美監管機構發布最新虛擬貨幣轉移服務，ICO、隱私幣等指南_加密貨幣

美國金融犯罪執法網絡剛剛發布了新版指南，對需要遵守《銀行保密法》規制的加密貨幣轉移相關業務做了說明。ICO、隱私幣、在線等都在監管范圍之內。

根據指南，從事貨幣轉移服務的公司需要按照《銀行保密法》的要求在FinCEN注冊，遵守書面反洗錢政策、指定合規官并定期對其合規計劃進行獨立審計，等等。《銀行保密法》同時要求受監管公司報告其客戶的個人信息。在一些情況下，執法機構有權對交易進行審查。可疑交易以及超過一定數量的美元交易需要向FinCEN提交報告。

阿聯酋一家投資公司考慮收購硅谷銀行英國分行:金色財經報道，據知情人士透露，阿布扎比一位高級王室成員控制的投資公司皇家集團(Royal Group)正考慮收購硅谷銀行的英國分行的可能性。該集團由阿聯酋國家安全顧問Sheikh Tahnoon bin Zayed Al Nahyan擔任董事長。知情人士稱，該集團正在討論通過旗下一家子公司進行收購的可能性。據悉，該集團目前尚未作出最終決定，可能不會提出投標。[2023/3/13 12:59:09]

但這份指南并不是FinCEN的最新監管要求，而是其試圖對涉及加密貨幣轉移服務、需要受到監管的商業模式做出更為清晰的解釋。清晰的解釋可能意味著，FinCEN下一步將加大其執法力度。

RBI官員：印度中央銀行的數字貨幣將替代加密貨幣:金色財經報道，印度儲備銀行（RBI）執行董事 Ajay Kumar Choudhary 在接受CNBC采訪時提供了有關印度中央銀行數字貨幣（CBDC）的一些最新信息。Choudhary 表示，印度中央銀行正在探索數字盧比的離線功能。注意到 CBDC 將很快成為印度的一種交換媒介，他強調它需要具有實物貨幣的所有特征，包括匿名性。RBI 執行董事此前表示，印度 CBDC 的設計將是破壞性最小的，不會取代實物貨幣或當前的金融體系。

Choudhary 進一步表示，數字盧比將為公眾提供數字形式的貨幣，并將作為加密貨幣的替代品。他的聲明呼應了 RBI 副行長 T. Rabi Sankar 最近的說法，即數字盧比應該能夠做加密貨幣可以做的任何事情，但沒有加密的相關風險。[2023/3/5 12:43:39]

FinCEN是美國財政部下屬的一個部門，通過收集、分析金融情報和宣傳金融當局的戰略來保護金融系統免受非法使用，并打擊洗錢活動、維護國家安全。

CME比特幣期貨持倉周報：未平倉總量自13,505張上升至14,512張:金色財經報道，據KingData數據監控，CFTC7月13日至7月19日CME比特幣期貨持倉周報顯示：未平倉總量自13,505張上升至14,512張。

機構多頭頭寸9,179張，空頭頭寸11,685張，多空持倉比例1:1.3，機構多空力量均衡，整體偏向看空；

大戶多頭頭寸2,209張，空頭頭寸275張，多空持倉比例8:1，大戶顯著偏向看漲；

散戶多頭頭寸1,360張，空頭頭寸788張，多空持倉比例1.7:1，散戶略微偏向看多。[2022/7/25 2:35:37]

去年9月12日，眾議院曾投票通過了《FinCEN2018改進法案》，指明了FinCEN參與虛擬貨幣監管中的必要性，法案稱“盡管虛擬貨幣的使用和交易是法律慣例，但一些恐怖分子和罪犯，包括國際犯罪組織，正在試圖利用全球金融系統的脆弱性，并越來越多地使用虛擬貨幣等新的支付方法來轉移非法資金。”該法案指出，FinCEN的數據收集和分析工作應該包括加密貨幣。

由此，虛擬貨幣監管工作被正式納入了FinCEN的工作范圍。截至目前，FinCEN監管的重點在于“貨幣轉移服務”——在最新發布的指南中，FinCEN寫道，數字貨幣、加密貨幣、加密資產、數字資產等“可轉換虛擬貨幣”不受《銀行保密法》規制，但如果涉及到價值傳輸或者價值轉移，就需要受FinCEN監管。

哪些公司和行為需要受規制？

1.提供虛擬貨幣P2P交易服務的自然人或法人：比如LocalBitcoins這樣的P2P交易平臺就需要遵守《銀行保密法》。

FinCEN指南同時指出，自然人如果不是經常性地從事上述活動，或不是以營利目的從事上述活動，都可以不認定為從事“貨幣轉移服務”，從而免于FinCEN監管。

2.加密錢包：包括托管、非托管加密錢包服務提供商、多重簽名加密錢包服務提供商。

3.加密電子終端服務商。

4.通過dAPP提供虛擬貨幣轉移服務。

5.匿名幣提供商：包括匿名服務提供商、匿名軟件提供商、匿名幣提供商、接受或轉移匿名幣的貨幣轉移服務商。

6.提供虛擬貨幣轉移服務的支付處理商。

7.接受虛擬貨幣的網絡賭博平臺、預測市場。像Augur、Gnosis、FunFair這樣的區塊鏈項目或受影響。

哪些服務可以不受監管？

1.虛擬貨幣交易信息服務平臺、去中心化交易所。

2.將股權或者債務作為標的進行ICO。但這種ICO涉及證券發行，需要受到SEC的監管。其他類型的ICO要視情況接受監管。

3.虛擬貨幣創建者、虛擬貨幣交易的去中心化應用程序開發者。需要指出的是，如果上述類型的dAPP的開發者使用他們開發的dAPP進行資金轉移，則需要受到監管。

4.云挖礦合同、礦池。FinCEN指南表示，挖礦涉及的加密貨幣轉移是行業整體服務的一部分，因它們保證了交易得到驗證。

此外，涉及加密貨幣轉移的軟硬件、工具開發者以及銷售者都不會被視為“貨幣轉移者”，因此也不受FinCEN監管。

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