WBF關于銀行卡凍結及處理辦法_PAY

尊敬的用戶：

關于WBF法幣交易涉及到的凍卡問題，我們歸結為如下情況：

凍結主要分為2種類型：銀行凍結和司法凍結。

第I種，銀行凍結

銀行凍結主要有2種：

某些國家和地區的銀行，不允許銀行賬戶參與數字資產交易，所以當出現賬戶涉及數字資產交易時，則會被銀行凍結或者暫停部分交易權限；

也有可能是因為此賬戶的行為，觸發了該銀行的反洗錢系統。

一般而言，銀行不會直接凍結銀行卡，而只是會限制您的非柜臺業務或者是“只付不收”，也就是暫停您的部分交易權限。

WBF交易所將于2021年1月1日14:00開啟 YOT HotStar申購:據官方消息顯示，WBF將于2021年1月1日14:00開啟 YOT HotStar申購。目標申購額度：70萬YOT，認購輪次及詳情如下：

認購輪次4輪，每一輪價格分別為0.06U，0.07U，0.08U和0.09U，單個賬戶認購額度沒有限制。具體詳情請見WBF官網公告。

PayYoda是一個安全、透明、專業的去中心化支付應用生態。以區塊鏈技術為支撐，利用區塊鏈分布式存儲、公開、公正、透明、可追溯、不可篡改等技術優勢，PayYoda降低支付成本，減少中間環節，提高流通效率。通過與DeFi概念的相結合，PayYoda致力于完成行業內應用系統與區塊鏈平臺的整合，實現新技術與傳統行業和現有應用系統的無縫銜接，從而突破原有傳統支付平臺的技術瓶頸，在區塊鏈智能合約中實現其獨特的支付業務邏輯。[2020/12/31 16:08:27]

處理方法：

新加坡WBF交易所將上線ADU:據官方消息顯示，WBF交易所將正式上線ADU，并于12月30日15:28在開放區上線ADU/USDT，充值將在12月30日15:00開放，提現將在12月31日16:30開放。

據悉，ADU技術團隊于2020年3月成立于新加坡，基于Ecology Blockchain（EC300合約）完全生態開源；旨在為各行業的實體資產數字化提供存儲和交易支付，安全、高效、平穩的ADU全球生態應用支付系統。[2020/12/28 15:52:05]

直接聯系您的開戶銀行，按照銀行的要求提供您的相關信息即可。

WBF交易所與乙祺資本達成戰略合作:據WBF官方消息,10月19日，新加坡WBF交易所與乙祺資本正式達成戰略合作，雙方將在“區塊鏈項目孵化”、“平臺幣支付應用”，以及“宣發資源共享”等方面進一步強強聯合，優勢互補,攜手打造數字產業生態聯盟.

WBF交易所集團，秉承“不作惡”的價值觀和“長期主義”的經營理念，致力于打造全球幣種全、注冊用戶多、客戶體驗好、技術架構穩定和安全的數字金融服務平臺。截至2020年5月9日，WBF交易所全球真實注冊用戶已突破500萬，同期最高日活達24萬。[2020/10/19]

如何防止？

在和買家交易的時候，提醒對方不要備注USDT，BTC等敏感字眼。

不要僅使用一張銀行卡，可以多準備幾張，并且過一段時間換一下。

第II種類型，司法凍結

司法凍結的邏輯，按照各國的司法程序不同，有所不同。但是大致都是類似的。

受害者在被詐騙以后，向報案，按照受害者的錢所走過的銀行賬號，把相關資金線上的銀行賬號都凍結。例如有一筆電信詐騙的錢，經過幾次倒手，然后到達平臺。當被騙者向報案后，會沿著資金的轉賬路徑，幾乎將同一條線上的卡都凍結，有時候不是您收到了有問題的資金，就立馬被凍結。您可能會因為前幾天或者幾個月的某筆交易被凍結。

處理辦法：

如果你的銀行卡被司法凍結了，您需要通過開戶行或者銀行電話熱線，問清楚三個關鍵信息：凍結期限、凍結方式、凍結機關。

大部分的司法凍結，都只是暫時凍結，配合調查而已，在兩三個工作日內，就會自動解凍。這種不用管，到期自動解凍。但是也要注意到期時，把錢轉走，因為有可能這個被牽連的案子不只是一個地方有受害人，那么可能就會被不止一個地方凍結，以后可能還會發生再次凍結的情況。另外，這個48或者72小時，并不是準點解凍，有的會延后幾個小時，甚至半天。

還有一種是顯示凍結半年。一般情況，是您直接收到了有問題的資金，或者是離有問題資金的源頭比較近，可能會被凍結半年。當然，由于各個地方司法機關處理的方法不同，有的地區，直接就是凍結半年。

處理辦法：

盡快和當地聯系，請提供您的哪筆收款，導致了您被牽連。如果他們提供了，那么就按照當地的要求，提供相關信息。相關信息,一般都是用于解釋您為什么會發生這筆資金的轉賬。所以，一般而言，包括了某段時間內您在WBF交易的訂單記錄以及您被凍結的銀行卡流水等。另外，如果需要您提供某位成交對手方的個人資料，請聯系WBF官方OTC客服，按照客服提供的法務流程即可。

當以上材料提供給，按照各地系統處理方式的不同，按照案子的不同情節，他們會給出一些反饋。例如有的會嚴格要求破案或者撤案，才能解凍，有的可以只凍結涉案資金，而有的地方可以直接解凍。如果在您做了筆錄后，不肯直接解凍，則可以問下涉案資金，如果涉案資金遠遠小于被凍結的資金，那么你們可以申請解凍非涉案資金。在法律意義上，如果您真的沒有參與電信詐騙或者洗錢，而只是因為售賣數字資產被凍結，那么您應該是屬于被牽連的善意受害人，建議咨詢相關律師處理。

感謝您對WBF一如既往的支持，如果您有任何其他關于OTC業務的咨詢，請添加WBF官方OTC客服，了解更多信息：

WBF團隊

2020年1月8日

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