回顧近十年歷史，比特幣到底改變了什么？_數字貨幣

一、比特幣的起源

自從互聯網誕生以來,“數字貨幣”理念一直是個熱門話題,通過網絡直接傳輸貨幣(而不是像網上銀行一樣只傳輸貨幣的數量)具有大量潛在及現實的優點,如免除實體鈔票的發行成本、脫離銀行的貨幣安全儲存與支付、更好的隱私保護等。但數字貨幣作為網絡中傳輸的一串符號,面臨如何防范偽造和重復支付這一重大挑戰。

2008年11月1日,一位自稱中本聰(SatoshiNakamoto)的人在mezdowd.com上的密碼學討論組上發布了一篇題為“比特幣：一個點對點的電子現金系統”的論文，這篇文章引起了密碼學研究者、PGP加密算法作者之一哈爾·芬尼的注意。該論文希望能創建一套“基于密碼學原理而不是基于信用，使得任何達成一致的雙方，能夠直接進行支付，從而不需要第三方中介的參與”的電子支付系統。這一系統應用密碼學原理和P2P思想，在無須顯式第三方介入的前提下，出色地解決了數字貨幣的偽造和防重復支付問題。這意味著人們可以擁有一套繞過銀行的數字貨幣流通體系。

2009年1月3日，中本聰發布第一版比特幣客戶端。同日，他“創造”了一批50枚比特幣。在此后大約一年的時間里，比特幣只在極少量的密碼界愛好者中流傳。但是逐漸地，比特幣的名氣開始超越密碼界，得到電子貨幣“前輩”們的賞識。例如，“b錢”發明人偉戴(WeiDai)稱它“具有劃時代意義”；“比特金幣”發明者尼克·薩博(NickSzabo)稱贊它“是對世界的偉大貢獻”；哈爾·芬尼更認為比特幣具有“改變世界的潛力”。隨后，倡導數字隱私保護的美國著名非營利機構電子前哨基金會(TheElectronicFrontierFoundation)開始接受以比特幣為形式的捐款。

比特幣作為一串數字符號與實物掛鉤，源于兩個披薩。2010年5月美國佛羅里達州的程序設計員拉斯洛·漢耶茲(LaszloHanyecz)把一萬個比特幣發給英國的一名志愿者，后者用信用卡幫他從一家著名比薩零售店訂購了兩個披薩。這次跨越大西洋的買賣開創了比特幣歷史上的首筆實物交易。

Compound創始人發推回顧項目歷史，成功并非一朝一夕:Compound創始人Leshner發推回顧了Compound發展歷史，并表示Compound的成功并非一朝一夕，成功也靠站在巨人的肩膀之上。以下為Leshner提及的Compound發展歷史：

2017年，Compound是一個去中心化貨幣市場，這得益于以太坊基金會、Consensys等將以太坊構建為一個完整的生態系統，使得其上智能合約的部署成為可能。

2018年9月，Compound v1上線，主要做了這些初始工作：實現池子流動性（而非通過訂單簿）；基于供需實現算法利率；利率指數（用于為不限量的用戶調整持幣余額）。

Compound v2中，引入了cToken概念，這是一種代幣化余額，該想法的靈感來自于和@delitzer的對話，@delitzer一直在探究DeFi的可組合性。

Compound治理系統基于協議和社區決策，MakerDAO系統的首個可行治理方案為Compound提供了借鑒。

COMP代幣整合了投票委托功能，靈感來自Tezos。

COMP代幣分發是將項目主要價值給到用戶和協議參與者的一次實驗，靈感來自Synthetix在DeFi激勵機制中的設計，以及中本聰的比特幣白皮書。[2020/6/20]

2011年春天，由于美國知名財經雜志《福布斯》報道了比特幣，這種型“密碼貨幣”的價值開始飆升。科技資訊網站Gawker在6月1日的報道更使得比特幣的價值在一周內增長幅度超過3倍。2013年3月，塞浦路斯金融危機爆發，人們瘋狂尋求資金出路。他們突然發現，比特幣或許可以挽救他們的財富。從3月下旬開始到4月10日，僅用了三周時間，比特幣兌美元的價格從65美元到達有史以來最高值266美元，增幅超過3倍。

但也就是在4月10日這天，比特幣價格突然從266美元跌至最低105美元，一天之內跌幅超過61%。并在之后一星期之內一度跌至最低50美元，比特幣價格的暴漲暴跌引發社會的熱議，理論界、金融界、經濟界紛紛對比特幣的價值與意義展開爭論。這些爭論使得比特幣進一步走出“數字貨幣”狂熱信徒的小圈子，引起普通民眾的關注。

事件回顧丨美聯儲降息至0 市場短暫波動回吐所有漲幅:美聯儲今日緊急宣布降息100個基點至0-0.25%的水平，并宣布啟動了一項規模達7000億美元的規模擴大寬松計劃。此舉是美聯儲史上最大的行動。降息和量化寬松政策，但都在一天內完成，且距離上一次緊急降息僅12日。

受此影響現貨黃金開盤跳漲1.4%，跳空高開逾20美元。隨后一度擴大漲幅至近3%并上破1570美元關口，然而數分鐘后急劇回落，悉數回吐所有漲幅。現貨白銀漲1.44%，一度重回15美元關口，但沒能站穩。

油市延續上一周跌勢，WTI原油跌幅擴大至10%，失守30美元/桶。

而比特幣今日也從凌晨5點開始，價格大幅拉升，最高時達到5939USDT，隨后回吐漲幅至5300USDT附近。[2020/3/16]

歷史總是驚人的相似，2017年底，比特幣價格突飛猛進，不斷創新高，最終最高價定格在2萬美元，隨后一瀉千里，暴跌65%+。

風險資金亦開始涌入虛擬貨幣領域，2013年~2017年間，OKEX、Coinbase、比特大陸等多家比特幣服務公司獲得風險投資，額度從千萬美元到數億美元。

截止目前，比特幣已經“發行”了大約1730萬個,總市值約1150億美元。比特幣的流通主要集中在電子商務流域，但是美國的一些實體商店也逐漸開始接受比特幣付款。

二、比特幣的原理與發行

比特幣是一種無須顯式第三方介入的防偽造、防重復支付的數字貨幣系統。對于防偽造比特幣系統構造了總賬本保留所有貨幣的所有流通信息，在交易時，對每一個貨幣的來源進行追溯，一直追溯到該貨幣被創造出來的那個時刻：每進行一次交易，就多記錄一次流通信息，并在點對點網絡上進行廣播，使得所有節點(即使用比特幣的所有計算機)都保存有全部貨幣的全部流通信息。這樣任一個節點在交易之前就可以輕松發現偽造的貨幣，從而杜絕偽造貨幣的流通。

為防止同一個貨幣被重復支付，比特幣系統采用了工作量證明法。如前所述，比特幣系統中的每筆交易都要向網絡進行廣播，重復支付就意味著多次廣播了關于同一個比特幣的交易。比特幣網絡節點將把它接收到的其中一次交易放到一個區塊(一個區塊包含了規定時間內的所有交易單，記為A)進行驗證，驗證方法是進行一次耗時的解密計算，如果計算成功則向全網進行廣播。

公告 | VB交易所2019年度回顧：已完成1億枚VBT回購:VB交易所發布2019年度回顧公告。數據顯示，截止2020年1月13日，VB平臺累計注冊用戶511572人，累計上線交易對37個，24小時交易額穩步在5億人民幣附近，與超過50+區塊鏈媒體財經建立合作關系，平臺已成功被coinmaketcap（CMC）,coingecko, mytoken ,sosolx等多家區塊鏈數據平臺收錄。

VBT是VB交易所的平臺幣，過去一年總計銷毀9088630420枚VBT, VBT總量9.1億余枚，流通量5.9億余枚。VB交易所將使用2019年的平臺手續費收入從二級市場上累計回購2億枚VBT，其中1億枚VBT已回購完成，剩余1億枚VBT的二級市場回購將于2020年3月份前完成，回購完畢將進行相關公示。[2020/1/13]

驗證成功之后，如果另一個節點在區塊A的基礎上完成了下一個區塊B的驗證，它就會把B的區塊掛在A區塊之后，依此類推，形成一個區塊鏈。對于同一比特幣的多次交易會形成多個區塊鏈，最終的結果就是哪個鏈條最長，哪個交易就被確認為有效，其他交易則被廢棄。這樣就確保了一個比特幣無論被重復支付多少次，只能有一次有效，從而解決了重復支付問題。

在所有節點上保存全部交易記錄、通過耗時的計算量對交易進行驗證，二者結合起來，構成了一個安全、可靠的去中心化的支付系統。其本質是把集中監管的工作量交付給一個人人參與的龐大網絡，網絡中的所有節點都承擔了監管職責。如欲偽造貨幣或欺騙其他用戶，就是同整個網絡作對，因而無法得逞。這就在技術上造就了比特幣的核心特點：無須第三方監管的安全電子支付。

有了流通渠道之后，流通物(電子貨幣)從何而來呢?中本聰設計了套“憑空產生”方案。由于每個比特幣的每筆交易都需要進行驗證，為了鼓勵節點全身心投入驗證以維護系統的正常運作，中本聰提出了相應的激勵機制：“對每個區塊的第一筆交易進行特殊化處理，該交易產生一定數量的、歸該區塊創造者(也就是第一個對交易進行成功驗證的人)擁有的電子貨幣。這樣就增加了節點支持該網絡的激勵，并在沒有中央集權機構發行貨幣的情況下，提供了一種將電子貨幣分配到流通領域的一種方法”，以及“如果某筆交易的輸出值小于輸入值，那么差額就是交易費，該交易費將被增加到該區塊的激勵中”。

動態 | 美國SEC主席在財年預算申請證詞中回顧2018年加密貨幣相關工作:美國證券交易委員會（SEC）官網今日發布了SEC主席Jay Clayton在國會就SEC 2020財年預算申請發表的證詞。在回顧2018年的工作時，Clayton提及該機構解決了一些加密貨幣、ICO和類似產品和技術出現的問題。SEC合規檢查和檢查辦公室（OCIE）在2018年公布了2019年的審查優先事項，其中包括數字資產（加密貨幣、coin和token）。此外，SEC還創建了一個網站，向公眾宣傳涉及ICO的欺詐行為。[2019/5/9]

也就是說2009年1月3日中本聰創建的首批50個比特幣可視為“創世紀”比特幣，它被“創造”出來之后進行流通，第二批比特幣通過驗證“創世紀”比特幣參與的交易生成，再加入流通渠道，產生滾雪球效應，從而使得比特幣越來越多。但由于算法本身的設計，比特幣無法永遠增加，每4年產生的比特幣數值會減半，最終比特幣的數值會趨近于2100萬個。

從表象上看，這種貨幣供應機制與金銀等貴金屬貨幣的供應機制有定的類似，因此常被形象的稱為“挖礦(Mining)”，而挖礦的人則被稱為“礦工(Miner)”。只要有計算機，任何人下載了相應了挖礦軟件并接入比特幣網絡就可以成為礦工。也就是說任何人都可以制造比特幣，成為比特幣的發行者。根據比特幣的供應機制，每個人能夠挖到的比特幣數量與其挖礦設備(計算機)運算能力占比特幣全網運算能力總和的比例成正比。

比特幣誕生的早期，礦工少，算力競爭弱，挖礦非常容易。比特幣最早的參與者、加密算法PGP的作者之一哈爾·芬尼幾個星期就輕松挖到了幾千個比特幣。但隨著礦機的大規模投入使用，以目前主流算力為14THash/s的螞蟻S9礦機為例，如果超頻到14THash/s，每天能夠挖到的比特幣也僅僅為0.00047個而已，而且這個數量還正在隨難度的提升而迅速減小。

比特幣由算法憑空生成,不與任何實物或現實貨幣相錨定,這是它最獨特的地方,這一特色令其充滿爭論,同時也是它最迷人之處。

行情 | 11月加密貨幣市場單月跌幅回顧:比特幣現金跌幅最高為60%，其次是比特幣跌幅45%，EOS從5.2美元跌至2.87美元下跌45%，以太坊跌幅約為42%，萊特幣從50美元跌至32美元下跌了36%左右，恒星幣跌幅不到30%，瑞波幣相對較好價格跌幅僅為15%。總結：11月跌幅在30%以下的加密貨幣包括瑞波幣、恒星幣和新經幣，而“最大輸家”包括比特幣現金、以太坊、EOS和ADA。[2018/12/4]

三、比特幣的特點

第一，比特幣是一種真正的“電子貨幣”。人們使用比特幣進行轉賬和支付，轉走的是實實在在的貨幣(盡管本質上這個貨幣仍然只表現為賬單上的一個條目)，而不是貨幣數量。這意味著用戶可以把比特幣錢包離線存儲，同時也意味用戶的錢包文件一旦被損壞，這些比特幣就被破壞可能永遠都找不回來了。

第二，比特幣是一種“自由”的貨幣。這里的自由有兩方面的含義：

(1)由于無須第三方監管，用戶可自由使用比特幣而不需要獲得任何機構的許可。

(2)比特幣具有匿名特性，用戶的比特幣地址只是一串符號，這串符號與用戶的身份沒有任何直接聯系，用戶亦可隨時生成、啟用新地址,匿名性使得用戶可以隨心所欲地使用比特幣而不用擔心泄露個人信息。

第三，比特幣是一種去中心化的貨幣。由于沒有中央發行機構，甚至有實體發行設備，只要有人運行挖礦軟件，比特幣就能夠被發行。這使得它的發行機制極為健壯，難以被破壞。除非限制網絡的使用,否則任何機構都很難阻止比特幣的發行和流通，也無法凍結比特幣資產。

第四，比特幣是一種世界貨幣。它沒有國界的差別，轉賬和支付不需要經過傳統金融機構，因而可在全世界范圍內自由流通。

第五，比特幣是一種不易監管的貨幣。它的設計初衷就包含逃脫監管的色彩，因此各國政府想對比特幣進行監管殊為不易。比特幣的匿名性和世界范圍的自由流通特性也使得它容易被用戶用于洗錢、黑市等非法交易,為其帶來負面影響。美國政府已經把比特幣列為監管對象，監管方式是強制比特幣交易所注冊為貨幣服務商，定期向財政部下屬的金融犯罪執法網絡(FincEN)報告，這就監控了比特幣與美元兌換的出口，但對于不通過交易所進行的兌換，監管機構則無能為力。

第六，比特幣是一種完全的信用貨幣。由于它不與任何實物或法定貨幣掛鉤，本身由算法產生，因而它的價值只取決于人們對它的信任程度和供求關系。如果人們信任它、迫切想擁有它，它的價格就會一路飆升，否則它就可能變得一文不值。價格的產生，證明了信用的價值，價格的不確定性又展現了完全基于信用的弊端，這形成了比特幣價值的矛盾體。

第七，比特幣是一種“安全”的貨幣。精心設計的防偽造、防重復支付機制及大量計算資源的“記賬”背書使得比特幣網絡很難被攻破，比特幣在網絡中的傳輸極為安全。但另一方面,由于沒有第三方監管機構，錢包一旦損壞、丟失或被盜，無人幫助用戶追討損失，這同樣形成了比特幣安全的矛盾體。

第八，比特幣是一種沒有通貨膨脹的貨幣。算法決定了比特幣的總發行量為2100萬個全部發行完成后，即使用戶的需求再強烈，也沒有辦法再增加發行量，這就杜絕了通貨膨脹的隱患。這種特性卻也帶來了通貨緊縮的憂慮，尤其是在通貨緊縮的預期下，人們更傾向于把比特幣留在手里等待升值，更不愿意把它拿出來，這會加劇通貨緊縮現象。

第九，比特幣的轉賬費用低廉，正常轉賬無須支付任何手續費。為防止大量微額支付沖擊網絡，在支付額低于0.01時會收取0.0001個比特幣的手續費作為對礦工的獎勵。

比特幣的這些特性受到支持者的狂熱追捧，也容易遭到反對者的口誅筆伐，爭論的焦點在于比特幣的價值到底從何而來。支持者認為貨幣只是價值衡量物，無須政府強權的背書，因而其價值完全可以只源于人們的信任，所謂信則靈，不信則不靈。反對者則認為，比特幣憑空產生，卻能換到法定貨幣，是一個精心設計的騙局，它的價格完全由投機欲望催生，如同“郁金香泡沫”一樣，只是一場擊鼓傳花的游戲。

這場爭論短時間不會有明確的結果，比特幣在這樣的爭論中逐漸走入現實世界，而爭論的雙方都容易忽視這樣一個事實：比特幣不僅僅是一類虛擬貨幣，它更重要的意義在于貨幣發行非國家化的實驗，以及互聯網直接民主的實踐。

四、比特幣的價值與意義

無論以后的發展道路如何，客觀地說，比特幣打造非國家化貨幣的努力已經接近成功，盡管這個成功可能只局限于特定領域和有限用戶。作為一次激進的金融實驗，比特幣影響了一大批技術愛好者，構建了比特幣社區，形成了自己的貨幣烏托邦。它對于技術、金融、經濟、社會的影響將逐步顯現。

(1)比特幣驗證了電子貨幣的技術可行性。與銀行轉賬只改變賬戶余額不同，比特幣轉賬確實把“鈔票”從一個地址轉移到了另外一個地址不用經過印鈔、驗鈔、存款、清點、搬運等一系列過程，比特幣直接以電子化形式存在和流通，安全、可追蹤、防欺詐。這實質上節省了價值跨時、跨地交換的成本，直指貨幣流通的核心。未來電子化發行的貨幣必然會從比特幣得到啟發，或者有所借鑒。

(2)比特幣創造了新型的支付體驗,純軟件、點對點。你可以想象不通過任何第三方平臺(包括銀行、第三方支付等)把錢從一個賬號轉到另外一個賬號嗎?比特幣可以做到，而且可以安全、可靠地做到。許多人把脫媒作為互聯網金融的一大要素，甚至是根本特征。但在脫媒方面，比特幣已經遠遠超越任何一個金融產品，它的傳輸過程根本無須任何機構介入和監管，天生安全、(幾乎)無法欺騙。

(3)比特幣創造了全新的三方記賬模式，任何一筆交易,不但交易雙方的錢包中有記錄，網絡上還存著一個總賬本。通過這個總賬本，可以追蹤到每個比特幣的來龍去脈，這對于未來的貨幣監管、捐款監督、信用評估等都具有重要價值。

尤為重要的是，比特幣重構了社會契約。自由本位的貨幣(包括目前所有的法定貨幣)本質上是一紙契約，政府低成本印出的每張鈔票代表著它與持有者簽訂的一份價值合同，這個合同名義上以政府的信用為擔保，實質上以政府的強制力執行，因而是一種強制契約。個體既無選擇的余地，亦無對抗的能力。在國際范圍內，作為硬通貨的美元則是美國政府與所有國家國民簽訂的強制契約，它直接賦予美國政府在全球范圍內的鑄幣權，導致了“美元是我們的,美元的問題是你們的。”

而在比特幣的世界里，一切都依賴于計算力的民主投票。

(1)比特幣的發行通過礦工們搶奪“記賬權”實現，這個搶奪過程就是礦工們使用自己的計算設備進行投票的過程。

(2)比特幣的安全傳輸，以及交易過程的不可欺騙、不可撤銷性也靠計算力投票達成，這一安全保障過程事實上與比特幣的發行合二為一，礦工們通過計算力投票確定誰對單位時間內安全保障的貢獻最大，勝出者獲得一定數量的比特幣作為獎勵。

(3)比特幣網絡的抗攻擊性同樣由計算力投票獲得，由于保障比特幣網絡能夠得到回報，攻擊者若能擁有超過全體礦工的計算力，它倒不如直接進行挖礦來的劃算；如果沒有如此強大的計算力，它只能被礦工們的投票擊敗。通過這種巧妙的設計，比特幣網絡成功避免了51%的攻擊，并吸引更多的計算力加入投票。

(4)比特幣規則的更改乃至客戶端的完善都靠計算力投票選擇。2013月12日，使用0.80版本客戶端的比特幣礦工創建了一個大的區塊之前的07.0版本客戶端創造的塊不兼容造成了區塊鏈的分叉。出現這一問題后，比特幣基金會通知礦池退回07.0版本來創建適合所有比特幣版本的區塊鏈。之后，眼看著老版本的區塊鏈產生速度追趕新版本區塊鏈的產生速度，并最后追上，問題得以解決。這一過程事實上就是礦工們使用計算力在兩個版本客戶端投票的過程，它是比特幣計算力民主的最佳注解。

僅僅依靠計算力投票，去中心化的比特幣網絡竟然神奇般存續下來而且持續發展壯大。其中的關鍵在于，計算力背后是一個個礦工和用戶他們用計算設備直接為對自己最有利的行為投票，一個GPU一票，公平合理，童叟無欺。這里面沒有代議制，沒有法官和警察。因而比特幣網絡實質完成了一場大范圍直接民主的激進實踐，每個人依靠自己的直接投票權建立起了一種新型的P2P契約。這種契約在零信任的前提下達成，好人沒有額外回報，壞人的伎倆無從施展。依托這種系統理論上極其不穩定，實踐上卻極其有效的P2P契約，比特幣網絡的發展出乎每個人的意料。

貨幣非國家化是學者們的學術理念，問題的關鍵不在于如何非國家化，而在于非國家化之后如何保持貨幣的信用，比特幣依靠P2P契約圓滿地回答了這一問題。這或許是許多極客熱愛比特幣的真正原因：它不僅僅創造了一種接近完美的貨幣，而且設計了一套維持貨幣信用的體制，這個體制的核心就是直接民主。直接民主解除了法定貨幣的強制契約，為每個用戶奉獻了一份自由、民主、平等的PP契約。

這是比特幣給我們上的最深刻的一課。把這種思路擴展至金融、經濟領域，我們或許可以確定地說：權力契約的改變將是互聯網帶給相關領域最大的影響和沖擊。

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