炒幣風險增高，一言不合就封卡，招商銀行信用卡被凍結_區塊鏈

在傳統觀點中，銀行不會因為加密貨幣交易主動凍結用戶的銀行卡，但吳說區塊鏈獲悉，近期有多人因為正常的加密貨幣交易，招商銀行信用卡遭到銀行主動凍結或儲蓄卡停止非柜面交易。

據悉，招商銀行一直在業內以針對加密貨幣最嚴格的風控著稱，招行客服也對吳說區塊鏈表示會根據自身風控判斷主動凍結銀行卡，幣圈人士應謹慎使用招行進行交易，以免誤傷。

陳偉星：區塊鏈如果只用于炒幣，就喪失了靈魂:7月8日消息，近日，區塊鏈投資人陳偉星在泉果基金的內部分享會中分享了他的觀點，并稱區塊鏈如果只用于炒幣，就喪失了靈魂。

在談及區塊鏈泡沫過大時，陳偉星表示區塊鏈中的證券化變得極其容易，所以未來在區塊鏈的金融體系中，可能95%以上是資產，只有5%是債務。資產的特征就是特別容易泡沫化，泡沫又很容易破裂，所以區塊鏈上的周期就會特別快。

陳偉星還表示，區塊鏈上的創業第一步是構建社群。如何用你的一個想法以及利益分配機制來團結盡可能多的人。然后第二步是做業務。這是一個范式的劇烈轉變。原來的公司實際上是DAO的一個子集，DAO提供了一個巨大的創新空間。未來各類組織都可能在DAO上。[2022/7/8 1:59:56]

《華夏時報》此前曾報道，招商銀行、中國銀行、農業銀行、建設銀行和工商銀行等客服的回復大致相同：“只要操作合法，渠道合法，虛擬貨幣來源合法，頁面支持銀行卡服務，銀行卡不會主動凍結用戶的資金，除非涉及洗錢與詐騙等非法相關的案件。”

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過去行業普遍認為，“凍結賬戶”屬于強制措施，通常只有司法機關和部分行政執法機關才有權利，一般情況下銀行不行。但事實上吳說區塊鏈獲悉，招商銀行凍結了許多用戶的信用卡與儲蓄卡的非柜面交易，尤其在28日有多人遭到凍結。

區塊鏈試驗引發股價暴漲后 暴風首次回應能否避免炒幣風險:號稱以影音、魔鏡、電視為三駕馬車的暴風集團，最近找到了“交通工具”的新寵，在搭上區塊鏈的快車之后，暴風股價迎來連番暴漲。但面對暴風發起的這場區塊鏈試驗，“迅雷第二”的稱呼也在此起彼伏。與迅雷此前的“玩客云”模式有何不同？如何規避投機客爆炒？這一場區塊鏈試驗，能否帶領其走出低迷？[2017/12/14]

針對是否會主動進行管控，招商銀行客服也回復稱，銀行本身會有風險管控的政策，也會主動地進行排查。與《華夏時報》得到的回復有所矛盾。事實上招商銀行對于加密貨幣的主動風控一直是業內最嚴。

2018年招商銀行香港分行曾進行公告：敬請留意，招商銀行香港分行對虛擬貨幣的交易處理安排。根據相關要求，招商銀行香港分行，如發現客戶賬戶中，交易牽涉虛擬貨幣、其賬戶可能被終止使用。特此通告！

另一方面，近期招商銀行正在“瘋狂”禁封信用卡，某信用卡社區的熱門貼均為封卡貼，但并不一定與加密貨幣相關，可能是突然升級的嚴打舉措。

可以預計，隨著監管和傳統金融行業對加密貨幣的認識逐漸加深，未來銀行進行主動風控的做法會陸續增加。事實上在歐美發達國家，銀行層面的主動風控遠遠多于政府監管出手。如果能夠合理管控，在一定層面預先風控也是一件好事，畢竟與銀行交涉比與強力機關交涉相對更簡單。

此外，OTC商與律師也多次建議，不要使用傳統大型銀行卡進行加密貨幣交易所，一定使用比較小眾的銀行接收場外資金，比如各種地方商業銀行等。

今年以來，央行等監管機構開始嚴打涉加密貨幣的電信詐騙洗錢、涉涉賭支付轉賬。但另一方面由于加密貨幣天然的匿名性，以及國內合規監管的滯后，并沒有特別穩妥的方式可以完全避免凍卡。

短期來看，參考《OTC商對防御凍卡的建議》文章中的內容，例如一定不要參與跑分等涉嫌違法的行為，選擇主流平臺的優質商家進行交易，專卡專用，使用小銀行的銀行卡等。長期來看，唯有主流交易所與監管層、銀行體系有更好的合作與風控，才能從根本上提供一個相對安全的加密貨幣-法幣兌換通道。

文：巴比特

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