揭開DeFi金融中的清算人套利的面紗_NFT

揭開DeFi金融中的清算人套利的面紗

原文轉載自《未來科技報導》文章“Aneglected"business"inthegolddigsofDeFimarket”，英文鏈接如下：

http://futurally.com/news/a-neglected-business-in-the-gold-mines-of-defi-market/0224267/

清算人套利是在DeFi金融(去中心化金融）中出現的新型獲利機會，值得我們進行深入研究。DeFi金融尚屬于新生事物，當前規模僅才10億美金，未來有望成長為萬億的新興市場。當前市場處于野蠻增長時期，利率波動大，再加上區塊鏈的基礎設施并不完善，因此存在許多套利機會，而隨著全球去中心金融體量不斷增加，也將給先知先覺的掘金者們帶來巨額收益。

福克斯記者：Ripple可能仍需承擔敗訴部分的罰款:金色財經報道，福克斯高級記者Charles Gasparino在Twitter上向XRP社區成員提醒。他指出，雖然XRP在簡易判決(SJ)中的積極情緒中取得價格上漲，但Ripple仍然需要支付一些錢，可能是作為其敗訴部分的罰款（如果有的話）。Gasparino表示，他已經就XRP訴訟采訪了很多證券律師，沒有人認為該公司勝訴的部分可以上訴。

他發表這一聲明是為了回應越來越多的猜測，即美國證券交易委員會(SEC)可能會選擇在未來對法官Analisa Torres的判決提出上訴。[2023/7/17 10:58:49]

在DeFi領域人們更多關注借貸的資產、利率、抵押率等，而保持借貸協議正常運行的重要角色之一是清算人，他們在幕后工作，很少為人所知，但他們維持了市場的償付能力。當然，他們的收益也非常可觀，迄今為止，DeFi領域為清算人提供了接近5億美元的利潤。隨著DeFi市場增大，整體利潤空間還有機會繼續上揚。

比特幣開發者提議阻止Inscription遭多數人反對:5月10日消息，比特幣開發者Ali Sherief發起討論，表示在面對Inscription這類“無價值”的交易，比特幣開發者是否應該采取行動，并給出了可選方案，即“引入一個選項來立即刪除所有非標準Taproot事務”。在目前參與的討論中，多數開發者都不太認同這種“審查”行為。[2023/5/10 14:53:21]

在DeFi領域，清算人是一個沒有被充分被大家熟悉的角色。他們就像礦工和驗證者一樣躲在幕后工作，維持整個系統的正常運行，并為此獲得豐厚回報。清算人創建了一個專業人員的生態系統，在全球的任何地方完全匿名地運作，保持市場償付能力，并由此得到報酬。

報告：2022年，Solana生態系統開發者人數增長83%:1月22日消息，據Electric Capital區塊鏈加密貨幣開發者研究報告顯示，2022年，在開發者總數超過1000人的區塊鏈生態系統中，Solana的生態系統開發者人數增長率最高，增長了83%。

Solana團隊表示，這份報告顯示“Solana上的開發者總數自2018年以來增長了10倍以上，超過任何其他區塊鏈”。[2023/1/23 11:26:22]

在DeFi抵押借貸協議中，當抵押品價值超過貸款的價值，抵押擔保貸款運轉良好，從而使借款人可以獲得流動資金，同時無須出售其通常流動性較低的資產。然而，當抵押品價值下降時，理性的借款人會有動機逃避還款，這有可能讓貸方陷入困境。

9月20日確定為“國際NFT日”:金色財經報道，據nationaltoday消息，9 月 20 日已被確定為“國際 NFT 日”。2017 年 9 月 20 日，Dapper Labs 首席技術官 Dete Shirley 在論文中發布 ERC-721 協議并首次提出“Non-Fungible Token（非同質化代幣）”一詞。“國際 NFT 日”不僅是為了紀念這一新概念提出，也是 NFT 的實際生日。另據行業最新數據顯示，當前 NFT 市場總市值約為 218.2 億美元，交易總額已達到 361 億美元。[2022/9/19 7:05:44]

所以就有了清算這個環節，設計清算的目的在于保護存款人，不讓其借款人拖欠其借款。這是通過以低價折扣獲取借款人的抵押品并將其轉化為借出的貸款來實現的。

為了降低風險，目前的主要借貸協議都是通過超額抵押的方式借款，通常要求抵押率低于150%，比如：用戶在Compound超額抵押ETH借出一筆DAI貸款，可是很不湊巧，在貸款期間恰逢ETH的價格大幅下跌，使得該借款人的抵押品價值跌破了對ETH要求的抵押品比率133%。

如果沒有補足或者出售抵押品，就會觸發清算程序，此外，借款人還要繳納清算罰金，這個時候清算人可以觸發Compound清算程序，可以以低于市場價格3%-5%的折扣獲得ETH抵押品，由此，借款人償還了DeFi借貸系統的貸款，避免DeFi借貸平臺出現債務和壞賬，維持了系統的償付能力，同時，清算人也獲得了單筆3%-5%的收益，兩全其美的結局。

成為清算人需要自身有一些代碼知識和市場敏感度，不然搶不到訂單。清算是一種無風險的套利行為，清算人不需要靠預測幣價的漲跌來賺取收益。但是要想成為清算人，清算工具還是必不可缺的，盡管不同的協議在機制和術語上有所不同，但它們基本上需要相同的組件：

1.機器人，去監控以太坊上面待處理的待清算貸款；

2.一套智能合約，能夠在一筆貸款中自動清算和出售抵押品；

3.去中心化交易所，可以用來即時出售清算抵押品，并保證清算人的利潤。

DEPCO憑借自身在算法、金融策略等方面的積累，天然有成為卓越清算人的基因。DEPCO的清算機器人使用的是自制軟件生態系統，稱之為守護者系統。守望者系統是一套由全球創新生態產品和策略形成的系統，系統的核心競爭力是基于DEPCO專家研發的機器人和智能合約，通過算法，機器人能靈敏地在第一時間完成清算并出售清算抵押品鎖定利潤。

截止目前，守護者系統已經成為包括Compound,Aave,dYdX等在內的主要DeFi平臺的核心的清算人。DEPCO作為市場流動性守護者，正助力DeFi借貸市場擴展到接近于10億美元擔保的市場規模，同時樹立了放貸人的信心，這對于DeFi領域達成百萬用戶規模至關重要。

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Luna