金色觀察 | DeFi奇妙物語：有人暴富 有人當農民 有人認為是騙局_DEFI

DeFi儼然成為幣圈當下最炙手可熱的香餑餑。

6月中旬，Compound開啟“流動性挖礦”，推出“借貸即挖礦”，其治理代幣COMP為用戶提供原方案6倍以上的激勵。COMP價格隨之飆漲，在3天內翻了6倍。

之后，各種“妖魔”DeFi代幣輪番上演，上漲三、五倍輕輕松松，十倍、百倍也不在話下。更神奇的是，公鏈、錢包、交易所也開始大蹭DeFi熱點，這其中公鏈最甚，紛紛“解鎖”DeFi，大有“取代以太坊”的氣勢；交易所不甘其后，不做審核爭相上線DeFi項目代幣以及合約產品，假幣、空氣幣、垃圾幣，魔幻現實。

不過這一波浪潮下，新的行業KOL出現，他們在各個社群、線上直播閃現，講述著自己的暴富之道。但見新人笑，哪聞舊人哭。那些守著比特幣的“古典韭菜”成為了群嘲的對象，保守、不學上進是他們頭上撕不掉的標簽。????

Asproex阿波羅將于8月2日出席金色財經共為創新者大會:據官方消息，Asproex阿波羅與金色財經進一步深化戰略合作，將于8月2日正式出席金色財經在河南鄭州舉辦的“共為·創新者大會”，Asproex阿波羅將作為合作企業全力支持金色財經“創新者大會”成功舉辦。屆時Asproex阿波羅將帶來精彩演講，并有專門的分區展位，歡迎所有參會人員蒞臨交流。

據悉，本次大會以“助力區塊鏈創新者的超級進化”為背景，共話區塊鏈創新未來，探秘創新原力，聚焦創造“風口”，推進區塊鏈產業發展。并且大會邀請了100+創新企業，30+投資機構參與其中，到場人數預計達到500人以上。

Asproex阿波羅作為離岸銀行控股持牌交易平臺，也是一家涵蓋CTO企業通證上市的交易平臺，持有5國牌照，為全球中小微企業提供融資難的解決方案，助力數字化上市。[2020/7/22]

暴走的DeFi

金色沙龍丨Terry：對于應用層和協議層，慈善是一個很好的場景:在本期金色沙龍上，IOST創始人Terry發言指出，對于應用層和協議層，慈善是一個很好的場景，新冠疫情迫在眉睫，傳統慈善公益機構在面對嚴峻的抗疫救災行動中卻頻頻受阻，運轉低效、不夠公開透明、物資分配不及時不合理現象時有發生，無不牽動著全國人民懸著的心，傳統的慈善公益項目都是由中心化機構運行，所有善款的往來記錄都掌握在某一家機構，這導致了信息的封閉。而區塊鏈上的信息對網絡公開，有授權的人員可以隨時查閱每一筆捐贈的來源以及去向；同時只有該網絡中超過一定比例節點共同作惡才能篡改相關數據，因此有效避免了慈善公益事業中假賬的問題。[2020/3/26]

從6月21日DeFi代幣總市值剛剛突破55億美元，到7月21日，DeFi總市值已經超過了100億，到了8月21日，其總市值已達到了124.63億美元。兩個月時間增長超達126%。

金色晚報 | 1月20日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞：司法區塊鏈、北京、利得稅、婁底市、騰訊

1. 全國高級法院院長會議：將建設人民法院司法區塊鏈統一平臺。

2. 北京市將運用區塊鏈等新技術建立醫保基金監督管理平臺。

3. 韓國政府或將加密貨幣交易收益征收 20％ 利得稅。

4. 北京53個市級部門數據上線“目錄區塊鏈”。

5. 婁底市國家級區塊鏈研究和應用示范推進領導小組辦公室副主任謝緯：在發展區塊鏈上 婁底實行精準又具針對性的扶持政策。

6. 中國區塊鏈專利騰訊最多 區塊鏈電子發票已經走出深圳。

7. 隱私基礎設施NuCypher明日將開啟激勵測試網。

8. 全球前100銀行中有38家使用或投資Ripple匯款技術。

9. 韓國加密貨幣公司Mecon Cash的M.Pay平臺現支持BCH。[2020/1/20]

DeFi究竟有多瘋狂？

金色晨訊 | 1月18日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：voice、肯尼亞、美國SEC、日照港

1. 外媒：社交網絡Voice將不會在EOS主網上運行。

2. 參議員提議建立俄克拉荷馬州政府特許的加密貨幣托管機構。

3. 肯尼亞資本市場管理局警告投資者不要參與不受監管的ICO。

4. 山西省政協委員：鄉村振興是區塊鏈技術與經濟社會融合發展的重點領域。

5. 美國SEC指控Boaz Manor等通過欺詐性ICO籌集超3000萬美元。

6. 美國SEC專員：希望SEC能提出有關代幣項目的安全港框架。

7. 海南三亞馬拉松2月開跑，首發區塊鏈數字認證獎牌。

8. 日照港大商中心與藍海銀行簽署戰略合作協議，推動“港口區塊鏈電子倉單”金融服務模式。

9. 瑞典加密交易所BTCX計劃在2020年進行IPO。

10. 美國地方法官裁定美國稅局對Coinbase用戶的加密稅務調查只覆蓋2016年。[2020/1/18]

波場創始人孫宇晨新發行的DeFi代幣JST在一個月內翻了17倍。

分析 | 金色盤面：通過持倉異常波動發現機會:金色盤面綜合分析：據OKEX數據， OKEX的BTC期貨合約在今天9：15分出現異常波動，做多賬戶數量從8點的59%在一個多小時的時間內增加到65%，而我們發現BTC現貨價格在9點開始暴力拉升，短短5分鐘漲幅超過240美元，而在前一個5分鐘價格波動只有10美元，8點到9點價格還微跌了0.4%，這說明多頭主力大幅增倉導致后面出現的快速上升行情。[2018/8/22]

YamFinance在項目啟動37個小時之后，由于項目智能合約Bug，其代幣YAM狂瀉98%，上線短短37小時便迅速崩盤，而其總鎖倉金額曾達到驚人的7億多美元。

歷史性的一刻發生在8月20日，YFI價格超越了BTC。

8月20日晚，CoinGecko數據顯示，YFI價格在過去24小時內升至14878美元，成為歷史上首個價格超過比特幣的山寨幣。據悉，自YFI創建以來，投資者就對YFI產生了極大的興趣，YFI市值在過去一個月增長32000%。

除了暴漲暴跌的各類項目，DeFi板塊融資持續火爆。

據不完全統計，僅8月份，相關融資事件就有9起，涉及金額約2154萬美元，且大多數發生在種子輪次。

老韭菜眼中的DeFi?

DeFi熱潮之下，幣圈出現了“新韭菜”“老韭菜”兩種不同社群聲音。

新韭菜以動輒10%、20%甚至更高漲幅的DeFi類代幣為主，而老韭菜更多是以主流代幣為主。

幣信聯合創始人劉飛對金色財經說：“我們被ICO，Fcoin之類的各種挖礦，FOMO，PlusToken等各種項目傷過，導致風險厭惡不愿意接觸甚至排斥看不懂的項目和概念，對本金的安全的關注超過對利潤回報的關注。”

在劉飛看來，老韭菜炒幣更多的是追求確定性和邏輯性，更愿意去賺比特幣。“參與的機會成本比較高。現有業務現金流水平還可以，如果每個事情出來都參與，可能沒辦法做好現有工作。這一輪更愿意去做多ETH。”

不過劉飛坦言，Uniswap解決了中心化交易所對于項目審查和上幣費問題，所以有實際價值。看好這件事長期會繼續發展。沒有參與的原因也很簡單，參與的機會成本比較高。現有業務現金流水平還可以，如果每個事情出來都參與，可能沒辦法做好現有工作。“踏空沒有什么惋惜，我們的體量決定了我們要參與中后期，不是早期參與者。我們只投資，比特幣、以太坊、平臺幣、隱私幣。原因是因為體量夠大，確定性好。”

這一波行情中，“老韭菜”李笑來同樣沒有在DeFi這趟高速行駛的列車上。“仔細研究了半天。覺得現在區塊鏈行業里的人們為之興奮的DeFi，本質上只是之前搞得以太坊分叉的DAO而已，事實上沒有任何進步。本質上還是「發幣」——找個由頭，包裝個團隊，然后描繪個場景，發幣。只不過，這一次，發出去的幣我不負責……臥槽，我估計比上一次更亂。我還是老老實實屯幣吧……”李笑來在微博中如是說道。

以“老韭菜”自居的必然資本陳朔似乎更佛系。只要是因為看好DeFi項目所以看多以太坊、持有以太就算參與DeFi了。

在他看來，新DeFi項目到目前來說，本質是提供了一個更為公平、透明的數字貨幣發型機制，起碼在挖礦初期是公平的，并且這個發型機制要比直接發行ERC-20要復雜多了，需要更多的時間和開發成本，這種發行難度使得不是每個人都能發的，使得這波行情可能會更持久一些。同時，這些合約在邏輯上有一定的合理性，確實有一些應用價值，可以說比直接發行一個ERC20要落地多了。

“如果說17年的幣圈是一片長著同一種草的草原，那么這次DeFi項目帶來的市場是一片有多種生物的森林，森林生態系統比草原生態系統更復雜、抵抗風險的能力也更強大。”?

新幣圈投資觀

索羅斯說，世界經濟史是一部基于假象和謊言的連續劇。要獲得財富，做法就是認清其假象，投入其中，然后在假象被公眾認識之前退出游戲。?

隨著COMP流動性挖礦的出現，比特幣老兵“超級君”抱著擼羊毛的態度進入Defi世界。在超級君眼里，DeFi代幣是一個巨大的泡沫，紅利在于二級市場投資者的麻木和信息不對稱，相當于錢包用戶收割了交易所用戶。

“在DeFi領域，有一條完整的收割鏈，礦工>農民>Uniswap用戶>中心化小交易所>三大交易所。三大交易所不要上這些DeFi代幣，否則相當于把自己的客戶提供出去給了農民收割。”超級君解釋說。

不過，作為在“農場”干活的一線，超級君表示目前市場上有羊毛可擼的Defi項目，已經青黃不接，現在的幾個，頗顯頹勢，大概到農閑季節。

到底是老韭菜跟不上時代，終將被淘汰；還是新韭菜占領高地、發家致富，把前浪拍在沙灘上？“沒有誰戰勝誰的問題。領域不同，也沒有替代關系。不過，還是看好比特幣、以太坊、平臺幣、隱私幣。DeFi參與者要注意合約風險，盡可能不投資自己看不懂的東西，做好風控。當然謹慎的老韭菜的建議，會影響大家賺錢。可以忽略，哈哈哈。”劉飛笑著說。

超級君說，雖然圈內各類玩法，五花八門，Defi、Dapp、Dao、Dex等等，但目前圈內面向圈外最大的窗口是比特幣，很多場景下是唯一的窗口。

楊朔表示，DeFi需要更多的小創新的小項目，而不是少數的大項目，大項目容易把圈里本不多的資金過度集中，一單發生問題就是整個行業的災難，而小項目能給更多的開發者團隊帶來創新機會和維持持續開發的收益，一堆小項目里面即使有一些有問題的，也不影響整體往前發展。

“希望大家能夠沉下心來按部就班的把原來的想法和項目開發出來，而不是跟風目前火爆的項目。因為情緒太容易感染了，DeFi沒火的時候大家還能穩步推進項目開發，一旦一小撮項目火了，就容易放下手頭的事情去跟風，殊不知，你放下的可能就是那個最好的。”

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