開年第一雷：Silvergate 破產清算 加密行業再受沉重一擊_LVE

一方面，美國政府對其大力施壓，進行了“提醒流動性風險+處罰”的雙重施壓；另一方面，曾經關系親密的客戶紛紛宣布停止合作。而這一切，都讓 Silvergate 瀕于破產的邊緣。就在早些時候（3月9日上午），Silvergate 在一份公告中聲稱，根據最新的市場和監管動彈，銀行將停止運營，未來的清算計劃包括全額償還所有存款，這一公告無疑做實了破產的處境。

從行業領先到深陷困境，Silvergate 究竟經歷了什么？

Silvergate 發家史：曾經炙手可熱，擁有諸多知名客戶。

在聊 Silvergate 的暴雷事件之前，我們先來了解一下 Silvergate 的發家史。

Bitfinex宣布上線Sui（SUI）:據官方公告，Bitfinex宣布上線Sui（SUI）。SUI（主網）存款現已于5月2日下午10:00（UTC時間）開放。

SUI交易已于5月3日中午12:00（UTC時間）開啟，支持SUI/USD和SUI/USDT交易對。提款預計將于5月4日中午12點左右（UTC時間）開放。[2023/5/4 14:41:49]

早些年間，Silvergate 還只是一家位于加州的社區零售銀行，不過，正所謂“時勢造英雄”，Silvergate 的管理團隊看到了加密貨幣浪潮中的紅利和商機，牢牢抓住機會，通過向交易所等加密貨幣機構提供美元和歐元結算服務，一舉成為幣圈銀行的風向標。

事實上，Silvergate 原本是做傳統金融的，它將加密貨幣納入主流貨幣，無疑承擔著巨大的風險。不過，僅僅用了5年的時間。Silvergate 就成為了廣大美國加密貨幣創業公司的首選銀行，也迅速成長為加密領域中最著名的銀行之一。。包括 Coinbase，Gemini，Kraken，bitFlyer 在內的諸多交易所，都先后成為了 Silvergate 的忠實客戶。

ThreeBody項目遭受閃電貸攻擊，官方社交媒體賬號早已不活躍:1月12日消息，據CertiK監測，ThreeBody項目遭受一次閃電貸攻擊，被盜資金總額約為3000美元。自2021年11月以來，該項目在推特上一直不活躍，官方Telegram也被刪除。

BSC合約地址為0x24c78E5ddf7576F6e0bC6BE9C4Db0FB043E34624。[2023/1/12 11:08:01]

Silvergate 團隊曾經對外表示，Silvergate 建立了一套持續監控的流程，相關人員會使用基于區塊鏈資產的監控工具，從而保證日常監控和日常通信的順利進行。除此之外，團隊奉行“緩慢而有選擇的挑選客戶”這一原則，旨在規避平臺上可能出現的非法東西。

但遺憾的是，Silvergate 并沒有辦法完全按照自己的原則行事。

FTX債權人委員會聘請Jefferies和FTI為財務顧問:金色財經報道，據知情人士透露，被選中代表所有交易所用戶利益的FTX債權人委員會已聘請杰弗瑞(Jefferies)和FTI Consulting Inc.擔任財務顧問。上周，該官方委員會請來了律師事務所Paul Hastings LLP。[2022/12/31 22:17:23]

FTX 地震余波不斷，Silvergate 被牽連被擠兌。

3月2日，Silvergate 對外宣布，將推遲提交及說明公司年度財務報告，并表示仍然需要兩周的時間去完成2022年度的財年報告。無獨有偶，Silvergate 在一份前瞻性生命中警告，它可能面臨來自銀行監管機構和美國司法部的詢問，其在未來一年“持續經營”的能力可能會受到影響。

WhaleStates數據顯示以太坊巨鯨正在拋售SHIB:金色財經報道，以太坊鏈上錢包追蹤器 WhaleStates 數據顯示，排名前 100 名的以太坊巨鯨正在拋售 SHIB，這些巨鯨當前持有的 SHIB 總價值已跌至 7000 萬美元以下。截至目前，以太坊上排名前 100 位的巨鯨總計持有 8,036,305,217,856 SHIB，估值為 68,301,754 美元。（ u.today ）[2022/11/23 7:59:57]

一石激起千層浪。消息一出，Silvergate 的股價在盤后下跌超過30%，截止消息公布當天收盤，Silvergate 大跌57.72%，報收5.72美元。更要命的是，這條消息如同多米諾骨牌一般產生了連鎖反應，整個加密貨幣市場因此迎來大跌，比特幣跌破23000美元，24小時跌幅達到4.2%；加密總市值跌至1.07萬億美元，24小時跌幅達5.2%。

數據：2020年以來穩定幣最高增發逾30倍，比特幣總市值最高增長9.4倍:7月27日消息，區塊鏈數據與技術服務提供商OKLink和量化對沖基金Lucida發布鏈上數據對二級市場投資的價值的聯合報告，稱在2021年5月比特幣觸及歷史高點后，巨鯨（1000至1萬枚比特幣地址）整體處于減持狀態。

此外穩定幣總發行量由2020年1月1日的520億美元增長至2022年3月20日的最高點1635億美元，漲幅為31.3倍；比特幣總市值由2020年1月1日的1304億美元增長至2021年11月10日的最高點1.22萬億美元，增長率為9.4倍。[2022/7/27 2:41:31]

大盤狂跌，很多與 Silvergate 有過交集的公司也坐不住了，紛紛發表聲明與其撇清關系。

與Silvergate頗有淵源的 Coinbase 表示，“鑒于最近的事態發展和高度謹慎”，它不再接受 Silvergate 或從 Silvergate 發起付款。該交易所補充說，它對銀行的“企業敞口微乎其微”，機構客戶的現金交易將通過其他銀行合作伙伴來促進。

加密貨幣經紀商 Paxos 表示，將放棄 Silvergate，停止 SEN 轉賬和電匯到其Silvergate賬戶。Paxos的發言人表示，“Paxos 將繼續處理付款，Paxos 與 Silvergate 沒有任何實質性接觸。Paxos 的首要任務始終是保護其客戶的資金和資產，因此我們利用多元化的銀行合作伙伴網絡”。

那么，問題來了，一個實力雄厚，資源豐富的幣圈銀行，是如何走到破產邊緣的？

Silvergate 的垮臺，始于 FTX 的崩潰。

在此之后，Silvergate 立刻采取行動，緊急處理了81億美元擠兌提款。為了滿足大量提款，Silvergate 被迫緊急出售大約52億美元的債務證券，并從美國聯邦住房貸款銀行（FHLB）獲得了43億美元的貸款。隨后的2022年第四季度財報顯示，2022年年底，Silvergate 管理的客戶存款暴跌至38億美元，遠低于第三季度的119億美元。

為了將損失降到最低，Silvergate 進行了一系列措施，包括裁員200人，暫停優先股股息支付等，但直到今天，任何補救措施都已無力回天。

美國相關部門態度強硬：不制定新加密法規，不阻止銀行提供加密服務。

FTX 暴雷，資產大幅虧損，合作伙伴割席自保…Silvergate 目前的處境異常嚴峻，更為不幸的是，它還不得不面對來自官方的強硬態度。

FTX 的崩塌，使得美國金融監管機構對虛擬資產采取了更為嚴厲的立場。最近幾個月，各大監管機構紛紛展開整頓行動，實施重大處罰，并向業內參與者發布了廣泛警告。此外，監管機構還向質押，穩定幣，NFT 項目揮起大棒。

值得一提的是，美東時間3月7日，美聯儲主席鮑威爾如期出席半年一度的參議院銀行委員會的聽證會，就半年度貨幣政策報告發表證詞演講。在演講中，鮑威爾強化了所謂“鷹派”的預期。他指出，美聯儲終端利率“可能會高于”先前預估的水平，更重要的是，如果有需要，美聯儲會做好加快加息步伐的準備。鮑威爾講話之后，美股三大指數直線下挫，非美元貨幣集體遭遇重挫。

相較于應聲下跌的美股，目前加密貨幣市場的表現還算穩定。BTC 和 ETH 始終維持著小幅震蕩，并未出現大幅下跌。不過，Silvergate 突如其來的終止運營無疑讓幣圈陷入了多事之秋，同時多年以來的門頭溝賠付事件即將塵埃落定，“3.12”紀念日的來臨，多重利空因素導致當前市場氛圍低迷，我們還是要慎重提醒各位小伙伴們：幣圈有風險，投資需謹慎。

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