以太坊透析——Ethereum和去中心化金融（DeFi）_中心化交易所

什么是去中心化金融？

去中心化金融是指一種將金融應用程序去中心化的運動。DeFi將在公有，開源的區塊鏈上構建，并允許所有的網絡用戶免費訪問，也就是非許可性的。而正是由于這一特性，可能會吸引數十億人加入到這個全新的世界金融體系當中。

在DeFi生態系統當中，用戶們可通過P2P網絡和去中心化應用程序與其他用戶和智能合約進行交互。DeFi的最大優勢在于提供眾多功能的同時，仍保持用戶享有資金的所有權。

以太坊網絡當前已銷毀256.62萬枚ETH:金色財經報道，據Ultrasound數據顯示，截止目前，以太坊網絡總共銷毀2566274.76枚ETH。其中，ETHtransfers銷毀236865.62枚ETH，OpenSea銷毀230049.74枚ETH，UniswapV2銷毀130520.69枚。

注：自以太坊倫敦升級引入EIP-1559后，以太坊網絡會根據交易需求和區塊大小動態調整每筆交易的BaseFee，而這部分的費用將直接燃燒銷毀。[2022/7/31 2:48:46]

簡言之，去中心化金融運動旨在構建一個全新的金融系統來擺脫目前體系中的限制。由于DeFi相對較高的去中心化程度和開發者基礎，所以大多數應用都是在Ethereum上構建的。Billions項目組

數據：以太坊網絡當前已銷毀200萬枚ETH:金色財經報道，據Ultrasound數據顯示，截止目前，以太坊網絡總共銷毀2,000,066.21枚ETH。其中，OpenSea銷毀230044.52枚ETH，ETHtransfers銷毀190107.01枚ETH，UniswapV2銷毀127010.57枚。

注：自以太坊倫敦升級引入EIP-1559后，以太坊網絡會根據交易需求和區塊大小動態調整每筆交易的BaseFee，而這部分的費用將直接燃燒銷毀。[2022/3/21 14:08:25]

去中心化金融的應用前景

大家都知道，Bitcoin的最大優點在于并需要任何中央機構來協調網絡運作。倘若我們根據此理念來開發可編程應用程序將會是怎樣？而這就是DeFi所形成的價值：沒有中央協調機構，不會出現單點故障。

三箭資本聯合創始人：比特幣和以太坊都對過去有太多的懷舊之情:金色財經報道，三箭資本聯合創始人Zhu Su在推特表示，想軟化這一點，說放棄是個錯誤的詞。是一時沖動。我很抱歉。我將永遠感謝以太坊生態系統自我們開始以來給予我們的機會。我被一小部分人激怒了，需要尊重他們，他們并不代表更大的社區。確實想提醒人們，在 2019 年，DeFi 的重點是為沒有銀行賬戶的人提供銀行服務。2016 年，許多以太坊人批評比特幣收取 0.05 美元的費用。快速發展到現在，大量用戶被拒之門外，他們的資金滯留在鏈上等等。每月用戶數量與 2017 年相似。

我認為比特幣和以太坊都太懷念過去了。加密貨幣的pt是為新生代提供類似的機會和自由，而不是要求他們俯首稱臣，向我們支付租金，或者贊嘆我們是多么的早。

此前報道，三箭資本聯合創始人Zhu Su發推表示，盡管自己過去支持以太坊，但現在已經放棄了它。該條推文獲一小時內獲得4000贊。[2021/11/22 7:03:11]

之前提到過，DeFi的最大優勢在于“開放訪問”。世界上有數十億人無法訪問任何類型的金融服務。再試想一下，在沒有任何金融保障的情況下，你該如何管理你的日常生活。目前就有幾十億人過著此種生活，而DeFi想要服務的對象就是這類人群。

格萊美提名說唱歌手Lil Yachty將推出以太坊代幣:格萊美提名說唱歌手Lil Yachty將推出基于以太坊區塊鏈的加密貨幣“social token”，并將上線Fyooz交易所。(Decrypt)[2020/11/19 21:17:17]

去中心化金融是否會接管世界

之前所說的那些聽起來都很不錯，然而為什么DeFi還未在世界普及流行呢？其實，目前大多數DeFi應用程序都處在實驗階段，幾乎難以使用且經常崩潰。而這也證明了此生態系統的框架設計是非常困難的，尤其是在分布式的開發環境中。

對于軟件工程師、博弈理論家、機制工程師以及其他設計者來說解決DeFi生態系統中存在的挑戰是一條漫長的道路。所以，DeFi應用程序是否會接管世界還未可知。

現存的去中心化金融應用

目前去中心化金融最知名的用例便是穩定幣。本質上來講，穩定幣是一種與現實資產掛鉤的區塊鏈代幣。比方說BUSD，該貨幣就是與USD掛鉤。而由于這些代幣都是基于區塊鏈的，所以在存儲和轉換方面都非常方便。

在借貸方面的應用也很受歡迎。目前市場中有很多P2P服務允許你進行資金出貸來賺取利息。其中BinanceLending就比較流行。操作方式很簡單，你只需要將資金存入借貸錢包，第二天賺取利息了。

DeFi應用程序最令人興奮的是，它幾乎可以應用到任何領域。它可以滲透到各種類型的P2P和去中心化市場中，允許用戶進行加密收藏品以及其他數字物品的交易。它們還可以創造合成資產，也就說任何人可以為任何有價值的物品創造市場。現在也開始慢慢進入預測和衍生品市場。

Ethereum上的去中心化交易所

去中心化交易所允許交易直接在用戶錢包之間發生。當你在Binance中進行交易時，首先需要將資金發送到平臺，之后再通過內部系統進行交易。

而去中心化交易所則不同。你可以通過智能合約來完成錢包與錢包之間的交易，以此來避免交易所被黑客攻擊等風險。

BinanceDEX、Uniswap、KyberNetwork、IDEX等都是一些比較知名的去中心化交易所。并且為了達到較高的安全性，一些交易所甚至允許你在硬件錢包中完成交易。

中心化交易所VS去中心化交易所我們用上圖來解釋中心化交易所和去中心化交易所之間的區別。在左圖中，你可以看到Binance介于交易雙方之間。所以，當Alice想要使用代幣A與Bob交換代幣B的時，他們首先要將資產存入到交易所中。完成交易后，Binance會按理重新配置他們的賬戶余額。

右邊是一個去中心化交易所。你會注意到，在交易中并不存在第三方。交易時Alice的代幣通過智能合約直接轉換成Bob的代幣。此種方式下，合約將會自動執行，且無需信任中間機構。

截止2020年2月，DEXs的使用量穩步上升。然而交易量與中心化交易所相比還相差甚遠。但是，如果開發者和設計者們充實DEX的用戶體驗，那么它必定會更受歡迎，且有朝一日與中心化交易所抗衡。

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