史上規模最大的穩定幣年已至 淺談2019年穩定幣的爭奇斗艷_加密貨幣

摘要：目前市場上有超過200個穩定幣，你需要了解今年以來區塊鏈最活躍的行業。

2019年對于穩定幣和去中心化金融的發展來說是巨大的一年，尤其是在以太層區塊鏈上的項目。Blockdata在Blockchain.com、Stablereport和consensussys近期工作的基礎上，撰寫了一份出色而全面的報告，對目前的穩定幣生態系統進行了大量研究，并發現了大量的驚人見解。

一些亮點:首先，自2017年初以來，已經宣布了200多個穩定幣項目，但只有30%的項目尚未公開推出，在撰寫本文時，已有66個公開和活躍的穩定幣在流通。該報告還指出，2019/2010年可能是史上規模最大的穩定幣年度。

在已經推出的穩定幣中，50%的活性穩定幣是通過以太網絡開發的。此外，像Tether、Coinbase的USDCoin和Gemini的GeminiDollar這類有美元背景的穩定資產是最活躍的，而那些有黃金背景的穩定資產則最有可能失敗。在現存的所有穩定幣中，Tether獲得了最多的資金，今年通過IEO籌集了超過10億美元。

穩定幣

穩定資產是指相對于目標價格(如美元)保持穩定價值的加密資產。穩定幣適用于任何(分散的)應用程序，這些應用程序需要較低的波動閾值才能在區塊鏈上運行。

波動性阻礙了加密貨幣作為一種價值儲存手段的廣泛應用。由于它們受到巨大波動的影響，它們既不代表一種適當的交換手段，也不代表一種計算單位。事實上，如果數字貨幣的價值在第二天就會大幅下跌，那么沒有一家企業可能會接受這種貨幣。

波動性還使得任何人都更難接受一種貨幣作為一個“單位”，因為對于它的價值可能是多少，或者將會是多少，沒有一個共同的接受標準。根據定義，測量單元應該保持穩定。因此，波動性將原本的加密貨幣轉變為投機性的加密資產。由于波動性較小，加密資產可能已經擁有了更廣泛的受眾。

StarkWare和Herodotus推出技術來驗證以太坊歷史上任何時刻的數據:金色財經報道，技術公司Herodotus發布了其鏈上累加器，該累加器使用存儲證明加密技術，允許用戶在不需要第三方的情況下驗證以太坊區塊鏈上任何時刻的數據。該解決方案采用了StarkWare的STARK證明技術。[2023/9/1 13:12:09]

波動有很多原因，包括:

公眾觀念不斷轉變

新興市場

靜態的貨幣政策

不受監管的市場

用例

必須減低波動性的應用例子:

1、匯款，以支付在付款過程中的差價

2、商業與支付，對于任何接受日常支付的企業，法幣或加密資產都避免了波動性

3、工資、租金或其他經常性付款

4、貸款及預測市場(長期發行)

5、交易與財富管理。在這種情況下，需要穩定幣，因為它們:

?啟用以美元計價的交易對，而不是比特幣或以太

?啟用fiat-rate(ETH或BTC除外)

?通過簡單地顯示fiats的波動，使其更容易被看到和采用

?提供套利機會

6、價值儲存，用于長期對沖:例如，礦商支付經常性成本以確保穩定的收入

換句話說，任何想要在不失去法定貨幣提供的擔保(例如信任和穩定)的前提下，從區塊鏈技術的優勢(透明度、安全性、不變性……)中獲益的人，都需要一種穩定的加密貨幣。

穩定幣的類型

現有三種主要類型的穩定幣——在前面提到的概述中都非常詳細，我們將在下面的映射中使用它們進行分類:

歷史上的今天丨納斯達克首席執行官：與合作伙伴探討推出比特幣期貨:2020年1月26日，納斯達克首席執行官Adena Friedman在接受彭博新聞社采訪時表示，目前正在與一位不愿透露姓名的合作伙伴探討推出比特幣期貨。有兩個因素可能影響比特幣期貨產品的推出。首先，公司想要確保能將一種不同于競爭對手的產品推向市場。其次，希望確保自己擁有適當的風險管理基礎，以便將來與加密貨幣掛鉤。[2021/1/26 13:35:47]

來自HaseebQureshi的Stablecoins:designingaprice-stablecryptocurrency

Fiat-collateralized

由法定貨幣或大宗商品擔保的“集中”穩定資產。這些例子包括Tether、USDCoin、Gemini和Digix.

Crypto-collateralized

由加密和/或多重資產擔保的“分散”穩定幣。這種穩定幣的例子包括MakerDAO、Steem和Alchemint。

Non-collateralized

算法銀行/分散銀行/算法穩定機制。這種穩定幣的例子包括Terra、Ampleforth和ElementZero

穩定幣中最受歡迎的區塊鏈

以太坊是一個明顯的穩定幣領導者，在以太坊協議之上開發了33個穩定幣。Bitshares以8個穩定幣排名第二，Stellar以6個穩定幣排名第三。

以太坊的主導地位有很多原因。首先，以太坊得益于其先發優勢，MakerDAO等早期項目選擇在以太坊之上發行dai。其次，以太坊上的穩定程序得益于健壯的現有基礎設施和易于使用ERC20令牌標準。

歷史上的今天丨中國電信成立區塊鏈與數字經濟實驗室:2019年11月15日，中國電信重慶公司在其本部大樓舉辦了以“Hello 5G，賦能未來”為主題的2019中國電信重慶公司科技節。在科技節現場，還展示了中國電信在區塊鏈技術上的一項最新成果——區塊鏈招投標系統。據工作人員介紹，該平臺通過區塊鏈技術解決了傳統電子招投標平臺成本高、效率低、易篡改等問題，可實現招投標過程中的公平、公開與公正。據了解，目前中國電信重慶公司已經開展了區塊鏈技術領域的相關研究，并特別成立了區塊鏈與數字經濟實驗室。[2020/11/15 20:53:41]

例如，已經兼容錢包、交換和分析工具，如Alethio、Etherscan、MyCrypto等等。當新的穩定幣打算快速擴張和增長時，相對于其他區塊鏈，以太坊更容易做到這一點。

以太坊的企業版本，如摩根大通使用的Quorum，進一步開發了Ethereum作為穩定幣發行的主要候選。

圖片來自BlockData

穩定幣資金

2019年，作為加密行業籌集資金的一種新方式，首次公開發行(ipo)已成為趨勢。值得注意的是，Tether完成了一個IEO項目，籌集了超過10億美元。

盡管Tether在融資方面的表現蓋過了競爭對手的風頭，但過去兩年里，其他頂級穩定基金項目和公司仍籌集了超過5億美元的資金。例如，Coinbase的USDCoin通過三輪融資籌集了超過2億美元。

圖片來自BlockData

風險投資家明白，如果一個穩定幣獲得成功，就能產生可觀的利潤。像DigitalCurrencyGroup、BlockchainCapital和AndreessenHorowitz。事實上，在所有活躍的穩定幣里，有近一半是風投支持的。

歷史上的今天 | 以太坊主網正式上線:2013年年末，以太坊創始人Vitalik Buterin發布了以太坊初版白皮書，啟動了項目。2014年7月24日起，以太坊進行了為期42天的以太幣預售。2015年7月30日，以太坊主網正式上線，并誕生創世區塊。[2020/7/30]

在過去的兩年中，穩定幣的數量迅速增長。因此，盡管Tether、TrustToken和Dai的市場份額仍然占據著主導地位，但競爭正在迅速逼近。當然，并不是所有的這些項目都能成功，但是在過去的兩年里，穩定幣數量的急劇增長清楚地表明，許多個人、企業家和企業相信，穩定幣將對世界產生巨大的影響。

圖片來自BlockData

以下是目前現有的或正在開發的穩定幣列表:

1、中心化資產抵押發行的穩定幣

由法定(或傳統資產)儲備支持，用現實世界中的資產進行抵押，創造出數字世界中的穩定貨幣。

USDCoin

Coinbase與美元掛鉤的貨幣。

GeminiDollar

Gemini交易所支持的錨定美元的穩定幣。

Tether

基于Omni的穩定幣令牌，現在是穩定幣市場的領導者

TrueUSD(由TrustToken團隊提供)

美元支持的穩定加密貨幣(TUSD)，專注于透明，建立在以太坊之上。

DigixGoldTokens

Gold-Stable令牌(DGX)。1DGX=新加坡金庫里的1克黃金。

EURS

法幣擔保的EIP-20穩定令牌，由EUR支持，帶有驗證流，由stasis推出。

歷史上的今天 | 巴基斯坦決定推出電子貨幣機構(EMIs)條例來管理數字貨幣:2019年3月31日，作為金融行動特別工作組（FATF）行動計劃的一部分，巴基斯坦聯邦政府決定于推出電子貨幣機構(EMIs)條例來管理數字貨幣。根據該條例，政府將頒發EMI許可證。政府還將被授權暫停或取消違反規定的EMIs許可證。 據巴基斯坦財政部消息人士稱：制定這些規定是為了監控和監管巴基斯坦的數字貨幣；這些規定將有助于打擊洗錢和恐怖主義融資。該消息人士還表示：FATF在報告中警告稱，恐怖分子可能將數字貨幣作為洗錢的有效工具；加密貨幣為非法活動提供了機會；FATF曾警告不要將加密貨幣用于恐怖融資、逃稅和洗錢等非法活動。

2018年3月31日，歐洲證券和市場管理局(ESMA)宣布將對差價合約（CFDs）和二元期權的杠桿進行限制。該新措施會限制加密貨幣差價合約的杠桿比例，不超過2：1。同時，它還將要求投資者提供初始保證金，金額約為其他任何差價合約的兩倍。[2020/3/31]

Globcoin.io

由一籃子法定貨幣為錨定物的穩定貨幣(GLX)。

PAX

與美元掛鉤的穩定，支持Paxos標準。

StrongholdUSD

由大本營金融服務公司(financialservices)提供的錨定美元的穩定資產。

Jibrel(由Jibrel網絡推出)

穩定幣(jUSD、jEUR…)有廣泛的資產支持，建立在以太層區塊鏈之上。

PHI(由dfinity網絡推出)

通過貸款抵押的算法維護穩定利率的穩定幣。

Saga

資產支持加密貨幣(SGA)是由受監管的銀行機構持有的儲備貨幣，相對于SDR(一籃子貨幣)保持穩定。

PHPBitspark

Bitspark交易所的一種穩定幣，與菲律賓比索掛鉤。

GBT

Hellogold的一個以黃金為擔保物的穩定幣

Libra

由Facebook創建，預計將于2020年推出，由一籃子金融資產支持。

Stably

儲備支持的穩定幣，通過公開市場操作調整供應。

eToroNativeTokens

Gibraltar-based交易所推出了一系列與全球貨幣掛鉤的穩定貨幣，包括伊托羅盧布(RUBX)和伊托羅元(CNYX)

THBEX

由Everex推出的THBEX是一款與泰國Bhat掛鉤的穩定幣

StrongholdUSD(由Stronghold和IBM推出)

StrongholdUSD代幣以多種法定貨幣為后盾，以美國聯邦存款保險公司(FederalDepositInsuranceCorporation)擔保的星形網絡為基礎。

USDCoin(由Circle和CENTRE推出)

用于加密支付和交易的法定令牌(USDC)(使用CENTRE，一個涉及實際資產儲備的穩定系統項目框架，由中心網絡成員發行，并由中心審計)。

X8currency

由一籃子法定貨幣和實物黃金儲備支持的穩定加密貨幣(X8X)。

2、去中心化抵押品支持的穩定幣

由加密資產支持，使用加密貨幣作為超額抵押，當抵押品的價格下跌時，用戶可以及時補倉，否則將對抵押品進行強制清算用來保證穩定幣價格。

Bitshares

穩定的加密貨幣(Smarctoins:BitUSD,BitCNY)，價值由多種資產(包括加密資產)支持，使用衍生工具。

Havven.io

由fees、分布式抵押品池和發行機制支持的穩定資產(nUSD)。

MakerDAO

分布式系統發行穩定債券(DAI)，對ETH穩定，有多種資產支持(目前只有ETH，但目標是開放一個多抵押品版本)。由MKR持有者維護。與衍生工具相似。

StatiCoin

由聯邦儲蓄銀行支持的穩定貨幣系統，將投機者與購買代幣的對沖者相匹配，對沖者購買“穩定貨幣”以創造穩定。

Alchemint

Stablecoins(SDUSD)建立在NEO上，由資產池(法幣和加密貨幣)支持。

Augmint

數字令牌(A-EUR，它們的歐元穩定令牌)瞄準的是使用穩定儲備和智能合約模仿其機制的法定貨幣。

Boreal(由aurora-dao推出)

穩定的加密資產(Boreals)由以太儲備、貸款債務和dapp背書支持。

Celo

穩定的代幣與法定貨幣掛鉤，由多元化、超額擔保、可審計的加密資產儲備作為后盾。

Reserve(由ReserveResearch團隊提供)

令牌由鎖定在智能合約中的加密資產穩定，“完全”分散。

Sweetbridge

鏈上擔保的穩定幣(Bridgecoins)。

Unum

由多種加密貨幣和簡單的儲備機制支持的穩定幣。

3、算法銀行

充當(部分)分散的銀行，并納入彈性供應機制。通常涉及一些附屬頭寸、算法規則和復雜的穩定機制。

BitBayOfficial

加密貨幣(BAY)的目標是通過使用“液體”和“凍結”令牌以及分散的治理機制的動態掛鉤來穩定。

NuBits

加密貨幣(USNBT)通過發行機制和托管授權來保持穩定。

SteemDollar

令牌(SBD)將穩定在Steem區塊鏈上。以1:1美元的兌換率-基于可轉換票據系統。

Basis

(如Basecoin):通過智能合約發行穩定債券，充當中央銀行，通過發行債券來抬高和降低價格。

Carbon

通過市場參與者的彈性供給，由HederaHashgraph提供動力。

Corion

由自動通貨膨脹/通貨緊縮控制來維持價格的加密貨幣。

Fragments

穩定(低波動性)令牌(美元碎片)，具有可審計的儲備和貨幣供應政策。

Kowala

加密貨幣(kCoin)對fiats、crypto和其他類型的資產保持穩定，使用算法和基于市場的預言來維護。

Topl

穩定的加密貨幣(Polys)，由發行和贖回令牌的Topl基金會穩定的一籃子資產支持。

StableUnit

代幣(STB)通過靈活的供求關系和通貨膨脹控制機制來穩定。

StableUnit

通過涉及DAO的多個穩定機制(應用各種貨幣系統的加密貨幣儲備)來維護價格的令牌。

TerraMoney

與一籃子貨幣(如SDR)和資產掛鉤的加密貨幣，其價值在算法上穩定。涉及分散彈性供應機制。

來源：ConsenSys

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