Binance 儲備證明審計顯示持有的資產被超額抵押_以太坊

Mazars發布的儲備證明報告顯示，幣安有足夠的資產來滿足客戶提款。

審計師計算了幣安的MerkleRootHash，并為客戶提供了一種方法來驗證其在幣安上的資產余額。

批評者指出，此類審計可以被操縱，或者審計公司可以被收買以掩蓋管理不善的資金。

Binance的第一份準備金證明(PoR)審計報告顯示，該公司擁有足夠的資產來滿足客戶大規模提款的需求，并且客戶已經提供了足夠的保證金來抵押杠桿頭寸。

數據：DWF Labs在行情上漲時將100萬枚DODO轉入Binance:8月8日消息，據Arkham平臺監測，DWF Labs于1小時前趁DODO價格飆升將100萬枚DODO轉入Binance，約合17.2萬美元。目前，DWF Labs仍持有500萬枚DODO，約合81萬美元。[2023/8/8 21:31:51]

PoR審計于2022年11月22日由國際審計、稅務和咨詢公司Mazars的南非業務部門進行。它采用多種方法來驗證Binance是否有足夠的資產來兌現客戶提款。

幣安默克爾樹審計

首先，審計公司獨立將BNBChain、比特幣、以太坊和幣安智能鏈上錢包地址的資產余額與幣安管理層提供的資產余額報告進行匹配。該公司發現資產差異小于1%。

1億枚TUSD從未知錢包轉入Binance:金色財經報道，據WhaleAlert監測，100,000,000枚TUSD (價值99,805,250美元)從未知錢包轉入Binance。[2023/5/10 14:54:30]

Mazars指示Binance管理層從特定錢包地址轉移資金，以確保他們擁有私鑰。這些交易在Etherscan和BSCScan上得到驗證，審計公司確保所涉及的地址被標記為屬于Binance。

動態 | 交易所CobinHood或將關閉，曾被質疑為“退出騙局”:CobinHood在一封發給用戶的通知中表示，它正在審計所有賬戶余額并遷移數據。它將于2020年2月10日重新開放。然后，交易所將向所有用戶發送關于取款過程的電子郵件，然后允許用戶取回他們的余額。與此同時，CobinHood還敦促用戶不要進行存款。據悉，該交易所在開曼群島注冊，但總部設在中國臺灣。據了解，去年年初，該交易所出售了母公司DEXON Foundation的DEXON代幣，不到一個月就籌集了350萬美元。后來，該公司在2019年5月申請破產。因此被投資者質疑為“退出騙局”。（CoinGape）[2020/1/10]

隨后，Mazars觀察到幣安的管理層使用自定義內部代碼腳本準確提取客戶責任報告。這些報告顯示了客戶欠款和應收款。借錢進行杠桿交易的客戶在報告中出現負余額。該公司隨后驗證了余額是否正確。

然后，審計員使用專有的默克爾樹生成器來計算所有客戶余額的默克爾根哈希。Merkle根哈希是一種加密安全指紋，審計員可以使用它來及時驗證交易所的資產余額。Merkle根允許驗證，同時阻止直接訪問客戶信息。

Binance客戶可以在Mazars的網站上輸入Merkle根哈希，以找到他們唯一的Merkle葉子，以驗證他們的余額在哈希計算時是否存在于交易所中。一些用戶在執行此操作時表示困難。

最后，審計人員還發現從事杠桿交易的幣安客戶將其頭寸超額抵押了101%。

審計朝著正確的方向邁出了一步，但還有更多工作要做

CryptoTwitter主要對Binance的審計做出積極回應。然而，有人批評幣安選擇相對不知名的公司Mazars作為審計師。

雖然有批評者認為準備金審計證明交易所可以借入資產來欺騙他們的準備金或與審計公司勾結，但在沒有聯邦存款保險的情況下，它們可能成為保護用戶資金的強制性要求。

此外，包括幣安在內的許多加密貨幣交易所都不是上市公司。因此，他們不需要遵守美國等司法管轄區的財務報告規則。在2022年幾家主要加密業務倒閉后投資者信心處于歷史最低點時，定期發布的審計報告可能會給加密行業帶來合法性的光環。

FTX之所以倒閉，是因為它涉嫌濫用客戶資金，導致其流動性不足，無法在關鍵時刻兌現提款。

儲備審計證明提高了透明度，但不能防止審計之間的資金管理不善。監管機構將需要引入其他法規，以確保交易所像傳統華爾街銀行一樣持有最低客戶余額。

希望這篇文章對大家有一定的幫助。

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