TRM：伊朗加密經濟現狀分析_ABS

文/TRM Insights，譯/金色財經xiaozou

伊朗經濟在整個2022年遭受了新冠疫情、國家內亂以及限制其進入外國金融市場的國際制裁的持久影響。

在此背景下，盡管代幣價格下跌，但伊朗人仍積極擁抱加密貨幣。TRM Labs的研究結果顯示，2022年，伊朗交易所的加密貨幣交易量接近30億美元，該實驗室監測了100多個伊朗交易所活躍網站的公開交易數據。

主要研究結果如下：

伊朗主要加密交易所Nobitex處理了所有流入交易量的87%。

TRON（波場鏈）是伊朗交易所的首選區塊鏈，占所有交易量的65%。

伊朗89%的流入加密貨幣是由符合KYC認證要求的交易所處理的。

2022年，伊朗交易所處理的所有資金中有60%來自伊朗境外服務。其中，全球加密貨幣交易所占流入交易量的80%。

流入伊朗交易所的非法交易量與全球平均水平相當。

DeFi、現金-加密貨幣兌換和支付服務的使用率仍然非常低，占發送量和接收量的不到1%。

2022年，被美國海外資產控制辦公室（OFAC）制裁的實體向伊朗交易所流入的資金不到200萬美元。

TRM Labs已發現伊朗人使用VPN和假ID來規避國際交易所的合規系統的實例，國際交易所合規系統封禁來自受制裁的司法管轄區的客戶。

TRM Labs：與ISIS相關的組織使用加密貨幣籌集數百萬美元:金色財經報道，區塊鏈分析公司TRM Labs在一份新報告中表示，世界各地與恐怖組織 ISIS 相關的組織通常使用加密貨幣進行籌款，這在某些情況下有助于獲得支持者。

據TRM稱，塔吉克斯坦的多個親 ISIS 組織在 2022 年期間通過基于 Tron 的 USDT 籌集了約 200 萬美元。這些團伙使用未具名的集中交易所將資金兌現，因此TRM能夠追蹤資金并通知交易所。據TRM稱，另一個支持ISIS的組織使用印度尼西亞一家交易所的賬戶籌集了超過 517,000 美元。[2023/7/22 15:51:25]

伊朗的加密貨幣采用

Nobitex是伊朗最大的加密貨幣交易所，其在2022年接收了流入伊朗交易所的所有國內和國際資金的87%，相當于26億美元，另外的12%由其他四家交易所占據：Wallex.ir、Excoino、Aban Tether和Bit24。2022年，伊朗交易所之間的資金流動占伊朗加密貨幣總量的0.5%。Wallex.ir 是主要的資金發送方，Nobitex是主要接收方。

TRM分析顯示，TRON是伊朗交易所的首選區塊鏈，占2022年交易量的65%，交易以TRX和USDT（TRC20）進行。在過去兩年里，TRON越來越受歡迎，特別是因為USDT具有很好的可用性和穩定性，以及交易費用明顯低于其他USDT鏈（即以太坊）。

CFTC任命Circle、TRM、Fireblocks等公司的高管加入新技術咨詢小組:金色財經報道，商品期貨交易委員會(CFTC)宣布前白宮官員Carole House擔任新主席，區塊鏈分析公司TRM Labs的Ari Redboard擔任其技術咨詢委員會副主席。CFTC周一向委員會公布了一份成員名單，宣布該委員會已經新成立，并由去年3月上任的委員Christy Goldsmith Romero贊助。技術咨詢委員會之前由前CFTC專員Brian Quintenz贊助，他現在是風險投資公司Andreessen Horowitz的政策主管。

根據新聞稿，該委員會將于3月22日舉行第一次會議，屆時將“考慮更新網絡安全小組委員會，創建一個新的數字資產和區塊鏈技術小組委員會，合并和擴大之前的兩個TAC小組委員會，并建立新的新興技術小組委員會”。（CoinDesk）[2023/3/14 13:02:03]

伊朗交易所采用KYC認證

世界各地很多虛擬資產服務提供商（VASP）收集用戶資料，作為KYC（了解你的客戶）程序的一部分。TRM分析發現，伊朗交易所符合全球頂級交易所的KYC要求。

TRM對15個伊朗交易所的KYC程序進行分析，并將交易要求分為三類：不需要個人識別信息（PII）（1級）；需要PII，不需要文檔驗證（2級）；需要PII和至少一個文檔驗證（3級）。

TRM Labs推出移動優先區塊鏈取證工具TRM Tactical:1月10日消息，區塊鏈分析公司TRM Labs宣布推出移動優先（Mobile-First）區塊鏈取證工具TRM Tactical，幫助一線金融執法調查人員快速獲取加密貨幣相關證據，即立刻了解交易各方信息、數字錢包余額、資金來源和目的地等信息。（雅虎財經）[2023/1/10 11:04:47]

2022年，擁有最嚴格KYC程序的伊朗交易所（Nobitex在內）共占伊朗加密貨幣交易量的89%。

伊朗交易所從全球交易所獲得了大部分交易量

2022年，伊朗交易所處理的全部資金中，多達60%來自伊朗境外的服務。根據TRM Labs的研究，其中，全球加密貨幣交易所占發送實體總數的80%，占接收實體總數的66%。非托管錢包和智能合約占發送實體總數的十分之一左右，占接收實體總數的三分之一多一點。去中心化金融（DeFi）部分可以忽略不計，只占發送和接收量的不到1%。

TRM Labs推出Web3事件響應通信網絡Beacon Network:金色財經報道，區塊鏈分析公司TRM Labs宣布推出Web3事件響應通信網絡Beacon Network，該網絡能幫助執法人員在發生重大加密黑客攻擊事件之后與加密貨幣交易平臺和其他虛擬資產服務提供商 (VASP) 快速建立聯系，讓受害者可以更快速地找回被竊資金，目前Binance、Circle和Bittrex等加密貨幣交易平臺已經加入該網絡。（Streetinsider）[2022/11/18 13:18:49]

現金-加密貨幣兌換業務

現金-加密貨幣兌換服務，包括加密貨幣ATM、憑證服務和貨幣服務業務（MSB），僅占2022年伊朗交易所交易量的0.01%。就伊朗交易所的情況而言，TRM發現，向伊朗交易所發送資金的現金兌換加密貨幣的實體主要包括位于歐洲（72%）和北美（28%）的加密貨幣ATM。

現金-加密貨幣兌換業務，尤其是規模較小的加密貨幣ATM，通常具有較弱的KYC要求，并常與非法活動有關。雖然現金-加密貨幣兌換服務只占2022年伊朗加密貨幣總量的一小部分，但使用此類服務意味著更高的合規風險。

· 混淆技術

盡管絕大多數伊朗人更喜歡使用國內加密交易所，但TRM Labs發現有些伊朗人會通過使用VPN和假ID來規避國際交易所封禁來自受制裁司法管轄區的用戶的合規系統。

TRM Labs聘請美國司法部前副檢察長Sujit Raman為總法律顧問:5月16日消息，加密合規和風險管理解決方案TRM Labs今日宣布，美國司法部（DOJ）前副檢察長兼2020年司法部加密貨幣執行框架工作組主席Sujit Raman加入TRM擔任總法律顧問。（Business Wire）[2022/5/17 3:20:36]

伊朗國內的交易所，如Nobitex，不鼓勵客戶使用VPN，因為VPN可能會干擾合規檢查。然而，使用OpenVPN或Tiket VPN等服務訪問外國交易所被伊朗加密愛好者在網上大力推廣。這些人還鼓勵使用VPN進行大規模加密貨幣交易。

TRM Labs發現了一個波斯語加密貨幣Telegram群組，該群組推薦使用OpenVPN來訪問全球加密貨幣交易所。Telegram群組成員近54,000名，他們就各種加密貨幣相關話題發表評論，如價格更新、山寨幣廣告、空投和關于加密貨幣投資機會的討論。

TRM Labs還發現了多名人員在Telegram上出售用于登錄交易所的虛假ID。

這些虛假ID專門針對全球交易所，讓用戶可以獲取來自印度尼西亞、哈薩克斯坦、哥倫比亞、瑞士、阿聯酋和希臘的假身份（ID）。

OFAC制裁的實體

2022年，有三家被美國海外資產控制辦公室（OFAC）正式制裁的實體直接向伊朗交易所輸送資金。高風險的俄羅斯交易所Garantex占受制裁實體向伊朗交易所流入交易量的91%（近120萬美元）。

在OFAC特別指定國民名單（SDN）上的兩名伊朗人在2022年向Nobitex發送資金超過11萬美元。Amir Hossein Nikaeen Ravari和Ahmad Khatibi Aghada以及與此二人有關的已知加密貨幣地址在2022年9月14日更新的SDN名單中被列為網絡和伊朗相關制裁下。根據名單情況，兩人都隸屬于伊斯蘭革命衛隊（IRGC）。

對非伊朗非法對手方的敞口與全球平均水平相當

盡管伊朗是一個受制裁的司法管轄區，并在法定世界中進行過一些非法金融活動，但TRM分析發現，2022年伊朗交易所接收的非法交易量比重（0.08%）略低于全球平均水平。

相比之下，另一個受國際制裁的國家俄羅斯已經成為國際加密犯罪分子和其他惡意行為者的避風港。例如，95%的俄羅斯交易所幾乎沒有KYC或AML（反洗錢）認證，但只有11%的伊朗交易所是這樣的。根據TRM的分析，這種高風險交易所處理的非法加密貨幣交易量是非高風險交易所的90倍。

事實上，在2022年從國外進入伊朗的280萬美元非法資金中，超過30%來自被美國制裁的俄羅斯加密貨幣交易所Garantex。非法資金的第二大來源為國際投資欺詐。

伊朗區塊鏈項目

自2019年以來，伊朗已經發布了兩個主要的區塊鏈項目：Kuknos和Borna。Kuknos網絡于2019年由 Bank Mellat、Bank Melli Iran、Bank Pasargad和Parsian Bank四家伊朗主要銀行機構與銀行軟件解決方案提供商Tosan聯合推出。PayMon（PMN）是一種由黃金支持的加密貨幣，是Kuknos網絡的原生加密貨幣。Kuknos平臺提供多項服務，包括數字資產錢包和NFT平臺。

自2019年以來，Borna區塊鏈平臺的開發一直由伊朗中央銀行與德黑蘭老牌區塊鏈解決方案提供商Areatak共同主導。該平臺的開發人員希望“Borna能夠成為該國銀行和金融部門的中央數字平臺”。Borna平臺是使用Hyperledger Fabric創建的，Hyperledger Fabric是由美國IBM和Linux基金會共同開發的開源區塊鏈平臺。

使用Hyperledger Fabric架構創建Borna被認為是該平臺能夠在國際范圍內（不僅限于伊朗內部）應用的重要一步。2019年，Areatak首席執行官Saeed Khoshbakht表示：“Borna的開發人員正在努力使用全球公認的平臺、工具和解決方案，用于伊朗的新技術基礎設施。”

伊朗政府參與加密貨幣

伊朗中央銀行最近發布的一份報告指出，僅在本財年的第二季度，加密相關交易已達約1.976億美元。2023年1月，伊朗政府成立了加密貨幣國家工作組，每月召開兩次會議。該工作組的參與者包括伊朗中央銀行和來自情報部、能源部、工業部、礦業和貿易部的大臣，其目標是加強政府機構之間在加密相關事務上的協調合作。

在去年圍繞中央銀行數字貨幣（CBDC）的開發和使用的全球對話中，伊朗中央銀行（CBI）一直是焦點。2022年9月，伊朗政府最初宣布推出“crypto-rial”試點項目，該項目自2018年以來一直處于開發階段。2023年1月，CBI表示，CBDC已經過了試點階段，將于2月7日發布。CBI于3月初宣布，在成功完成試點測試階段后，CBDC正在進入試驗階段。據報道，除了“crypto-rial”，伊朗和俄羅斯政府一直在研究一種由黃金支持的穩定幣，用于跨境支付，這可能是兩國政府試圖避免美國和國際持續制裁影響的一種嘗試。

鑒于伊朗和受制裁的俄羅斯交易所之間現有的交易量，俄羅斯和伊朗之間合作開發CBDC可能會加大制裁風險。TRM將密切監測兩國間的未來活動，以及其他非法交易對手方的資金流入和流出變化。

結論及建議

伊朗的加密生態系統正在以獨特的方式發展，國家加密項目獲得重大投資和進展，非制裁相關非法融資風險相對較低，現金-加密貨幣兌換和去中心化協議使用率較低。這些發展也可能給西方交易所、支付處理商、新興加密業務和其他傳統金融領域帶來合規挑戰。

TRM Labs建議企業實施如下策略：

制定強有力的制裁計劃，以識別伊朗行為者的潛在聯系和漏洞點，這些行為者可能以更微妙的方式進行交易，這正成為當務之急。

利用區塊鏈智能實時捕獲這些趨勢并將之進行可視化處理。確保分析師、監管機構和合規官員對新興市場相關風險有更細致的了解。

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