聊聊鯨交所的理財入口，如何帶動DEX的新增流量_中心化交易所

目前去中心化的體驗其實已經做的不錯，我在鯨交所體驗時感覺已經非常流暢，功能也是比較齊全。現在能夠詬病的，可能已經不是速度，還是比較終極的問題：交易所的用戶流量。只有比較大規模的用戶流量，才能帶來比較好的交易深度。而好的交易深度才會給用戶帶來更好、更快的交易體驗。

但很顯然，在沒有新增流量的情況下，目前的存量市場已經被瓜分得差不多了，很難吸引一個老用戶從A交易所遷移到B交易所。除非有比較大的黑天鵝事件發生，比如頭部中心化交易所被嚴重盜幣、政策勒令中心化交易所整改導致跑路潮發生等等。畢竟，交易所是網絡效應很強的行業，一旦用戶在中心化交易所習慣了以后，就難以遷移到去中心化交易所。

這也就是為什么鯨交所目前即使已經做到去中心化交易所的頭部，仍然難以撼動火幣、幣安等中心化交易所的流量。但我相信隨著政策的引導，未來DEX的崛起應該是必然的趨勢。至于目前導流方面，我則在最近在尋找理財產品后，有了新的想法。

一位早期GMX支持者在5小時前出售2萬枚GMX:金色財經報道，據Spot On Chain監測數據顯示，一位早期的GMX支持者在5小時前以平均49美元的價格出售了2萬枚GMX（約合98萬美元）換取 510.2 ETH。

值得注意的是，早在 2021 年 9 月 6 日，該地址僅用 7 ETH（27.5 萬美元）購買了 8,960枚GMX。從那時起，它的GMX來自2個vester地址作為獎勵。[2023/8/11 16:19:55]

目前，整個行情相對仍然是比較冷清的。因此，用戶交易的欲望不是很強。但是，在尋求交易獲利無果后，用戶就會逐漸尋找理財產品來使資產保值，坐等牛市的到來。

我最近在尋找交易所的理財產品時，并做了一些收集。最后對比之后，發現鯨交所的一些理財產品確實符合理財用戶的需求。

對比一些主流交易所的理財產品

黃立成已將其收購的CRV質押鎖定在Curve協議:8月1日消息，鏈上信息顯示，“麻吉大哥”黃立成已將其通過 OTC 從 Curve 創始人處收購的 375 萬枚 CRV 質押鎖定在 Curve 協議中。黃立成本人也于社交平臺確認了此消息。[2023/8/2 16:12:35]

幣安

幣安、火幣、OKex交易所目前是行業頭部的三大交易所。但是火幣、OKex交易所只提供OTC、現貨和杠桿交易，并無提供理財服務。因此，我們只能分析幣安交易所的理財產品。

幣安提供理財的產品命名為幣安寶，其中分為活期和定期兩種類型。活期即隨存隨取，定期則為約定時間內都需要鎖倉在平臺上，等到到達約定時間才能取出來。

幣安的活期產品以BNB、BTC、BUSD：

從其理財收益來看，即使不算幣本身的價格波動，其提供的活期理財收益才達到年化0.78%—2.77%不等。如果計算BNB與BTC的價格波動，可能收益率還會更低。這個收益率確實一點吸引力都沒有，因為傳統金融的支付寶提供的“余額寶”產品也能達到2.2%的收益率。

Aki Protocol宣布完成種子輪融資，Mask Network領投:4月28日消息，Web3數據驅動影響者網絡Aki Protocol宣布以4000 萬美元估值完成種子輪融資，Akatsuki Web3基金 Emoote、Mask Network 領投，Maezawa Web3 Fund、Incuba Alpha、Meteorite Labs、CatcherVC、Alchemy Pay、Futurism Labs、Oxbull 等機構參投，天使投資人包括 CyberConnect、SynFutures、DODO、Hooga Gaming 等明星項目創始人。

據悉，Aki Protocol 已成功連接 200 多個 Web3 項目、14.7 萬名獨立用戶和 2400 多名影響者。[2023/4/28 14:32:54]

相對于活期產品，幣安寶提供的定期產品則是品種相對比較繁多，包含BNB、BTC、USDT、MATIC等。

Ramp Network法幣出口獲得英國金融行為監管局批準:金色財經報道，Ramp獲得英國FCA 的“出口（off-ramp）”許可，允許用戶將他們的加密資產換回法定貨幣。目前Ramp超130個國家的用戶可將38種加密貨幣中兌換成美元、歐元和英鎊。（finextra）[2023/2/7 11:52:51]

這些定期產品則是達到3%—6%的年化收益率。這個收益率相對傳統金融來說也是中規中矩，因為一般的債券基金也是能達到差不多的收益率。

但是定期產品對于幣圈投資者而言不夠靈活，往往可能會因為有行情機會時無法取出進行套利而感到懊惱。因此，定期理財需要用戶更謹慎地投資。

Gate.io

Gate.io也是較為老牌的交易所，從2013年發展至今，也有著比較高的信任度。但是因為一直沒有很創新的經營模式，目前流量水平仍處在二三線流量。

數據：12月CEX現貨交易額下跌至3575億美元:金色財經報道，據The Block研究總監Lars披露最新數據顯示，12月CEX現貨交易額下跌至3575億美元，減少46.9%，其中幣安市場份額達到77.8%，Coinbase占比為9.8%，Kraken為3.9%，BTSE為2.1%。此外，調整后鏈上總交易額下降了44%，跌至1440億美元，其中比特幣鏈上交易額下降了41.1%，以太坊下降了49.6%。調整后的穩定幣鏈上交易額下跌了27.5%，降至6659億美元，已發行供應量規模縮水3%，減少到1353億美元，其中USDT的市場份額達到52.1%，USDC的市場份額占到30.7%。[2023/1/3 22:22:36]

目前Gate.io交易所也在平臺上為用戶提供著“理財寶”的產品。從理財寶提供的產品來看，Gate.io的理財主要業務是面向PoS共識的公鏈或跨鏈項目提供鎖倉挖礦的理財產品。對于不了解PoS共識的用戶來說，我們可以認為是一款定期理財產品。

而Gate.io提供的理財產品來看，涵蓋波場、柚子、阿童木等。

但從產品來看，目前理財產品大部分都是需要鎖倉90天。也就是說，用戶需要需要把資產放在平臺90天，才能獲得相應利息。而且從收益率來看，目前提供的年化收益率只在4%—16%。這樣的收益率，對應鎖定90天的流動性，確實是個風險較大的投資方式。畢竟“幣圈一日，人間一年”，這樣鎖定長時間的流動性，很容易讓投資者錯過鎖定期過程的套利機會。

Bibox

Bibox是一個新興數字資產的代表，從其上線至今，應該也有2年時間了。在此期間，Bibox表現應該說可以用“無功無過”來描述。在資產托管期間，也未發生過較大的安全事故，也沒聽過上線過多無良項目的狗血劇情，但整體運營模式并沒有太大的創新，因此也沒有吸引太大的流量。目前對于我們來說，它是首個自行上線Key的交易所，所以還算熟悉。

在查看其首頁時，也發現它有理財服務，名為：存幣寶。

存幣寶提供的也是定期理財的產品，鎖倉期從60天、90天、180天不等，整體年化收益率也在6%—15%左右。這個鎖倉期與Gate.io相比，更沒有流動性與收益率的“性價比”優勢。而是鎖住這么長時間的流動性，也很可能會讓用戶錯失部分投資的“良機”。

鯨交所的理財產品

其實上述的交易所理財產品，并沒有達到我的訴求。

我對于自身的資金要求是相對比較穩健的需求，就是往往幣本位的理財并不是我的訴求。我更多希望的是人民幣本位來看，能達到比較穩健的收益。這時候，USDT的理財產品才是比較好的產品。當然，理財是流動性和收益的折中。往往比較高收益的穩健理財產品，就是需要更長時間鎖住流動性的。如果收益較低的需求，則流動性較好。

傳統金融行業年化收益一般是3%-5%之中。例如，流動性最好的余額寶，年化是2.5%左右的收益。一些風險較低的貨幣型基金或者債券型基金，需要放置一年才能得到5%的收益。

所以想要利用新興幣圈的紅利期，獲得8%以上的年化收益。但是，考慮到本金需要安全，所以我主要尋找的仍然是主流交易所、去中心化交易所的機會。后來在鯨交所就看到了不錯的機會。

但首要說明的時候，鯨交所雖然說是去中心化交易所，但理財模塊應該是中心化運營的金融產品。

這意味著我投鯨交所的理財產品只是基于對鯨交所品牌的信任，并非基于技術上的可信哈。這個模塊，應該和你在其他中心化交易所買入理財產品的風險邏輯應該是一致的。

我在鯨交所看到USDT的理財產品，只需要放30天，即可獲得年化收益率在10%的收益。所以，我通過前兩期的參與，都獲得了對應的收益率，讓我體驗良好。

這意味著，作為人民幣來看，這樣的收益率在傳統金融行業是很難做到的。所以，我應該會長期跟蹤這類產品的收益，完成自己的理財目標。

當然，對于喜歡高收益的用戶來說，鯨交所提供的LC和KEY收益則更高，達到16%-35%。但請切記，這些收益率都是幣本位，所以你必須是想要囤幣為主，不是套現為目的。否則，幣價的波動很可能會抹平人民幣的收益。

高收益的理財就是不錯引流工具

其實我覺得如此之高的USDT理財產品，是很容易撬動傳統互聯網用戶的。這部分新增用戶，一旦愿意在鯨交所買入USDT的理財產品，基本就能夠通過這樣的購買流程，熟悉了幣圈的入金渠道。

接著，這些新增用戶的資產慢慢在鯨交所沉淀后，就會對交易所的交易產品產生了興趣，比如比特幣、EOS、ETH、WAL等等。順理成章，這樣的理財接口就會成為去中心化交易所的新增用戶流量。

本文作者：區塊傭兵

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