美國加息為什么能剪世界的“羊毛”_ESS

美國聯邦儲備委員會在12月19日下午決定加息25個基點，將聯邦基金利率區間調整至2.25%到2.50%。

在很多人眼里，美聯儲一直以來都給人一種高大上的存在。所以，但凡是涉及到它，勢必認定全球某個地方發生了某件大事，而且還會產生不小的影響，有的甚至可能影響到自己。

那么，美聯儲在時隔一年之后再次加息又會對全球經濟產生怎樣的影響呢，甚至于，美聯儲加息與我們普通人而言關系到底有多大？

這個問題對于非相關專業背景的人來說其實是很難搞得清的，不過有一種論調倒是比較流行——美聯儲加息是為了剪新興市場國家的“羊毛”，掠奪這些國家的財富。

先來說一說，美國加息到底能不能剪世界的“羊毛”？這個問題的答案其實肯定的，確實可以！

Messari CEO：美國加密貨幣稅收申報擬議新規不利于行業發展:8月27日消息，為了阻止加密貨幣用戶逃稅，美國政府提議經紀人遵守銷售和交易數字資產的新規則，將使用一種新表格來簡化納稅申報流程。加密社區的許多人認為，嚴格的規則將使加密行業進一步遠離美國。

Messari首席執行官Ryan Selkis認為，如果拜登連任美國總統，加密行業將不會在美國蓬勃發展。CoinFund總裁Chris Perkins表示，其他國家已經領先于美國，這些規則將不可避免地導致進入美國市場的創新項目減少。他認為，與其采取嚴厲的打擊措施，還不如制定簡單而詳細的規則，以支持加密行業創新。[2023/8/27 12:59:28]

具體要說的話這個問題很大，所以簡單的說一下大致的邏輯。首先，美聯儲加息能剪羊毛的最主要原因是：

美國加密貨幣的未來可能取決于4項數字資產法案:金色財經報道，加密貨幣法案可以將權力移交給據稱對加密貨幣更加友好的美國商品期貨交易委員會 (CFTC)，并更好地定義美國證券交易委員會 (SEC) 的管轄權。據報道，自2022年以來，至少有50項數字資產法案被提交給國會，旨在管理從穩定幣到美國監管機構管轄范圍的一切事務。然而，鑒于立法者和加密貨幣行業的關注，其中至少有四項被認為可能對該行業產生重大影響（如果通過）。這四項法案為：7月20日提出的《21世紀金融創新與技術法案》、

《負責任的金融創新法案》、6月1日推出的《數字資產市場結構法案》和2020年9月首次推出《數字商品交易法》。[2023/7/25 15:57:25]

美元是最主要的儲備貨幣。

美SEC委員：美國加密法不能假設一切都是金融資產??:金色財經報道，美國證券交易委員會委員Hester Peirce在澳大利亞區塊鏈周上被問及她將如何監管加密貨幣，Peirce表示，我認為我們必須確保無論采用何種監管框架，都不能僅僅假設一切都是金融資產 。雖然加密貨幣被認為是非常金融化的術語，但還存在其他用途 ，例如使人們無需中心化實體即可進行交互。這在金融領域很有用，但在構建社交媒體平臺或其他任何方面也很有用。[2023/6/29 22:07:32]

根據國際貨幣基金組織的數據顯示，截止目前，美元占全世界各國外匯儲備的份額高達62.28%。作為僅次于美元的第二大儲備貨幣，歐元在全球外匯儲備中所占份額僅為20.39%，而人民幣在全球外匯儲備中所占份額則只有1.39%。

法國美國加密礦工利用挖礦降低冬季取暖成本:法國和美國的加密礦工報告稱，依靠在家使用礦機挖加密貨幣，他們的冬季總體取暖成本已經下降。甚至通過加密挖礦，這些加密礦工家中的溫度遠遠高于他們期待的溫度。《華爾街日報》[2021/1/20 16:34:33]

所以，作為國際最主要的儲備貨幣，美元是事實上的國際貨幣，也成為了世界貿易中的硬通貨。有了這個基礎，美國也就具備了“剪羊毛”的基本條件。

剪羊毛的過程有點復雜，簡單說來就是：美元降息貶值時，美元資產收益率降低，美元流出美國流入其他國家，購買并抬高這些國家的資產價格；美元加息升值時，這些資產被賣掉換回美元，美元從世界各國流出回歸美國。用美元低價購買資產，再高價賣出資產換回美元，中間的價差就是美國剪掉的“羊毛”。

這里需要注意的是：不能自由兌換的貨幣難以跨境流動，自然無法剪羊毛；但是可以自由流動的貨幣如果不是儲備貨幣，其他國家不會接受，也無法剪羊毛。

舉個例子，就像歐元，占兩成多，本來比重就不高，而且還不能像美國一樣由美聯儲一個機構說了算。德、法、意等十幾個國家天天吵吵嚷嚷拿不出一致的意見。最后的結果就是，歐洲能不被美國剪羊毛就不錯了。金融危機發源于美國，結果最后美國沒什么事，反而引爆了歐債危機，剪了歐洲的羊毛。

說到這里，我想大家應該都明白了，美國加息確實能剪世界的羊毛。但是，這并不意味著美國加息就一定是為了剪世界的羊毛。這個區別很大。

從邏輯上來講這個道理很簡單。比如說五金工具可以被用來行兇，但是制造這些工具的目的并不是為了去行兇。可是，由于許多人在國際經濟上普遍存在著一種“零和博弈”的思維，再加上諸如《貨幣戰爭》這一類書的風靡，使得“每一次美國加息”幾乎都會伴隨著各種各樣被演繹過度的”陰謀論“。

誠然，我們并不否認加息以及縮表一直是美聯儲最致命的貨幣政策工具，也是美國緊縮貨幣政策的一環；而且美元加息勢必會造成一定程度的“剪羊毛”。

歷史上看，美國的加息以及縮表曾讓不少的國家或陷入破產，或經濟衰退，影響深遠。但是歸根結底，“美元加息”只是美國自身經濟調控和貨幣政策的一種“工具”，至于主要目的是什么，要跟當下的現實去對應。比如這一次美聯儲加息，美國覺得自己經濟復蘇強勁，所以理所當然的應該提高利率。

因為根據美國法律，美國貨幣政策的目標就是穩定就業以及控制通脹。

最新的數據顯示，美國8月份的失業率僅有3.9%，幾乎是歷史上最低水平，一般來說低于5%就已經很理想了。而通脹率維持在2%，在美聯儲設想的范圍內，在本次議息聲明中美聯儲表明通脹仍然保持在2%附近，通脹預期幾無變動。

同時，這次加息本身就是一拖再拖的結果，所以報道中都是“靴子落地”，因為市場早就做好了準備。事實上，這次美聯儲加息之前，新興市場國家就曾在IMF等國際機構下組織過多次會議，討論應對美元加息的沖擊，不少國家都表明“已經做好了準備”。

自伯南克擔任美聯儲主席的時候起，美聯儲在制定利率政策時就越來越透明，越來越注重“預期”管理。簡而言之，就是定期開會，會上美聯儲官員要討論利率將要如何變動、何時變動、可能性有多大，都會公布出來。這么做的目的就是為了防止加息后市場出現波動，讓市場參與各方提前能有準備，進行消化。

而且，國與國之間的貨物貿易和資本流動的變化依據就是，一旦某國投資環境好，預期利率高的時候，其他國家的資金就會拋棄本國資產，兌換環境好、利率高的國家貨幣，對這個國家投資，獲取投資收益和匯率收益的雙重收益。

市場永遠是一個動態的存在，一些文章為了博取眼球以夸張、扭曲、極富煽動性的語言描寫市場，不僅不具有可信性，還開了陰謀論的惡劣風氣。

所以，希望大家要能夠更多的去培養“獨立思考”的思維。所謂的“獨立思考”，并不是特立獨行，也不是一定要對問題有不同尋常的論斷，而是說這個論斷應該做到“知其然知其所以然”。

這個世界上，大部分人其實對事情的“真相”并不在意，他們所認可的，大多是具有以下特征的所謂的“真相”。

1.和自身經歷比較，符合自己原有價值觀的；2.使自己能產生“優越感”或“能安慰自己”的；3.能打擊到自己的”敵人“的。

但也恰恰正是這三點，成了禁錮很多人“獨立思考”的“陷阱”。只有擺脫了這樣的“陷阱”，我們才能真正地開始“獨立思考”，而“獨立思考”則可以幫助我們做出更好的自主選擇。

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