AAVE是什么幣？一文解讀百倍幣_ETH

AAVE是2019年最不被看好的項目之一，2020年完成百倍逆襲。

哈嘍大家好，歡迎來到Billions項目組區塊鏈公開課，今天我們的主題是，什么是AAVE?

Aave是目前十分火爆的去中心化借貸平臺，其前身是ETHLend。2020年1月，Aave重新推出新借貸合約協議，引入去中心化借貸池的借貸功能。用戶可以通過存入資金池獲得利息收益；若用戶有足夠的抵押品，還可以從資金池中借用一些資產。與傳統銀行相比，Aave協議可以讓你的資金發揮最大效用。同時，Aave也是無抵押閃電貸的首創者。目前，AAVE支持21種ERC20代幣的借貸，其中包括6種穩定幣與16種主流以太坊資產。

數據顯示，Aave目前鎖倉規模超過11億美元，略低于makerDAO，在借貸領域排名第二。

0xD275開頭地址從Bitfinex取出近12萬枚ETH，并通過Aave借出8000萬枚USDC:金色財經報道，Etherscan數據顯示，0xD275開頭地址收到標記為“Bitfinex熱錢包”的地址轉出的超過117,872枚ETH，隨后該地址在Aave上借出8000萬枚USDC。[2022/11/21 7:52:33]

AAVE借貸

借貸過程

與傳統點對點的借貸不同，AAVE采用的是資金池模式，這點與銀行類似。

在AAVE中，每一種資產構成一個單獨的資金池。例如USDT、ETH位于不同的資金池中，這些資金池部署在智能合約中，即使團隊也沒有權限操作用戶的資金，因此十分安全，不用擔心暴雷等問題。

那么，用戶是如何完成借貸的呢？

首先說存款。例如Billions項目組向Aave存入10ETH，那么資金池中ETH數量增加，同時Billions項目組獲得相應數量的aETH，aETH相當于一種存款憑證，與ETH1：1掛鉤，當持有aETH時，用戶會獲得一定利息。

Aave社區發起啟用sUSD作為Optimism上AAVEV3抵押品的提案:4月26日消息，去中心化借貸協議Aave社區發起啟用sUSD作為Optimism上AAVEV3抵押品的提案，并建議設置sUSD的最大貸款利率為60%、清算門檻為75%、清算罰款為5%、利率曲線升級為DAI/TUSD的利率曲線。sUSD是合成資產協議Synthetix代幣SNX抵押的去中心化穩定幣，已是AAVE市場上的可借貸資產。[2022/4/26 5:11:37]

其次說借款。當Billions項目組向平臺存入資產后，就可以以這種資產作為抵押，借出另一種資產，例如存入ETH，可以借出USDT，借貸完成后，ETH資金池中數量增加，USDT資金池數量減少。

因此，貸款不需要貸方和借方單獨匹配。而是根據資金池狀況對存入資金池中的存款和借出/抵押的金額進行即時貸款。此外，借貸過程無需審批，只要用戶在平臺有一定資金，即可進行借貸，這樣可大幅提升借貸效率。

AAVE跌破340美元關口:火幣全球站數據顯示，AAVE短線下跌，跌破340美元關口，現報339.8105美元，日內跌幅達到3.13%，行情波動較大，請做好風險控制。[2021/3/27 19:23:08]

清算

本質上，Aave是一種抵押貸款，由于用戶抵押的資產為加密貨幣，一旦出現價值不足時，將引發清算，清算由清算商進行，參與清算可以獲得一定的利潤。

以ETH為例，用戶存入價值1000美元的ETH，只能借出價值750美元的USDT，當ETH價值跌至800美元時，將自動引發清算程序，清算商可獲得50美元的利潤，當然，如果ETH短時進一步下跌，清算商可能也存在一定風險。

由于不同資產的波動率不同，Aave的清算線和抵押因子也不同，例如比特幣、以太坊等資產的清算線為80%，抵押因子為75%，其他高風險資產清算線為60%，抵押率為50%等。

AAVE突破350美元關口 日內漲幅為14.5%:火幣全球站數據顯示，AAVE短線上漲，突破350美元關口，現報350.05美元，日內漲幅達到14.5%，行情波動較大，請做好風險控制。[2021/3/1 18:02:16]

利率模型

AAVE有兩種利率模型。用戶可以隨時在穩定利率和浮動利率之間進行選擇，從而始終獲得最佳利率。例如，如果您最初選擇的是浮動利率，但隨后該利率急劇上升，則可以切換到穩定利率。我們還調整了利率模型，以填補浮動利率模型和穩定利率模型之間的空白，從而使新的穩定利率更具競爭力。

信貸委托

Aave的另一大亮點功能是信貸委托。

信貸委托是指有信用的人可以將信用委托給別人借款，例如Billions項目組在Aave存了10枚ETH，那我就可以借出一定數量的USDT。但是現在，我這個借款額度自己不用，我可以把借款額度委托給別人使用。別人拿著我的這個借款額度就可以借款。當然了，天下沒有免費的午餐，當他使用我的額度時，我也可以從中分得一定的利息。

火幣即將開放AAVE幣幣交易:據官網消息，火幣全球站現已完成AAVE置換，并將于10月14日18:00 (GMT+8) 提前開放 AAVE (Aave Protocol) 幣幣交易業務，目前火幣已開放AAVE充幣業務。火幣將在開放交易后5分鐘內限制限價交易的掛單價格，且價格不得高于開盤價格的5倍，5分鐘后恢復正常交易。[2020/10/14]

那么，信貸委托有什么用呢？

首先，沒有資格借款的人獲得了借款權利，提高了資金流動性，緩解資金不足的壓力。這對很多沒有財產抵押，卻又需要資金的人來說應該是一個非常有幫助的解決方案。

其次，委托人不僅獲得了存款利息，還通過利用閑置信貸，獲得了一部分委托的利息，提高了委托人的收益率。

它的劃時代意義無疑是巨大的，顛覆了傳統意義上借款一定需要抵押或者擔保的方式。

當然，這其中并非沒有風險。

由于沒有抵押物，一旦借款人違約，整個系統都會面臨風險。

Aave采用的是法律途徑解決這個問題。

Aave將具有法律意義的合同寫入了智能合約，這個智能合約不僅適用于加密世界的規則，也適用于現實世界的法律規則，具有真實的法律效力，也就是如果發生了違約事件，它可以通過真實世界法律的支持來解決。

目前來看，這一功能僅限于熟人之間的信貸使用，相對來講風險比較低。

AAVE與LEND

2020年10月，團隊發布新的治理提案：

Aave原有代幣LEND代幣將遷移至新的治理代幣AAVE，兌換比例為1AAVE：100LEND。AAVE總量為1600萬枚，1300萬枚AAVE將兌換給此前的LEND持有者，300萬枚AAVE分配給Aave生態系統儲備。按照官方文檔說明，這300萬Aave生態系統儲備將用于Aave生態建設，主要按兩部分分發：AAVE安全激勵和AAVE流動性激勵。

為保護Aave協議的安全，Aave特意設置了安全模塊，激勵AAVE持有者把代幣鎖定在智能合約中，以應對短缺事件。在安全模塊的生態系統激勵機制中，每一個自動鎖倉AAVE的用戶獲得1%的獎勵。

在代幣遷移完成后，AAVE價格開始了一段下跌，據Billions項目組數據顯示，在11月2日達到近期新低30美元之后開始觸底反彈，近日次創出72美元的新高。按照去年低點計算，漲幅約100倍。

AAVE近況

AAVE價格之所以能出現爆炸式上漲，與平臺自身的發展密切相關。

2020年10月，AAVE將管理秘鑰移交給社區，意味著AAVE協議以后的發展完全交給社區，社區擁有絕對治理權，完成成為一個去中心化的項目。

2020年10月初，Aave獲得三家國際區塊鏈官方機構融資，融資金額高達2500萬美元。

2020年8月，AAVE協議鎖倉金額突破17億美元。

2020年7月，AAVE推出信貸委托功能。

2020年6月，AAVE協議鎖倉金額突破1億美元。

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