2020年的加密貨幣：金融機構的時代_比特幣

如果過去12個月的加密貨幣沒有出現數百個驚天動地、影響市場動蕩的時刻，您就會知道我們終于到達了目的地，或者是時候棄船而逃了。您可以猜到我們押注是什么結果。

不可能在一篇文章涵蓋加密貨幣年的所有重大事件，但我挑選了一些可以讓我們很好地了解該行業、市場和主流反應的發展情況。

我很高興地看到，即使是在全球大流行的情況下，向去中心化和自由化的劇烈轉變仍在繼續，并且在沒有任何指標能夠像其最重要資產的價格一樣反映加密貨幣的狀況。

市場與機構

在整個2019年經歷了漫長但重要的熊市之后，比特幣于2020年開盤價為7200美元，以太坊為130美元。市場領先者幾乎沒有變化，因為排名前六的加密貨幣都在一年前位居前10名。

當新冠肺炎改變了進度，比特幣的價格已經突破了1萬美元，摧毀了大多數全球資產，并將顯然仍被視為風險資產的比特幣價格降至4106美元的低點。此后，隨著全球市場的復蘇，比特幣的表現超過了所有主流資產類別，超越了以往的歷史紀錄。在7月份時，我曾說過2萬美元是不可避免的，3萬美元是可能的，我很高興這個預測有一部分變成了現實。

Ari Paul：BTC在2024年底會超過11萬美元:金色財經報道，區塊鏈投資公司Blocktower Capital創始人Ari Paul在社交媒體上稱，我認為BTC在2024年底會超過11萬美元。(目前的價格是23000美元）。 如果我們只考慮當前的周期，感覺是相對激進的預測，但放大到2017年，感覺是相當合理的。我們現在已經有5年的價格壓縮期了。沒有什么是可以保證的，沒有人知道未來，我只能提供有根據的猜測。要怎樣才能做到這一點呢？目前BTC市值為4430億美元，我們將有大量新的加密貨幣交易產品（基金、交易所產品等），可以像GBTC那樣帶來可觀的法幣收入。

此外，11萬美元將是2021年ATH的2倍。在目前的宏觀環境下，這對我來說是可信的，但具有挑戰性。如果我們回到宏觀風險上，只是回到2021年狂熱的一半，11萬美元感覺是相當保守的。

這個預測如果是錯的？如果我們出現全面衰退，下個季度股票下跌30%，我的基本情況將是BTC的新低點。 也許我們在2024年底低于12000美元，而不是高于110000美元。 還有許多其他風險。[2023/1/29 11:34:38]

在10年的時間里，比特幣已經從自由主義者、早期采用者和散戶投資者過渡到了以成熟的市場和基礎設施為特征的機構階段。

數據：2022年ENS域名注冊量占其歷史地址的80%:金色財經報道，雖然更廣泛的加密行業在 2022 年經歷了動蕩時期，?但ENS加強了其在域名注冊。數據顯示，2022 年 ENS 域名注冊量占其歷史地址的 80%，與此同時，NFT基金公司1confirmation的普通合伙人Richard Chen將ENS列為期待在2023年被低估的三種產品之一。?Chen強調ENS是房間里最大的NFT大象。此外，他提到ENS擁有自己的PFP版本是可能在2023年提升其業績的一個重要因素。

此外，ENS 在 2022 年也獲得了整個 NFT 市場的良好份額。Chen還認為生成藝術和MEV應用程序和錢包是另外兩個有可能在新的一年蓬勃發展的。[2023/1/3 22:21:53]

機構牽引

如果說2018/19年是散戶投資者的時代，那么2020年就是機構投資者的時代。Fidelity創建了比特幣指數基金，而MicroStrategy、MassMutual和Guggenheim等大型公司則將目光投向了數十億美元的比特幣。

比特幣ASIC礦機價格已跌至2020年以來最低水平:金色財經報道，根據Hashrate Index的最新數據，38J/ TH的效率最高的ASIC礦機，其價格從2021年5月7日每TH的價格從119.25美元的峰值下降到12月25日的15.71美元，下跌了86.82%。

此外，68J/ TH的效率最低的礦機，現在的價格是4.72美元，比最高峰值52.85美元下降了91%。上一次接近這一價格是在2020年11月5日左右。[2022/12/27 22:10:26]

Bakkt和CME在2019年推出了比特幣衍生品，但它們在2020年開始起飛，月交易量達到7000億美元。從這個角度來看，相應的比特幣現貨市場的交易量達到了8000億美元。

在通往ETF的漫長道路上并沒有取得真正的進展，盡管我們應該感謝瑞士推出了世界上第一個ETP，這是一種積極管理的交易所交易產品，讓傳統投資者接觸到比特幣和其他13種代幣。英國的情況并不那么友好。FCA發布了一項禁止加密衍生品交易的禁令，盡管做空者和不合格投資者的減少可能不是一件壞事。

當前加密貨幣總市值約為3202.66億美元:據金色財經數據顯示，全球加密貨幣總市值約為3202.66億美元。加密貨幣市場中占比排名第一的是BTC，市值約合1999.45億美元，當前市值占比為62.43%；

ETH排名第二，市值約合423億美元，當前市值占比為13.21%；

XRP排名第三，市值約合108.28億美元，當前市值占比為3.38%。[2020/9/15]

交易所DEX的月交易量達到了創紀錄的40億美元，但這種無政府主義者的模式仍然遠遠不能蠶食去中心化的市場份額。

技術與平臺

主要公共區塊鏈的技術前景是多變的。以太坊網絡見證了巨大的增長，主要是受去中心化金融Defi和USDT發行的推動。

與比特幣相比，以太坊擁有宏大的愿景和勢頭。信標鏈和權益證明共識機制在12月發布，這是邁向Eth2.0和更安全、可持續和可擴展的平臺的下一步。我們希望它可以偶爾消除令人望而卻步的網絡費用。

談到以太坊，就不能不提到去中心化金融。我很高興看到從一文不值的實用型代幣轉向借貸和DEX等創新的新模式，并且通常會改善治理和參與度。這也說明了以太坊現在是主流穩定幣和金融平臺的首選區塊鏈。

聲音 | Bart Willemsen：到2022年將有四分之三的公共區塊鏈會受到隱私保護問題的困擾:據mcall報道，研究公司Gartner Inc.的分析師Bart Willemsen表示，到2022年，四分之三的公共區塊鏈將會受到隱私保護問題的困擾，一些個人數據會導致區塊鏈不符合隱私保護法。區塊鏈企業必須確定所使用的數據是否符合隱私法。如果沒有設計管理隱私數據的功能，在不影響鏈完整的情況下，將無法刪除某些個人數據。[2019/4/10]

但Defi也是新的ICO，同樣的炒作和貪婪導致數百萬美元的加密貨幣被存入了鮮為人知的平臺。為什么?

像往常一樣，追逐高收益和獲得快速致富的計劃。我們以前見過這種事情嗎？盡管我一直認為加密貨幣不應該被稱為泡沫，因為與主流金融市場相比，加密貨幣的規模很小，但我并沒有忽視加密貨幣中同樣的泡沫行為。Defi蘊含著創新和顛覆性的種子，像Maker和Curve這樣的公司可能會成功，但大多數項目要么失敗，要么被攻擊或退出騙局，這是值得引起注意的。

監管與執法

今年，區塊鏈任何方面都沒有比監管更為重要，而且出現了希望的萌芽。

中國、印度、南非和韓國等國政府已經實施或正在考慮實施加密友好型監管。Liechtenstein發布了自己的立法，并針對代幣，代幣化資產和STO進行了指導，我們被告知歐盟正在制定一個明確的加密貨幣指令，該指令可能包括數字資產單一市場的框架。

俄羅斯第一部加密法也將于1月份生效。我們可以交易加密貨幣，但我們不能花掉它。沒有真正的野心或細節，這只是洗牌，而不是前進，但總比沒有好。我們在一場本可能會獲勝的比賽中落后了。

政府利益

在經歷了誤解、恐懼和謹慎階段之后，各國政府—中央集權的巨大“孤島”，現在看到了去中心化代幣的潛力。在菲律賓，公眾現在可以通過區塊鏈的應用程序購買政府債券，但央行數字貨幣仍然是最熱門的話題。

巴哈馬通過發行了自己的代幣“SandDollar”成為頭條新聞，而瑞典的eKrona代幣和中國的DECP正處于測試階段。巴西預計將在兩年內推出自己的主權貨幣，美國、澳大利亞、日本和法國的央行將繼續研究這一潛力。俄羅斯國家銀行仍在努力獲得加密盧布的批準。再過幾年，CBDC將隨處可見。

金融服務

美國允許金融機構提供加密托管服務，這帶來了更多的主流金融實力和信譽，并使美國的區塊鏈初創企業的生活更輕松。

加密貨幣交易所正在獲得銀行牌照，并在支持代幣化股票的方面取得進展。

隨著主流交易所爭奪市場份額和合法性，Coinbase退出了區塊鏈協會游說團體，以抗議幣安被允許注冊。我的推特關注者將了解我對幣安的觀點，因此在此不再贅述。讓我們這么說吧，要讓加密貨幣在全球金融活動中占據數萬億美元的份額，透明度和信任至關重要。

合規

說到加密貨幣交易，我一直是匿名的敵人和KYC的支持者。作為受監管交易所的運營商，我們看到了KYC的價值，而不僅僅是成本和不便之處。

現在，甚至像BitMex和LocalBitcoins這樣的平臺也最終接受了實現合理控制的需要，LocalBTC甚至采用了區塊鏈跟蹤工具。這是匿名點對點交易結束的開始嗎？

隨著ICO成為加密歷史的垃圾桶，頭條新聞現在屬于美國證監會。美國監管機構已經學習和迅速應對加密革命，并設法從未注冊的ico以及通過與Telegram和Kik等公司的和解，籌集了40多億美元。無論你對Ripple及其涉嫌出售無證證券有何看法，加密世界都將為2021年XRP對陣SEC的最后一輪談判做好準備。

商業應用

Visa和Mastercard已經花了很長時間才采用加密貨幣，但現在這兩家公司都已被完全收購，目的是橋接傳統金融和數字貨幣。PayPal于去年10月也加入了這個行列，讓其3億用戶中的許多人第一次看到加密貨幣功能。

對于另一家受信任的全球機構而言，事情進展就沒那么順利。Facebook的Libra代幣在今年4月宣布時，可能比今年其他任何活動都更多，但該公司的計劃在美國立法者和最明智的人做出負面反應后，該公司計劃迅速暫停。他們現在已經縮減了計劃，如果得到監管機構的批準，Libra將在新年以美元支持的單一穩定幣發行，而且我們已經有很多。

摩根大通等主流金融機構正在擴大其區塊鏈進行支付的方式，節省了時間，并減少了75%的成本。

Telegram籌集了17億美元來推出自己的代幣，但現在已經擱置了該項目，并可能將大部分資金返還給投資者。也許游戲行業會有更多的運氣。Activision獲得了一項與使用區塊鏈來匯總不同游戲的玩家數據，從而創建通用排名相關的專利。

很少有私人驅動的開發比集成了官方加密技術的主流瀏覽器更強大，但我們仍然沒有從Chrome或Safari中得到任何有用的東西。或許是為了收復失地，Opera發布了一個集成錢包，允許用戶通過借記卡購買加密貨幣，并與以太坊上的去中心化網站和DAPP進行互動。

不要錯過風口

區塊鏈和去中心化資產在全球金融和技術中正在增長。是的，與每天花費或交易的數萬億美元相比，總價值還是滄海一粟。但是，我們正在破壞一個對我們不利的具有數百年歷史的系統，因此可能要花幾個月的時間！

隨著全球債務激增至創紀錄水平，利率仍處于緊急水平，各國印更多的錢，幫助富人，并傷害其他人，讓2020年成為你自己的銀行，掌握你自己的未來。

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