V神親自撰文 解讀美國財政部加密資產監管法案_TER

5月9日，美國財政部旗下專屬機構金融犯罪執法網絡發布了一份指導文件，對不同類型的區塊鏈服務分別處于何種法律監管框架做了劃分。

該文件提及對多簽錢包服務性質的劃分：如果一個多簽錢包對開發者自己的角色進行了限制，是非托管類型的，需要用戶私鑰參與才能確認完成一筆交易，那么，這個多簽錢包的服務商就不屬于moneytransmitter，就不受太多的金融監管；但如果用戶不直接與資產進行交互，多簽錢包只是個入口，開發者獨立擁有對資產價值的完全控制權，此類服務商就是moneytransmitter，需要受到相應監管。

隨后，以太坊創始人VitalikButerin在其個人博客上刊載了一篇題為“ControlasLiability”的評論文章，對上述指導文件述及的監管議題進行了探討。隱私和監管是加密經濟回避不掉的發展議題，鑒于V神在行業內的影響力巨大，加密谷特編譯此文，對讀者或可有所啟發。

V神：自己對以太坊網絡的影響力正在下降，更多新開發者正在接替這個角色:金色財經消息，最近在經濟博主Noah Smith的采訪中，以太坊的聯合創始人Vitalik Buterin表示，他對區塊鏈網絡的影響力在過去兩年中一直在下降，許多新的開發人員正在接管這個角色。此外，他一直希望以太坊進化成一個生態系統，“在那里，我的影響力可以下降，因為有如此多新的開發人員開始成長和表達自己。”

Vitalik Buterin表示，像Polynya這樣的新以太坊研究人員已經逐漸占據了與以太坊擴展解決方案相關的思想領導地位，像“barryWhiteHat”和BrianGu這樣的人已經擁有了zero-knowledge證明技術，而Justin和Dankrad，最初作為研究人員受雇，現在也越來越多地主張自己的思想。（cryptotimes.io）[2022/9/4 13:07:20]

過去十年來，圍繞互聯網服務和應用程序的法律監管環境發生了巨大變化。當大型社交網絡平臺在21世紀初開始流行時，人們對大規模數據收集的普遍態度基本上是“為什么不呢？”這是扎克伯格斷言隱私時代已經結束的“至暗時刻”。對此，前谷歌母公司AlphabetInc.運營董事長EricSchmidt說：“如果你有什么事情不想讓別人知道，一開始就不應該做。”

V神：不反對馬斯克收購推特，只反對惡意收購:4月16日消息，以太坊聯合創始人Vitalik Buterin在社交媒體上發文表示，從Twitter現狀來看，自己不反對馬斯克收購Twitter，但其反對有錢人、或是有錢的組織“惡意收購”社交媒體公司，如果馬斯克的行為助長了這種做法，那么將是“非常”錯誤的。[2022/4/16 14:28:28]

從個人角度而言，他們提出這樣的論點是合理的：你能獲得的關于他人的每一點數據，對你來說都是一個潛在的機器學習優勢；每一個限制都是一個弱點，即使“合法獲得”的數據出現了問題，收集者付出的代價也很小。跟收益相比，幾乎可以忽略不計。但是，十年后，情況發生了翻天覆地的變化。

以下是值得重點關注的一些趨勢：

隱私保護。過去十年陸續通過了許多隱私法案，一些歐洲國家最為激進，尤其是最新出臺的GDPR(GeneralDataProtectionRegulation，通用數據保護條例)。GDPR涵蓋許多部分，但其中最突出的是：

V神：正力求盡早將ETH 2.0真正投入使用:11月18日，V神在以太坊基金會AMA活動中表示，過去幾月以太坊2.0路線圖中發生了三個最重要的變化。1.以rollup為中心的路線圖，將“階段1”簡化為僅用于分片數據（以便使用rolllups）的內容，使其更容易實現。2.簡化合并。基于此，eth1事務將直接在信標鏈上執行，而不是在分片中；由于optimistic執行，合并期間的執行暫停可能會大大縮短。這使得合并的實現更加容易。3.并行階段。輕客戶端支持、數據分片（又名“階段1”）和合并都被設定為彼此獨立，所以無論其他部分處于什么階段，每個部分都可以在“準備好”時被實現。

V神稱，所有這些工作都是為了縮短將ETH 2.0真正投入使用的時間。輕量級客戶端支持很可能在分片之前就已經實現，這將使得信標鏈變得非常有用，甚至可以作為在eth1鏈上達成一致意見的工具。簡化合并意味著合并發生得更快。階段并行則進一步打開了實現合并的大門，甚至有可能在實行切分之前發生。按照以rollup為中心的路線圖，“第2階段”（本機分片執行）暫時不受重視。這是因為第二階段的最終目標，即實現高TPS可通過實現更好的數據分片（階段1）和rollups來更早實現，所以選擇集中精力讓其發生。總而言之，沒有做任何不可逆轉的動作阻止2.0未來添加分片執行，總路線圖將與任何時候添加的路線圖實現完全兼容。此前消息，以太坊研發者稱，以太坊2.0或將暫且擱置階段二，隨后V神表示，合并（和取款）可能會分片之前發生，分片和合并是并行研發的。[2020/11/19 21:21:49]

1.明確同意的要求；

聲音 | V神：建議用ZKP統稱snark, STARKs, DARKs, shark, SONIC, PLONK等等:零知識證明技術衍生出了太多的術語名詞，在使用中很容易被混淆。以太坊創始人Vitalik Buterin在推特上表示，“對于snark, STARKs, DARKs, shark, SONIC, PLONK等等，最好的總稱是什么？通用ZKP? 簡潔ZKP? S*ARKs? 要么直接用ZKP來統稱呢？故意模糊了“零知識證明”和“壓縮知識證明”。”[2019/9/23]

2.處理數據必須有法律依據的要求；

3.用戶有下載其所有數據的權利；

4.用戶有要求刪除其所有數據的權利；

GDPR出臺后，其他司法管轄區也開始探索類似的規則。

數據本地化規則。在印度、俄羅斯和許多其他司法管轄區，有越來越多的國家已經制定或正在研究相關規則，即：“數據本地化”，明確要求將本國用戶的數據存儲在國內。另一方面，即使目前還沒有明確的法律政策，越來越多的人已經開始擔憂，他們的數據會被轉移到一些無法充分保護數據權益的國家。

V神反對更改挖礦算法抵制ASIC礦機:以太坊創始人Vitalik Buterin已經公開反對一份通過更改挖礦算法來抵制ASIC礦機的提案。Buterin表示：“最壞的情況基本上會是比特大陸在一段時間內控制大部分的以太坊網絡。以太坊不是比特幣，對嗎？在這里不是礦工說了算。如果有一天比特大陸真的掌握了絕大多數算力并且有惡意用途，那么這只會加速Casper的發展。”[2018/4/10]

共享經濟監管。Uber等共享經濟公司正艱難地向法庭辯稱，鑒于它們對應用程序的控制和對司機活動的管理程度，在法律上，他們不應該被歸類為傳統型“雇主”類企業。

數字資產監管。美國財政部所屬的FINCEN(FinancialCrimesEnforcementNetwork，金融犯罪執法網絡)最近發布的一份指南中，試圖澄清，在美國與數字資產相關的活動有哪些類別，以及何種類別不受監管許可要求的限制。做托管錢包嗎？受監管。做用戶控制自己資金的錢包嗎？不受監管。做匿名混合服務？如果是由你經營的，便是受監管的。但如果你只是寫代碼，則不受監管。

正如康奈爾大學計算機科學副教授、IC3聯合主任EminGunSirer所指出的那樣，“《FINCEN數字資產指南》并非毫無章法。相反，它試圖將開發人員主動控制資金與開發人員對資金毫無控制權的情況區分開來。”

該指南仔細地區分了多重簽名錢包(即私鑰由操作員和用戶同時持有)在哪些情況下受到監管，什么時候不受監管：

“如果多重簽名錢包供應者將其角色限制為創建非托管錢包，那么就需要向錢包所有者的私鑰添加第二個授權密鑰，以便通過驗證和完成交易。簽名錢包的供應者不是貨幣發送者，因為它不接受和傳輸價值。另一方面，如果該價值被當做供應者帳戶中的一個條目，所有者不直接與支付系統交互，或者提供者對該價值保持完全獨立的控制，供應者也將有資格成為貨幣發送者。”

盡管這些事件發生在不同的背景和行業，但我認為有一個共同的趨勢在發揮作用，即：對巨頭而言，對用戶數據、數字財產和活動的控制已經從過去的“資產”變成“負債”。以前，你所擁有的每一點控制權都是好的，因為它能增加平臺收益的靈活性；現在，你擁有的控制權都變成了一種負擔，因為你可能因此受到監管。如果你對你用戶的數字資產表現出控制權，那么你就是一個moneytransmitter。如果你對車費有完全的決定權，包括司機選擇不接單的時候，你可以向司機索要取消費；或者，為了防止司機接私客，暫時或永久停用司機賬戶，那么，你就是一名“雇主”。如果你控制了用戶的數據，你需要確保你能夠提出正當理由，在企業里設置了“合規官”這樣的架構，并允許你的用戶有下載或刪除數據的權利。

如果你是一名又懶、又怕官司纏身的應用程序開發人員，有一個簡單的方法可以確保你沒有違反上述規定：不要構建集中控制的應用程序。如果你構建了一個錢包，用戶持有他們自己的私鑰，那么實際上你只是一個“軟件服務商”。如果你打算建立一個“分布式優步”，設想中的產品只是一個融合了交互友好的UI、支付系統、信用評級系統和搜索引擎的APP或其他類型的客戶端，并且你不需要控制這些組件，你就不會碰到類似的法律問題。如果你建了一個不收集任何用戶數據的網站(靜態網頁？但這是不可能的！)，你甚至不用考慮GDPR。

當然，這種方法并不適用于所有人。許多時候，如果沒有集中控制，開發人員和用戶都將付出巨大的代價。此外，有時候，一些商業模式必須采用集中化的方法才能達到規模效應。例如，代碼運行在中心化服務器上將有效地防止非付費用戶使用軟件的某些權限，以此保護付費用戶的權益。簡言之，離真正探索到更分布式的方法所能帶來的便利，我們還有很長的路要走。

當一個人想通過手術來阻止一些特定事件的發生，有時反而會妨礙整個活動的開展范疇，這就是法律體系帶來的意外后果。通常來說，這并不是一件好事。不過我認為，開發人員的思維模式將因此被迫從“我想控制更多，以防萬一”轉變為“我想控制更少的東西，以防萬一”。這未嘗不是一個積極后果。當然，對已經習慣了通過用戶數據獲利的大公司來說，要他們自愿放棄控制權，主動采取措施剝奪自己的作惡能力，并非易事。盡管意識形態驅動的分布式項目已經存在，但無疑，這類中心化服務模式將在很長一段時間內占據行業主導地位。

這種監管趨勢對那些愿意降低集權化、最大化用戶主權的應用程序起到了很大的推動作用。

因此，盡管這些監管變化不面向自由本身，但至少關心開發人員的自由。將互聯網轉變為焦點必然會產生許多負面的連鎖反應。“控制成為一種負擔”將成為大勢所趨，甚至比最大化應用程序開發人員自由的政策更支持密碼朋克。盡管從行為偏好來看，目前的監管環境遠非最優，但它無意間降低了不必要的集中化的出現概率，并為用戶對自己資產和數據權益的控制權起到了推波助瀾的作用。

VitalikButerin作者

DUANNIYI翻譯

SonnySun編輯

Roy排版

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