與加密貨幣相比，法幣犯罪更多且更難追蹤_區塊鏈

近日，美國前聯邦檢察官表示，法定貨幣進行的犯罪行為比加密貨幣多得多，并且更難追查。另外，澳大利亞第一大商業銀行近日被發現匿藏了53506筆銀行交易，光明正大的縱容了洗錢行為。

澳大利亞第一大商業銀行匿藏778370個洗錢賬戶

澳大利亞四大銀行之一的聯邦銀行(CBA)因違反反洗錢和反恐融資法，已同意支付該國監管部門——澳大利亞交易報告和分析中心7億澳元的罰金。

在3年的時間里，CBA匿藏了53506筆銀行交易，對778370個洗錢紅旗賬戶進行不合規的監控，并且遲交了149份可疑事件報告。這起丑聞造成該行首席執行官IanNarev的離職。

CBA否認故意違反反洗錢法律，稱因一個編碼錯誤導致未能報告這53506筆交易。然而，他們確實承認缺乏適當的盡職調查。CBA現任首席執行官MattComyn說道：

Atomic Wallet：繼續與加密調查員、當局和交易所合作追蹤和凍結可疑的存款:金色財經報道，Atomic Wallet官方發布6月3日事件聲明。官方稱，概括地說，不到0.1%的Atomic應用程序用戶受到了影響。自那以后，沒有新的案例被報告。在最新的應用程序版本中，沒有一個可能的問題被確認為可能導致大規模的漏洞。構建是由外部審計師驗證的。我們的安全基礎設施已被更新。我們繼續與加密貨幣調查員、當局和交易所合作，追蹤和凍結可疑的存款。下一步將致力于制定一個法律框架，以扣押資金并在受影響的用戶中進行分配。謹防社交媒體上的冒名頂替者。[2023/6/22 21:53:36]

我們今天達成的協議清楚地表明了我們的失敗，并且這是推動銀行前進的重要一步。我代表聯邦銀行向社區道歉，讓他們失望了。

跨國支付公司Sia將與加密托管公司Hex Trust合作:跨國支付公司Sia將與加密托管公司Hex Trust合作，為歐洲銀行客戶托管數字資產。考慮到MicroStrategy、Square、Paypal在加密貨幣上的動作，SIA希望為銀行客戶可能上漲的加密投資需求做好準備。據悉，SIA是一家位于米蘭的跨國公司，今年10月初，意大利最大的支付處理商Nexi宣布將在2021年以46億歐元（約合54億美元）收購SIA。[2020/10/22]

CBA如果采用了區塊鏈，結果會如何?

即將離職的CBA高管IanNarev兩年前曾表示，區塊鏈在吸引客戶和降低成本方面具有「轉型」的潛力，但或許他也并沒有意識到區塊鏈不可篡改的特性。

可以肯定地說，如果該行采用了區塊鏈技術，那么匿藏了53506筆交易是很難困難的，從而為AUSTRAC節省了大量調查該漏洞的時間和金錢。

聲音 | Paxos亞洲CEO：我們計劃與加密領域和傳統金融領域更多的借貸機構建立合作:9月5日，Paxos Trust Company宣布推出紐約金融服務部（NYDFS）批準的首款可兌換實體黃金的加密資產PAX Gold。日前，Paxos Trust亞洲CEO Rich Teo就PAXG產品相關問題進行了答復，主要內容如下：

1.Paxos擁有獨特的優勢，并不擔心市場前景問題：1）Paxos Trust Company是受監管的合格托管機構。PAXG也是NYDFS批準發行的，并受到NYDFS的監管。2）Paxos與黃金市場中的大型機構保持著良好的關系，因此能夠與頂級黃金供應商、金庫和礦場建立合作伙伴關系。3）Paxos在創建資產支持的代幣方面已經有成功的先例，已經發行了合規美元穩定幣PAX；

2.PAXG將在交易所、錢包、借貸機構、支付平臺和其他支持ERC-20代幣的平臺上架；

3.如果客戶持有超過430個PAX Gold代幣，可以將代幣兌換成一根完整的實物金條；

4.PAX Gold可能會被加密借貸平臺采用，允許用戶通過借貸獲取利息，持有黃金的同時還能額外獲取利息，這對用戶來說可能尤其有吸引力。我們計劃與加密領域和傳統金融領域更多的借貸機構建立合作。（巴比特）[2019/9/21]

迄今為止，CBA為了配合反洗錢舉措已經花費了4億多美元。

聲音 | 分析公司Trefis專家：Nvidia三季度與加密相關的GPU銷售仍處于下行趨勢中:據福布斯近日報道，分析公司Trefis的專家預測，今年第三季度末（第三季度末）Nvidia的圖形處理器（GPU）銷量將增加。Trefis指出，雖然整體GPU銷量將會上升，與加密貨幣相關的活動的銷售將保持下降趨勢。據稱，美國 GPU制造商Nvidia將于11月15日發布其第三季度業績，Trefis專家預測其盈利同比增幅略高于20％。收入將主要由Nvidia的游戲GPU驅動，這些GPU由于采用了新的Max-Q技術而需求量更大; 分析師稱，數據中心正在經歷對其Volta架構的強烈需求。[2018/11/14]

美國前聯邦檢察官：法幣犯罪比多得多且更難追蹤

6月4日，美國前聯邦檢察官MaryBethBuchanan在阿姆斯特丹舉行的Money20/20歐洲會議上說，我們需要「消除」圍繞新興加密貨幣產業的負面標簽。

Buchanan強調，實際上是用法定貨幣進行的犯罪行為比加密貨幣多得多，并在隨后接受采訪時進一步闡述了她的觀點:

我在美國司法部工作了21年，說加密貨幣相關犯罪案件數量比法幣更多是不公平的，我強烈反對。更重要的是加密貨幣可以被追蹤，而法定貨幣(現金)不行。

不過，Buchanan強調，通過利用現在現上面上的許多商業可用應用工具，執法部門可以在區塊鏈上追蹤貨幣。她提到區塊鏈特定的智能系統，例如Elliptic和Chainalysis。

盡管如此，Buchanan承認，執法部門還有很多工作要做。她將這一挑戰比作互聯網早期出現的類似局面。她表示，監管機構也需要與時俱進，以便跟上時代步伐。

Buchanan現在是加密貨幣交易所Kraken的總法律顧問，她說她在過去的四五年里一直「密切關注」加密貨幣行業。她認為加密貨幣是一種極好的工具，為全球價值轉移提供一種極具成本效益的方式。當被問及加密貨幣的未來時，Buchanan認為，我們已經在全世界“看到了”加密技術的應用，這表明越來越多的非銀行人士在使用加密技術。

被貼上非法使用的標簽，加密貨幣表示很無辜

考慮到主流媒體(以及比爾?蓋茨)指責比特幣和其他加密貨幣主要用于洗錢和資助恐怖主義，這兩則消息尤其具有諷刺意味。

哥倫比亞大學經濟學教授EdgarFeige進行的研究已經反駁了這些說法，理由是世界上近50%的硬通貨被發現用于和武器走私等非法交易中。

美國參議院司法機構最近組建的現代化反洗錢法專職小組也發現，只有一小部分非法交易是通過加密貨幣完成的。

卡塔爾大學和哈馬德?本?哈利法大學最近的一項研究顯示，揭露這些交易背后的用戶身份通常只需要一個錢包地址和谷歌搜索。卡塔爾大學的研究員HusamAlJawaheri解釋說:

比特幣的追溯操作安全性較低。你可以回到歷史，揭示記錄在區塊鏈上的信息，發現用戶的真實身份。

如今一些販子指望利用門羅幣這樣的代幣來掩蓋他們的交易，然而，就連是門羅幣也會有漏洞。

總而言之，這些發現如果放在一個更宏觀的背景之下，就會進入一個非常微妙的視角。盡管全球與比特幣相關的非法活動估計每年的涉案約為72億美元，但同一篇論文援引的2010年數據顯示，僅在美國，就有1000億美元被用于交易。

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原文作者：MarieHuillet；TOJUOMET鏈聞編譯：YY版權聲明：文章為作者獨立觀點，不代表鏈聞ChainNews立場。

來源鏈接：cointelegraph.com

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