銀門有麻煩嗎？為什么 KYC 和 AML 不能阻止 FTX 慘敗？_SEN

Silvergate是否讓FTX和Alameda共享資金和銀行賬戶？那不是違法的嗎？此外，如果KYC和AML程序的目標之一是阻止洗錢，為什么SamBankman-Fried和公司的行為沒有觸發警報？據稱他們在公開場合進行令人震驚的活動。當然，答案是富人和名人的規則不同。然而，在FTX崩盤之后，Silvergate可能不得不回答一些問題。

不過，讓我們從頭開始。值得稱贊的是，一位名叫EventLongShort的假名Twitter用戶提出了這個問題。

Silvergate是什么？他們如何為FTX和Alameda提供服務？

印度總理莫迪：加密貨幣需要全球框架和法規:金色財經報道，印度總理莫迪在接受Business Today采訪時談到了加密貨幣監管問題。莫迪表示，加密貨幣需要全球框架和法規，技術的快速變化是一個現實，忽視它或希望它消失是沒有意義的。相反，重點應該放在采用、民主化和統一方法上。同時，圍繞它的規則、法規和框架不應只屬于某些國家。

因此，不僅是加密技術，所有新興技術都需要一個全球性的框架和法規，我們需要一個基于共識的全球模式，尤其是一個考慮到全球南方國家關切的模式。[2023/8/28 13:00:55]

Silvergate的絕大多數客戶都從事加密貨幣業務，來自“交易所、機構投資者和穩定幣發行人。”他們的主要產品是SEN網絡，“它允許這些客戶24/7全天候訪問在他們的Silvergate賬戶和SEN網絡上的其他參與者之間匯款。”

nftperp計劃關閉v1封閉測試版和返還用戶保證金，即將推出v2模擬交易:7月7日消息，NFT永續期貨DEX nftperp宣布計劃關閉v1封閉測試版，即將推出v2模擬交易（paper trading）。nftperp表示，v1封閉測試版的交易量達到28萬枚ETH，關閉v1是因為v1 vAMM模型無法擴展，此外，由于團隊內部在清算邏輯和會計錯誤方面的一些錯誤，nftperp已經累積了壞賬，因此團隊決定介入和支持。

nftperp稱所有用戶的保證金（WETH）將在下一個小時內返回，因此任何用戶都不會失去其初始抵押 / 保證金。對于所有處于負未實現盈虧的用戶，其未實現損失將被免除。[2023/7/7 22:23:04]

更多：https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWu此外，@SBF_FTX昨天基本上證實了這一點——“人們可以將錢匯到Alameda以在FTX上賺錢”pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日

據稱紐約社區銀行正在尋求購買簽名銀行:3月20日消息，據稱紐約社區銀行正在尋求購買簽名銀行 (Signature Bank) 。 (金十)[2023/3/20 13:13:44]

因此，如果你想通過電匯為FTX錢包注資，他們會將你引導至他們的Silvergate賬戶。但是，FTX沒有。阿拉米達做到了。有些文件似乎可以證明這一點，但它們不是必需的。在Vox最近發表的那篇奇怪的文字采訪中，SamBankman-Fried描述了這種情況，“哦FTX沒有銀行賬戶，我猜人們可以電匯到Alameda’s在FTX上取錢。”Silvergate會因為允許這樣做而遇到麻煩嗎？

這對$SI來說是個大問題，根據KYC規則，他們必須知道Alameda和NorthDimension不是https://t.co/dNGrpc8Dz6/FTXTradingLtd。他們是獨立的公司。然而，他們正在幫助客戶通過Alameda存入https://t.co/dNGrpc8Dz6。–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日

格林斯潘：美國經濟衰退是最有可能出現的結果，但美聯儲不會過早降息:1月4日消息，美聯儲前主席格林斯潘表示，隨著美聯儲收緊貨幣政策以遏制通脹，美國經濟衰退是“最有可能出現的結果”。現年96歲的格林斯潘表示，工資增長以及就業仍需進一步放緩，通脹回落才不會是暫時的。他說：“在通脹方面，我們可能會有一段短暫的平靜期，但我認為這段時間太短也太遲了。過快降息的風險在于通脹可能再度抬頭，讓一切回到起點。僅憑借這個原因，我認為美聯儲不會過早放松貨幣政策，除非他們認為這是絕對必要的，例如為了防止金融市場失靈。[2023/1/4 9:51:10]

如果Alameda是FTX的子公司，反之亦然，那么整個情況就不是大事了。然而，“SamBankman-Fried和新法院任命的首席執行官JohnRay提供的結構圖都表明Alameda是一家完全獨立的公司。唯一的共同點是SBF擁有兩者的大部分。”這是否意味著Silvergate破壞了KYC程序？它可能。

昨日加密市場總交易量降至2019年3月3日以來最低點:金色財經報道，CoinGecko數據顯示，昨日加密市場總交易量降至約198.59億美元，為2019年3月3日以來的最低點，2019年3月3日總成交量為177.31億美元。[2022/12/26 22:07:43]

Silvergate及其風險與合規部門

在FTX申請破產兩天后，Silvergate似乎承認有罪，更換了他們的首席風險官。在發生這些惡劣活動時，首席執行官的兒子和女婿負責風險與合規部門。哎呀根據EventLongShort的說法，這兩位天才可能忽略了KYC和AML要求，因為“存款增長如此巨大且具有吸引力。”

這是一個大問題。這就像嘗試向https://t.co/DZQYAIW8q0匯款，但Silvergate允許你將其匯款至BlueOrigin，因為JeffBezos擁有兩者。現在你試著從亞馬遜拿回你的錢，但他們沒有，因為……他們從來沒有得到它–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日

這位化名調查員指出了另一個可能的原因，也許Silvergate不想直接與FTX做生意，因為“它在美國被禁止”，而“Alameda繞過了這一點”。這還不是全部，“新任首席執行官約翰雷在FTX和阿拉米達孤島發現了約10億美元的現金，表明FTX是這些實體的唯一銀行。”哎呀

10億美元只是某一天的縮影。FTX/Almeda轉移$SI啟用并延續FTX欺詐超過一個月，一年將是這個的許多倍。–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日

不過，對于Silvergate來說似乎有一個解決辦法。由于Alameda有一個面向公眾的場外交易柜臺，因此人們向他們匯款是合理的。Silvergate是否可以聲稱他們是在按照客戶的指示行事，并且不知道這筆錢是用于FTX的？即使這聽起來像是一個糟糕的借口，但如果沒有文件證明并非如此，它也可以在法庭上發揮作用。

那么，KYC和AML程序是否無用？

他們可能是。Silvergate是一家完全受監管的銀行。據推測，他們的所有客戶都提供了KYC和AML要求，并且這些要求都經過了徹底檢查。那沒有完成任何事情。FTX慘敗將作為世界上最大的騙局之一而被銘記，也可能是最大的洗錢活動之一。

如果AML/KYC不能抓住SBF非法洗錢數十億美元的行為，那它還有什么意義呢？似乎它是完全無效和無用的，只是對隱私的大規模侵犯而沒有任何好處。https://t.co/YqXtxGdGsi–比特幣正在儲蓄(@BitcoinIsSaving)2022年11月18日

正如另一位匿名Twitter用戶所說，“如果AML/KYC不能抓住SBF非法洗錢數十億美元的行為，那它還有什么意義呢？看起來它完全無效和無用，只是對隱私的大規模侵犯，而且沒有任何好處。”這還沒有提到Chainalysis。監控公司可以直接訪問FTX的所有數據，他們最終仍然在債權人名單上。這說明他們的服務怎么樣？

有沒有可能……KYC和AML程序只是人口控制的工具，與防止洗錢無關？也許？

在加密市場，機會很多，但未必你都能把握住，或者你都把握不住，這個時候你就需要一個優質圈子來保持洞察力，獲取最新市場消息。如果只是你一個人，四顧茫然，想在這個市場里面堅持下來都是很難的。

抱團取暖，有問題的可以在評論區給我留言

感謝閱讀，我們下期再見！

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