證監會原主席解讀中央局集體學習區塊鏈傳遞的信號_數字貨幣

圍繞中央局第十八次集體學習區塊鏈技術，我談幾點學習體會。

一是會議很及時。此次局集體學習區塊鏈技術，剛好在前幾天Facebook的CEO扎克伯格在美國國會聽證會上再次就Libra闡述其想法，他在聽證會上提到：“中國是Libra最大的競爭對手，中國的金融IT基礎設施領先于美國。”中國將如何面對Libra的可能沖擊？我國有一批有實力的互聯網企業在支付領域取得了優異的成績，如支付寶、微信支付等都在東南亞等地開展了跨境支付的布局，我國也有新技術應用的市場。在中美貿易摩擦的背景下，此次會議表明我們并不畏懼競爭。

二是會議給近年來發展較慢的區塊鏈技術極大的鼓勵。我國數字經濟蓬勃發展，數字金融正處在爆發發展時期，中央對云計算、大數據、人工智能的應用已有明確的指導意見，但是區塊鏈技術發展比較緩慢。由于受到ICO事件的影響，2017年9月4日七部委聯合發文叫停虛擬貨幣以后，區塊鏈的相關會議和應用都處于“地下”狀態，區塊鏈行業經歷了幾年的沉寂，相關從業人員都提心吊膽。在這次會議之前，產學研界對是否還要繼續研究區塊鏈技術猶豫不決。局集體學習旗幟鮮明地提出了要積極擁抱區塊鏈技術，會后輿論導向可以說完全反轉了，微信公眾號中有人發表“區塊鏈的騙局”的文章，反而被封了。

香港證監會：有平臺訛稱已提交牌照申請不屬實，持牌機構目前只有OSL和Hashkey:金色財經報道，香港證監會發文《認清持牌虛擬資產交易平臺》表示，近日注意到，某些未獲發牌的虛擬資產交易平臺訛稱已向本會提交牌照申請。這些聲稱不但失實，而且誤導公眾以為這些平臺符合證監會的規定。 證監會告誡有關交易平臺，上述不正當行為可能帶來嚴重的法律及監管后果。任何失實陳述都會被本會納入應否發牌的考慮當中。同時，投資者必需注意，目前公眾可接觸的大部分虛擬資產交易平臺均不受規管，并提防在不受規管的交易平臺上買賣虛擬資產的風險。公眾可瀏覽證監會的虛擬資產交易平臺名單查閱有關平臺的持牌狀況。根據該名單，目前持牌的平臺為OSL Exchange和HashKey Exchange。[2023/8/11 16:20:51]

三是區塊鏈技術的引導和規范很重要。10月24日局集體學習，10月26日全國人大常委會通過了密碼法。區塊鏈的信任機制來源于密碼算法，掌握自主核心加密算法是在我國大規模發展區塊鏈技術的前提。密碼法的推出既有利于規范區塊鏈等新型技術的應用，也有利于促進新型加密技術在區塊鏈中的應用。

香港證監會行政總裁：特區政府將推出有關加密資產的牌照:香港證監會行政總裁歐達禮表示：香港特區政府將推出有關加密資產的牌照，所有的虛擬交易平臺都將受到監管。（金十）[2020/11/3 11:29:49]

體會談完，我談幾點解讀。

一是關于區塊鏈技術的作用。習近平總書記提出，抓住區塊鏈技術融合、功能拓展、產業細分的契機，發揮區塊鏈在促進數據共享、優化業務流程、降低運營成本、提升協同效率、建設可信體系等方面的作用。這句話的后半段提到的，正是當前金融行業協同發展金融科技的痛點，需要數據共享、提升協同效率等等。區塊鏈技術有一些優點，有可能解決以上這些問題，這也是我們要發展和推動區塊鏈技術的一個重要原因。

二是關于區塊鏈應用的重點。習近平總書記強調“要探索‘區塊鏈+’在民生領域的運用，積極推動區塊鏈技術在教育、就業、養老、精準脫貧、醫療健康、商品防偽、食品安全、公益、社會救助等領域的應用，為人民群眾提供更加智能、更加便捷、更加優質的公共服務。要推動區塊鏈底層技術服務和新型智慧城市建設相結合，探索在信息基礎設施、智慧交通、能源電力等領域的推廣應用，提升城市管理的智能化、精準化水平”。這體現出中美兩國推進區塊鏈技術應用的側重點有差異。美國更專注于國家層面的應用，如美國國土安全部正尋求利用區塊鏈技術保證美國邊境攝像頭的安全解決方案。我國的區塊鏈應用更貼近于民生需求。區塊鏈必須要賦能實體經濟，落地到真實的需求場景。

動態 | Stan Group將于明年初向香港證監會尋求出售代幣化房地產:據南華早報消息，Stan Group將于明年初與香港證監會（SFC）會面，尋求批準其出售使用區塊鏈技術的代幣化房地產。如果申請獲得批準，這將是SFC首次允許代幣以房地產作為標的資產在香港合法交易。據悉，Stan Group是一家家族企業，代表“店王（shop king ）”Tang Shing-bor的資產。[2019/6/12]

三是關于區塊鏈技術研究。習近平總書記強調“要強化基礎研究，提升原始創新能力，努力讓我國在區塊鏈這個新興領域走在理論最前沿、占據創新制高點、取得產業新優勢”。盡管區塊鏈被認為是“與1975年的個人計算機、1993年的因特網同樣具有革命性”，但它并不是一種全新的技術發明，而是對現有的技術資源進行的創新性整合和應用。我看過一些資料，區塊鏈技術并不是一個獨立的技術，它是由四個存在30多年的技術巧妙綜合在一起而成。這四個技術的發源地都是美國，歷史悠久，并且在區塊鏈出現之前，已經在產業實踐中被廣泛應用。第一個技術是1984年發明的分布式技術，2013年獲得了圖靈獎；第二個是1976年發明的非對稱加密技術，2015年獲得圖靈獎；第三個是上世紀70年代的哈希技術，2002年獲得圖靈獎；第四個是腳本系統，上世紀70年代就出現了C語言，1983年獲得圖靈獎。我國計算機領域重應用輕研究，原創技術遠遠落后于美國，目前還沒有一位圖靈獎獲得者。我國在區塊鏈基礎研究上要補的課還很多，技術上要彎道超車不容易，搞區塊鏈的理論研究任重道遠。

123證監會召開2018年機構監管工作培訓會:日前，2018年證監會系統機構監管工作培訓會在陜西西安召開。會議深入學習貫徹黨的十九大精神，以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹落實中央經濟工作會議、全國金融工作會議決策部署和證監會系統2018年工作會議各項要求，總結2017年機構監管工作，分析研判證券基金行業監管面臨的形勢，部署2018年機構監管重點任務。證監會黨委委員、副主席李超出席會議并講話。會議認為，黨中央對新時代資本市場改革發展作出新的部署、賦予新的使命，證券基金行業發展應抓住歷史機遇，切實承擔資本市場中介服務職責，為資本市場高效、健康發展發揮積極作用。會議強調，要緊緊圍繞服務[2018/4/28]

四是積極學習新技術。習近平總書記強調“相關部門及其負責領導同志要注意區塊鏈技術發展現狀和趨勢，提高運用和管理區塊鏈技術能力，使區塊鏈技術在建設網絡強國、發展數字經濟、助力經濟社會發展等方面發揮更大作用”。我們政協是不是也可以組織專家來講講區塊鏈技術，只有真正理解區塊鏈技術的基本原理，了解區塊鏈技術發展的不足和難點，才能更好地建言獻策，多提符合技術發展趨勢的提案。近年來陸續有政協委員針對區塊鏈應用和監管等方面的提案，如民盟中央提議建立基于區塊鏈技術的“科技身份證”制度，為每一位科技人員建立數字系統，使評價更準確更公開。全國政協委員周漢民提議“加快互聯網、大數據、云計算、區塊鏈在政務服務領域的運用，用技術倒逼政府職能轉變和流程再造，打造成本更低、效率更高、更加安全可靠的政務生態系統。”我們也可以考慮將區塊鏈應用情況做一次專題調研，形成相關建議。

中國證監會信息中心主任張野：對區塊鏈要做好過程監管:中國證監會信息中心主任張野稱，“區塊鏈可能對現行的法律法規產生一些挑戰，特別是在金融領域，我們不必預料它的未來，但要做好過程監管。”[2018/3/26]

最后，我提幾點初步建議。

一是這次會議沒有提“數字貨幣”這個詞，但不代表它不重要。目前區塊鏈技術最廣泛、影響最深應用是比特幣。雖然比特幣價格這10年起起伏伏，但仍占據了全世界所有數字貨幣近70%的市值。短期來看，這次會議以后，對我國金融領域的影響可能就是央行的數字貨幣發行可能會加快。

二是金融監管部門應對區塊鏈在金融領域的應用給出一個清晰定義，以更好地規范發展，杜絕亂象。目前對什么是真正的區塊鏈應用，都說不太清楚，導致一些詐騙和損害投資者利益的事情發生。比如過去一個公司通過ICO發行代幣融資，導致很多投資者血本無歸。關于ICO這個事情，網上有個笑話：“區塊鏈能夠防偽，但是卻不能防止發行ICO代幣的公司騙錢”，出現了“醫者不自醫”的窘境。

三是未來數字金融時代，我們要有預判，可能會出現一些新型的金融機構，他們該如何監管是擺在當前比較急迫的事情。目前我們就看到了有虛擬貨幣、數字貨幣交易所等。盡管目前我國政策還是不允許的，但是未來遲早要遇到這些問題，是不是要繼續禁止虛擬貨幣、禁止ICO融資？圍繞整個產業鏈，隨著區塊鏈技術在金融行業的應用不斷深入，將來一定還會出現數字銀行、數字投行、數字資產交易所，甚至還會出現類似于傳統券商、做市商、評級和研究機構這些類似的機構。這些機構既有金融屬性，又有科技屬性，甚至還有無政府主義的屬性，該如何監管，是一個前無古人的命題，全世界金融監管部門都面臨著考驗。

四是區塊鏈技術在資本市場有廣泛的應用前景。股票發行、交易和結算方面，未來基于區塊鏈技術，可能會出現數字股票，尤其是在IT公司本身的業務和產品都在互聯網。這些IT公司可能會利用技術手段，在沒有中介機構的情況下，在網上直接發行數字股票，投資者之間直接進行股票交易或轉讓，并且投資者可以用數字股票購買公司的產品或服務。公開、小額、大眾的互聯網股權融資方面：目前互聯網股權融資股權變更時股東名冊的維護費時費力，區塊鏈能大大提高股權轉讓的效率，運用區塊鏈技術還能對企業的財務與其他信息進行記錄、公開與管理，信息難以篡改和刪除，提高了信息的透明度和可信度，降低了融資企業與投資者之間的信息不對稱問題帶來的風險。場外市場方面：目前場外市場主要面臨著股權登記流程復雜、股權確權困難、交易風險高和產品缺乏標準化等問題，制約了場外市場的發展。可以考慮用區塊鏈技術的優勢解決這些問題。

五是區塊鏈在供應鏈金融中的應用比較廣。傳統的供應鏈金融參與主體和環節眾多，信息不對稱、物流環節空間跨度大時間長等問題，業務中有大量的人工驗證各種交易單據的環節，耗時費力。未來區塊鏈應用有望實現作業全程數字化、降低成本提高效率，真正做到服務實體經濟發展的需要。

六是要加強投資者教育。局集體學習的消息發布后，對虛擬貨幣市場產生了巨大的影響，一天內比特幣的價格從7600美元上漲到1萬美元，上漲超過30%，成交量增加3倍以上，迅雷的股價上漲107.8%。虛擬貨幣市場的價格快速急劇上漲，未來同樣存在急劇下跌風險。要通過各種形式教育和培訓工作，呼吁大家理性參與虛擬貨幣的投資。

本文來源于“人民政協報”，作者系全國政協委員，中國證監會原主席。

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