OTC交易后，我的銀行卡被凍結了是怎么回事？如何解凍？_OTC

首先，個人之間交易比特幣目前在中國是不違法的，所謂“法無禁止即可為”。并且，五部委第一次給比特幣定性的時候也說明了它是一種特殊商品，民眾在自擔風險的情況下有參與的自由。不過一旦出現凍結銀行卡的情況，基本可以斷定是收到黑錢了，無意中成了犯罪分子的幫兇，只要向解釋清楚并出示證據，應該不會有太大問題。

目前大家的銀行卡凍結主要分為兩個類型，銀行凍結和司法凍結。

第一種，銀行凍結。

銀行凍結主要有：

某些國家和地區的銀行，不允許銀行賬戶參與數字資產交易(例如由于轉賬時備注了BTC、ETH、USDT等，導致銀行的風控系統監測到)，所以當出現賬戶涉及數字資產交易時，則會被銀行凍結或者暫停部分交易權限;

三箭資本OTC平臺在危機爆發前向投資者推銷GBTC相關套利交易:6月18日消息，根據The Block獲得的投資文件，由三箭資本創始人Su Zhu和Kyle Davies運營的場外交易公司TPS Capital在危機爆發前向投資者推銷新的套利交易，即與灰度比特幣信托基金GBTC相關的套利機會，該公司計劃通過附屬的OTC公司收取20%的管理費。

彭博ETF分析師James Seyffart解釋道：“這個操作相當于傳統金融中的結構化票據，但無論發生什么，他們都會獲得你的比特幣的所有權，同時也在你的BTC上賺錢。他們得到你的BTC，并在任何一種情況下都從投資者那里拿走錢/回報。”（The Block）[2022/6/18 4:36:25]

也有可能是因為此賬戶的行為，觸發了該銀行的反洗錢系統(例如深夜大額轉賬、頻繁與多人交易、卡里長時間沒有余額等。

Hotcoin（熱幣）將于7月11日16:00上線ZK期貨:據Hotcoin（熱幣）最新公告，其將于2021年7月11日16:00開放ZK/USDT（期貨）交易。屆時將根據ZK主網上線進度情況第一時間按照1:1進行兌換，具體兌換時間和兌換方式敬請留意Hotcoin（熱幣）官方公告。

據悉，Poriot是一條結合PoS優勢而創造出的POR機制的原生公鏈，可打通多類公鏈，形成一條“共”鏈，全面支持Solidity語言的智能合約，并且使用默克爾樹證實現與ETH、BSC、HECO、DOT、TRON等鏈資產與數據的跨鏈互通。

ZK是Poriot鏈的原生加密貨幣資產，在Poriot充當支付手續費和運算招待費用的媒介（GAS），平臺去中心化的虛擬機需要通過ZK才能處理點對點的智能合約，同時ZK也是PayPort錢包的平臺幣，PayPort的部分使用行為需要支付ZK來完成。[2021/7/9 0:39:55]

一般而言，銀行不會直接凍結銀行卡，而只是會限制您的非柜臺業務或者是“只付不收”，也就是暫停您的部分交易權限。

Aavegotchi開發團隊計劃在第二季度前將Aavegotchi引入以太坊網絡:Aavegotchi開發團隊Pixelcraft Studios計劃在今年第二季度之前在Polygon和以太坊鏈間搭建跨鏈橋，跨鏈橋將使用戶在兩個網絡之間傳輸ERC-721代幣和ERC-1155代幣。（Decrypt）[2021/4/28 21:08:37]

處理方法：

直接聯系您的開戶銀行，按照銀行的要求提供您的相關信息(一般是解釋資金往來的原因)即可。

預防方法：

第一，在和買家交易的時候，提醒對方不要備注USDT，BTC等敏感字眼。

KingData監控：火幣OTC USDT價格 7.1:據KingData數據顯示，加密幣交易所 Huobi(火幣) OTC 交易區 USDT 價格大幅上漲，24 小時漲幅超 5.50%，現報 7.1。更多數據或KingData下載見原文鏈接。[2021/4/16 20:25:34]

第二，不要僅使用一張銀行卡，可以多準備幾張，并且過一段時間換一下。

第二種，司法凍結。

司法凍結的邏輯，按照各國的司法程序不同，有所不同。但是大致都是類似的。

受害者在被詐騙以后，向報案，按照受害者的錢所走過的銀行賬號，把相關資金流過的銀行賬號都凍結。例如，受害者的錢，打給了銀行賬號A，A又打給了銀行賬號B，B又打給了銀行賬號C，往后又延伸到了D，E，F;那么有可能A、B、C、D，E，F都會被凍結，而B、C、D、E、F有可能對這筆資金的來源，都是不知情的。

凍結，一般不是您收到了有問題的資金，就立馬被凍結。您可能會因為1個月前的交易被凍結。不過一般而言，是因為幾天之前的某筆交易，被凍結。

暫時凍結的處理方法：

如果銀行卡被司法凍結了，需要通過開戶行或者銀行電話熱線，去查下凍結期限是多久?被什么地方凍結的?凍結機構的聯系電話?這三個信息很重要，銀行后臺一定會顯示，最好是要拿到這三個信息。

大部分的司法凍結，都只是暫時凍結，配合調查而已，在兩三個工作日內，就會自動解凍。這種不用管，到期自動解凍。但是也要注意到期時，把錢轉走，因為有可能這個被牽連的案子不只是一個地方有受害人，那么可能就會被不止一個地方凍結，以后可能還會發生再次凍結的情況。另外，這個48或者72小時，并不是準點解凍，有的會延后幾個小時，甚至半天。

如果顯示凍結半年。一般情況，是您直接收到了有問題的資金，或者是離有問題資金的源頭比較近，可能會被凍結半年。當然，由于各個地方司法機關處理的方法不同，有的地區，直接就是凍結半年。

凍結半年的處理方法：

盡快和當地聯系，請提供您的哪筆收款，導致了您被牽連。如果他們提供了，那么就按照當地的要求，提供相關信息。相關信息，一般都是用于解釋為什么會發生這筆資金的轉賬。所以，一般而言，包括了某段時間內您在OTC交易平臺的訂單記錄(可以登陸對應OTC交易平臺賬號導出打印)或者場外交易群的交易聊天記錄截圖，被凍結的銀行卡流水等。另外，如果需要您提供某位成交對手方的個人資料，您可以聯系OTC平臺客服，按照客服提供的法務流程即可，在場外群交易的只能自行尋找。

當以上材料提供給，按照各地系統處理方式的不同，按照案子的不同，他們會給出一些反饋。例如有的會嚴格要求破案或者撤案，才能解凍，有的可以只凍結涉案資金，而有的地方可以直接解凍。如果在您做了筆錄后，不肯直接解凍，則可以問下涉案資金，如果涉案資金遠遠小于被凍結的資金，那么你們可以申請解凍非涉案資金。在法律意義上，如果您真的沒有參與電信詐騙或者洗錢，而只是因為售賣數字資產被凍結，那么您應該是屬于被牽連的善意受害人，建議咨詢相關律師處理。

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