比特派 DeFi Star 第1期 Compound_ETH

DeFi的創新是區塊鏈世界一件令人振奮的事情，它代表著行業對未來金融的思考與探索。當前以太坊DeFi產品備受關注，比特派錢包對這些金融創新一直保持關注，并于近期為以太坊持幣用戶開通了多款DeFi產品。今天，就為大家介紹一款明星產品：Compound。

Compound是什么？

Compound是以太坊DeFi應用市場上前三的抵押借貸DApp，它允許用戶借出自己的數字資產獲取利息，或者抵押一種數字資產以借出其它數字資產。目前已支持BAC、ETH、DAI、Augur、USDC、0x六種數字資產。

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利息與借貸利率

Compound的存幣利息與借貸利率及借貸比例具有相關性，當借貸者愿意為借貸支付更高的利息，有更多的人借貸時，相應的存幣利息也會越多。如下圖所示，當前的借貸利率為13.58%，DAI的流通量為4,000,736，出借率為71.52%，此時的利息率為8.74%。

動態 | 573枚比特幣轉至Coinbase:據Whale Alert監測，北京時間7點23分，573枚比特幣自多個未知地址轉至Coinbase。[2020/2/11]

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抵押率及杠桿

所有貸款的抵押品都是貸款價值的1.5倍，如我質押了1.5個ETH，那么我就可以借出1ETH等值的DAI或者其他數字資產。這可以讓用戶通過適度的加杠桿來做多/空。

做多：

Alice看多ZRX，于是將手里的10,000ZRX存入Compound，然后借出30WETH。Alice將借出的30WETH充進交易所進行幣幣兌換，獲得了6,660個ZRX。ZRX/WETH隨后大漲50%，Alice將ZRX賣出后得到了45WETH，在償還了借出的30WETH后，凈盈利15ETH。

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做空：

Bob看空ZRX，于是將100ETH存入Compound，然后借出15,000ZRX。Bob將借出的15,000ZRX充進交易所進行幣幣兌換，獲得了66個WETH。ZEX/WETH隨后大跌50%，Bob只需33個WETH就換回了15,000個ZRX。在償還了借出的ZRX后，Bob凈盈利33WETH。

去中心化程度

Compound是目前去中心化程度最高的貸款平臺之一，因為它采用了一種算法來平衡貸款機構吸收的投資和出借的貸款。100%的去中心化目前不現實，由于他們需要覆蓋借貸之間的差異，所以他們在用戶資產中占有一些份額，也把自己擁有的加密貨幣放到平臺中，不過總體上它確實是一個去中心化的貸款解決方案

流動性

由于算法平衡協議，Compound無論對貸款人和借款人都提供了相當高的流動性。對借款人方面，它的流動性為100%，而且可以立即獲得貸款——這也他在DApps應用中頗受歡迎的原因之一。從貸款者角度來看，收回貸款也相當容易的，因為協議總是圍繞著資產變動來實現平衡。

資金和影響力

Compound已獲得BainCapitalVentures、a16z和Polychain等知名投資者820萬美元投資。值得注意的是，它還得到了Coinbase的支持。該平臺吸引力較大，截至5月，該協議的資產價值接近4000萬美元。

DeFi小常識

在去中心化的應用里，ERC20Token之間可以自由的進行兌換，但是像BTC、ETH這樣的數字貨幣并不屬于Token，所以無法直接進行兌換。因此，才有了WETH跟WBTC這樣的雙向錨定代幣，以用于與其他Token間的兌換。

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