起底瑞波：一家靠砸自己盤為生的公司_瑞波幣

在鼓吹XRP價值的同時，瑞波公司一直大肆出售XRP盈利，2018年熊市里大賺5.35億美元；2019年一季度盈利1.6億美元。

鏈上數據顯示，瑞波實際出售的XRP比公布的還要更多。

誕生于2004年的Ripple在比特幣的啟迪下走上了發幣之路，從2013年正式發幣，到2018年1月XRP價格到達頂峰的5年間，XRP累計漲幅超過2000萬倍，創造了區塊鏈世界里的財富神話。

然而，財富故事背后似乎掩蓋著諸多“秘密”：

在瑞波的支付體系內，XRP從來都不是必要的條件，事實上并沒有銀行持續通過XRP進行國際支付結算。

對于XRP而言，最大的敵人就是瑞波公司本身。

文丨不亮

定期賣幣砸盤

瑞波是一家怎樣的公司？

簡單來說，這是一家靠賣幣為生的企業。

根據官方公布的數據，瑞波在2019年一季度盈利1.6億美元，盈利模式很簡單——賣幣。

其中，DirectSales直接出售給機構盈利6193萬美元，ProgrammaticSales在市場砸盤變現1.07億美元。

定期出售瑞波幣使得瑞波公司成為加密貨幣世界里最富裕的組織之一，即便在2018年熊市里，瑞波依靠不斷出售瑞波幣依然盈利5.35億美元。

數據：一巨鯨2小時前從Binance提取7400枚MKR:金色財經報道，據Scopescan監測，2小時前，巨鯨0x4751從Binance提取了7,400枚MKR（800萬美元）。這一舉動似乎將MKR推高至1185美元，不過現在的價格是1090美元。

此外，該巨鯨今日還將155,934枚UNFI（140萬美元）轉入Binance，實現了80%利潤。[2023/9/4 13:16:26]

這一切緣于2017年5月的時候，瑞波推出新功能Escrow，透過第三方托管的方式逐步釋放瑞波幣，通俗解釋就是定期出售瑞波幣。

官方對此的解釋是，瑞波一直以來都被質疑持倉過于“中心化”，那既然這樣，瑞波干脆就“去中心化”，通過Escrow不斷釋放XRP。

根據官方聲明，瑞波將550億個XRP分別放進55個Escrow的托管合約帳戶中，每個帳戶分別是10億XRP，每個月的頭一天解鎖一個托管合約帳戶，開放讓企業購買，而當月未被購買的XRP，將會放回到新的智能合約。

通過這樣的機制，瑞波在未來的四年半，每個月將銷售最多10億枚XRP。

然而，鏈上數據顯示，瑞波實際出售的XRP比報告還要多。

根據瑞波公告，該托管智能合約應該為55份，每份合約有10億枚XRP，總量為550億枚。

EOA賬戶地址 (0x29488)向Tornado Cash轉入10枚ETH:金色財經報道，據CertiK監測，EOA賬戶地址 (0x29488)向Tornado Cash轉入10枚ETH。該EOA地址與多個Etherscan上的網絡釣魚地址有關。在過去24小時內，該錢包總共轉移了50枚ETH（約7.81萬美金）。[2023/3/6 12:44:30]

CoinMetrics提供的數據卻顯示，實際上一共有85份托管智能合約，雖然總數量都是550億枚XRP，但是智能合約的數量和官方公告的并不相同，實際情況是：

25份智能合約，每份合約中有10億枚XRP，從2018年1月開始釋放，到2020的1月結束。

60份智能合約，每份合約中有5億枚XRP，從2020年2月到2027年7月，每個月釋放兩個托管的智能合約帳戶。

此外，CoinMetrics檢測的鏈上數據和瑞波每個季度都發布的市場報告也存在不同。

2018年第三季度和2019年第一季度，瑞波發布的季度報告中，重返托管的XRP數量要高于鏈上數據所顯示的數量，也就是說瑞波實際出售的XRP比公布的還要更多，數據總差額為2億XRP，價值約8000萬美元。

從這個角度看，對于XRP的持幣用戶來說，他們最大的敵人就是瑞波公司本身。

數據：比特幣波動率下降到2020年6月水平:1月11日消息，Arcana Research的一份研究報告顯示，比特幣30天波動率已經下降到2020年6月的水平，這一低位已觸及2013年、2015年、2016年、2018年、2019年和2020年的前幾個低點。 （todayq）[2023/1/11 11:06:12]

瑞波往事：接盤俠的勝利

從瑞波成立至今，瑞波一共經歷了三位掌權人，整個發展史上寫滿了“接盤俠的勝利”。

2004年，瑞安·富格創建了一家名為瑞波支付(RipplePay)的公司，目標是建立一個能夠取代銀行金融體系的點對點支付網絡。

在由富格掌舵的早期階段，瑞波系統只能在相互信任的人之間進行轉賬，沒有信任鏈就無法拓展，所以在此階段瑞波一直沒有取得較大的進展。

直到2011年，比特幣在極客圈得到了廣泛關注，并引起瑞波公司員工的好奇。相比較之下，比特幣似乎建立了一個比瑞波幣架構更優越的點對點支付網絡。

2011年5月，比特幣先驅杰德·麥卡勒布加入了瑞波，為瑞波公司帶來了比特幣的技術和理念。

麥卡勒布在2010年創立了后來臭名昭著的比特幣交易所Mt.Gox，并在2011年3月賣給了馬克·開普勒斯(MarkKarpeles)。

100多枚與已倒閉加密交易所QuadrigaCX相關的比特幣被喚醒:12月20日消息，據外媒報道，上周末，100多枚與已倒閉加拿大加密交易所QuadrigaCX相關的比特幣從冷錢包中轉出，總價值約為170萬美元，其中許多資金已經流入不同的錢包。此前這些比特幣已經休眠了三年多。

據悉，QuadrigaCX的破產受托人安永會計師事務所并沒有轉移資金。安永于2019年2月宣布，在錯誤地將大約100枚比特幣發送至其無法訪問的Quadriga冷錢包后，該公司失去了對這些比特幣的控制。此后這些地址的比特幣一直處于凍結狀態，直到上周五，所有五個地址的比特幣在美國東部時間下午6點52分至7點14分之間流出。QuadrigaCX在創始人兼首席執行官Gerald Cotten去世后于2019年破產。在Quadriga破產時，它對數千名客戶的債務接近2億美元。（CoinDesk）[2022/12/20 21:55:33]

麥卡勒布加入后，瑞波這家公司也完成了第一次權力交接，瑞安·富格主動將瑞波的控制權交給了麥卡勒布。

2012年，在麥卡勒布的極力邀請下，E-Loan前任董事長克里斯·拉森加入瑞波。拉森如今擔任瑞波的執行主席，在瑞波的官方宣傳中被視為是瑞波的聯合創始人。

同年10月，瑞波獲得了第一輪種子投資，加密貨幣交易所Kraken的創始人杰西·鮑威爾和麥卡勒布的密友，以及有著比特幣耶穌之稱的羅杰·菲爾(Roger·Ver)均參與了投資，總投資額約為20萬美元，盡管在一些投資人眼中，連瑞波的創始人們都搞不清楚他們究竟要怎么做。

NFT永續合約交易平臺nftperp完成170萬美元融資:11月27日消息，NFT永續合約交易平臺nftperp以1700萬美元的估值完成170萬美元融資，Dialectic、Maven11、Flow Ventures、DCV Capital、Gagra Ventures、AscendEX Ventures、Perridon Ventures、Caballeros Capital、Cogitent Ventures、Nothing Research、Apollo Capital、Tykhe Block Ventures、OP Crypto等機構參投。據悉，nftperp跟蹤NFT集合的最低價格，允許用戶做多和做空NFT。[2022/11/27 20:55:15]

2013年1月，或許是受比特幣啟發，在迷茫中不斷探索的瑞波公司終于找到了他們前進的方向——“遇事不覺先發幣”。

瑞波幣XRP就此誕生。

與比特幣一樣，瑞波幣系統建立在加密簽名公開區塊鏈上，瑞波網絡希望將XRP與美元支付的信任結構網絡結合，例如用于支付交易費用。

XRP的供應總量設定為1000億枚，官方說法是避免價格波動過大，其中800億枚代幣分給了公司，剩下的200億則由三位創始人瓜分。

克里斯·拉森獲得95億枚瑞波幣，2014年，拉森承諾將其持有的瑞波幣中的70億枚分給慈善基金會。

杰德·麥卡勒布同樣獲得95億枚瑞波幣。

另一位聯合創始人兼首席策略師亞瑟·布里托獲得10億枚瑞波幣。

然而發幣后不久，瑞波公司高層便陷入內戰之中，2013年6月，杰德·麥卡勒布結束了他在瑞波的任職，原因是因為他在瑞波內部斗爭中失敗。

麥卡勒布不同意拉森在戰略上的某些觀點，而更懂商業的拉森得到了新進入的風險投資者的支持，最終麥卡勒布被迫離開。

離開瑞波之后，麥卡勒布于2014年創立了恒星幣(Stellar)，在改進瑞波的基礎上，繼續致力于實現點對點的跨境支付網絡。

當麥卡勒布離開瑞波時，人們擔心他會否把他持有的XRP砸入市場，使其價格崩盤。麥卡勒布和瑞波達成了限制銷售XRP的協議，分批解鎖，來防止上述情況發生。

經過二輪接盤和內斗，克里斯·拉森這位外來人終于成為了瑞波的實際控制人，伴隨牛市來臨，拉森走上了人生巔峰。

2018年1月4日，瑞波幣的價格達到了3.31美元的高點，自2017年以來漲幅達到51,709％，總市值達到了3,310億美元，與谷歌、蘋果、臉書、阿里巴巴這些全球的科技巨頭并肩。

據“福布斯”報道，瑞波執行董事長克里斯·拉森持有該公司17％的股份，當時控制了51.9億枚瑞波幣，高峰時價值約170億美元，這使他成為世界上最富有的人之一。

Ripple不等于XRP

你為什么要購買XRP？

在眾多加密貨幣投資者眼中，XRP被認為是真正的價值幣，要挑戰傳統的跨境支付的全球系統SWIFT，成為去中心化的全球資金結算體系，全球超過200家銀行和金融機構的加入更是給XRP增加了不少信任背書。

遺憾的是，這種認知，是一半的謊言再加上一半的敷衍。

瑞波幣(XRP)和瑞波(Ripple)完全是兩個概念。

在瑞波的產品體系中，一共有三大產品，xCurrent、xRapid和xVia。

xCurrent是瑞波的旗艦產品，主要為銀行與銀行之間提供跨境交易，Ripple在銀行間設立了分布式的賬本，每當有銀行A向銀行B轉賬，可以靠中間銀行C進行清算，使A在C開設的銀行賬戶及B在C開設的銀行賬戶內的金額發生轉變。

xCurrent的優勢在于結算速度較快、費用低。目前，全球有200多家銀行與瑞波合作，使用xCurrent進行國際結算，根據測算，使用xCurrent，銀行最多可以降低33%的資金成本。

但請注意，這一切都和XRP無關，在xCurrent的使用場景中，根本不需要XRP。

在各類區塊鏈新聞中，時常出現Ripple與國際大銀行合作的新聞，投資者認為這是XRP的利好消息，然而事實上，當你聽到有銀行宣布采用Ripple的系統時，他們其實是在使用xCurrent，和XRP無關。

長期以來，XRP的價值背書其實是建立在xCurrent的豐功偉績之上，狐假虎威。

唯一能用到XRP的產品是xRapid，模式為支付方先將支付款項換成XRP，發送給收款方的銀行，銀行將收到的XRP轉換成對應的貨幣，再支付給對應的收款方。

在這種場景下，XRP成為了資金轉換的媒介，但銀行們似乎并不喜歡這個產品，如果XRP價格波動大，會造成匯兌損失。所以，XRP最理想的狀態就是長期保持“穩定幣”狀態。

對于銀行而言，他們沒有持有XRP的動機，這對他們來說不是投資的項目，僅僅只是一種資金轉移運作的媒介而已。

并且為了降低價格波動性，銀行會想盡辦法在最短的時間內持有最少的XRP，只要完成了跨境支付就大功告成。

他們不會在乎XRP到底值5塊錢或50塊，在乎的只有瑞波公司自己以及持有XRP的散戶。

xRapid的存在主要是為了賦予XRP價值，讓XRP不至于成為空氣。未來，XRP能否真正創造價值，也完全取決于xRapid的發展。

尷尬的是，盡管瑞波官方正積極營銷墨西哥和菲律賓的銀行使用xRapid，并對外宣傳有10家金融機構正準備通過xRapid使用XRP進行跨境支付，然而實際并未取得良好的效果。

對于銀行而言，使用加密貨幣進行中間結算始終存在法律風險，這使得他們不敢輕易冒險。

總體來看，瑞波絕對是一家稱得上成功，并創造了實際價值的公司，但瑞波幣更像是瑞波公司用來變現的工具。

瑞波成功，并不代表瑞波幣會成功。

參考資料：

1.《5alarmingreasonsRipplemightnotbewhatyouthink》

2.《TheRipplestory》

3.《Anon-chainanalysisofRipple’sescrowsystem》

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