彭博社：200多個國家出手，加密貨幣交易所迎來最大“生死考驗”_比特幣

比特幣和其他加密貨幣的受歡迎程度呈現出飆升之勢，部分原因是它們提供了一種規避政府對傳統金融體系監管的方式。然而，現在請準備好和大部分自主權吻別吧。

6月21日，反洗錢金融行動特別工作組——一個多國政府組成的機構，旨在制定包括美國在內的大約200個國家都要遵守的反洗錢和恐怖主義融資建議——發言人AlexandraWijmenga-Daniel在一封電子郵件中說，FATF將發布一份說明來澄清參與國應該如何監督虛擬資產。新規定將適用于代幣和加密貨幣業務，如交易所、托管機構和加密對沖基金。

密碼研究公司MessariInc.的研究主管埃里克·特納(EricTurner)在一封電子郵件中說，這在很大程度上取決于各國監管機構將如何解釋和應用這些長期以來一直控制著傳統銀行電匯業務的規定，但它們是“當今加密資產面臨的最大威脅之一”。“FATF的建議可能會產生比SEC或迄今為止任何其他監管機構都要大得多的影響。”

彭博社Joe Weisenthal：對加密貨幣價格的投機是該行業唯一的收入來源:金色財經報道，彭博社Odd Lots播客的聯合主持人Joe Weisenthal將正在發生的加密貨幣災難與 2008年的抵押貸款危機相提并論。 雖然這些危機乍一看似乎很相似，但Weisenthal認為，它們之間的主要區別在于人們仍然需要住房。另一方面，沒有必須通過加密貨幣來滿足的基本人類需求。 Weisenthal表示，對加密貨幣價格的投機是該行業唯一的收入來源。這就是為什么關鍵的“基本面”在熊市期間也會急劇下降。[2022/11/23 7:58:39]

這些準則要求包括從Coinbase和Kraken等交易所到資產管理公司FidelityInvestment等機構收集初始交易金額超過1000美元或1000歐元的客戶的信息，以及資金接收人的詳細信息，并將這些數據與每一筆交易發送到接收人的服務提供商。

彭博社：拜登政府正加強對數字人民幣的研究:拜登政府正在加強對中國數字人民幣計劃的審查與研究。知情人士表示，中國的數字貨幣正在蓬勃發展，美國的官員正在加緊努力，以了解潛在的影響。知情人士表示，他們不太擔心當前全球金融體系結構面臨的直接挑戰，但渴望了解數字人民幣將如何分配。（彭博社）[2021/4/12 20:09:21]

總部位于西雅圖的Bittrex的首席合規和道德事務長JohnRoth說，雖然這聽起來很簡單，但合規成本很高，而且在技術上也很困難。Bittrex的日交易量約為5,800萬美元。畢竟，加密貨幣數字賬本的錢包地址基本上是匿名的，因此交易所目前無法知道資金的接收者是誰。

彭博社：5萬美元可能是比特幣的下一站:1月9日消息，彭博社團隊已發布其2021年1月的加密貨幣前景報告。報告指出，5萬美元可能是比特幣的下一站。而隨著比特幣試圖突破5萬美元的阻力位，比特幣的歷史高點2萬美元正在充當其基點。該報告解釋稱，比特幣似乎將在2021年初延續價格發現模式，可能出現一個突如其來的負面消息，才會重新回到2萬美元的支撐位。如果過去的結果可以作為指導，那么在供應減少后的一年里，5萬美元附近的阻力將很容易突破。機構競價似乎愈演愈烈。與此同時，報告還指出，比特幣正吸引著傳統的黃金投資者，更傳統的黃金投資者正越來越多地向比特幣分配資金。比特幣作為一種資產正在走向成熟。（ENW）[2021/1/9 15:42:55]

Roth表示:

彭博社：Facebook考慮重新設計Libra以獲監管機構批準:Facebook及其合作伙伴正在考慮重新設計加密貨幣項目Libra，使該項目接受多幣種，以獲得全球監管機構的批準，并重建對該計劃的動力。知情人士說，這些幣種可能包括由中央銀行發行的，并由美元、歐元或其他貨幣支持。兩名知情人士說，他們認為Libra的改版主要是一個可以使用多幣種操作的支付網絡。知情人士說，Libra協會將很快重新引入Libra。知情人士要求不透露他們的姓名，因為重新設計仍在進行中，計劃可能會改變。一位熟悉重新設計的人士說，Facebook打算創建單一全球加密貨幣的夢想還未失敗。這位知情人士說，新計劃可能會擴大而不是背離最初的愿景。Facebook和天秤座協會拒絕置評。（彭博社）[2020/3/4]

“這要么需要對區塊鏈技術進行全面而根本的重組，要么需要在全球約200家交易所中構建一個全球平行系統。你可以想象建造這樣的東西有多難。”總部位于舊金山的Kraken總法律顧問瑪麗?貝絲?布坎南(MaryBethBuchanan)表示，美國的幾家交易所正在討論如何建立這樣一個體系。Kraken的日成交量約為1.95億美元。

布坎南說:

“如果沒有強化的技術系統，這就是試圖將20世紀的規則應用于21世紀的技術的一個例子。沒有一種技術解決方案能讓我們完全遵守。我們正與國際交易所合作，試圖找到一個解決方案。”布坎南說，最終的結果可能是，許多加密企業將面臨合規成本的增加。總部位于洛杉磯的對沖基金Arca的首席法律官PhilLiu表示，一些違規企業可能會倒閉。

Liu在一封電子郵件中表示:

“加密界人士可能會進行一筆大交易，把個人身份信息提供給政府，但我認為，如果這項提議得到實施，合規玩家不會受到太多干擾。”美國的交易所也可能失去客戶，因為一些交易所可能不再通過交易所或其他虛擬資產服務提供商(VASP)進行交易，而是直接與其他交易所進行交易，以保護自己的隱私。

總部位于舊金山的Coinbase是美國最大的加密貨幣交易所，其首席合規官杰夫?霍洛維茨(JeffHorowitz)表示:

“我明白FATF為什么想這么做。但將銀行監管規定應用于加密貨幣行業，可能會促使更多的人進行P2P交易，這將降低執法的透明度。FATF確實需要考慮將這一特定規則應用于VASP的許多意想不到的后果。”這些后果究竟多快開始顯現，將取決于各個監管機構。預計金融行業監管局(FINRA)等機構將開始大力執行這些規定。金融犯罪執法網絡(FinCEN)最近發布了與FATF正在考慮的解釋指南類似的解釋指南。一些州的機構可能會效仿，增加不合規企業將失去匯款執照的風險。

如果一個國家不遵守FATF的規定，并被列入黑名單，“它基本上就會失去進入全球金融體系的機會，”加密貨幣調查公司Chainalysis的政策主管杰西·斯皮羅(JesseSpiro)說。

CryptoFundResearch首席執行官喬什?格奈茲達(JoshGnaizda)表示，擬議中的監管規定還可能對過去幾年涌現的500多只加密基金中的許多基金產生影響。“遵守FATF導致的交易延遲或額外的交易成本，可能會顯著降低基金回報。”

在與加密業進行多次會談后，監管機構可能知道，隨著加密業考慮新技術和新流程，合規將需要時間。一些參與者看到了光明的一面，因為更大的監管可能導致更多機構接受加密貨幣。

“這會是一個潛在的困難嗎?當然，至少最開始的時候是這樣。雖然這可能很困難，但似乎是必要的。對這個行業來說，熬過去之后的路線圖就不那么艱難了。”原文：https://www.bloomberg.com/news/articles/2019-06-11/crypto-exchanges-are-facing-biggest-regulatory-hurdle-yet作者：OlgaKharif編譯：Kyle稿源：巴比特資訊

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