曾經突破8140億美元市值的加密貨幣市場，2019年走向何方？_區塊鏈

作者|AshEgan;編譯|Guoxi

2010年5月22日，程序員LaszloHanyecz用一萬個比特幣購買了兩個披薩，相當于一個比特幣僅價值0.003美分，加密貨幣第一次有了價值。

2017年年中，加密貨幣市場總價值突破千億美元，超過全球經濟排名后64位國家的貨幣總和，2018年1月加密貨幣市場總價值達到了8140億美元，可以說，加密貨幣市場已成為一個不可忽視的存在。

不過繁榮的背后，2018年的加密貨幣市場也充滿了變數，年初時達到了市值的頂峰，之后就有如過山車一般不斷暴跌，加密貨幣迎來了寒冬。

2019年加密貨幣市場將走向何方？我們又該如何看待加密貨幣市場？

CNBC：美國銀行亦在考慮競標第一共和銀行:4月30日消息，美國監管機構已要求各銀行給出收購第一共和國的最佳和最終報價，希望此舉能平息市場情緒，并為地區銀行的不確定時期劃上句號。

據知情人士透露，摩根大通和 PNC 金融服務集團可能是第一共和銀行的競購者。其他公司可能也會跟進，CNBC 了解到，美國銀行是其他幾家正在考慮競購第一共和銀行的機構之一。[2023/4/30 14:35:18]

自10年前比特幣白皮書發布以來，由企業家，公司和資本方組成的利益體深受加密貨幣的鼓舞，一直致力于創造一個新的資產類別。隨著這個新興資產類別逐漸走向成熟，各方都推出了自己的產品和服務，希望能在加密貨幣這個充滿潛力的生態系統中分一杯羹。

近幾年來，加密貨幣市場地圖的復雜性和結構都在不斷增長。本文旨在介紹正在蓬勃發展的加密貨幣行業的框架，并介紹這個行業細分領域中的典例。

Web3 Ventures Inc.啟動100萬加元私募輪融資:金色財經報道，專注于Web 3.0領域早期、中小型企業的多元化投資公司Web3 Ventures Inc. 宣布啟動私募輪融資，籌集的最高金額總計為1,000,000加元，本輪融資預計將于2023年 6 月 30 日或前后完成，但該公司會保留改變融資規模的權利。此外，Web3 Ventures Inc. 公司還宣布Insomnia Labs聯合創始人兼首席執行官Billy Huang成為其顧問委員會的第一位成員。（雅虎財經）[2023/4/27 14:29:09]

不用擔心，我們不會長篇大論，只會點到為止。

The Damned Pirates Society將分配的部分ARB轉入Kraken:4月26日消息，據推特用戶余燼監測，Arbitrum 上項目 The Damned Pirates Society 在昨日獲得了 Arbitrum 分配的 386,311 枚 ARB 后將 15 萬枚 ARB 轉入了 Kraken。[2023/4/26 14:28:07]

△2019年加密市場地圖

上面這個框架圖將當前的加密貨幣生態系統分為兩個總體類別：加密貨幣使能的和加密貨幣原生的。隨著加密貨幣生態系統不斷走向成熟和專業化，我預計加密貨幣使能的和加密貨幣原生的這兩類應用的發展會互相重合并互為補充。

加密貨幣使能類

澳大利亞央行利用萬事達卡和其他銀行來測試CBDC用例:金色財經報道，澳大利亞儲備銀行透露了一系列項目，這些項目將在目前正在進行的測試階段為數字美元eAUD開發用例。澳大利亞央行于當地時間周四上午宣布，這些項目將研究從線下支付到債券結算再到證券交易等各種用例。澳洲聯儲助理行長BradJones在一份聲明中表示，試點項目的參與者包括范圍廣泛的行業代表，從“小型金融科技公司到大型金融機構”。

澳大利亞央行希望在2023年年中之前完成其去年8月啟動的中央銀行數字貨幣試點。該試點項目合作伙伴包括澳大利亞和新西蘭銀行集團有限公司(ANZ)、萬事達卡、Monoova、澳大利亞債券交易所、DigiCash、聯邦銀行等。[2023/3/2 12:37:45]

△加密貨幣使能類

加密貨幣使能的類別包括在中心化基礎架構之上構建的公司。在機構方面，像以共有基金管理為主的世界最大的投資管理公司之一富達國際和美國移動支付公司square這樣大的機構將自己定位為加密貨幣生態系統中重要的長期參與者。

FTX 律師：被通知的FTX客戶“肯定有數百萬”:11月23日消息，在周二舉行的FTX破產法庭聽證會上，FTX 律師Brian Glueckstein表示，FTX 在通知債權人有關破產程序的方式上尋求更簡便的方式，比如使用電子郵件而不是傳統郵件。 律師表示，被通知的人“肯定有數百萬”，此類信息包括數百萬客戶的姓名和電子郵件地址。FTX 還要求在編制債權人名單時臨時制定機密客戶信息。[2022/11/23 7:57:42]

這些大型機構，以及像美國洲際交易所旗下的加密貨幣交易平臺Bakkt以及比特幣安全存儲服務公司Xapo這樣的中心化科技創業公司都在提供各種與加密貨幣相關的服務，包括加密資產的交易，發行以及托管。近幾年來，受加密資產零售利潤的推動，加密貨幣交易所一直是其中的早期贏家。

得益于2017年到2018年年初加密資產的購買量達到前所未有的高位，Coinbase和幣安等以零售為主的加密貨幣交易所一直是加密貨幣使能類別的早期贏家。最終，這些加密貨幣使能類別的公司將教育潛在的數十億用戶并為他們提供加密貨幣服務。

我預計在2019年，像加密貨幣貸款和加密貨幣交易型開放式指數基金等業務模式并不穩固的細分市場將會變得更有吸引力。

加密貨幣原生類

加密貨幣原生的類別包括加密貨幣的各個技術組成部分以及輔助部分：第一層協議、第二層協議、第三層協議、礦工、驗證者以及加密貨幣原生組件。

△加密貨幣原生的

第一層協議或稱基礎層協議廣泛地覆蓋了加密貨幣的各個技術組成部分，包括賬戶/余額模型或是未花費交易輸出模型，共識機制，靈活性以及其他標準。截止去年9月，業界共有超過60個第一層智能合約協議，不過我預計最終存活下來的第一層協議不會超過12個。

第二層協議是在第一層協議上構建的協議，有面向隱私保護的，有面向特定領域的，也有旨在提升可拓展性的，這些協議可以幫助去中心化應用程序擴容到支持數十億用戶。此外，第二層協議可以給去中心化應用程序提供更好的流動性，有效地增強區塊鏈鏈上活動的安全性。

第三層協議是去中心化應用程序是松散定義的，這是因為它們與較低層的互相連接。有許多應用建立在現有的協議之上，就比如說預測市場平臺Veil基于Augur協議，加密貨幣衍生品交易平臺Expo基于DyDX協議，同時一些應用也構建了自己獨有的智能合約。

隨著第一層基礎設施的改良，交易吞吐量的提高以及加密貨幣的廣泛應用，我認為去中心化應用程序的井噴指日可待。對于我們普通用戶來說，當今的去中心化應用程序十分笨拙，在用戶體驗方面遠不及我們已經習以為常的手機應用。不過好在，加密貓，去中心化加密貨幣交易所RadarRelay，加密貨幣衍生品交易平臺Expo等應用均在提升用戶體驗方面取得了巨大突破，2019年將成為加密貨幣廣泛采用的轉折點。

2019年挖礦和權益證明部分的進展將賺足人們的眼球，因為在這一年里以太坊的共識機制將從工作量證明逐步轉向權益證明，Dfinity、Algorand、Coda等幾個令人期待的協議將在未來幾個月里與我們見面。挖礦巨頭比特大陸和Bitfury將繼續統治工作量證明挖礦過程，而權益證明挖礦中涌現了BisonTrails和Staked兩家早期競爭者。

△加密貨幣原生的15個細分市場，其中有些是部分中心化的

加密貨幣原生組件：這些組件可能是加密貨幣市場地圖中的一大亮點，它們有些獨立于公司，而有些則作為公司業務的拓展。總的來說，它們的存在大大豐富了加密貨幣市場的生態。圖中我已經列出了15個特定的細分市場，不過嚴謹地說還可以再分出另外十幾個細分市場。

加密貨幣的輔助組件：錢包，應用程序商店以及加密貨幣自動取款機方便了大眾直接參與到加密貨幣生態中，而無需體驗Coinbase等加密貨幣交易所繁瑣的流程：注冊，購買數字資產，等待一段延遲，最終轉移到某一個去中心化應用程序。

結論

當我在2015年首次進行加密貨幣市場的投資時，整個加密貨幣市場的總市值還不到五十億美元。在撰寫本文時，這個數字已經達到了大約一千億美元，其中Coinbase和幣安等加密貨幣使能的公司企業價值也高達數百億美元。

世界各地的初創公司，機構，大型企業和用戶都在推動加密貨幣的發展以形成一個全新的資產類別。隨著區塊鏈鏈上交易的增加，加密貨幣使能的這一切將會反哺加密貨幣，從而讓加密貨幣服務于數十億的用戶。

來源：區塊鏈大本營

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