區塊鏈又又又來割韭菜了_Uniswap

沉寂兩年之久的幣圈，近期又開始蠢蠢欲動起來。

從7月下旬開始，比特幣價格由9000美元一路上漲至11728美元，與今年最低點3800美元相比，比特幣漲幅達到了驚人的208%。而幣圈市值第二的另一大數字貨幣以太坊，也從今年3月的87美元低位暴漲至近期的425美元，漲幅高達388%。

多位幣圈玩家、從業者指出，數字貨幣市場本次上漲的推手，就是時下幣圈火熱的新概念——DeFi。絕大多數DeFi應用都建立在以太坊生態上，依托于以太坊公鏈運轉。因此，DeFi的火爆推動了以太坊幣價大幅上漲，并最終帶動了整個數字貨幣市場的繁榮。

DeFi數據分析平臺DeFiPulse數據顯示，現在整個DeFi生態上的資金規模已達到了50.8億美元。而就在三個月前，這一數字還不到10億美元。

國內首個采用區塊鏈進行招標的項目在廣州順利完成電子評標:記者從廣州公共資源交易中心獲悉，國內首個采用區塊鏈技術進行招標的項目——廣州市第五資源熱力電廠外立面變更設計服務項目前日在廣州交易中心順利完成電子評標。本項目6家投標人全部通過“易鏈通”智慧交易平臺完成投標信息登記和電子投標，其中2家投標人成功使用基于區塊鏈技術研發的“標信通”APP，通過手機掃碼登錄交易系統，順利完成遞交和解密投標文件，辦理和遞交投標電子保函。據介紹，為提高信息化服務水平，廣州公共資源交易中心于2017年開始重新規劃打造智慧交易信息化平臺，“易鏈通”智慧交易平臺于2019年底成功搭建。該平臺采用互聯網、大數據、云計算、區塊鏈、移動端應用等先進技術，通過嵌入“標信通”APP，使用“易鏈簽”“易鏈保”等應用工具，實現業務指尖辦理。（廣州日報）[2020/4/17]

01DeFi興起，幣圈沸騰

——鞭牛士——

備受幣圈追捧的DeFi，究竟是什么？

DeFi是DecentralizedFinance的簡稱，常常被翻譯成“去中心化金融”。DeFi概念誕生于2018年，許多信仰數字貨幣、區塊鏈技術的人，利用以太坊等公鏈，開始在公鏈上搭建各種金融應用，如去中心化交易所，數字貨幣抵押借貸產品等。

楊元慶：基于區塊鏈等技術聯想的設備服務已經實現了一系列智慧服務能力:4月14日，聯想首次以線上的形式舉行了全球誓師大會。聯想集團董事長兼CEO楊元慶在演講中表示，聯想將努力提高其附加率。目前，基于人工智能、區塊鏈、云計算、大數據等技術，聯想的設備服務已經實現了智能客服、智能備件預測、智能倉儲等一系列智慧服務能力，在控制成本的同時大大提高了服務水平。（人民網）[2020/4/15]

例如，最知名的DeFi項目之一——MakerDAO，就是一個抵押借貸產品。幣圈投資者只要持有ETH，就可以把ETH存入MakerDAO上，獲得MakerDAO發行的穩定幣DAI。DAI與美元對標，1枚DAI等價于1美元。在這一過程中，所有操作都通過區塊鏈上的“智能合約”完成，無需也無法被外界干預。MakerDAO的貨幣發行機制與主權國家的央行系統類似。央行將黃金等資產作為儲備金，并以國家主權信用作為擔保發行法幣；而MakerDAO以ETH作為儲備金，通過智能合約保持幣價穩定在1美元。

此后，行業內還出現了Compound、Uniswap等DeFi應用。Compound是一個數字貨幣借貸平臺，投資者可以出借資產給Compound，獲得利息；也可以在平臺上借出資產，獲得貸款。而Uniswap則是一個去中心化交易所，投資者可以在其中不受限制地交易各類基于以太坊發行的Token。

動態 | 福建省稅庫銀便民綜合辦稅繳費平臺正式上線，接入應用區塊鏈電子繳費憑證技術:9月27日，福建省稅庫銀便民綜合辦稅繳費平臺正式上線運行。該平臺由中國人民銀行福州中心支行、福建省稅務局、中國銀聯股份有限公司共同打造。該平臺接入了應用區塊鏈電子繳費憑證技術。從下個月開始，繳費人在完成繳費以后，通過手機就能下載加蓋印章的電子繳費憑證。（新華網）[2019/9/29]

與銀行、傳統交易所主導的中心化金融相比，DeFi建立在區塊鏈上，信奉“代碼為王”。這樣的理念顯然迎合了幣圈投資者的心理。而今年6月，Compound等DeFi項目推出的“流動性挖礦”玩法，更是直接引爆了DeFi市場。

所謂的“流動性挖礦”，與此前FCoin推出的“交易即挖礦”類似。Compound推出了自己的代幣“COMP”，并規定所有為Compound提供流動性的投資者都可以獲得COMP。在這一激勵手段的刺激下，許多DeFi投資者紛紛將自己的資產投入到Compound中，已獲得“免費”的COMP。而Compound的玩法也被Balancer、Curve等DeFi項目借鑒。DeFi在幣圈徹底火爆。

現場|螞蟻區塊鏈正式發布上線供應鏈協作網絡“螞蟻雙鏈通”:金色財經現場報道，1月4日，以“數字金融新原力”為主題的螞蟻金服ATEC城市峰會在上海舉辦。會上，基于區塊鏈技術的供應鏈協作網絡——螞蟻雙鏈通正式發布上線。據螞蟻區塊鏈相關負責人介紹，螞蟻雙鏈通以核心企業的應付賬款為依托，以產業鏈上各參與方間的真實貿易為背景，讓核心企業的信用可以在區塊鏈上逐級流轉，從而使更多在供應鏈上游的中小微企業獲得平等高效的普惠金融服務。據悉，螞蟻雙鏈通已經在2018年10月展開試點。[2019/1/4]

02莊家入場，收割韭菜

——鞭牛士——

DeFi的火爆，首先表現在幣價上。

為各大DeFi項目提供幣價信息的“預言機”項目ChainLink，近一個月來漲幅超過150%。目前，ChainLink已經超越了BCH等幣圈知名項目，位列幣圈市值榜單第五位。

DeFi項目幣價的暴漲，必然會吸引一批貪圖利益的韭菜入場。而意圖收割韭菜的莊家們，也開始摩拳擦掌。這些莊家發現，DeFi生態中的去中心化交易所，為他們的“割韭行動”創造了絕佳的條件。

動態 | 區塊鏈技術預計將用于股票等交易:納斯達克周一宣布已與印度國家證券交易所（NSE)簽署技術和戰略合作協議，該協議將為NSE的交易功能提供定制的實時清算，風險管理和結算技術。兩家交易所簽署了諒解備忘錄，探索在上市、企業和市場服務、數據和產品等方面的商機。日經認為，被稱為虛擬貨幣基本技術的區塊鏈技術預計將應用于諸如股票等交易，納斯達克或有必要用這些先進技術來處理問題。[2018/7/2]

在中心化交易所時代，新項目為了上線交易所，大多需要向交易所繳納“上幣費”。這一制度在幣圈廣為詬病，但客觀上，上幣費的門檻也剔除了一部分欺詐型項目。此外，中心化交易所為了自身品牌形象，也會拒絕一部分低質項目上幣，保護了投資者的利益。

但在Uniswap這樣的去中心化交易所，平臺不設置上幣門檻，也不存在審核機制，任何人都可以在平臺上交易任何幣種。在這種機制下，莊家可以毫不費力地收割韭菜。

很快，Uniswap上便出現了一大批“假幣”，這些幣種與幣圈知名幣種同名，專門收割不熟悉幣圈的新韭菜。此后，幣圈又形成了基于Uniswap的新收割模式——IUL。它與幣圈此前的ICO、IEO類似，只不過將代幣發行的地點選在了Uniswap上。莊家發幣后直接登陸，配合拉盤、喊單等幣圈常規套路，直接收割韭菜。

與以往的幣圈收割游戲相比，IUL的周期更短，方式也更加簡單粗暴。短時大漲大跌的行情，讓Uniswap成為一部分幣圈投資者口中的“DeFi大賭場”。一個項目從成立到上交易所到割完韭菜宣布死亡，最快可能僅需要幾個小時。

在此之外，一批國內莊家們也開始蹭DeFi的熱點，紛紛推出各式各樣的“DeFi項目”。例如，以蹭熱點馳名幣圈內外的孫宇晨，自然不會錯過這一機會。8月2日，他在微博發文《為什么說下一波Defi機會在波場？》，高呼讓投資者們“梭哈TRX”。此前依靠賭博應用起家，引發投資者大量維權的維基鏈，也開始“布局DeFi”，效仿MakerDAO發行了所謂的治理代幣WGRT與穩定幣WUSD，意圖卷土重來。

有幣圈從業者對鞭牛士表示，當下火爆的DeFi概念其實類似于2018年前后的DApp。DeFi與DApp的興起，都是少數優秀項目帶動的結果。但在暴富神話的刺激下，整個行業必然會吸引一大批鐮刀與韭菜入場。而最終的結果，就是鐮刀收割韭菜——幣價崩盤，行業覆滅。僅有少數優質項目最終可以留存到最后，而大多數項目終將滅亡。

03黑客肆虐，危機叢生

——鞭牛士——

DeFi面臨的危機，也遠遠不止這些。

與傳統金融行業資金存在復雜的托管機制不同，在DeFi世界，所有客戶資產都存儲在鏈上，通過自動化的智能合約操控。這意味著，一旦DeFi項目的智能合約出現問題，如Bug等，用戶的資產就面臨著巨大的風險。

8月13日下午4時，明星DeFi項目YamFinance在上線僅36小時后崩盤，而它的“死因”，就是智能合約上的Bug。

在代幣機制上，YamFinance吸收了近期多個DeFi項目的亮點，并無明顯漏洞。但它的智能合約中卻存在著一個致命Bug，這讓系統增發了上百億億枚YAM，而YAM的發行總量僅500萬枚。YamFinance官方稱，Bug并不會影響投資者在平臺上抵押的資產。然而，那些在二級市場上買入YAM的投資者們卻損失慘重。而YamFinance也因此成為了這輪DeFi浪潮中的第一個崩盤項目。

盯上DeFi項目Bug的，還有在暗中窺伺的黑客們。4月19日，DeFi項目Lendf.Me遭遇黑客攻擊，價值近2500萬美元的資產被黑客盜走。6月29日，Balancer遭遇黑客兩次攻擊，共盜走價值50萬美元的數字資產。DeFi資產位于鏈上的特殊屬性，也給了黑客可乘之機。而DeFi也被一部分看空者戲稱為“黑客提款機”。

目前，絕大多數DeFi項目都采用了社區化的開發、治理模式，項目開發人員水平良莠不齊，部分代碼缺乏安全審計。與此同時，許多DeFi項目都選擇開源模式托管代碼。盡管開源可以讓DeFi項目獲得社區的安全審查，但與此同時也可能令黑客更容易找到代碼中的漏洞。而數字資產自身的匿名性、流通性，也讓黑客在得手之后可以輕而易舉地將資產變現，逃避法律制裁。

黑客、莊家、投機者，短短幾個月時間內，DeFi行業受到了前所未有的關注，各色各樣的角色涌入DeFi，也讓DeFi世界充滿了人性的野蠻與暴戾。DeFi的泡沫被不斷吹打，而它的未來也變得撲朔迷離。

7月24日，數字貨幣評級機構WeissCryptoRatings在Twitter上寫道：“DeFi狂歡終將結束，而那時，DeFi也將和其他市場一樣重回平靜。”也許，這也將成為DeFi的最終歸宿。

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