DeFi 簡報：已鎖定逾 5 億美元以太坊 預計明年底達 15 億_DEFI

原文標題：《DeFicontinuestogrowasnewprotocolsgrabmarketshare》作者：LarryCermak編譯：31QU

自2018年開始，運行在以太坊上的分布式金融，尤其是非監管金融協議類的項目出現了顯著的增長。

目前現存的DeFi協議，可分為以下五類：

貸款

衍生品與預測市場

去中心化交易

北大法學博士、中央財經大學教授鄧建鵬：重塑監管思維 讓法治成為提升中國DEFI項目競爭力的基石:4月11日消息，由起源時代主辦的全球區塊鏈應用高峰論壇暨2021行業成果匯報會于4月11日在湖南長沙盛大舉行。

會上，北大法學博士，中央財經大學教授、博士生導師、中國互聯網創新研究院副院長鄧建鵬教授在分享《區塊鏈金融監管與合規思考》演講時表示，DEFI作為無準入門檻、無身份識別、透明公開、去中心化的金融服務引起了社會各界的高度關注。與此同時，DEFI當前在金融相關領域風險非常集中，固有法律存在一些漏洞，現有監管政策有一定的不足之處。因此，監管機構應在法治精神指引下，重塑監管思維，推動DEFI的監管法治化、立法法治化與風險處置程序的法治化；在具體實踐路徑上，推動對國際成熟經驗之借鑒，讓法治成為提升中國DEFI項目競爭力的基石。

在嘉賓分享環節，創鏈科技總經理閆思在《國際DEFI行業發展與未來》主題分享中談到，目前去中心化金融用戶數量只占到整個加密行業用戶非常小的一部分，其價值依然身處洼地。隨著整個行業風向的轉變，以及全球通脹預期和收益不斷走低的傳統金融產品的助推，也會促使更多主流用戶選擇DEFI，繼而讓整個市場迎來一個全新的未來。[2021/4/11 20:08:32]

支付渠道

NEAR聯合創始人一龍：以太坊DeFi估值很高，但用戶很少:金色財經現場報道，8月5日2020 Cointelegraph中文大灣區·國際區塊鏈周在深圳舉行。 NEAR聯合創始人一龍在“DeFi擴容：分片、互操作性和鏈下”演講中表示，以太坊DeFi的火熱其實對網絡產生了一些負面影響，它的估值很高但實際上只有少數人在使用它。DeFi擴容首先需要擴展金融工具本身，這將要從多個方面去進行，當應用程序做了擴展，開發人員需要清楚是如何擴展的以及如何為用戶服務。[2020/8/6]

資產管理

DeFi總鎖定價值TVL已突破20億美元，近半個月增長83%:據Debank數據顯示，去中心化金融（DeFi）總鎖定價值（TVL）已突破20億美元，現為20.12億美元，近半個月增長約83%，在全部納入統計的27個DeFi項目中，Compound總鎖定價值位居第一，為6.16億，占比30.6%，Maker居第二，為5.04億（25%），然后是Synthetix，3.18億（15.8%）。[2020/7/3]

據統計，目前鎖定在DeFi協議中的以太坊價值，已經從2018年7月的1.81億美元，增長到如今的5億多美元，而這部分以太坊價值約210萬枚ETH，大約占以太坊總供應量的2％。

來源：DeFiPulse，TheBlock

從統計數據中可知，DeFi中鎖定的以太坊，在今年4月中旬達到了歷史最高值：約為257萬ETH。不過，由于ETH的價格問題，直到6月底，以太坊價格反彈、達到6.8億美元時，被鎖定在DeFi的以太坊才達到歷史最高水平。

來源：TheBlock

根據統計，目前DeFi的最大份額在Maker，其是一種非監管的抵押信貸工具，旨在調節基于算法穩定幣Dai的供給。

2018年12月，DeFi中價值91％以上的以太坊被鎖定在Maker，主導地位長期居高不下，不過，自2019年以來，這個數字下降了20％以上。隨著DeFi的規模繼續增長，新協議的不斷出現，并開始相互競爭，Maker在鎖定總值中的份額可能會繼續下降。

來源：DeFiPulse，TheBlock

排名在Maker之后的是另一個貸款協議Compound，此外，以下五項協議的鎖定價值均超過1000萬美元：Synthetix、Uniswap、NuoNetwork、Dharma和InstaDApp。

來源：DeFiPulse，TheBlock

自今年2月以來，DeFi生態出現了明顯的增長，雖然出現了很多協議項目，但Maker依舊名利前茅，其次是Compound、NuoNetwork和Synthetix。此外，Kyber、Melon、xDai、Connect、Veil和Augur等項目，在這段時間內并沒有明顯增長。

來源：TheBlock

可以判斷，如果DeFi接下來仍可以按照今年相同的速度增長，等到2020年底，在以太坊上鎖定的代幣總價值，將超過15億美元。

不過，這個數字與傳統金融規模相比，仍然顯得微不足道，因為，傳統金融市場中，僅衍生品市場的合約總市值，就達到了12.7萬億美元，是目前的DeFi規模的25000倍。

目前，整個DeFi市場，仍然面臨兩個障礙：一是與中心化可替代品之間的流動性競爭，二是當前中心化預言機的安全性問題。

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