比特幣ATM機的秘密：月營收可達3萬美元，手續費最高20%_數字貨幣

幣市入冬的同時，比特幣ATM機的數量，卻在逆勢狂增。

據比特幣ATM機統計網站CoinATMRadar統計，截至2019年2月20日，全球比特幣ATM機已經達到了4357臺，連續三年同比增長100%。

這些機器分布在70余個國家，由44家制造商制造。

其中最大的三家比特幣ATM機制造商，占據了全球市場份額的七成以上，它們分別是GenesisCoin、GeneralBytes和Lamassu。

近日，記者對其中兩家制造商GeneralBytes、Lamassu和CoinATMRadar進行了郵件采訪，并進行了實地探訪，以了解比特幣AMT機業務逆勢增長背后的秘密。

比特幣ATM機藏身雜貨店

“這里出售比特幣。”在英國愛丁堡市中心的西恩德雜貨店門口，貼著一張A3打印紙大小的告示，上面是比特幣的標志。

走進雜貨店，一眼就能看到一臺明黃色的比特幣ATM機。

MicroStrategy計劃出售5億美元股票，為買入更多比特幣提供資金:金色財經報道，根據周五提交給美國證券交易委員會（SEC）的文件，商業軟件開發商MicroStrategy (MSTR) 已與Cowen and Company, LLC和BTIG, LLC簽訂了銷售協議，計劃出售高達5億美元的股票，為購買更多加密貨幣提供資金。文件顯示，此次股票發行將用于“一般公司目的，包括收購比特幣”。

此前報道，MicroStrategy創始人Michael Saylor最近辭去首席執行官一職，成為執行主席并專注于其比特幣戰略。自2020年以來，MicroStrategy利用股票和債券發行籌集的資金購買了約13萬枚比特幣。[2022/9/10 13:20:29]

愛丁堡市中心西恩德雜貨店的比特幣ATM它被一堆文具和祝福卡圍繞，屏幕上顯示著2月20日下午，記者探訪時，比特幣的實時價格：3411.2英鎊。

這是愛丁堡唯一的一臺比特幣ATM機。目前愛丁堡所在的蘇格蘭共有4臺比特幣ATM機，其他3臺分別位于格拉斯哥和鄧弗姆林。

安迪是西恩德雜貨店的店員。半年多前，因為好奇，他決定嘗試擁有數字貨幣，于是通過這臺機器，購買了價值100英鎊的比特幣。

“這臺機器很好用，用現金直接買比特幣就行。”他說。

比特幣期貨交易量下滑 隱含波動率飆升:skew數據顯示，Bakkt和CME的比特幣期貨交易量再次面臨下滑，3月11日CME的日交易量達到1.67億美元，Bakkt為1620萬美元。盡管交易量下降，未平倉的總成交量（OI）也已達到8.2億美元。但按照市場目前的反應方式，這可能會遇到阻礙。比特幣期權的OI也接近8億美元。然而，最近的下跌趨勢導致隱含波動率飆升至69%，隱含波動率的上一次歷史高點發生在2019年11月（72%）。（AMBCrypto）[2020/3/12]

此后，用戶可將比特幣轉入自己的電子錢包。如果用戶沒有電子錢包，有的機器還能為用戶提供電子錢包卡。

便捷性，是比特幣ATM機受到市場歡迎的一大原因。

CoinATMRadar商業發展經理帕特里克·巴頓告訴記者，根據調查，人們購買比特幣的平均交易額為100美元，賣出比特幣的平均交易額為200美元——這說明，有不少人通過使用ATM機，首次擁有比特幣。

盈利性不錯，或許是比特幣ATM機能順利落地的另一大原因。

它們會對每筆交易收取5%-20%的手續費，具體數額由運營商來設置。這并不是一個小數字。

據統計，一臺位于較好地段的比特幣ATM機，每個月能帶來2-3萬美元的營業額。如果以10%的手續費計算，每個月，這臺機器能賺2000-3000美元。

行情 | CME比特幣期貨9月合約收漲60美元:比特幣期貨主力合約連續第五日收漲，重上7400美元，本周前四天累漲超過20%，上周累跌逾7%。CME比特幣期貨9月合約收漲60美元，漲幅0.81%，報7465美元，據統計，本周已漲逾21.09%，CME比特幣期貨在6月29日以5865美元創前月合約收盤紀錄最低。CBOE比特幣期貨XBT 9月合約收漲187.50美元，漲約2.58%，報7465美元，本周已漲約20.65%，6月29日也以5897.50美元創CBOE比特幣期貨前月合約收盤紀錄最低。[2018/7/20]

而運營商為此進行的硬件投入，并不算多。

比特幣ATM機發展史

比特幣ATM機從誕生至今，不過短短7年。而在這7年中，其經歷堪稱跌宕起伏。

第一個階段，是2013年到2014年，即萌芽期。

2013年10月，加拿大溫哥華的連鎖咖啡店Waves，安裝了世界上的第一臺正式運營的比特幣ATM機。一張流傳于網絡的照片顯示，人們在咖啡館里耐心排著長隊，等待用它“嘗鮮”。

而世界上第一臺比特幣ATM原型機，出現在當年的2月。當時，33歲的扎克·哈維，在一個論壇上展示了它。后來，他與弟弟約什·哈維、創業搭檔馬特·惠特洛克一起，創辦了Lamassu。

比特幣在GDAX交易平臺突破17500美元大關:根據美國交易平臺GDAX數據顯示，比特幣漲超36%，刷新紀錄高位至17500美元。[2017/12/8]

而GeneralBytes和GenesisCoin，也在這段時間進入這個市場，推出了第一代比特幣ATM機。

“當時主要是數字貨幣愛好者購買。他們把機器放在自己店鋪，或者獲得許可的其他地方。”巴頓表示。

其他地方，包括商場、酒店、辦公樓、車站、餐廳、機場。它們都有巨大的客流量。

巴頓介紹稱，當時一款比較流行的比特幣ATM機，名為Shyhook。它體積很小，售價約為800美元，性價比頗高。但是因為功能有限，它現在已經退出了市場。

在這一階段，因為監管政策不明，一些比特幣ATM機不得不關閉。比如美國新墨西哥州首府阿爾伯克基的第一臺ATM機，就在開機不久后被迫關閉。

2015年到2016年，比特幣ATM機迎來了第二個階段，即發展期。

在這一階段，行業逐漸成熟，越來越多的比特幣ATM機運營商進入市場。

但他們的運氣不太好，在這段時間里，比特幣絕大部分時候處于大熊市。尤其是2015年，比特幣在三天之內下跌了40%，跌幅驚人。

很多小運營商因此關門大吉。

比特幣出海套利興起，有玩家發行“山寨”基金:所謂“搬磚”，就是從國內平臺買入比特幣并轉移到海外平臺，再將海外平臺的比特幣提現存到境外銀行賬戶。平臺間價差存在時間短，“搬磚”時機轉瞬即逝，獲利與資金體量、交易次數相關。據了解，境內有玩家正在發行“搬磚”套利產品，其介紹材料顯示，一年期產品預期年化收益為40%。不設募集門檻，公開募集。據了解隨著ICO監管落地，問詢該“山寨”基金的人數顯著上升。法律人士提醒，“搬磚”行為套利風險重重，比特幣玩家切忌盲目出海。（中證報）[2017/9/14]

一些大運營商則受益于規模經濟，繼續擴張。寒冬期，反而成了它們的壯大期。

在這一階段，監管政策逐漸明朗。一些國家提出，要對數字貨幣和比特幣ATM機進行監管。這有利于大型運營商進一步合法發展。

在這一階段，市場上還出現了一個新變化：比特幣ATM機開始提供以太坊、萊特幣等數字貨幣的兌換服務。到目前為止，全世界70%的比特幣ATM機，可以提供比特幣之外的其他數字貨幣的兌換服務。

從2017年至今，比特幣ATM機進入了第三個階段，即爆發期。

它的直接導火索，是比特幣開始逐漸走高，進入牛市。許多新用戶紛紛加入。調查顯示，2017年，比特幣用戶中，有超過50%的人是新人。

但在線購買數字貨幣的門檻太高，新人們在交易所注冊時，遇到了種種困難。于是，他們索性通過比特幣ATM機，用現金購買數字貨幣。比特幣ATM機的數量，在這段時間劇增。

“到目前為止，GeneralBytes一共賣出了2170臺機器，其中有一半是在2018年賣出的。”維斯梅耶告訴記者。

在此期間，市場上還出現了一個新趨勢：一些大運營商的業務發展到一定規模，發現自己開發ATM機更有利可圖，于是轉而生產自己的機器。Coinme、Bytefederal、LightningXchange，都是個中代表。

“他們更了解市場，擅長開發更能滿足客戶需求的產品。”巴頓告訴記者。

到目前為止，全世界的比特幣ATM機，主要分布在哪些國家？

CoinATMRadar數據顯示，美國是全世界比特幣ATM機最多的國家，有2621臺機器，占全世界總數的60%。其中光芝加哥，就有226臺機器。

排名第二的國家，是加拿大。這里有702臺機器，占全世界比特幣ATM機總數的16.11%。

排名第三和第四的國家，分別是奧地利和英國。它們的比特幣ATM機數量，分別為271臺和221臺。

值得關注的，是澳大利亞的比特幣ATM機數量，在2018年迅速增長。這是因為，在2018年年中，澳大利亞政府取消了針對比特幣ATM機的高稅費，手續費因此大幅下降，刺激了交易。目前，澳大利亞有54臺ATM機。

比特幣ATM機的升級與未來

為了爭奪市場，市場上的比特幣ATM機制造商，正在對機器進行升級改造。

以機器外觀為例。早期的比特幣ATM機外觀非常簡陋，而現在，越來越多的機器擁有更大的屏幕、更靚麗的外觀。

針對主打的BATMThree機型，GeneralBytes甚至設計了一款漂亮的LED霓虹燈擋板，以吸引用戶的注意。

而比特幣ATM機真正的競爭力，在于其內部驅動軟件的性能。

維斯梅耶表示，GeneralBytes一直不斷更新機器的軟件，修復bug，并增加新的功能。以前他們通過短信和郵件發通知，最近，他們開始使用Telegram機器人。

“我們很多競爭對手的機器，始終和運營商的服務器連在一起。但考慮到區塊鏈世界是去中心化的，這樣的設置并不理想。”維斯梅耶稱，GeneralBytes制造的機器，可以讓運營商自主選擇軟件，或者使用GeneralBytes提供的云服務器。

此外，GeneralBytes和Lamassu都能提供開源軟件，它允許運營商在軟件中增加自己的數字貨幣，升級機器。

“Lamassu的機器，已經可以進行萊特幣、Zcash、比特幣現金和達世幣的交易了。”康納表示。

Lamassu的一個運營商，甚至將貴金屬交易功能也加了進來。在比特幣ATM機上，用戶可以用現金為自己的黃金和白銀賬戶充值。

很多比特幣ATM機的制造商和運營商，還在著手解決反洗錢的問題。

很多人認為，比特幣ATM機的便捷性，如同一把雙刃劍——因為身份認證門檻低，它有淪為洗錢工具的危險。

但現在，如果使用愛丁堡西恩德雜貨店的比特幣ATM機，它會掃描用戶左手的指紋信息，以驗明身份。

“ATM機里還裝著攝像機，只要你碰觸屏幕，遠程操作者就什么都能看到。”店員安迪說。

數字貨幣市場仍處于熊市，但對于未來，行業從業者們都保持著樂觀。

巴頓認為，根據歷史經驗，熊市反而是研究和進入市場的好時機。在2017年獲利最多的ATM機運營商，都是在之前的寒冬期就進入市場“埋伏”了。

維斯梅耶則預測，在接下來的10年里，比特幣ATM機的前景會非常光明。

“它們將會提供新的票務服務、支付選項和更多區塊鏈應用程序。”他說。

或許因為愛丁堡的數字貨幣愛好者不多，安迪雜貨店里的比特幣ATM機，生意并不好。

一年來，來這里買比特幣的人，一周也就兩三個。

而安迪用一百英鎊購買的比特幣，現在只值五六十英鎊。

但他覺得，在未來，比特幣一定會漲回來。

“如果這不是一場革命，我們不會參與其中。”一位從業者如是說。

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