世界貨幣誰說的算？_WTO

貨幣作為人類社會經濟中的重要媒介，它起源于原始社會發展到一定階段之后，人與人之間產生物品交換的需要。歷史上貝殼、絲綢、都曾經作為貨幣，在北宋時期，還曾出現過紙幣。

貨幣的本質是信用，是某個物品的信用被廣泛接受之后建立起來的，貨幣如果要在全國范圍內通用，為社會經濟穩定發展做出貢獻，必須國家信用做背書。而如果成為世界經濟中的貨幣，必須成為這個經濟的主體。

在工業革命之前，世界的貿易中心在中國，因此白銀也成為國際貨幣，各國在同中國的貿易當中，把世界各地白銀流向中國。白銀在中國歷史上很長一段時間作為貨幣來使用，一直到近現代，中國人還在使用銀元。但是白銀又不是貨幣，當歐美宣布放棄白銀的時候，白銀又處在了很尷尬的地位，特別是二戰時期，羅斯福突然宣布廢棄白銀，給當時蔣介石政府帶來很大困擾。

中國主導的“銀本位”

在人類進入大航海之前，世界的話語權在東方，確切點來說，在中國。無論是哥倫布還是達·伽馬都在尋找東方的航道，在15世紀，無論是威尼斯還是熱那亞，這些富有的城市，都是扮演著東西貿易的角色。

聲音 | 王永利：在國家依然存在難以消除的情況下，網絡加密幣很難成為超主權世界貨幣:7月13日，前中國銀行副行長王永利發文《信用貨幣：從何而來，誰的信用》，文章表示，貨幣最重要的本質仍是價值尺度，最基本的功能仍是交換媒介和價值儲藏。而要發揮貨幣作為價值尺度的作用，就必須使一國的貨幣總量盡可能與該國主權范圍內、法律可以保護的社會財富總規模相對應，從而保持社會物價總指數和貨幣幣值的基本穩定。由此，貨幣必須脫離社會財富，轉化為社會財富的價值對應物、表征物，而金銀等貨幣金屬必須退出貨幣舞臺，回歸其社會財富的本源。從數千年具體的商品實物貨幣，轉變為以國家主權范圍內社會財富為總體對應的國家信用貨幣，轉化成純粹的價值單位或價值尺度，成為一種數字表征物。在國家依然存在難以消除的情況下，缺乏國家主權和法律保護的財富相對應的網絡加密幣或穩定幣，實際上很難取代或顛覆國家主權（法定）貨幣而成為真正的超主權世界貨幣！[2019/7/14]

在地理大發現之前，如果想從歐洲達到亞洲，只有三條道路，一條是通過黑海的道路，這條被熱那亞人控制著；南邊則是通過紅海，被威尼斯人控制著；隨著蒙古帝國的衰落，通過巴格達的中路其實已經是條死路。因此歐洲人只有大航海冒險這一條路。

聲音 | 王永利：Libra很難成為超主權世界貨幣:今日，前中國銀行副行長王永利在微信公眾號發文《 Libra很難成為超主權世界貨幣》，文章表示，與一籃子貨幣掛鉤的做法本身就帶來更大的挑戰：一是一籃子貨幣的構成與管理難度很大。二是其吸引力存在不確定性。三是面臨很大的金融監管風險。四是難以擺脫法定貨幣成為真正的超主權世界貨幣。綜上，Libra盡管與一籃子法幣掛鉤在一定程度上淡化了其作為法定貨幣的代幣性質，但根本上仍然只是法定貨幣的代幣，難以成為真正的超主權世界貨幣，而且這種做法還大大擴大了其設計難度與運行挑戰，其真正落地運行的可能性和實際效果并不一定比只與單一法幣掛鉤的穩定幣，或者直接使用法定貨幣更好。[2019/7/6]

大航海給歐洲帶來多大的財富呢？1745年，瑞典的哥德堡號滿載著中國的茶葉、瓷器、絲綢來到瑞典，然而這艘船在距離碼頭不到1公里的地方，觸礁沉沒了。雖然當時只打撈上來30%的貨物，依然讓這次航行賺得盆滿缽滿，不僅支付了這次航行的全部成本，而且獲得近1億瑞典銀幣利潤，如果全部貨物抵達瑞典，相當于瑞典1年的GDP。

歐洲各國為了和中國貿易，在商路爭奪上大打出手，比如奧斯曼人和葡萄牙人聯合起來對付波斯人，而波斯人和英國人結盟排擠葡萄牙人，等等。也就是說，當時各股勢力的結盟或戰爭，都是根據商業利益的需要，根本不存在所謂基督教和伊斯蘭教兩軍對壘、涇渭分明的神話。

聲音 | 王永利：全球加密幣不等于真正的全球貨幣，無法升級為超主權世界貨幣:今日，前中國銀行副行長王永利在微信公眾號發文《Libra：要成為無國界全球幣充滿挑戰》，文章表示，作為法定貨幣的代幣，與一籃子法幣掛鉤的選擇，其難度和挑戰遠大于只與單一法幣掛鉤的做法，其落地運行的可能性和實際效果并不一定比單一法幣的代幣更好；全球加密幣不等于真正的全球貨幣，無法取代法幣，更無法升級為超主權世界貨幣；貨幣與清算，不只是技術問題，其更需要滿足各國法律監管的要求，以及商業模式上可行；盡管目前的國家主權貨幣體系存在不少問題，但這卻是經過長時間優勝劣汰不斷演化的結果。在國家依然存在，實現世界大同或者至少實現世界多極化，世界最大的兩國乃至多國相互制衡，達成共識，愿意放棄本國貨幣——共同搭建超主權世界貨幣的局面出現之前，要純粹依靠技術手段打造出超主權世界貨幣（全球幣）并不現實！[2019/6/30]

在15~18世紀全球貿易中，全球的主要商品包括香料、絲綢、茶葉、瓷器，這些無一不是產自中國，尤其中國在瓷器上的技術，讓歐洲人望塵莫及，歐洲人利用傳教的機會，在景德鎮待了很多年，直至18世紀才掌握了這項技術。

歐洲人如此喜歡中國的產品，但是歐洲沒有任何產品能夠出口到中國的，歐洲本土那些白銀很快被中國消耗一空。在16世紀，歐洲人迎來了轉機，他們在拉丁美洲發現了大量的銀礦，這些銀礦讓歐洲人有足夠的資本實現買買買。歐洲通過貿易，逐漸積累了原始資本，最終引爆了工業革命，在之后實現對中國的趕超。

美國前參議員Judd Gregg：比特幣具有作為世界貨幣的潛力，可能會改變世界對貨幣的看法:美國前參議員Judd Gregg認為，比特幣可能會改變世界對貨幣的看法。Gregg認為比特幣和黃金關鍵的區別在于比特幣目前不是由中央銀行持有的。如果人們充分相信比特幣或者其后的數字貨幣具有真正的價值，那么比特幣就具有作為世界貨幣的潛力。[2018/1/30]

在工業革命之前，全世界的白銀最后都流向中國，據統計，16~18世紀，美洲共產出12.9萬噸白銀，而日本產出9000噸白銀，全球白銀產量加起來是13.8萬噸。在這期間，流向中國的白銀高達6萬噸。

大量白銀流入中國，為什么沒有引起通貨膨脹呢？因為新增的貨幣推動了中國經濟和人口的增長，18世紀，中國經濟占到世界經濟總量的32%，是名副其實的超級大國。但是進入18世紀末期，中國經濟的主導地位開始被歐洲所取代，世界貿易的中心逐漸由中國轉向歐洲。

西方主導的“金本位”

中國在世界經濟當中的主導地位，讓西方國家在很長一段時間把白銀當作主要貨幣，即“銀本位”，比如西班牙的比索，還有英國的英鎊，英鎊最早的意思就是一磅重的白銀，約合450克。英國發行法幣之后，也是明確英鎊和白銀的兌換關系。

美國諾貝爾經濟學獎獲得者：比特幣的價值非常模糊，不能通過現實世界貨幣供應來估價:諾貝爾經濟學獎獲得者羅伯特·希勒（Robert Shiller）在接受CNBC采訪時說：“我認為比特幣的價值非常模糊，不能通過現實世界貨幣供應來估價。”羅伯特·希勒是一位傳奇經濟學家，在1987年的股市崩盤和2008年的房地產泡沫之后獲得了長期的信譽，并在2013年10月獲得諾貝爾經濟學獎。[2017/12/20]

可是到了19世紀后期，世界白銀的產量迅速增長，在美國、非洲、南美，還有亞洲的日本等，都發現了大型的銀礦，而且此時開采技術也有了新的突破，在19世紀末，白銀開采量增加了4倍之多。此時如果還用白銀作為貨幣就非常尷尬了，因為它失去了貨幣的稀缺性。

此時黃金的開采量雖然也在增長，但是相對于白銀，還是非常稀缺的。與白銀一樣，在俄羅斯、澳大利亞等地，又發現了幾大金礦，黃金產量也出現了大幅的增長，那么黃金作為流動貨幣夠用了。相比于白銀需要一大箱一大箱地搬運，黃金因為密度高，價值大，運輸成本要小很多，于是各國開始放棄白銀，選擇黃金。白銀逐漸淡出貨幣的屬性，變成了工業金屬，即使今天，工業白銀也是占比最高的，比如用在感光材料上，像X-光膠片，相紙等。

在1867年世界白銀產量大增，白銀價格下跌的時候，西方20多個國家在法國巴黎舉行了貨幣會議，在這次會議上，絕大多數代表同意建立金本位制，廢除白銀的貨幣地位。

這次會議之后，主要歐洲國家都采用了金本位制度，美國在建國時期，既采用了銀本位，又采用了金本位。在此次會議結束之后，美國通過了《1873年鑄幣法》，宣布廢除白銀的貨幣地位，實現完全的金本位制。但是美國廢除白銀也不是一帆風順的，在美國中西部，有大量工人在生產白銀，因此美國在之后30多年時間，實際上并沒有廢除白銀。

美國作為主要的產銀區之一，特別是中西部產銀礦區的工人，銀礦是他們主要收入之一，銀價的下跌，導致前期大量貸款還不上，從而引發大量產銀工人破產。而且美國政府也高估了自己的黃金儲備，雖然美國中部也產黃金，但是遠遠不夠市場供給，導致美國通貨緊縮，工業品、土地等紛紛降價，加速其他行業的破產。

隨后美國通過了《1890年謝爾曼白銀購買法案》，規定財政部每月固定購買450萬盎司的白銀，也就是說讓百姓手中的白銀能夠后和政府黃金兌換，以此來穩定市場上白銀的價格。但是由于黃金價值更高，于是很多人在兌換成黃金之后，然后在黑市貿易，但是此時白銀價格依然沒有抬升上來。

1928年，美國發生了嚴重的經濟危機，白銀價格下降到每盎司58美分，隨后幾年里，白銀價格更是一路下跌到38美分，美國國內白銀利益相關集團實在熬不住了。1934年6月，美國政府通過了《白銀購買法》，授權美國在全世界收購白銀，以抬升市場上白銀的價格。

隨后國際市場上，白銀價格大幅上漲，從最低38美分，上漲到1.29美元。國際市場上的大量白銀外流到美國，而當時中國市場能出口的也只有白銀，于是大量白銀外流，這些白銀要比整個鴉片戰爭賠付金額大得多。此時距離“七七事變”只有3年的時間，嚴重挫敗了中國的經濟。

直到第一次世界大戰之前，國際中心貨幣不是美元，是英鎊。這可不光是因為當時大英帝國的霸權，還因為英鎊本身可以說是有史可查的最穩定的貨幣，它的幣值300多年一直不變，信用非常高。這一點美元肯定比不上。

美元后來的地位和第二次世界大戰有直接關系。當時美國經濟實力獨步天下，黃金儲備占世界一半，那美元當然強勢了。光這些還不夠，美元的地位實際上是人為確立起來的，這就是布雷頓森林體系。

布雷頓森林體系有一個非常關鍵的安排，那就是美元和黃金直接掛鉤，35美元等于一盎司黃金，而且確保兌換。什么意思？就是你拿到美元就相當于拿到黃金，只要有35美元就可以從美國那里換一盎司黃金。要知道，黃金是人類歷史上最可靠的貨幣，美國作這種設定，那就使美元也成為了最可靠的貨幣。

新時代的話語權

到了20世紀末，21世紀初，西方社會出現了新一輪的創新周期，和工業革命不同，美國主導的這次創新，它需要中國生產能力相結合，才能發揮其規模效應。新一輪的創新經濟不是以某個國家單位展開的，而是跨國性的。

在新一輪創新經濟帶來的巨額財富中，以美國為代表的西方國家正在摧毀傳統產業，同時拉動大量新產業。然而拉動新產業所需要的制造業，并沒有出現在西方，而是在中國，大規模的生產流程外包給了中國，中國成功踩風口上，成為世界工廠。

但是美國本土傳統行業卻大量的衰落，導致大量的工人失業。而無論是WTO世界貿易組織、IMF國際貨幣基金組織、世界銀行等等，這些規則都是在中國經濟高速成長之前設計出來的。全球經濟秩序和原有的貿易秩序相沖突，我們看到之前中國獲得很多優待，現在已經沒有了。

15~18世紀，世界的貿易體系中，中國生產的產品，吸收了全球近一半的白銀，成為世界貿易和經濟增長的中心。可是隨著工業革命，西方工業的崛起，歐洲取代中國，成為世界經濟的新動力，貨幣的話語權由白銀轉化為黃金。可是新經濟體系下，世界貿易中心又將要重新回到中國，所以美元的國際地位受到嚴重的威脅。

貨幣是人類發明的最重要的金融工具，人類歷史上很多大帝國的興起與衰落，都和貨幣直接相關。新時代，世界經濟的中心正在發生轉移，中國重新崛起，這是世界經濟的一種自然更替方式。在更替的過程中，方法和道路可以多種多樣，不必歸因于某種文明的“獨特性”，或者某種特殊的制度安排。

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