硅谷銀行暴雷 哪些加密企業牽涉其中_BSP

今天，受美國硅谷銀行（Silicon Valley Bank,簡稱 SVB）瀕臨倒閉影響，加密市場全線下跌，比特幣跌破 2 萬美元創近兩月新低。有關最新行情分析，推薦閱讀《比特幣跌破 20000 美元，硅谷銀行連累了加密市場？》。

硅谷銀行的衰落，對加密市場有何影響？Odaily星球日報整理發現，硅谷銀行曾投資包括 Coinbase 在內的多個加密企業，并且持有 Citcle（USDC）以及 PAXOS（BUSD）部分穩定幣儲備資產，關聯企業如下：

美國合規加密交易平臺 Coinbase 是 SVB 最早開始合作的加密企業，可以追溯到 2014 年。

根據 Coinbase 招股書，當時愿意為加密交易業務提供銀行服務的金融機構很少，SVB 是為數不多的一家；Coinbase 為了打通法幣入金，使用了 SVB 的 ACH（自動清算所）服務，并向其支付了 40 萬股認股權證。該認股權證可以讓 SVB 以 1 美元的價格購買 40 萬股 B 類股票——B 類股可以隨時 1: 1 兌換成 A 類股，但投票權是 A 股的 20 倍。

美監管機構調查與硅谷銀行和簽名銀行的管理層是否有不當行為:金色財經報道，美國聯邦存款保險公司(FDIC)已對硅谷銀行和簽名銀行破產事件中管理人員的行為展開調查。FIDC主席Martin Gruenberg在周二參議院聽證會事先準備好的講話中說，“值得注意的是，這兩家銀行被允許倒閉。股東失去了他們的投資，無擔保債權人蒙受損失。董事會和大多數高管都被撤職了。”Gruenberg表示，FDIC可以對董事、高管、專業服務提供商和\"其他機構關聯方\"就與銀行有關的損失，以及銀行管理中的任何不當行為展開調查，并追究其責任。[2023/3/28 13:30:10]

數據顯示，Coinbase IPO 價格為 250 美元，上市最高價接近 350 美元，SVB 持有的股票一度巔峰市值接近 1.4 億美元；目前 Coinbase 股價在 58 美元，SVB 持股價值接近 2400 萬美元。

值得注意的是，Coinbase 與硅谷銀行的合作在 2015 年就已經到期， 2020 年 Coinbase 已與摩根大通建立銀行關系。

軟銀：硅谷銀行幾乎沒有對受軟銀愿景基金支持的公司產生影響:金色財經報道，軟銀集團表示，硅谷銀行的潰敗幾乎沒有對受SVF（軟銀愿景基金）支持的公司產生影響。軟銀還表示：“預計硅谷銀行不會對我們的財務狀況造成影響。”[2023/3/13 13:00:40]

根據穩定幣 USDC 發行商 Circle 今年 1 月審計報告，其部分儲備金存放在 SVB、Silvergate 以及其他合規銀行托管，該報告由德勤審查和證明。

而根據 Circle 2022 年度報告，資產儲備方面，約 80% 的 USDC 儲備是 3 個月期美國國債；到 2023 年 1 月底，這些儲備將由貝萊德管理，由紐約梅隆銀行（全球最大的托管人）托管。此外，資產儲備中約 20% 為現金，由 8 個受美國監管的銀行合作伙伴分別持有，SVB、Silvergate 位列其中。

值得注意的是，盡管 Circle CEO 承諾會增加透明度，但此前的審計報告中并未透露每家機構具體托管現金數量。在這兩天 SVB 以及 Silvergate 暴雷后，Circle 官方也沒有對外回應資產儲備遷移情況。

英國政府尋求利用中東資金收購硅谷銀行英國子公司:金色財經報道，據英國金融時報報道，英國政府正試圖推動對硅谷銀英國子公司的收購，以防止沖擊蔓延至整個科技行業。一家財力雄厚的中東買家已經表示了興趣。英國科技公司高管一直在游說政府，以減輕如果他們周一無法使用在這家銀行的賬戶所造成的損失。法律上，硅谷銀行英國子公司獨立于總部位于加州的母公司，后者于同一天被美國監管機構關閉。這意味著，可能會有兩個不同的買家分別收購美國和英國的銀行部門，盡管潛在競購者可能希望同時收購這兩個銀行部門。幾位熟悉英國競購過程的人士表示，一家中東買家是主要競購方之一。一位知情人士稱，截至昨晚，這家“領頭白衣騎士”是一家總部位于阿聯酋的公司。羅斯柴爾德正在牽頭為這家英國實體尋找潛在買家，羅斯柴爾德拒絕置評。知情人士稱，當英國央行周五宣布硅谷銀行英國子公司資不抵債時，該公司擁有近70億英鎊存款。[2023/3/12 12:58:48]

除了 Circle 之外，穩定幣 BUSD 發行商 Paxos 也許 SVB 有著一些關聯。

Circle于上周四將硅谷銀行33億美元儲備進行轉賬，最快下周一到賬:3月12日消息，Circle創始人Jeremy發推特表示，USDC的33億美元現金儲備仍留在SVB。截至周四，我們已開始將這些資金轉賬給其他銀行合作伙伴。盡管截至周五收盤時這些轉賬尚未結算，但我們對 FDIC 對 SVB 情況的管理充滿信心，并隨時準備接收這些資金。此外，如果 33 億美元儲備金不能 100% 返還，Circle 將使用公司資源，不排除涉及使用外部資本，來彌補任何短缺。

Google 產品副總裁Bradley Horowitz 表示，他在現場從 FIDC 官員得到的消息是，SVB 在太平洋標準時間周五上午 8 點之前收到的電匯將被兌現，并且也應從周一早上開始處理。銀行機制（例如 SVB 信用卡和借記卡、接收電匯等）也會可能在周一上午恢復。[2023/3/12 12:57:49]

根據 Paxos 2022 年的報告，截至 6 月 30 日，其總凈資產逾 175 億美元，儲備包括 105.89 億美元的美國國庫券、 61.75 億美元的美國財政部擬向回購協議以及約 7.38 億美元的現金存款。其中，現金儲備分散在多個存款網絡： 3451 萬美元歸屬 FDIC 承保存款分配網絡；5.06 億美元歸屬私人無保險存款機構；1.96 億美元歸屬承保存款機構。而 Silvergate 以及 SVB 雖是 FDIC 承保存款分配網絡中的參與方，但分配金額較少，受這次暴雷影響較小。此外，對于 Paxos 來說，還盡快披露那些私人無保險存款機構名單，以增加透明度。

Gemini：與硅谷銀行沒有任何業務聯系:金色財經報道，加密貨幣交易所Gemini稱，與硅谷銀行沒有任何業務往來，名下所有產品和服務也與硅谷銀行沒有關聯。[2023/3/11 12:55:31]

總部位于倫敦的智能貨幣應用程序 Plum，曾于 2022 年 10 月獲得 SVB 500 萬英鎊債務融資。Plum 的設計初衷，是為了幫助用戶進行資金理財管理，控制生活成本，該產品上線短短兩年就獲得了 140 萬用戶。

去年 11 月，Plum 宣布與加密錢包應用 Bitpanda 合作，提供 API 接口，允許法國、西班牙、比利時和愛爾蘭等多個歐洲國家的用戶使用法幣進行加密投資，涉及幣種包括：BTC、ETH、Cardano (ADA)、Solana (SOL) 以及 BNB。Plum 會對每筆交易收取 2.5% 的固定費用，并將用戶資產存放在冷錢包中。從這個角度來說，Plum 其實已然發展成為了加密場外交易（OTC）平臺。

去年 6 月， SaaS 數據保護平臺提供商 Keepit 獲得了 2250 萬美元的債務融資，領投方包括 SVB 以及 Vaekstfonden。

Keepit 于 2007 年在丹麥哥本哈根成立，是云備份和恢復領域的領導者，也是世界上唯一一家致力于 SaaS 數據保護的獨立供應商「中立云」，其區塊鏈驗證解決方案在全球銷售，包括 Microsoft 365、Microsoft Azure AD、Google 和 Salesforce。注意：Keepit 網站是 https://www.keepit.com/，不要將其與另一個同名區塊鏈項目混淆。

去年 6 月，嵌入式金融平臺 Alviere 宣布獲得 SVB 投資，具體金額未知。此前 Alviere 已完成兩輪共計 7000 萬美元的融資。Alviere 提供完整的嵌入式金融平臺，可以輕松使任何品牌為客戶、粉絲和員工提供全套金融產品和服務。

去年 3 月，Coinbase Prime 宣布與 Alviere  建立合作關系，將為 Alviere 的嵌入式金融平臺 The HIVE 提供加密服務，剛開始會提供數字資產的托管并允許全球品牌提供加密交易服務。Coinbase Prime 是 Coinbase 推出的一個集成解決方案，提供安全托管、高級交易平臺等服務。

2021 年 9 月，SVB 宣布與美國支付公司 Plaid 合作，允許客戶使用 Plaid 即時驗證銀行賬戶信息，并通過代幣化支付解決方案安全地生成支付。SVB 是第一家提供與 Plaid 集成 ACH 賬戶代幣的銀行。

該聯合解決方案，通過代幣化系統連接了 Plaid 的即時賬戶驗證和 SVB 的 ACH API 功能，以最大限度地減少對受益人敏感銀行數據的處理。Plaid 和 SVB 一起為客戶提供了一種有效和安全的方式，直接從他們的 SVB 賬戶中處理付款。該集成還使聯合客戶端符合與 WEB 借記和數據安全欺詐檢測標準相關的 Nacha 要求。

據了解，Plaid 是一家美國金融科技公司，號稱美版「支付寶」；2020 年金融巨頭 Visa 曾計劃以 53 億美元 Plaid，最終因反壟斷訴訟未能成功；2021 年，Plaid  完成 4.25 億美元 D 輪融資，由摩根大通領投。

基于區塊鏈的 B 2B 支付公司 PayStand 與 SVB 的交集，最早可以追溯到 2018 年。當時，PayStand 作為初創企業，獲得 SVB 加速器孵化支持，成功獲得一批早期客戶，并在加密熊市中存活了下來。

據了解，Paystand 的區塊鏈和軟件即服務 (SaaS) 可以改善商業支付生命周期的各個方面，從應收賬款到發票對賬；通過自動化企業支付，PayStand 使企業能夠在全球范圍內進行交易，加速獲得營運資金并實現底線成本節約。

經過幾年的發展，Paystand 逐漸壯大，每年營業收入翻一番；2022 年，Paystand 被《硅谷商業雜志》評選為增長最快的私營公司之一。

來源：星球日報

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