為什么各國央行紛紛涌入區塊鏈賽道？_區塊鏈

Libra的推出不僅顯示了數字貨幣的巨大潛力，也顯示了中央銀行和政府在其去中心化支付方式中所看到的顛覆性潛力。Libra啟動后不久，越來越多的中央銀行開始考慮發行自己的數字貨幣。此外，中國人民銀行已經制定了實施的具體計劃。所以，從投資者的角度來看好像還存在一個問題，即從長遠來看，數字貨幣是否可以與CBDC競爭呢？

免信任的數字貨幣

盡管越來越多的中央銀行對分布式賬本技術表現出了濃厚的興趣，但顯然傳統金融系統仍然不信任數字貨幣。例如，未來的英格蘭銀行行長AndrewBailey告訴英國國會議員，投資BTC具有很高的風險。

“如果您想購買BTC，請準備好損失你所有本金，因為BTC沒有內在價值。”

盡管如此，市場參與者一直在關注數字貨幣基礎技術的潛力。委內瑞拉石油公司的啟動以及中央銀行數字貨幣的集中談判表明，該技術要么仍然被嚴重誤解，要么被當前現狀視為威脅。盡管如此，在金融領域建立數字貨幣的方法有很多。

CBDC是否是有用的金融工具?

Gemini添加XRP Ledger作為其第13個支持的區塊鏈:金色財經報道，Tyler 和 Cameron Wiklevoss 的加密貨幣交易所 Gemini 增加了對區塊鏈 XRP Ledger 的支持，該區塊鏈成為交易所支持的第13個網絡。在開放英鎊、歐元、加元、澳元、港元和新加坡元交易對之前，用戶很快就可以使用美元進行 Ripple (XRP) 交易。

Gemini 上支持的其他區塊鏈包括比特幣、以太坊、Solana、萊特幣、比特幣現金、Polkadot、Avalanche、Cosmos、Zcash、Filecoin、Dogecoin 和 Tezos。[2023/8/11 16:19:10]

CBDC是加密領域中最常討論的趨勢之一。正如國際清算銀行季度評論顯示，全世界至少有17個政府正在研究CBDC的可能性。例如，歐洲中央銀行行長ChristineLagarde公開宣布，歐洲央行正在研究數字貨幣。她相信該技術可以帶來在低成本國際交易的新機會。

但是，各種出版物清楚地表明，國際交易目前在數字貨幣的發展中不發揮主要作用。此外很顯然到目前為止制定的計劃并不能確保這種支付服務能夠更好的大眾化。但是可以看出，發展中國家和新興國家對數字貨幣表現出非常濃厚的興趣。畢竟它們是避免通貨膨脹和經濟不穩定的一種方式，而且這些風險的源頭往往來自中央銀行，所以央行也寄希望于區塊鏈的潛力。

受FTX事件影響的澳大利亞加密交易所TrigonX將重啟:5月30日消息，澳大利亞加密貨幣交易所TrigonX將重新啟動，目前已經通過了公司安排協議，并得到了債權人的批準。TrigonX成立于2014年，是FTX突然破產事件中受影響的眾多機構之一，它在FTX崩潰后債務超5000萬美元，無法滿足提款要求，并于2022年12月16日任命了管理人員。[2023/5/30 11:47:39]

CBDC與區塊鏈原理相悖

此外，目前的事態發展表明，CBDC的發展與區塊鏈原理不符。銀行沒有應用去中心化支付方式而是選擇中心化的貨幣。此外他們還摒棄了中介機構，因此央行的權力更加集中了。

“運行共識機制所需的開銷是DLT與傳統架構相比具有較低事務吞吐量的主要原因。特別是，這些限制意味著，鑒于數據吞吐量可能很大，除非非常小的管轄區，否則當前DLT不能用于直接CBDC。但因為那些特別小的國家交易量并不是很大，所以只有在這些國家該技術的應用才是可能的。”

除了研究CBDC有悖于去中心化和不變性的不同架構外，中央銀行還更加關注法定貨幣數字化。CBDC非常有可能成為政府主張對加密進行控制的工具。這些絕對是這些中央銀行正在研究它的部分原因。

美國銀行業危機持續蔓延，太平洋西部銀行或將關閉:5月6日消息，近來美國銀行業危機持續蔓延。在摩根大通本月1日宣布接手被關閉的美國第一共和銀行之后，美國區域性銀行的風暴仍然沒有平息。4日，包括太平洋西部銀行在內的美國多家區域性銀行股價再次出現暴跌。很多人擔心，太平洋西部銀行可能會成為兩個月里第4家被關閉的美國銀行。[2023/5/6 14:46:40]

各國央行努力維持貨幣政策

顯而易見，中央銀行和中央銀行將開發新的數字貨幣視為發展整體價值體系的機會。此外，借助相應的數字貨幣可以實現某些數據保護要求。

相應地，這種貨幣的發行意味著支付交易的參與者自動同意相應中央銀行的原則。

此外，中央銀行尚未承諾使用DLT。相反，這是一種選擇，以便將來相應的市場解決方案可以基于其他技術。但是可以肯定的是，中央銀行可能不會依賴去中心化的共識機制。

“總的來說，需要仔細權衡使用DLT的成本和收益。這項技術實質上是將對中央銀行資產負債表上的債權進行調整的權限外包給外部驗證者，這僅在信任該網絡比中央銀行更可靠地運行時才具有優勢。對基于DLT的概念證明的持續評估往往是負面的。”

Scottie Pippen聯合Orange Comet公司將推出NFT 運動鞋:金色財經報道，美國國家籃球協會名人堂成員Scottie Pippen正在與基于 Web3 的娛樂公司Orange Comet 建立新的合作伙伴關系，該公司將推出 1000 個限量 Pippen Kicks NFT 運動鞋，旨在紀念Pippen 的傳奇職業生涯。這些運動鞋計劃于 12 月 20 日在全球最大的 NFT 市場 OpenSea 上發布。[2022/12/7 21:27:17]

傳統金融與數字貨幣之間的故事

盡管傳統金融市場已經認可了區塊鏈技術的潛力，但許多市場參與者仍然因為數字貨幣的去中心化性和匿名性從而對數字貨幣持拒絕態度。

例如，在過去，BTC通常與犯罪活動有關。在過去，高波動性，投機性和缺乏監管的BTC備受非議。總而言之，批評者們將BTC視為另一種技術趨勢，并且認為其泡沫將在短期至中期破裂。之前行業領先的數字貨幣也多次被宣布死亡。然而歷史表明，BTC是一個成功的故事。我們還預計即將來臨的減半將使其價格進一步上漲。盡管如此，批評者們仍在宣稱許多市場參與者正在等待BTC的終結。

Zhu Su：Alameda曾使用從Voyager貸款的資金救助Voyager等借貸機構:11月29日消息，Zhu Su發推稱，Alameda曾使用從Voyager貸款得到的資金收購Voyager等借貸機構，而“救助”發生時，Alameda甚至無法償還Voyager的貸款。

ZhuSu提出質疑稱，“救助Voyager以繼續接受客戶存款四個月的目的是什么？”7月份時SBF和BlockFi在媒體上指責三箭資本存在多重質押的問題，“當時我很困惑，現在看來，這些行為都是事出有因的。”[2022/11/29 21:09:38]

很明顯，從今天的角度來看，加密市場發展迅速。因此，許多可被攻擊者們利用的漏洞現在已經消除。而且，各種機構已經認識到DLT確實具有優勢。許多公司正在致力于將區塊鏈集成到他們的業務模型中。一個著名的例子是StateStreet和Gemini之間的合作。兩家公司都希望與IBM合作啟動數字資產的試點。其他活躍于國際業務的銀行也參與了該試點。

數字貨幣可作為不穩定經濟的對沖手段

最后，很明顯越來越多的機構投資者正在投資數字貨幣以對沖不景氣的經濟發展。即使是世界上最大的公司之一，Facebook也試圖推出Libra，但一直被監管問題困擾。

但是VISA，萬事達，沃爾瑪，IBM和阿里巴巴等其他公司也擁有眾多區塊鏈專利。然而，這些措施必須在未來實施，以產生可持續的附加價值。

很顯然數字貨幣仍然沒有被廣泛接受。資本市場缺乏接受度是一個原因。此外，由于SEC拒絕BTCETF已成為常態，銀行和金融服務提供商變得越來越冷靜。但是，可以預見美國SEC將來也會采取同現在不一樣的態度。

各國央行面臨威脅？

到目前為止，數字貨幣一直是在既定金融體系之外進行投資的一種手段。但是，有一些國家對數字貨幣持相當消極的態度。例如，一些政府選擇對數字貨幣實施限制或徹底禁止。

其實監管原則上并不一定是一件壞事。畢竟，不受監管的市場提供了欺詐的可能性。由于這些騙局的存在，在某些國家不可避免地要引入相應的法規。

但是，一些政客也直接表明反對使用數字貨幣，尤其是穩定幣。例如，英格蘭銀行的一位代表JonCunliffe最近表示：“數字貨幣經濟的出現可能削弱或消除銀行的信貸發行。”Cunliffe特別分享了他對穩定幣的擔憂，指出采用穩定幣的社交媒體平臺可能會導致用戶拿走在銀行持有的錢并將其放入穩定幣錢包，金融市場就會陷入困境。

數字貨幣和傳統貨幣體系的差距是否在縮小？

貨幣政策的風險只是導致貨幣監管的風險之一。比如Facebook可以訪問Libra的整個用戶群確保了監管機構對其實施監管。除了更快的支付速度外，整個加密生態還希望以低廉的交易價格和國際可用性說服當權者。

盡管如此，去中心化金融領域可能對整個金融市場構成挑戰。用戶可以進行透明的金融交易，提供私人貸款，可能會出現新的穩定幣，并且可以取代傳統的金融機制。總體而言，在DeFi中已經可以看到巨大的體量增長。現在，DeFi市場鎖定的價值超過10億美元的壁壘。此外，隨著該市場不斷提高透明度，新的金融服務也層出不窮。

市場觀察者已經可以世界之間的差距正在縮小。我們可以看到巨大的進步，特別是在監管領域。此外，新的金融工具和創新的DeFi解決方案也吸引了機構投資者的興趣。

新的商業模式驅動了數字貨幣的采用

很明顯通證化已成為金融界最受歡迎的流行語之一。越來越多的公司計劃通過使用區塊鏈將其資產通證化。旨在減少交易產生的高額結算成本。但是到目前為止大多數通證化資產都是在私有鏈上創建的。這些區塊鏈的中心化程度不如傳統解決方案高，但可以滿足高兼容性要求。

去中心化區塊鏈也有相應的發展。法國興業銀行已經在以太坊區塊鏈上發行了債券。其他機構也依靠代幣進行支付和結算。例如，摩根大通的JPMCoin就展示了在該領域的潛力。

去中心化穩定幣被證明是進入加密領域的合理途徑。這允許用戶學習如何在不影響投資的匯率波動較大的情況下處理數字貨幣。而且，新應用程序的使用變得越來越容易，用途也越來越多。

總結：數字貨幣正在激勵各國央行參與交易

許多央行正在研究區塊鏈的潛力。而焦點越來越集中在他們自己的數字貨幣問題上。但是，一些專家認為，與去中心化數字貨幣相比，這種模式具有一些劣勢。因此，中央銀行不應僅專注于這一種區塊鏈應用領域。

實際的重點可能是降低交易成本、新的業務模型和更好的可追溯性上。DeFi市場已經顯示出可以預期的潛力。但是，我們還必須考慮到，數字貨幣在獲得必要的認可之前還有很長的路要走。

在我看來，數字貨幣仍然是一個有趣的資產類別，尤其是在投資組合多元化方面可以發揮關鍵作用，DeFi領域有望實現數字貨幣最強勁的成長。

本文來源于“加密谷Live”。

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