀升，目前鑄幣量已達到66億美元，24小時交易量23億美元。

USDC對手方風險：80分USDC高度依賴中心化發行方CENTRE，因此即使相對于USDT多了一層監管，但仍存在受監管制約的隱患。

DAI

DAI是首個去中心化鏈上超額抵押穩定幣，抵押物包括一眾高質量的數字資產。Maker是DAI的治理代幣。

DAI智能合約風險：83分DAI是首個去中心化穩定幣，上線時間遠早于其他去中心化穩定幣。但由于DAI為多貨幣超額抵押生成，相關的智能合約風險相互疊加，因此需要一段更長的時間來進行市場驗證。

DAI金融風險：93分DAI已被以太坊上的去中心化金融應用廣泛接受和使用，目前DAI的鑄幣量約為19億美元，24小時交易量3.95億美元。

DAI交易對手方風險：88分DAI的運行完全去中心化，雖然接受受監管的資產作為抵押物，但由于DAI的去中心化治理、構成資產種類多樣，相較于合規穩定幣，DAI的交易對手方風險較低。

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支持：我支持dForce借貸協議上架被提議的5種資產

反對：我反對dForce借貸協議上架被提議的5種資產

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