韓國國會今日終審特金法修訂案，深度解析韓國加密貨幣合法之路_Upbit

11月26號，韓國國民議會國家政務委員會通過了《關于特定金融交易信息的報告與使用的法案(特別金融法)》修訂案。

根據新法案，所有與加密貨幣相關的業務將被要求向韓國金融監管機構金融服務委員會的金融情報部門報告并注冊為數字資產業務，并且對加密貨幣交易所和服務提供商施加了反洗錢義務。

這意味著韓國加密貨幣離合法化又近了一步，而對加密貨幣的監管也朝著制度化邁出了一大步。

明日將迎國會本會終審

該法案還將于今日經過國會司法委員會審批，并于11月29日提交國會本會進行審議。如果獲得通過，考慮到法規的適應性和準備時間，該法案將在一年后，也就是2020年正式生效。

此前，韓國政府是通過對銀行的管理指導間接監管加密貨幣交易。韓國政府雖然早在去年1月就建立了數字資產交易實名制，但是迄今為止，韓國金融機構只為幾家規模較大的加密貨幣交易所開放了實名制賬戶服務，包括Upbit、Bithumb、Coinone和Korbit。

韓國國會議員稱稅務局向Bithumb開出的6700萬美元賬單毫無根據:韓國國會規劃和財政委員會成員、最大反對黨人民力量黨議員樸亨洙表示，國家稅務局（National Tax Service）去年底向加密交易所Bithumb開出的6700萬美元稅單沒有法律依據。據悉，去年，韓國國家稅務局在沒有事先警告的情況下，向Bithumb提交了賬單，稅務局沒有追查個別交易員，而是表示交易所本身負有責任。（CryptoNews）[2020/10/9]

Bithumb/圖源網絡

而若該修訂案開始實施，企業需要在6個月內進行申報。數字資產交易所在進行營業申報時需要開通“實名認證存取賬戶”，沒有被開通實名存款賬戶的數字資產交易所將不能再使用臨時存款法人賬戶。同時為了信息安保問題，交易所需要去公認機關進行檢驗。

FSC表示業界尤其對開通銀行實名賬戶的條件十分關注，但是修訂案中將不會明示實名認證虛擬賬戶的開通條件，而將通過施行令進行規定。

該修訂案遵守反洗錢金融行動特別工作組建議的實施標準，具體的法案內容主要有以下幾點：

韓國國土交通部計劃建立一個基于區塊鏈的房地產一站式交易平臺:韓國國土交通部計劃建立一個基于區塊鏈的房地產一站式交易平臺。該平臺通過將區塊鏈與離線房地產交易流程集成，可立即處理從合同到注冊工作的整個流程工作。（fnnews）[2020/4/8]

1.將加密貨幣相關企業定義為”數字資產經營商”；

2.數字資產經營商必須遵守經營商業務，如向金融機構報告、反洗錢義務和附加義務；

3.與數字資產經營商交易的金融公司需遵守以下義務：檢查經營商的代表人及交易目的、檢查經營商是否提交申報、是否將資金分開管理。

韓國三大保守派報業之一，在經濟立場上親財閥的韓國中央日報本周三表示，該法案“將虛擬貨幣歸類為數字資產，從而為虛擬貨幣奠定了法律基礎”，并補充說：“加密貨幣在韓國離合法化又近了一步。”

此次修訂法案，不僅是因為加密貨幣在韓國受到高度重視，也與韓國加密貨幣交易所屢遭黑客襲擊密切相關。

Upbit大額加密貨幣被盜

動態 | 韓國國會首次就加密問題展開辯論:據CCN消息，今日，韓國國民議會的幾位議員，韓國Upbit、Bithumb等幾家交易所高管等一起就加密貨幣問題舉行首次官方辯論。辯論要點將包括：加密貨幣交易的透明度和效率、建立加密貨幣交易的重要性、確立監管框架的重要性。[2018/12/10]

就在上述修訂案經政務委員會通過不久，韓國最大的交易所Upbit發布公告稱，疑似34.2萬個ETH被盜，價值約合580億韓元。受此消息影響，加密市場短時下跌，跌幅在2%左右。

upbit被黑客襲擊/圖源網絡

Upbit公告顯示，北京時間11月27日中午12:06，Upbit的熱錢包中有34.2萬個ETH被轉移至未知錢包地址。

據Odaily星球日報查詢，該錢包地址是一個新地址，此前并無交易，目前在以太坊富豪榜排名第29位。目前，黑客尚未對這34.2萬個ETH進行分拆。

當Upbit發現這一異常情況后，立即做出如下行動：

韓國國務總理李洛淵為政府關于關閉虛擬貨幣交易所的各說其詞而道歉:韓國國務總理李洛淵（???）昨日（6日）在國會中舉行的對政府提問中環節中，關于國民之黨蔡利培（???）議員指出的“自宣布關閉交易所以來，政府各部門一直在眾說紛紜導致市場更加混亂”問題表示“對于這一點我感到非常的抱歉。”[2018/2/7]

未來兩周停止用戶提幣；

已經被轉移走的ETH資產，Upbit將用備用資產進行補充；

將其他代幣資產從熱錢包轉移至冷錢包存儲。

對此，慢霧安全團隊則懷疑可能和之前一直在活動的APT攻擊有關，這種攻擊的特點是長期潛伏，直到碰到可操作的大資金，一次性大筆盜走。年初Upbit就發現來自朝鮮的這類攻擊行為，此外也不能排除內鬼可能性。

實際上，交易所作為加密貨幣重要的資金池，一直都是黑客的重點目標，資金安全也一直是懸在交易所頭上的達摩克利斯之劍。

2018年，韓國幾大頭部交易所Youbit、Coinrail、Bithumb先后遭黑客攻擊，累計損失近1億美元。

韓國國民議會成員Nam Keong-pil認為政府應著重培養數字貨幣:韓國國民議會成員Nam Keong-pil發文稱把比特幣稱為“郁金香泡沫”是對韓國民眾的愚弄，如果政府不想落后，就應當著重培育數字貨幣市場。[2018/1/14]

Upbit是由韓國版微信“KakaoTalk”推出的加密交易平臺，目前在韓國地區排名第一，上線幣種超過110個。此次黑客襲擊案件，除了交易所自身安全能力亟需增強外，也進一步體現出監管缺位的隱患。

解析韓國加密貨幣合規之路

韓國是全球最活躍、規模最大的比特幣交易市場之一。

有分析師估計，全球約有21%的比特幣交易量發生在韓國。研究網站CryptoCompare數據顯示，過去一年，全球所有比特幣交易中約4.5%以韓元進行，韓元由此成為比特幣交易使用最廣泛的第四大貨幣，僅次于美元、日元和歐元。

如此瘋狂的市場，吸引了大量項目方涌入韓國，企圖分一杯羹。也正因為韓國加密貨幣交易頻繁，黑客攻擊事件頻發不斷。

17年12月，韓國加密貨幣交易所Youbit在被黑客兩次入侵后申請倒閉破產。也是從那時開始，韓國開始收緊加密貨幣的監管。

市場的狂熱也催生了大量虛擬貨幣相關的欺詐行為。為保護投資者利益，規范市場行為，17年12月，韓國政府宣布禁止虛擬貨幣的匿名交易。

2018年初，韓國監管部門對KB國民銀行、韓國中小企業銀行(IBK)等6家銀行進行現場檢查，以便對這些銀行是否遵守與加密貨幣交易有關的反洗錢義務進行監控。

韓國政府宣布對數字貨幣交易所征收24.2%的所得稅。然后，韓國金融當局與韓國金融情報部門合作成立了一支特別小組，負責監督加密貨幣交易所，確保加密貨幣企業遵守現行條例。

2018年1月31日起，韓國政府已經授權六家銀行提供可以使用比特幣進行交易的賬戶，包括存款，取款，幣幣交易。但是這一切的前提是實名制登記，它顯然違背了區塊鏈去中心化的匿名特性。對一些投資者來看，這是一種巨大的隱私犧牲，而有一些投資者則愿意放棄匿名權，而獲得監管下的安全感。

2018年2月1日韓國財政部長金東兗表示，政府時刻關注利用數字加密貨幣進行非法境外交易的行為，并將對數字貨幣交易進行正規化管理。

2018年3月，韓國政府禁止未成年人參與交易；并禁止韓國官員持有虛擬貨幣。

韓國監管機構最引人矚目的一次實際行動，就是在2018年5月11日，韓國突擊搜查了UPbit的總部，主要搜查了電腦硬盤以及賬本。搜查的理由是Upbit呈現給用戶一種其本身擁有數字貨幣的假象，涉嫌欺騙消費者。

雖然最后審計的結果證實，該事務所證實Upbit交易所沒有夸大資產負債表的數據。但是該行動依然嚴重動搖了投資者的信心，2018年底，Upbit的交易活動下跌了近80%。

盡管監管法規在收緊中，但是黑客襲擊仿佛并沒有因此銷聲匿跡。

2018年6月11日，韓國加密貨幣交易所Coinrail表示其近日遭黑客入侵。

Coinrail遭到黑客襲擊/圖源CoinSutra

Coinrail這次入侵導致了交易所交易貨幣損失約30％。雖然沒有具體量化其價值，但在當地媒體Yonhap一篇來源不明的報道中顯示，估計約有400億韓元的虛擬貨幣被盜。

同時，法規實地施行也遇到了很多阻礙。

早在2018年1月，韓國政府要求該國所有加密貨幣交易所必須實施實名制。但是，到2018年6月，絕大多數加密貨幣交易所依然沒有按照要求部署實名制系統，幾乎所有中小規模的交易者還是使用自己的公司賬戶進行交易。當時金融機構似乎并不配合，實名制并未實際推行。

此次新法案又一次提出“實名認證存取賬戶”的必要性，并且要覆蓋所有的數字資產服務商，可見此次監管的決心。從17年12月至今，韓國加密貨幣合規之路經過兩年的探索和曲折，終于通過國會層面修訂法案的方式，來到了監管制度化的關鍵節點。

結語

從上述分析可以看出，在原本欣欣向榮的韓國加密貨幣市場經歷了一系列安全問題后，韓國監管部門采取了迅速的監管措施，但有些措施并未真正推行下去。黑客襲擊防不勝防，倒逼韓國政府對于不得不進一步完善對加密貨幣的監管，并盡快建立長效機制。

如何進行有效的監管，有效降低黑客襲擊的風險，使得韓國交易所更好地為用戶提供保障，提升資產的安全性，進而讓市場趨于穩定，或許是韓國監管部門在未來很長一段時間內都需要面對的挑戰。

本文來源于“Bplus新加坡”。

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