香港虛擬資產新規6·1生效 散戶最快下半年可入場_虛擬資產

香港證監會昨日（23日）公布有關《虛擬資產交易平臺營運者的指引》咨詢總結，確定對虛擬資產交易平臺營運者的規管，將于下周四（6月1日）生效，并將允許散戶參與。

證監會行政總裁梁鳳儀強調，香港全面的虛擬資產監管框架，依循「相同業務、相同風險、相同規則」的原則，旨在提供妥善的投資者保障并管控主要風險，推動業界可持續地發展及支持創新。證監會中介機構部臨時主管蔡鐘輝預料，新指引生效后，散戶最快可于今年下半年在獲發牌的交易平臺買賣虛擬資產。

交易平臺新牌照6?1起接受申請

據悉，《證券及期貨條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》下的虛擬資產交易平臺新牌照，同樣亦將于下周四開始接受申請。至于現時存在的虛擬資產交易平臺，蔡鐘輝稱，下周四前沒有在香港營運的虛擬資產交易平臺，不能繼續營運；至于當天之前已在香港營運的平臺將設有過渡期，須于9個月之內向證監會申請牌照。

證監會金融科技組主管黃樂欣稱，下周四起，海外的虛擬資產交易平臺若沒有在香港設立業務，就不能在香港招攬生意及推廣。屆時，證監會將積極留意市場情況，并作出執法行動。蔡鐘輝補充說，獲發牌的平臺必須確保其客戶有沒有透過「翻墻」進行交易，平臺須遵守相關地區的規定，確保網際協議地址(IP Address)是否來自不能買賣虛擬資產的地區。

香港虛擬資產交易所HKVAX：獲香港證監會頒發虛擬資產交易平臺牌照的原則上批準通知書:8月11日消息，香港虛擬資產交易所HKVAX發文稱，HKVAX獲香港證券及期貨事務監察委員會（證監會）頒發原則上批準通知書，可進行第一類及第七類受規管活動，將成為香港第三間持牌虛擬資產交易平臺。HKVAX 將提供三類核心產品，包括場外交易（OTC）經紀商服務，兼具縮窄差價及高流動性特點，令用戶可于法定貨幣和虛擬資產間輕松交易；機構級交易平臺；以及 100% 保障的托管服務，當中資產存取權及控制明確，客戶與公司本身持有的資產亦分隔清晰。

HKVAX 由香港企業家創立，其聯合創始人兼營運總監為霍兆樑，聯合創始人兼行政總裁為吳煒樑博士。HKVAX 旨在建立數字資產交易新標準，為本地與環球市場創建傳統金融與數字金融之間的橋梁，目標成為證券型代幣發行（STO）或資產支持代幣（ABT）等新產品類別的行業基準。[2023/8/11 16:20:51]

穩定幣受規管前不供散戶買賣

香港有關規管虛擬資產交易的其中一個重點，在于是否容許散戶參與。證監會表示，是次咨詢中，絕大多數響應者同意向零售投資者提供虛擬資產交易服務。

香港虛擬銀行WeLab Bank(匯立銀行)正式開業:7月30日，獲香港金融管理局發牌的香港虛擬銀行——WeLab Bank（匯立銀行）正式開業，為香港數百萬人提供銀行服務。這是繼眾安銀行和天星銀行營業之后，正式開業的香港虛擬銀行。[2020/7/30]

不過，有意見認為，由于很多虛擬資產并沒有任何實質內容，或是零售投資者無法充分認識和了解所涉及的風險，因此不同意供散戶參與虛擬資產交易。對此，證監會稱認同零售投資者必須了解虛擬資產投資所涉及的風險，因此證監會將繼續與投資者及理財教育委員會，針對投資者進行有關虛擬資產及其交易各方面的教育工作。 

證監會又強調，批準某持牌虛擬資產交易平臺納入某虛擬資產以供零售買賣，并非推薦或認可該虛擬資產，亦非對該虛擬資產的商業可取之處或表現作出保證。

對于應該容許哪些虛擬資產在港交易，證監會在咨詢文件特意提到，穩定幣的風險引發國際關注，而相關風險對穩定幣的穩定性有根本性影響，故此認為穩定幣在香港受到規管前，不應獲納入供零售投資者買賣。

衍生工具交易將另行審視

動態 | 香港HashKey申請香港虛擬資產交易平臺許可證:據美通社消息，香港數字資產集團HashKey Group的數字資產交易平臺HashKey Pro，宣布向香港證證監會提交許可證申請，擬在香港運營一個虛擬資產交易平臺。在證監會宣布之前，HashKey集團已經開始為專業投資者提供服務和教育。[2019/11/21]

就虛擬資產衍生工具交易，證監會咨詢總結提到，大部分回應者提議，虛擬資產衍生工具應僅限于專業投資者買賣。如零售投資者可買賣虛擬資產衍生工具，便應設有全面的投資者保障措施。

證監會稱，知道虛擬資產衍生工具對機構投資者的重要性，將于適當時候進行獨立審視。雖然虛擬資產市場有其他服務，包括收益、存款及借貸等，但證監會表示，不允許持牌虛擬資產交易平臺提供該等服務。證監會強調，持牌虛擬資產交易平臺的主要業務是擔任代理人，及為客戶的買賣盤提供對盤的途徑，任何其他活動均可能導致潛在的利益沖突，因此需要提供額外保障。

分析 | 彭博社：香港虛擬銀行新貴或給匯豐銀行帶來競爭壓力:4月30日，彭博社發文稱，匯豐銀行花了150年時間圍繞香港建造了一座金融堡壘，然而該銀行巨頭目前亦面臨著來自由渣打銀行和眾安保險支持成立的新貴們的競爭壓力。據此前消息，香港金管局向眾安虛擬金融等四家機構頒發了虛擬銀行牌照，而匯豐銀行無疑會成為這些機構的競爭目標。對此，匯豐銀行一位發言人在電子郵件中回應說，匯豐已經在香港提供數字服務，并設有分支機構，因此客戶可以使用任何他們偏好的渠道處理業務，其中包括通過區塊鏈技術進行交易。同時，匯豐的PayMe移動錢包現在已經擁有150多萬用戶。[2019/4/30]

 數據源：香港投資者及理財教育委員會

 香港規管虛擬資產進程

2018年11月 證監會公布有意規管虛擬資產交易平臺，并指發牌制度屬自愿

2020年12月 證監會發出首個虛擬資產交易平臺予 BC 集團(863)旗下公司OSL   Digital Securities

2022年2月 港府向立法會提交《2022年打擊洗錢及恐怖分子資產籌集(修訂)條例草案》，建議推行虛擬資產服務提供商發牌制度

動態 | Beat Holdings Limited拒絕香港虛擬貨幣公司Noah Ark的收購提案:據日經新聞消息，東京證券交易所上市企業Beat Holdings Limited已于10月5日召開臨時股東會議，會議決定與澳大利亞麥格理銀行展開資本合作，同時否決了香港虛擬貨幣公司Noah Ark的收購提案。[2018/10/8]

2022年10月 港府于金融科技周發表虛擬資產政策宣言，表示有意放寬虛擬資產予散戶參與

2022年12月 《2022 年打擊洗錢及恐怖分子資產籌集(修訂)條例草案》獲立法會正式通過

2023年2月 證監會發表有關由證監會發牌的虛擬資產交易平臺營運者的建議監管規定的咨詢文件

2023年5月 證監會作出咨詢總結，《適用于虛擬資產交易平臺營運者的指引》將于2023年6月1日生效

證監會：不會為虛擬資產

設交易后冷靜期

除了是否容許散戶參與外，今次《虛擬資產交易平臺營運者的指引》咨詢的另一個重點在于投資者的保障問題。坊間有意見認為，應仿效保險產品為散戶在進行虛擬資產交易之前或之后「提供冷靜期機制」，惟證監會認為：在虛擬資產交易完成后設冷靜期并不可行，因為此舉將影響虛擬資產交易的其他客戶。

證監會表示，現時并無就進行其他受規管活動，包括提供自動化交易服務的中介人的零售客戶，施加開戶后冷靜期；由于平臺營運者須在與客戶建立業務關系的過程中確保合適性，任何已建立業務關系的零售客戶應已由平臺營運者評定為適合買賣虛擬資產。

因此，證監會認為，在交易后設下冷靜期不可行，原因是自動化交易服務涉及配對客戶的交易，而解除或取消交易將影響平臺的另一名客戶。 

另外，對于有意見指，證監會應禁止持牌虛擬資產交易平臺向零售投資者提供誘因和金錢利益，證監會表示同意，并指已在《虛擬資產交易平臺指引》中明確禁止提供饋贈，但費用或收費折扣除外。

證監會又提醒，不論是在平臺或平臺以外的地方，虛擬資產交易平臺營運者有責任確保其所登載，任何有關特定產品的材料是基于事實、持平及不偏不倚。

[商報時評]虛擬資產監管要實

香港商報評論員 李明生

去年底政府發表《有關虛擬資產在港發展的政策宣言》，闡明當局的政策立場和方針，包括透過發牌制度進行監管等；今年初并進行相關平臺營運者建議監管規定的公眾咨詢；昨日，證監會發表相關咨詢總結，響應者普遍表示支持，而在考慮響應后經修訂的監管規定，《適用于虛擬資產交易平臺營運者的指引》將于6月1日生效，散戶最快今年下半年可于發牌平臺進行買賣。虛擬資產已成金融生態的重要部分，作為國際金融中心的香港理當不能缺席；確保虛擬資產的監管實而不虛，不因無王管而動輒出亂子，令市場對此更具信心、投資時更加安心，才有利于這個金融創新產品的有序、健康、可持續發展。 

關于虛擬資產，有人覺得熱潮已過，香港動作姍姍來遲；惟同時，亦有人覺得方興未艾，甚至是未來金融發展所向。到底誰是誰非？無論如何，虛擬資產已被廣泛納入金融界的資產配置籃子里，由區塊鏈技術到數碼貨幣等各地亦正挖掘潛力。如果香港金融版圖缺此一角，難免不利作為國際金融中心及資產管理中心的地位。所謂錯過時機，很大程度基于投機炒賣角度，因NFT、加密幣等成交額與成交價均見頂回落了。不過，這反過來凸顯了監管的必要性，勿讓投資者因無王管而蒙受損失，尤其在前車之鑒下，香港可以更有效監管，避免走歪路。 

沒有安全前提，難有穩健發展，虛擬資產市場之所以風險大，正是受累于缺乏監管。例如美國，「幣圈」過去「幣災」頻仍，虛擬資產價格突然崩盤毫不陌生，包括一些所謂穩定幣亦然，而交易平臺又會忽然無法交易、停止交易，有的且被揭發涉嫌挪用客戶資金，結果導致投資者血本無歸……正因為種種市場亂象，目前各地亦正收緊監管，如美國財政部上月便發表了全球去中心化金融服務的非法金融風險評估，歐洲議會同月也批準全球首個針對全面管制加密貨幣市場的法規。至于本港，證監會的咨詢顯示，絕大多數響應者認同容許由持牌交易平臺營運者向零售投資者提供服務的建議，當局將實施的系列措施，便總結了過往經驗，包括營運者在與客戶建立業務關系的過程中確保合適性、良好管治、加強的代幣盡職審查、納入準則及披露，以及穩妥保管資產、分隔客戶資產、避免利益沖突及網絡保安等。當中，如有平臺在條例實施后，于9個月內仍沒有牌照，就不能在香港進行虛擬資產交易業務，也不能在港宣傳推廣，而證監會亦會提醒投資者在不受規管平臺上投資的風險。

正如證監會行政總裁梁鳳儀所言，監管框架依循「相同業務、相同風險、相同規則」的原則，旨在提供妥善的投資者保障并管控主要風險，從而推動業界可持續地發展和支持創新。香港要走上自己的安全發展虛擬資產道路，畢竟市場沒信心就不會有人參與，在穩字掛帥下香港已許多年沒現擠提，聯匯港元也穩如泰山，雷曼迷債事件的善后亦充分考慮投資者權益。唯有在發展時兼顧平衡安全監管，做實虛擬資產的監管，市場才會有序、健康，才能夠實現可持續發展，并為金融創新提供更佳土壤環境，而非淪為「割韭菜」的頻發災區。

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