對話 Michael Wu：揭秘 Amber Group 從熊市突圍的發展之路_區塊鏈

來源：北國網

引言：近期，AmberGroupCEOMichaelWu接受了《鏈聞》記者獨家采訪，MichaelWu結合區塊鏈行業發展過程，回溯了AmberGroup從傳統金融進軍到加密金融，以及如何從熊市突圍，逐步轉變為全球化加密金融智能服務商的歷程。以下為采訪實錄。

2017年加密市場的一輪大牛市掀起了整個區塊鏈行業的熱潮，但緊接著的2018年則變成跌宕起伏的一年，剛剛進入大眾視野的區塊鏈行業仿佛在這一年內經歷了其他行業幾年甚至幾十年才有的繁榮和敗落周期。

在這一輪行情洗滌下，很多公司被淘汰，還有一些年輕的初創公司則不斷探索和調整商業模式，邁出了屬于自己的發展之路。

作為一家具有傳統金融量化交易背景的公司，AmberGroup伴隨著整個行業的發展，完成了從集結、融合到發展壯大的過程，其CEOMichaelWu在接受鏈聞采訪時也分享了公司是如何把重心逐漸從傳統金融轉移到加密金融，進而在加密金融行業取得市場認可、獲得一席之地的經歷，還有目前所進入的全球化、平臺化、規模化階段，作為對照鏈聞也回顧了加密金融行業的一些發展關鍵節點，內容整理如下。

2015年，金融行業推動區塊鏈技術發展——AmberGroup核心創始團隊投身傳統金融量化交易

2015年區塊鏈技術逐漸走入主流市場視野中，比較著名的事件就是當年7月30日，以太坊項目成員StephanTual在官方博客上正式宣布了以太坊網絡正式誕生。

美國SEC委員建議DeFi項目與SEC進行對話:金色財經報道，美國證券交易委員會（SEC）委員、“加密媽媽”Hester Peirce在接受采訪時表示，由于生態系統的多樣性，很難為DeFi定義特定的規則。因此，她建議DeFi項目應該與SEC進行對話。Peirce補充說，SEC需要更加清楚地說明與某些項目相關的代幣是否可以被視為證券。（U.Today）[2021/3/30 19:27:56]

川財證券的研究報告也指出，區塊鏈技術的發展最初由金融業推動，區塊鏈與金融有著天然緊密的聯系。作為「比特幣」的技術解決方案，區塊鏈誕生。「比特幣」可以理解為一種點對點的電子現金支付系統，而支付是一切金融活動的重要基礎。

2015年，區塊鏈技術從「比特幣」概念中分離出來，成為獨立的研究方向，主要依賴于金融行業的推動。也正是在2015年夏天，AmberGroup前身公司于香港成立，采用機器學習算法于傳統市場進行量化交易。

Michael向鏈聞透露，公司雛形起源于幾個同事和朋友之間的一個兼職創業項目，探索如何把機器學習、神經網絡、增強學習等比較前沿的算法去用到金融交易，當時這在亞洲市場也屬于比較領先和創新的嘗試。六位創始人背景也極其相似，都具有海外名校留學背景，曾在摩根士丹利、高盛、彭博紐約等華爾街知名機構或大型金融科技公司任職。

正如前文所提到的，川財證券報告指出區塊鏈技術的發展最初由金融業推動，同時區塊鏈技術具有優化金融基礎結構的先天優勢，比如該技術天然適用于改造支付清算系統，在數字貨幣及支付、數字票據及信用證創新、證券等金融產品登記交易領域具有突出意義。

火幣論壇對話Kai Keller：中國在探索央行數字貨幣這一領域進程很快:新加坡時間12月30日下午，世界經濟論壇金融科技創新項目負責人Kai Keller做客火幣論壇，以“回顧與展望，從疫情到復蘇”為主題，與火幣商務副總裁Ciara探討在疫情的持續影響下，企業該如何進行數字化轉型。

Kai Keller認為區塊鏈和加密貨幣行業將在金融領域發揮領先作用，以比特幣為主的加密貨幣具有對沖通脹的潛力，這將是未來發展的重要領域。

作為支付手段而言，Kai Keller認為除了比特幣以外，人們會采用各種不同的支付策略，比如央行數字貨幣（CBDC），今年越來越多國家都在研究央行數字貨幣，幾乎所有國際的央行都在關注這一領域，而且采用了截然不同的模式。Kai Keller認為中國研究的央行數字貨幣模式與歐洲的完全不同，并且中國在央行數字貨幣這一領域發展很快。[2020/12/31 16:09:13]

對于這一觀點，Michael表示了贊同，他表示在團隊成立的時候就看到了新技術、新科技在一步一步革新金融行業，把科技與金融結合是整個公司堅持的發展方向。

Michael分享了當時團隊在初創期比較有趣的事情，由于當時團隊大部分人在香港，而CTO作為主要的技術開發力量卻在紐約工作，兩邊有時差，大家白天又要工作，所以基本上只能在美國東海岸的早上，國內很晚的時間來開會討論項目、進度以及安排協作，經常每天搞到凌晨一兩點，但是當時大家并沒有覺得很辛苦，反而樂在其中。

團隊當時的策略連續兩年多獲得了比較不錯的業績，而且隨著整個核心團隊磨合得比較成熟，一些基礎框架也已搭建完成，用數字化、智能化的新技術去革新金融的發展理念也得到了充分的認可和共識，所以在2017年，團隊成員們正式開始了全職創業，當時把公司命名為AmberAI。

幣信對話Nic Carter：區塊鏈更像是批發網絡 而不是零售網絡:幣信全球商務拓展總監在幣信直播間對話Coin Metrics創始人Nic Carter，探討早期互聯網發展和比特幣發展。Nic Carter表示：我認為主要區別在于這是一場貨幣革命，而互聯網是一場通信革命。在全球范圍內，資本第一次真正變得無摩擦。這是一個巨大的變化。我認為這最終將殺死最弱的主權貨幣，因為它們會選擇更堅挺的貨幣（例如美元）并拒絕本國貨幣，就像厄瓜多爾那樣。比特幣是一種非國家貨幣商品，如果人們選擇它，它有可能成為中立的全球儲備資產。互聯網在其歷史的大部分時間內還是一場面向消費者的革命，而我想說的是，公共區塊鏈更像是批發網絡，而不是零售網絡。從根本上講，普通用戶很難存儲私鑰并且安全地進行交易。因此，我們看到了行業中出現大量中間媒介。我認為大多數用戶最終都將通過銀行、交易所或托管人與公共區塊鏈進行交互。但是無論如何，他們將從這些資產中獲得全部價值。[2020/7/3]

2017-2018年，區塊鏈行業爆發期——AmberGroup涉足并轉移至加密金融行業

2017年加密行業迎來一個大牛市，區塊鏈行業也成為當時紅極一時的風口行業，AmberGroup也逐步在這一階段將公司業務的重心從傳統金融轉移到加密金融，Michael指出，做出這一轉變既有偶然性，也有必然性。

AmberGroup在2017年下半年牛市開始交易加密貨幣，在當時大牛市爆發的時候，一開始只是做量化金融交易。不過整個加密交易市場表現得非常活躍，并且有了巨大的交易量，同時在加密資產的高波動性、高流動性的特性下，AmberGroup發現了很多高頻、套利機會，把整個加密交易市場當成了低風險高回報的交易標的。

聲音 | 環球時報：美國憑libra獲得優勢中國監管機構有必要進行更多對話:6月25日，《環球時報》英文版針對Facebook加密貨幣Libra，發表題為“全球數字貨幣競爭時代，中國不能缺席”的評論文章。文章指出，Facebook發行數字貨幣Libra后，便擁有了為全球27億人發行貨幣的鑄幣權，成為數字經濟中獨立的“央行”。為緩解由此而來的監管壓力，Facebook可能會與美國監管機構達成協議。協議一旦達成，Libra將成為美元在全球數字經濟中的實際代表。美國憑借Libra在數字經濟競爭中獲得顯著的先發優勢，他國政府將很難阻止Libra在數字經濟中的滲透。中國也不例外。

《環球時報》認為，中國必須參與這一輪數字經濟競爭。“隨著全球數字經濟競爭時代的到來，中國產業和監管機構都有必要就數字貨幣進行更多對話，理解甚至是鼓勵數字貨幣。否則，中國有可能會在新的金融格局中落后。”[2019/6/26]

到了2018年初，加密資產相關業務增長迅速，市場關注度和管理規模也非常高，很多客戶也都來詢問相關業務，希望AmberGroup可以幫用戶去做這塊業務，AmberGroup也發現了加密資產業務的規模、增長速度以及潛力等方面甚至超出了已經積累更久的傳統金融業務。

當年春節后，創始團隊做了一個很有勇氣的決定，果斷把整個公司的重心從傳統金融全部轉移到加密金融，去投入和深耕這個年輕的行業。

Michael表示，回頭來看，這個決定可以說有一定的偶然性，如果不是2017年當時的一波牛市，很可能也不會那么快的介入這個行業，但其中也包含了必然性，因為加密金融這個行業和Amber非常契合，兩者都同時兼具金融和科技雙重屬性，包括整個行業也需要非常強的探索精神和創新能力，這與創始團隊一直以來的基因和氣質也是高度契合。

中國區塊鏈白皮書在達沃斯發布 期待同監管層對話:在冬季達沃斯會場上，中國區塊鏈應用研究中心發布了《中國區塊鏈行業發展報告2018》。報告顯示，中國在區塊鏈專利、區塊鏈融資的增速遠超過美國，領先全球。同時，數據服務、金融和認證確權是目前區塊鏈應用項目最多的領域。報告還建議，為了區塊鏈技術在中國更好地應用，期待從業者與監管層良好對話，討論建立全球監管的框架規則。[2018/1/27]

六位創始人合影

2018-2019年，加密金融行業加速發展期——AmberGroup抓住機遇拓展業務

1.熊市帶來的發展機遇

2017年整個行業是大牛市，當時大多數參與加密貨幣行業的人都能賺到錢，到了2018年整個市場快速掉頭從牛市轉換至熊市，不過，反而是熊市來臨給Amber帶來了一個更大的發展機遇。

比特幣誕生至今的歷史高位出現在2017年12月底，當時的價格接近2萬美金，但到2018年一季度價格近乎腰斬，一路跌到七八千美金附近，包括以太坊在內的主流幣都跌得更慘，甚至很多小幣種就直接接近歸零。

在牛市行情的激勵下，很多一二級市場公司隨之沖進市場。Michael稱身邊許多公司在強勢行情下基本選擇了做多的策略，但后來這些公司基本上都虧損過重，甚至很多同期出來創業的公司到2018年初就爆倉了。

由于AmberGroup從傳統金融行業出身，積累了很多傳統金融行業的經驗和教訓，同時對市場保持著一顆敬畏之心，因此在當時那么瘋狂的市場行情下反而會有所考量。堅守住風控底線，不去賭方向，也不去賭多空，只做一些低風險的市場中性策略。

因此加密貨幣市場在2018年一季度末表現慘淡的大背景下，由于AmberGroup帶著長期穩健的理念去做事，反而在當時取得了近30％的正回報，這在當時是非常不易也是難得的，因此也使得Amber在整個市場脫穎而出。

AmberGroup這一表現優異的成績也引起了主流市場和媒體的關注，比如彭博新聞社重點關注到了加密貨幣市場在2018年突然轉熊的行情，對Amber公司的「逆勢回報」產生了興趣，在其報道中稱Amber為「全球表現最好的加密貨幣對沖基金」。

Michael坦言，這次報道對AmberGroup來說可以認為是一個里程碑事件，市場的關注度也隨之上升，尤其引發了很多全球機構客戶的興趣，其中包括有很多家族基金、傳統基金、對沖基金、甚至一些非常傳統的大型跨國企業，他們在看到報道后也主動與AmberGroup取得聯系。

當他們對團隊有了深入的了解后，對Amber給予了很高認可，不僅達成了合作也希望Amber能開展更多的業務，這對于當時的一家年輕創業公司來說是很大的一個契機。

Michael總結道，機遇留給的是有準備的人，取得這樣的市場認可一方面是因為AmberGroup在做對事情，堅守了風控的底線和長期的理念，與此同時也受益于團隊之前的專業積累，幫助公司借助這樣一個比較偶然的契機去快速獲得市場認可，迎來了這些最頭部的機構客戶。

2.加密金融業務生態布局

一家公司要在行業取得認可和發展，其本身的服務和產品也必須經得起推敲。Michael也和鏈聞分享了公司在整個加密金融業務生態布局。從業務布局來講，Amber在與行業內一些大型的基金、項目方、跨國企業等機構合作的過程中，自然間擴充了不少服務種類。

Michael表示，當客戶提出希望AmberGroup能提供某項業務的需求時，凡是團隊能力可及的就會去拓展，這使得公司一直以來的客戶留存度、滿意度、黏性非常高，用戶也愿意和公司一起成長，所以AmberGroup自然而然就衍生成為了一家集資管、理財、交易衍生品、借貸等于一身的一站式加密金融服務平臺。

從戰略合作層面看，AmberGroup緊密加強與行業生態的合作，拓展業務邊界。比如與數字資產安全公司Fireblocks在安全托管層面有很多的技術交流和業務合作。同時與分布式資本在內的許多資管層面有交流，比如與gf.network成立了加密量化基金管理公司Gamma。

3.早期DeFi領域的參與者

在采訪的過程中鏈聞了解到，其實AmberGroup早在2018、19年的時候就已涉足去中心化金融領域，當時DeFi的概念也才剛剛被提起，隨著穩定幣、借貸、DEX、AMM等一系列產品和底層設施的涌現，DeFi領域的熱度被引爆。據DuneAnalytics數據顯示，截至目前，DeFi用戶總數超24萬，較6月初增加近6倍。

3.加密行業頭部企業未來探索道路趨同，但會有細分優勢

最近關于Coinbase或已開始上市準備工作，最早于年內完成的新聞也引發了行業關注，如果成功上市，Coinbase有望成為美國首家上市的大型加密貨幣交易所。Coinbase在2018年最新一輪私募融資中估值超過80億美元。

Michael表示這是一個非常好的消息，不單單是因為AmberGroup與Coinbase有股權層面的合作，同時也是出于敬佩之意，希望追趕像Coinbase這樣的頭部企業。

Coinbase走的是一條合規化框架下機構化的發展道路，其服務對象大部分是普通的個人用戶，從最初的錢包，到后來的交易所，再到現在發展為綜合性加密金融生態公司，Coinbase希望給個人用戶提供合規化的產品與服務。

Michael認為這是行業的正確方向，也與AmberGroup本身追求長期的愿景高度相似。但與Coinbase等公司的路徑相反，AmberGroup最初是從服務機構和高凈值用戶這種小眾但是資金體量巨大的群體開始發展的，現在將通過產品化布局去介入更廣泛的全球個人用戶市場。

Michael相信，隨著行業發展和大眾接受度的提升，大家做的事情會越來越靠攏，但又會有各自細分的優勢與強項，這對整個行業是非常健康的，也希望看到越來越多抱有將行業做大做強長期理念的企業出現，而不是讓短期快速獲利的公司成為行業的主流。

4.對加密金融行業未來的展望

采訪最后，鏈聞與Michael聊到了對于加密金融行業今年發展的一些愿景和看法，Michael表示，公司不會去賭市場方向，也不會過分看重短期價格波動。多年的金融交易背景也使得公司深知擇時是最難的，但依舊非常堅定的相信這個行業還有巨大的發展空間。

Michael表示，已看到了很多正面的信號，比如今年有越來越多行業外的人，或者游離于行業邊界的一些機構投資者開始慢慢進入這個行業、去配置加密資產，這是一個重要的驅動趨勢。因為行業要變大的第一步就是使加密貨幣、加密資產成為機構或者有投資能力的個人投資組合中必不可缺的一部分，投資占比則取決于每個人的風險偏好和傾向，而這個趨勢已經開始顯現。

AmberGroup未來將關注如何讓更多的人通過Amber的產品和服務來形成長期的資產配置。其次，希望引導一些帶有投機心態、想去搏快速收益的資金更趨理性化配置，使能短期影響價格的投機資金轉化為能驅動整個行業健康發展的長期配置資金。

最后，Michael期望AmberGroup能陪著行業一起長期發展，共同見證行業美好的未來。

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