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Bitfinex、Tether與監管公然對峙,57億“被凍結”還是“已蒸發”?_BIT

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-31QU的第294期推送-

昨天,幣圈玩家剛為比特幣價格突破5400美元而歡呼,今天比特幣價格就瞬間跳水到5200美元以下。

價格跳水的“罪魁禍首”,是紐約州檢察總長辦公室公布的文件稱,交易所Bitfinex挪動Tether8.5億美元儲備資金;幾個小時后,Bitfinex發布公告稱,8.5億美元未丟失而是被查封和保護,紐約州檢察總長辦公室嚴重越權且充滿惡意。

Bitfinex“凍結”的8.5億美元,是否導致Tether出現8.5億美元缺口,進而證明Tether的穩定幣USDT沒有充足的儲備金?幣圈玩家們展開了激烈的爭論。

而31QU梳理紐約州檢察總長辦公室發布的文件發現,有更多的文字細節和Tether這半年的動作息息相關。比如,為何在2018年10月USDT出現瀑布,為何USDT在今年3月突然修改服務條款?

這些異常舉動的背后,都與這消失的8.5億美元有隱秘的聯系。

文/31QU小萍、中本愚、林君

對峙

今早6點左右,比特幣短線迅速跌破5400、5300、5200美元三個關口,跌幅一度超6%,并帶動主流幣集體下跌。

而這次加密貨幣市場大跌的背后,實則是與一則消息有關。

幾乎同一時間,紐約州檢察總長辦公室發布文件稱:從2018年開始,數字貨幣交易所Bitfinex就開始挪用USDT儲備資金,以填補交易8.5億美元虧空。

根據華爾街日報獨家爆料的文章中顯示,紐約州檢察總長辦公室獲得法院命令,要求iFinex停止將資金從Tether的儲備金轉移至Bitfinex的銀行賬戶,停止向高管派發任何股息或其他股息,并交出文件和信息。

受到這個重磅消息影響,比特幣價格瞬間大跳水。

幾個小時后,Bitfinex發布公告稱,8.5億美元未丟失,而是“被查封和保護”。Bitfinex的解釋是,8.5億美元是與第三方支付公司CryptoCapital合作時發生的“損失”。而這筆巨額的加密資本金額并未丟失,只是被查封和保護。

公告中強調,Bitfinex和Tether的財務狀況都很好。

并且,Bitfinex態度強硬表示,紐約總檢察長辦公室這一行為嚴重越權且充滿惡意,文件充斥著虛假的斷言。Bitfinex將于紐約總檢察長辦公室做斗爭。

Bitcoin Archive:伊朗允許開采的比特幣用于支付國際交易:金色財經消息,Bitcoin Archive發推特稱,伊朗允許開采的比特幣用于支付國際交易,但禁止交易比特幣和用于國內支付。[2022/8/14 12:24:58]

雙方各執一詞,市場一片嘩然。而穩定幣USDT的安全與信譽問題,又一次放在幣圈眾人面前。

31QU梳理紐約州檢察總長辦公室發布的文件發現,有更多的文字細節和Tether這半年的動作息息相關。

比如,為何去年10月USDT出現瀑布,為何今年3月USDT突然修改規則。

USDT的騷操作

在我們解讀今天文件時,先記住USDT的兩起大事件及時間點:

2018年10月,USDT價格突然暴跌13%;

2019年3月,USDT修改了服務條款,將1:1與美元掛鉤,變成75%的美元錨定和25%的iFinex股票擔保貸款。

紐約州檢察總長辦公室發布的文件顯示,這兩個事件,全都是因為Bitfinex的“8.5億美元”虧空導致。

根據該文件顯示,Bitfinex一度與總部位于巴拿馬的支付處理公司CryptoCapital合作處理客戶的提款需求。

原因是,加密貨幣交易平臺Bitfinex很難找到溢價信譽良好的銀行與之合作,因此主要依靠第三方支付處理公司CryptoCapital來處理客戶的提款需求。

不過,雖然雙方往來涉及巨額資金,但Bitfinex與CryptoCapital并未簽訂合同或正式協議,我們只能在文件中看到證明Bitfinex與CryptoCapital合作的截圖:

▲文件中Bitfinex和Tether的律師表示,從2014年開始,Bitfinex與巴拿馬支付處理公司CryptoCapitalCorp合作

但在2018年10月,CryptoCapital上Bitfinex的8.5億美金被被葡萄牙、波蘭和美國政府“凍結”了。

但“被凍結”是CryptoCapital的說法。根據文件顯示,Bitfinex并不相信,它認為CryptoCapital純屬欺詐行為。

無論如何,Bitfinex確實出現了8.5億美元“缺口”,并且此次事件發生之后,Bitfinex在BnkToTheFuture的Token價格應聲下跌,目前已跌至2美元以下。

Bitget10月日均合約交易用戶達5785人:據官方消息,Bitget今日發布9月運營大事記。數據顯示,平臺累計注冊用戶98.8萬,日均合約交易用戶5785人。交易數據方面,Bitget24H成交額達145.11億人民幣,永續合約流動性位列行業前五。量化方面,Bitge與量化平臺Sirius Trader達成戰略合作,為更多新入門用戶提供更多交易便利。幣種方面,正式上線了FIL正向合約;產品功方面,Bitget上線PC客戶端,交易環境更穩定;同時發布了預設止盈止損功能,以及優化了安卓端的K線功能。跟單方面,目前平臺可支持交易員API帶單,截止目前,累計入駐交易員1325人,累計跟單筆數超69萬,同時評出了幣圈老吳、小鳴哥等四位明星交易員。同時,本月Bitget完成最后兩席鉆石節點招募,他們是JDM社區和小鳴社區。國際方面,本月Bitget登陸行情網站CMC。更多詳情請見Bitget官網。[2020/10/30 11:13:41]

Bitfinex8.5億美金被凍結事件發生在2018年10月,這也是用戶在Bitfinex上申請USDT提現速度變慢的直接原因,而這最終導致了USDT價格的第一次大跌。

時間來到2019年3月,為了填補虧空,Bitfinex交易所背后的公司iFinex,以股票作為信用額度擔保,每年支付6.5%利息,計劃從Tether獲得9億美金。

注:加密貨幣交易所Bitfinex背后公司叫iFinexInc,總部位于香港,而Tether是iFinexInc的一家子公司,發行了最主流的穩定幣USDT。

在同一時間,USDT突然毫無征兆地修改服務條款。

2019年3月,Tether在網站上修改了服務條款,宣布除了現金之外,還獲得“儲備資產”的支持,包括傳統的貨幣與現金等價物,此外還有一些在用詞上顯得比較含糊的內容,比如“Tether向第三方提供的貸款、資產與應收款”。

最初,USDT是1比1美元掛鉤的穩定幣,Tether公司承諾每發行一枚USDT,都會在其銀行賬戶存入1美元的資金作為保障。

修改后,穩定幣USDT的背書,變為了由75%的美元錨定和25%的iFinex股票擔保貸款,這具有相當大的信用風險。

如此,Tether把錢借給Bitfinex,就可以歸為“25%iFinex股票擔保貸款”中,滿足新的服務條款要求。

據文件顯示,截至目前為止,Bitfinex已經從Tether拿到了7億美元。

動態 | 數據:Upbit黑客錢包地址向未知地址轉入2000枚ETH:據Whale Alert監測,北京時間12月23日17:44:43,Upbit黑客錢包地址(0xb3a9開頭)向0x987f開頭地址轉入2000枚ETH,價值約26.4萬美元。交易哈希值為:0xc633d7e61123c822127649d619f525c3846055614b6d61eb7619566c388c342f。似乎有跡象表明,規模相對較小的資金可能正在嘗試向幣安傾銷。目前還不確定幣安是否會立即做出反應,因為轉賬的消息是最近幾個小時傳出的。通常,幣安允許賬戶之間的資金轉移,這意味著黑客可以從另一個特別選擇的賬戶中取款,從而洗錢。幾筆較小的交易指向了Binance1 Ethereum錢包。(Bitcoinist)[2019/12/23]

因此,紐約州檢察長LetitiaJames表示,同時擁有兩家公司所有權的iFinexInc.公司,利用第三方支付處理公司CryptoCapital進行了一系列騷操作,在沒有公開披露的情況下,耗盡了Tether的美元儲備。

但Bittinex和Tether的律師聲稱,這是一筆公平的交易。

根據雙方簽訂的合同,Bitfinex以6000萬股股票做為抵押,支付了每年6.5%的“公平”利率,從Tether借來了約7億美元。

Bitfinex官方回復表示,Bitfinex不會有任何資產損失,雖然資金被凍結,但完全可以cover。Bitfinex在2018年的利潤大約是4億美元,開支只有1200萬美元,公司動用了一部分利潤用于客戶提現。

爭議

截止發稿,加密貨幣市場已經回調,比特幣價格已恢復至5300美元。

但關于USDT的討論卻一直持續。實際上,Tether公司在USDT的操作,一直備受爭議。

USDT從創造之初便被Tether公司定義為加密貨幣世界的穩定幣,它通過1:1錨定美元來實現現實世界和加密貨幣世界的財富流轉。

然而,近年來USDT接連不斷的“黑天鵝”事件,讓幣圈用戶對其的公正性產生了質疑。

首先就是USDT超發事件。

按照Tether的描述,每發行一枚USDT便要有一美元存入銀行作為錨定,但在前期市場規模小的時候,Tether還可以通過眾籌、收入來解決。但到后期,隨著越來越多的場外用戶涌入,加密貨幣市值水漲船高,市場的USDT的缺口越來越大,Tether想要繼續保持USDT和美元的1:1就變得舉步維艱。

聲音 | BitMEX首席執行官:BTC或在2020年漲至2萬美元:金色財經報道,BitMEX首席執行官Arthur Hayes表示,比特幣明年的波動范圍可能會很大。他認為,比特幣可能會跌至3000美元,并在2020年上漲至20000美元,具體取決于BTC礦工和法定貨幣的表現。如果通貨膨脹率上升并且比特幣維持其作為價值存儲的地位,BTC可能會回到歷史新高。明年潛在的比特幣價格范圍的底部是礦工的收支平衡點。如果BTC“重返看跌區域”,則可能會跌至3000美元的低點。[2019/12/13]

據Coinmarketcap平臺數據,截至2017年4月,USDT僅僅發行了5900萬枚代幣。截至2018年10月15日,USDT共發行25億多枚,據今年1月份流傳出的名為《TheTetherReport》匿名分析報告指出,在2017年3月29日至2018年1月4日,Tether總計發行91次USDT。

直到最近,Tether都在進行USDT的超發行為。

今年3月份,Tether宣布與波場共同推出TRC-20版本的USDT。4月25日凌晨,Tether官方又在TRON網絡上新增發1筆價值4,990萬美元的TRC20USDT,截至目前Tether已向波場網絡總計發行TRC20USDT99,901,010枚。

而在今天早些時候,Tether在以太坊網絡又增發1億枚USDT,算上OMNI和TRC20版本的總計增發了5億枚之多,流通總量已達到歷史最高水平。

USDT的超發變得越來越明目張膽。

除此以外,USDT發行公司Tether和Bitfinex之間說不清道不明的關系同樣也讓人對其產生懷疑。

據公開信息顯示,2014年9月,Bitfinex高管在英屬維爾京群島設立了TetherLimited。Tether的CEO和Bitfinex被網友發現屬于同一人,都是Jean-LouisvanderVelde。這也進一步的說明了兩家公司之間存在暗箱操作的可能。

2018年1月30日,Bitfinex和Tether兩家公司就因為因涉嫌操控比特幣價格被CFTC傳喚。

最后,USDT在審計方面也存在著很多問題。

2017年4月,因為財務虛假問題,Tether公司設立在臺灣地區的3個銀行賬號被封禁。無獨有偶,2018年1月,此前一直擔任Tether審計業務的FriedmanLLP宣布與Tether斷絕業務聯系。

聲音 | 慢霧分析:Upbit 可能遭遇了 APT 攻擊:慢霧安全團隊懷疑 Upbit 被盜 34.2 萬 ETH 可能和之前一直在活動的 APT(高級持續性威脅)攻擊有關,這種攻擊的特點是長期潛伏,直到碰到可操作的大資金,一次性大筆盜走。因為年初 Upbit 就發現來自朝鮮的這類攻擊行為。當然我們也不能排除內鬼可能性。此外,被盜的是 Upbit 的ETH 熱錢包。冷錢包應該暫無風險。[2019/11/27]

Friedman表示,Tether一直不愿意提供相關的額外信息,并與Tether的關系一度惡化。

超發、資金被挪用、審計不透明,種種原因在一點點的壓垮用戶對USDT的信任感。今天USDT所引發的恐慌就是一個典型的案例。

事實上,這并不是USDT第一次引發的恐慌性事件。

上文中也提到,在2018年10月,此前因加密貨幣被盜而處在破產邊緣的Bitfinex被曝出無力償還債務,一時間,USDT無法兌換USD即將爆雷的言論甚囂塵上。

受此消息影響,10月15日午間,USDT遭遇恐慌性拋售,價格大跳水。從6.9元人民幣跌落至6元,暴跌13%。

大量USDT被拋售,穩定幣無法扛住風險,投資者選擇持有比特幣來避險。USDT下跌同時,五分鐘內BTC上漲5.65%,其價格沖破7500美元大關,最高漲至7788美元。

超發、審計不透明、與Bitfinex實為一家公司、Bitfinex缺乏足夠的兌付能力,質疑一浪高過一浪,最終都把矛頭指向了USDT。

更有甚者,Tether在去年12月6日收到美國商品期貨交易委員會的傳票,后者一直在負責對USDT的監視。

有趣的是,今天的USDT恐慌和去年的恐慌其結果并不一樣。

在去年10月的USDT暴跌中,比特幣非但沒有下跌,反而逆市上揚,但今天,USDT和比特幣卻幾乎是同步下跌。其中比特幣比特幣從接近5500美元的關口直接跌落到5100美元。相較于比特幣的跌幅,USDT在此次下跌中跌幅并不大。

而且有去年的前車之鑒,此次很多人都懷疑是有人在故意做空。

因為在上次,就有人通過做空USDT,做多BTC,再回收USDT,最后做空BTC,如此反復賺了四手錢。

當時,華爾街見聞報就表示,本次“BTC暴漲、USDT暴跌”背后為做市商利用大資金操控。

投機分子能通過USDT暴跌來賺錢,其原因就在于USDT和比特幣的關系越來越緊密。

據Cryptocompare數據顯示,目前比特幣交易情況按照交易幣種排名,排在第一的是USDT,占比為80.18%。USDT幾乎壟斷了比特幣市場的交易份額。

甚至有分析認為,2017年底比特幣大漲原因,與USDT超發逃脫不了關系。

在某個時間點,社會的財富應該和貨幣的數量相對應。加密貨幣也是如此。

隨著進入幣圈的財富越來越多,在穩定幣數量不變的情況下,穩定幣價格就會上漲,這就是溢價。但是如果不控制溢價,USDT體系早晚都會崩潰,就如同現實世界金本位制度崩潰一樣。

為了防止崩潰,Tether就選擇了一次又一次的超發。

最初,Tether公司嚴格遵守1:1的準備金,每發行1個代幣,其銀行賬戶都會有1美元的資金保障,所以USDT的價格是相對穩定的。

但今年初,Tether官方取消了原本承諾的100%保證金制度,改為了部分準備金制度,但仍然聲稱每一個USDT都有100%的資產儲備支持。

當USDT不再與美元實際掛鉤的情況下,Tether超發的USDT就有可能多于市場財富總需求,就和現實世界中的通貨膨脹一樣,盡管每個人的財富看起來變多了,但物價水平也水漲船高。

但在昨天,DGroup創始人趙東繼續發微博稱,如何判斷USDT有沒有“超發”,有兩種定義:1、USDT發行量超過了Tether的USD儲備;2、USDT發行量超過了市場需求。第一種情況,只要Tether沒有挪用儲備金就不存在。第二種情況定義,現在USDT正溢價表明,市場供應是供不應求的,不存在“超發”。

▲趙東微博截圖

這次曝光出來的文件顯示,Bitfinex的一位高管坦率地寫信給他的外部支付合作伙伴說道,如果我們不趕快才去行動,BTC恐怕可能會降到1000以下。

暴跌余波與穩定幣變局

加密貨幣市場的迅猛發展,讓穩定幣這塊誘人的大蛋糕,引來了越來越多的分食者。

2017年9月以前,加密貨幣市場對穩定幣的需求并不高,政策大棒落下后,給了USDT迅猛崛起的機會,也讓Tether迎來了自己的高光時刻:霸占穩定幣市場的頭把交椅位置,“無人能敵”。

▲USDT總市值在2017年9月之后出現暴漲

直到去年10月,眾多針對USDT潛藏隱患的穩定幣幣種,紛紛現身,開始蠶食USDT的市場份額。

當時,USDT經歷過一場驚心動魄的黑天鵝事件。在短時間內,USDT跌幅就達7.5%,而小交易所的跌幅甚至超過21%,眾多為了保值、避險,將其他加密貨幣換成USDT的投資者紛紛遭遇“空倉被割”。

一時間,網絡上關于Tether的謾罵此起彼伏,包括Bitfinex股東趙東在內的利益相關人不得不出來發聲澄清,表示資產安全、沒有問題,USDT的價格才逐漸恢復至正常水平。

不過,暴跌的USDT和遭遇信任危機的Tether,還是給了其他穩定幣絕佳的機會。

其中,受益最大的穩定幣是2018年下半年上線的TUSD、USDC、GUSD、PAX這四種同樣錨定美元的穩定幣。事件發生后,GUSD鏈上24小時的交易數量增長超過了300%,交易所24小時充值數量則增長超過300%,交易所24小時提現增長超過100%。

它們或具有監管背書,或擁有強大的背景,借助USDT的“失誤契機”,成了穩定幣市場的后起之秀,甚至還有將USDT取而代之的野心。

除了USDT給的“機會”,還有穩定幣發行方的“瘋狂擴張”。

據了解,為了搶占市場,去年11月7日,GUSD發行機構Gemini創始人Winklevoss兄弟到訪北京,與火幣、Bibox、BCEX等多家交易所洽談,交易所從業者安然曾告訴31QU,這可能是“希望交易所向用戶傳達GUSD可信的訊號”。

此外,今年年初,有媒體報道稱,Gemini交易所在以低于1美元的價格出售穩定幣,為投資者提供2%的折扣,這種做法會讓投資者利用差價進行套利交易,進而對穩定市場產生重大影響。

除了各出奇招、同臺競爭的穩定幣,還有其他正在進場的玩家,比如交易所。

去年10月,火幣宣布推出穩定幣綜合解決方案HUSD;今年3月27日,OK集團戰略投資PrimeTrust,并在公告中稱將很快發行穩定幣OKUSD。本月月初,交易所Coinsquare也宣布將發行錨定加拿大元的穩定幣。

從一枝獨秀到百家爭鳴,穩定幣的競爭越來越激烈了。

陰謀論?

在文件的最后寫到,紐約總檢察長發布此文件的目的,并不是要試圖干擾Bitfinex或Tether的運營,而是為了保護紐約投資者的投資安全,不受欺詐。

并且,他們未來將會要求,獲得來自的Bitfinex的周報告文件。

紐約州檢察長利蒂希婭·詹姆斯表示:“紐約州現在要求該公司按照法律要求運行虛擬貨幣業務,我們將繼續保護投資者,并且在投資者受到這些公司誤導和欺騙的時候幫助他們尋求正義。”

然而,來自廣大吃瓜群眾還有自己的觀點。

根據BlockVC創始人徐英凱的觀點,如果USDT出現信任危機,最大受益者無非是那些有合規背書的穩定幣,不如GUSD和USDC。

也有很多網友支持這一論點,他們認為,某些穩定幣的利益相關方聯合美國監管機構,以查封保護的名義,凍結USDT賬戶,“由此帶來恐慌,是他們慣用的伎倆”。

在文件中提到,CryptoCapital提到資金被當局政府所凍結,包括美國、葡萄牙和波蘭,因此,如果說美國當局聯合合規穩定幣去搞沒有合規但占據最大的穩定幣Tether,也不是沒有可能。

在電報群中,趙東轉述了來自Bitfinex官方同樣的觀點,認為這是典型的美國黑社會行為。

來自微博的用戶tumblebit也持有相同的觀點,認為這次USDT事件,不過是美國的一些oldmoney在找Bitfinex的把柄,做空之后,背書自己發行的穩定幣PAX、GUSD,控制穩定幣入口罷了。

但也有觀點認為,這次事件,再次說明了以USDT為代表的中心化穩定幣的風險。

“由于放貸沖動的存在,商業銀行的部分準備金制度是注定要失敗的,因此才誕生了中央銀行,借助中央銀行的無限量印鈔能力來解決銀行擠兌問題。”蘇寧金融研究院首席研究員洪蜀寧表示,“USDT是Tether發行的銀行券,Tether的背后沒有中央銀行的支撐,更缺乏監管機制,實行部分準備金制度的唯一后果就是擠兌、破產。”

USDT將走向何處?穩定幣市場還要透支多少信用?

去年,因Tether信任危機引發的暴跌,讓投資者把目光轉向了其他“資質更好”的穩定幣,Tether也得到了血淋淋的教訓:從穩居九成以上的市場份額,跌落到了目前占比80%以上。

僅過半年,USDT又再次遭遇黑天鵝,與上次不同的是,這一次不是由Tether自身暴露的危機,而是由紐約總檢察長辦公室率先“宣戰”,讓Tether“停止違反紐約法律,并欺騙紐約居民”。

這一次,已經宣稱要與紐約總檢察長辦公室的“嚴重越權行為”作斗爭的Bitfinex,和早就深陷公眾猜疑的Tether,還能力挽狂瀾嗎?

聲明:“31QU”所有原創文章,轉載均須獲得“31QU”授權。未獲授權嚴禁轉載。

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