加密資產托管服務快速崛起_數字資產

《核財經》app編譯2019年，加密貨幣托管提供商似乎在全球數字領域如雨后春筍般涌現，而Coinbase成為該領域的領導者。托管平臺被設計為主要針對機構投資者的獨立存儲/安全單元。這些解決方案往往結合使用各種冷熱存儲技術。

雖然加密貨幣交易所和常規錢包系統通常使用私鑰(以及其他此類安全協議)來保護個人的財產，但這些字母數字短語可能很難記住，而且有可能被對這類事情有足夠了解的個人竊取(或入侵)。在這方面，托管平臺有助于消除投資者的任何擔憂，因為它們是專門為防止錢包被盜、私人鑰匙放錯地方等導致儲蓄損失而設計的。

南非將加密資產歸類為金融產品:金色財經報道，根據南非金融部門行為監管局發布的新通知，南非已宣布加密資產為金融產品，該通知立即生效，并被歸類于該國《2022年金融咨詢和中介服務法》下關于加密資產作為金融產品的聲明。這一變化將數字資產更多地置于南非監管機構的管轄范圍內，新通知將加密資產定義為“價值的數字表示”，它不是由中央銀行發行，但可以“以支付、投資和其他形式的效用為目的”以電子方式進行交易、轉移或存儲。[2022/10/20 16:30:52]

加密貨幣保管獲得廣泛關注的另一個原因是他們的合規設計。美國現行規定要求資產顧問公司將客戶加密資產交由授權托管機構保管。

過去一周CMC上搜索最多的加密資產包括BTC、XRP、INJ:CoinMarketCap發推稱，過去一周在CoinMarketCap上搜索最多的十大加密資產為BTC、XRP、BTCV、EGLD、WOZX、INJ、ETH、TRX、ADA和XVG。[2020/12/20 15:51:17]

根據美國證券交易委員會的規定，根據《多德-弗蘭克法案》(Dodd-FrankAct)，擁有價值15萬美元或以上客戶資產的機構投資者必須將其持有的資產置于“合格托管人”的控制之下。

SEC在上述監管框架下列出的實體包括:

聲音 | 畢馬威：加密資產現在不可能被忽略:四大會計師事務所之一的畢馬威(KPMG)發布的一份報告顯示，它們對加密貨幣的看漲程度令人難以置信。結論：加密資產現在不可能被忽略。并且提到，監管機構也開始認真討論加密資產，這可能有助于推動機構參與，鼓勵市場考慮如何將這些資產納入現有的規則和法規，而且加密資產可能需要的新框架。對密碼創新的關注不能以犧牲安全性、遵從性和消費者保護為代價。[2018/11/22]

銀行。

儲蓄協會。

注冊經紀自營商。

期貨商傭金。

合規的外國金融機構。

聲音 | 英國央行：正在研究對銀行加密資產的資本要求:據彭博消息，英國央行副行長伍茲表示：英國央行正在研究對銀行加密資產的資本要求。加密貨幣資產波動性大，流動性相對不足。許多加密貨幣資產容易受遭遇欺詐和操縱，并面臨洗錢和恐怖主義融資風險。企業應明確對加密貨幣的義務和期望。企業不應鼓勵在加密貨幣方面過度冒險。[2018/6/28]

目前，只有極少數傳統金融實體向客戶提供與托管有關的服務。

韓國金融研究所的崔主任說:“即使是傳統金融部門，都需要托管市場的建立。加密貨幣比傳統資產風險更大，加密資產托管市場將成為一個快速增長的市場。”

新加坡加密期權交易平臺Sparrow首席執行官KennethYeo指出:

全球市場的不確定性(貿易戰和動蕩)導致加密技術越來越成為一個安全港。越來越多的加密公司開始意識到加密世界的巨大潛力和目前的市場缺口。加密巨頭正為贏得華爾街而做出重大轉變。”

Yeo還認為，隨著數字資產行業的不斷成熟，可以與傳統金融市場相媲美的更為復雜的產品將大量涌入市場，比如衍生品。此外，由于比特幣的吸引力似乎在全球范圍內迅速增長，主流世界不再對這一資產類別一無所知，而是希望將觸角伸向這一相對未開發的領域。

在加密世界的蠻荒地區——安全漏洞和黑客攻擊相當常見，僅在2018年上半年，就有超過11億美元的加密資產因盜竊和欺詐而丟失。在過去12個月，考慮到投資機構每周購買價值超過2億至4億美元的加密資產，對加密資產托管解決方案的需求增加是相當自然的。而托管機構能夠向傳統金融機構提供貨幣安全感和長期穩定感。

Yeo補充說:

“我們正在見證機構投資者對受監管的托管解決方案的巨大需求和興趣，托管解決方案等服務越來越受歡迎。除了托管，收益率和風險管理產品在該領域受到高度追捧。”

根據紐約梅隆銀行(BankofNewYorkMellon)發布的一份研究報告，對以加密貨幣為中心的托管解決方案的需求目前處于歷史最高水平。因為許多分析師認為，此類產品將有助于彌合機構投資市場與數字產業之間目前存在的差距。

據報道，相當多的銀行一直在測試和推出自己的托管平臺。例如,瑞士銀行Vontobel最近推出了數字資產庫,為其客戶提供超過100家銀行和財富管理公司——主要是利用銀行現有的基礎設施和監管環境，給客戶提供關于購買,保管和使用該機構的數字資產的工具。

同樣，德國證券交易所斯圖加特、道富銀行、富達也在向客戶提供類似的服務。由于對“加密資產安全保管”一詞在整個歐洲的含義沒有統一的定義，歐洲證券和市場管理局已要求該區域內的若干國家建立一個框架，使這個問題更加明確。

Coinbase最近進軍機構級托管解決方案市場，表明了該公司主導這一快速增長領域的決心。此外，這家首屈一指的加密貨幣交易所最近宣布了幾宗與投資管理和金融牌照等領域相關的收購，由此顯示出該交易所正轉向并專注于機構市場。

最后但并非最不重要的是，在過去一年左右的時間里，巴克特(Bakkt)和幣安(Binance)等知名公司陸續推出新產品，主要與比特幣期貨有關，也包括了探索利用加密資產，比如Staking,基于加密資產的抵押借款以及對可信交易對手的貸款等等。

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