投資者們會救 Libra 于水火之中嗎？_CEB

作者|NataliaKarayaneva

編譯|Jhonny

7月2日，5名美國國會議員聯名致函MarkZuckerberg(Facebook創始人兼CEO)、SherylSandberg(Facebook首席運營官)以及DavidMarcus(Calibra首席執行官)，要求他們暫停Libra的開發。這份信函的內容如下：

親愛的Zuckerberg先生、Sandberg先生以及Marcus先生：

我們謹以此信要求Facebook及其合作伙伴同意立即暫停任何有關Libra加密貨幣及其數字錢包Calibra的推進。這些產品可能會建立一個基于瑞士的全新的全球金融體系，這個體系將與美國的貨幣政策和美元抗衡。這不僅給Facebook超過20億的用戶帶來了嚴重的隱私、交易、國家安全和貨幣政策方面的擔憂，也給投資者、消費者和更廣泛的全球經濟帶來擔憂。

2019年1月18日，Facebook宣布其開發一種全新的加密貨幣Libra以及存儲該加密貨幣的數字錢包Calibra的計劃。為了給這個項目中提供幫助，Facebook已經招募了27家其他公司和組織成立了Libra協會，總部設在瑞士。這些公司橫跨金融服務和零售業，包括萬事達(Mastercard)、貝寶(Paypal)和Visa等支付系統，以及優步(Uber)、Lyft和Spotify等科技巨頭。Facebook的目標是在2020年初成立Libra協會，并希望能吸引到100多家公司加入進來。

韓國金融服務委員會：已決定優先考慮對加密投資者保護的立法:金色財經報道，據韓國當地媒體報道，在目前正在制定的更全面的“數字資產基本法”之前，韓國金融當局和立法者正在尋求通過一項旨在保護數字資產投資者和防止不公平貿易行為的初步法案。金融服務委員會（FSC）已決定優先考慮對保護加密投資者至關重要的立法，最早于明年生效，因為建立更廣泛更全面的監管框架可能需要更多時間。

此前報道，韓國執政黨將于11月召開會議就《數字資產基本法》草案收集意見。[2022/11/1 12:05:05]

雖然Facebook已經就這些計劃發布了一份“白皮書”，但關于Libra和Calibra的目標、角色、潛在用途和安全方面提供的信息太少，暴露了巨大的風險和缺乏明確的監管保護。如果像這樣的產品和服務得不到恰當的監管和充分的監督，它們可能會引發系統性風險，危及美國和全球金融穩定。這些漏洞可能會被不法分子利用和掩蓋，就像其他加密貨幣、交易所和錢包一樣。事實上，全球各地的監管機構已經表達了類似的擔憂，表明了有必要進行強有力的監管。

使用Libra進行交易的投資者和消費者可能會面臨嚴重的隱私和國家安全問題、網絡安全風險和交易風險。那些使用Facebook數字錢包的人--在沒有存款保險的情況下，可能存儲數萬億美元--也可能成為黑客的極好目標。例如，2018年前三季度，黑客從加密貨幣交易所竊取了近10億美元。該系統還可能為非法活動和洗錢提供一個沒有受到足夠監管的平臺。

分析 | 隨著ICO投資者需求枯竭，以太坊推文數量減少66%:據TheTIE分析，以太坊和ICO推特發文數量關聯性非常大。以太坊和比特幣推文數量之間的相關性系數為0.64、初始代幣發行和比特幣推文數量之間的相關性系數為0.24、但以太坊和初始代幣發行推文數量之間的相關性系數高達0.80。從2018年中開始，圍繞以太坊的話題也大幅減少，這與初始代幣發行需求下降趨勢相吻合。隨著初始代幣發行投資者的需求逐漸枯竭，以太坊推文數量也減少了66%。[2019/3/12]

考慮到Facebook過去的麻煩情況，這些風險甚至更加明顯，過去Facebook并不總是能夠保護用戶信息的安全。例如，2016年特朗普競選團隊聘用的咨詢公司劍橋分析(CambridgeAnalytica)擁有超過5,000萬Facebook用戶的私人數據，用來影響投票。因此，Facebook預計將向美國聯邦貿易委員會(FTC)支付高達50億美元的罰款，并將繼續受到FTC的一項同意令的制約，理由是Facebook欺騙消費者，未能保護消費者數據的隱私。僅在2019年第一季度，Facebook就刪除了22億多個虛假賬戶，其中包括展示恐怖主義宣傳和仇恨言論的賬戶。最近，該公司還被民權組織和美國住房與城市發展部起訴，稱其廣告平臺和廣告投放算法違反了公平住房法。

金色相對論 | 蜂窩聯合創始人林念龍：幣價下跌和算力暴漲 會徹底傷害“追漲殺跌”的投資者:在本期金色相對論之“礦業危·機”中，針對金色財經內容合伙人佟揚“礦機迭代對現有礦圈帶來的影響是什么？”的提問，蜂窩COO&聯合創始人，糖果資本合伙人林念龍表示：“大算力機器的出現，讓礦工產生了恐慌，但是今年下半年和明年上半年的出貨量，對比現在的全網算力，不算大，有喘息的機會。從技術上來講，這次革新是非常難的，非常考驗廠家的研發功底。我認為未來廠商的核心競爭力排序：1.技術 2.資本 3.品牌運營。從投資角度來講，目前礦工比較觀望。這次幣價下跌和算力暴漲，會徹底傷害“追漲殺跌”的投資者，下個牛市多半也回不來了。能扛住的，基本都是已經回本的老礦工和一些有信仰且資金實力和風險承受能力強的礦工。”[2018/11/19]

由于Facebook已經擁有了全球人口的四分之一以上的用戶，在監管機構和國會有機會審查相關問題并采取行動之前，Facebook及其合作伙伴必須立即停止實施該計劃。在此暫停期間，我們打算就基于加密貨幣的活動的風險和益處舉行公開聽證會，并探討立法解決方案。在我們能夠做到這一點之前，如果Facebook的計劃沒有停止實施，就有可能出現一個以瑞士為基礎、規模大到不能倒的新金融體系。

動態 | 福布斯：機構投資者將改變數字貨幣市場:據福布斯報道，機構投資者已經進入數字貨幣市場的比賽當中。高盛集團剛剛成為第一家向其客戶提供比特幣交易產品的投資銀行，而紐交所的所有者洲際交易所（ICE）計劃于12月推出比特幣期貨產品。機構投資者進入數字貨幣市場可以防止市場失衡，提高交易安全性。機構投資者提供新低資本和流動性流入，并推動新監管框架的發展和采用。這將提高數字貨幣交易領域的透明度和合法性，進一步推動市場。[2018/11/9]

謹上

6月17日當Facebook向全世界宣布其Libra計劃時，加密貨幣世界如預期般的為之震動。這一重大新聞隨即在不同的領域迅速傳播，并形成了圍繞這一話題的強勁勢頭和相關理論。

隨之而來的是美國國會對Facebook施加了壓力：行動遲緩的政府機構要求Facebook暫停與Libra加密貨幣開發相關的所有活動。而且，在立法者們花時間弄清楚Facebook的行動帶來的潛在影響之前，Libra的未來還有待商榷。我們很難判斷這一舉動是國會發出的絕望呼聲，還是那些仍在掌權的人做出的理性、經過深思熟慮的決定。可以確定的是，Facebook的實施計劃將暫時停止。

當Facebook在6月17日發布Libra白皮書時，不管是自由主義者還是機構投資者，亦或者是普通的加密貨幣參與者，任何積極的加密貨幣支持者都對這一聲明發表著自己的看法和觀點。區塊鏈評論員們特別關注Libra的治理規則、共識機制和新的編程語言Move。而那些身處加密貨幣社區之外的人們則花了很多時間向讀者或聽眾解釋數字資產的概念，但在Libra與其他貨幣的不同之處方面往往淺嘗輒止。

聲音 | 報告：25%加密貨幣投資者大量虧損 但投資者情緒依然樂觀:OK Blockchain Capital 最近的一份報告顯示，今年9月，只有25％的加密投資者損失了大量資金。盡管整個加密貨幣市場，在整個9月的大部分時間里仍然處于下行軌道，但似乎一些投資者仍然收支平衡，只有一小部分盈利。該研究的一份調查問卷結果顯示，投資者非常樂觀，近70％的投資者預計價格在不久的將來會上漲。統計數據顯示，BTC、ETH和EOS是交易者和投資者中最受歡迎的加密貨幣，占所有持股的近43％。調查投資平臺顯示，38％的資金投入到游戲平臺中，社交媒體和金融平臺各占約20％。[2018/10/28]

可是有一個細節似乎吸引了所有人的注意：Facebook向每位合伙人索要1,000萬美元，以獲得運營Libra區塊鏈節點的特權。但對Facebook來說不幸的是，《紐約時報》很快報道稱，還沒有哪家公司支付過這筆費用，而且有幾家公司不愿意掏腰包。因此，問題來了：我們能確定Libra協會宣布的那些成員會繼續參與這個項目嗎?

Libra協會將在日內瓦召開第一次會議

本月，Libra協會將在日內瓦召開首次會議。也許清新的瑞士空氣會激勵不同的代表們堅定他們之前達成的非約束性協議(27家公司已經宣布與Facebook建立合作關系)，亦或者Facebook受到的監視、政府和技術人員的批評，以及加密貨幣專家表達的懷疑，可能會促使一些公司退出。盡管作者個人對加密貨幣及其改變世界的潛力充滿熱情，但自從Libra新聞爆出以來所閱讀、觀看和討論的事情，都讓作者對Facebook的目標和方式產生了懷疑。作者知道自己不是唯一一個持有懷疑態度的人。

在短短15年的運營中，Facebook已經擁有了超過20億的用戶。且仍有數百萬不使用Facebook這款旗艦產品的用戶每天在與WhatsApp和Instagram進行互動。考慮到Facebook迅速崛起的步伐，該公司的計劃往往雄心勃勃，而且實施通常很快，這并不令人意外。然而，就Libra而言，Facebook的宏大目標可能有些欲速則不達了。

盡管Facebook方面一直表示Facebook將只是作為Libra協會的眾多成員之一，且該協會將獨立于Facebook運營，Calibra也不會在未經允許的情況下與Facebook或第三方共享賬戶信息或者財務數據，但這個由Facebook發起的宏大項目自伊始便打上了Facebook的烙印，這個社交巨頭憑借其龐大的用戶量才是這個項目能否達到預期目標的關鍵，也是吸引諸多大型企業加入進來成為節點的主要考量因素。

美國眾議院金融服務委員會(HouseFinancialServicesCommittee)主席、眾議員MaxineWaters在Facebook發布白皮書后立即做出了回應，要求召開國會聽證會。因此，7月17日，Facebook的代表將再次出現在國會面前，當前已經確定DavidMarcus將出席兩場有關Libra的國會聽證會，他表示將會就過去兩周Libra所遇到的一些質疑及誤解進行解釋。大型企業試圖創建一種新的全球貨幣無疑會讓監管機構感到焦慮和擔憂，而如果這家企業之前的聲譽并不那么令人信服，則更是如此。

之前Facebook的高管們已經花了大量時間在國會面前為自己的行為和不作為進行辯護，而正如上文信函中所述，在劍橋分析公司(CambridgeAnalytica)于2016年特朗普競選期間獲得了5,000萬Facebook用戶的信息以此來影響他們的投票行為，這使得人們對Facebook的信任降到了歷史最低水平。從政府的角度來看，有著不良歷史的Facebook計劃推出的加密貨幣可能將對美元構成競爭。

Libra將與比特幣相競爭嗎？

Libra的某些元素讓政府和監管機構對其持有懷疑態度。我們知道，Libra是一種旨在抵御波動性和維持恒定價值的穩定幣，大多數穩定幣(比如Tether和GeminiCoin)都是錨定某種特定的世界貨幣(比如美元)，而Libra則將會錨定“一籃子低波動性的資產，比如來自穩定且信譽良好的中央銀行提供的銀行存款和短期政府證券”。

簡言之，監管機構認為Facebook并不會順從于美元體系，而是可能將美元的未來前景置于風險之中。我們不要忘記美元曾經與黃金掛鉤。同樣，一旦Libra幣被廣泛采用，它可能會將美元從錨定的一籃子資產中排除在外，如此一來，Libra就可以獲得對主要國家貨幣的支配地位。

Libra不愿將其估值與某種特定的由政府發行的現有“法定”貨幣掛鉤，Facebook希望其加密貨幣是全球性的。從這個角度來看，Libra聽起來像其他加密貨幣嗎？如果你認為Libra聽起來就像第一種也是最受信任的加密貨幣--比特幣，那也并非沒有根據，因為比特幣也是致力于成為全球性貨幣。

比特幣已經存在了十多年，即使是那些偏愛其他加密貨幣的人，至少也會承認比特幣社區的強大，以及比特幣算法的可靠性。多年來，銀行、公司和政府一直對加密貨幣心存恐懼，對它們中的大多數來說，想要充分利用這種不可避免的去中心化支付方式，同時確保價值穩定，那Libra這種全球性貨幣無疑是個更具吸引力的選擇。因此，如果這些領先企業聯合起來，創造一種與比特幣相競爭的可行方式，結果會怎樣？從這個角度來看，作者非常懷疑我們會看到Libra協會成員企業的退出。

當然，考慮到各國政府和加密貨幣狂熱者提出的種種擔憂，如果Facebook宣布的一些合作伙伴停止提供資金，這也不足為奇。作者與加密貨幣領域的很多人就Libra進行了討論，并得到了一些截然相反的觀點。雖然很多人表示懷疑，但一些人認為Libra將可能將把數百萬人帶入加密貨幣領域。

Facebook是世界上最強大和最有影響力的公司之一，但Libra可能會超越他們的掌控能力。只有時間才能證明。加密貨幣社區也將繼續對其進展進行密切地關注。

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