觀察 | 影響未來金融市場的三大DeFi項目_CUR

作者：Quantstamp

翻譯：Olivia

DeFi應用依舊積極推動金融的自動化和去中心化發展。人們之所以會想到超流動性這個詞，是因為DeFi正在創建基礎設施，使市場效率達到以前不可能達到的水平。在本篇文章中，我們將重點介紹：

Curve.fi以增強穩定幣的流動性

yearn.finance為用戶尋找最佳收益率

KeeperDAO的目的是促進整個抵押貸款市場的健康發展。

需要提醒的是：Quantstamp對DeFi生態系統中的所有前沿實驗充滿了興趣，但我們要明確的是，這些項目會給用戶帶來風險。如果您正在使用任何有關DeFi的應用，請您自己獨立進行一些相關的的研究和思考，并理解即使是經過審核的項目也可能是存在風險的。

灰度考慮將APE、CRO和KNC添加到觀察列表中:金色財經報道，灰度考慮將APE、CRO和KNC添加到觀察列表中。[2022/7/13 2:11:14]

Curve

穩定幣是Ethereum最好的使用案例，Curve通過增強穩定幣的流動性來提高現有穩定幣的效用。Curve是一個類似于Uniswap的去中心化交易所，只是它針對穩定幣進行了優化。Curve的區別包括：

專注于穩定幣對穩定幣和合成比特幣對合成比特幣的交易。

降低交易費用

較低的滑點

在Uniswap中，期望以接近1：1的方式交易大量穩定幣的用戶往往會因為滑點而失望。雖然這種滑落對于穩定幣來說并不是理想狀態，但它對于保持Uniswap的市場活力是必要的，因為Uniswap的設計是為了支持波動的交易對。

聲音 | 財經觀察網：區塊鏈強勢推動幸福產業數字化轉型:財經觀察網今日刊文《幸福產業將是下波風口，區塊鏈強勢推動數字化轉型》。文中提到，近年來，旅游、文化、體育、養老等產業為代表的“幸福產業”正在蓬勃發展。隨著信息技術的不斷更新和發展，區塊鏈技術的出現改變了幸福產業中信息交流傳遞的方式，強化了資源配置的整合力度，提高了運營管理的整體效率，逐漸推動產業邁向信息化、智慧化轉型。區塊鏈底層架構可以將幸福產業的不同行業，例如旅游、康養等進行結合，通過通證數字經濟的方式，打通現有互聯網模式下的行業孤島，真正意義上實現整個幸福產業的融合快速發展。[2020/2/10]

Curve滿足了DEX生態系統中的一個重要需求。通過只支持資產與相同價值掛鉤的交易對，Curve可以支持一種降低滑點的定價機制，同時維持健康的市場。低滑點與低費用相結合的方式，為Curve帶來了巨大的交易量。更重要的是，這種方式還增強了整個穩定幣生態系統的流動性。

聲音 | 韓國金融委員會委員長：正在調查ICO的實態 并且仍在密切觀察:韓國金融委員會委員長在10月15日韓國政府首爾廳舍的記者見面會中稱“金融委員會正在調查ICO的實態，并且密切觀察當中。并且希望大家能夠參考美國紐約大學的魯里埃爾·魯比尼教授在美國議會上院銀行委員會聽證會中所說的虛擬貨幣是所有詐騙的根源的這一解說。”[2018/10/16]

除了增強穩定幣的流動性，Curve最近還向去中心化治理轉型。就在上周，CurveDAO推出并開始分發CRV治理和實用代幣。

CurveDAOandtheCRVdistributionmechanismwasauditedbyQuantstamp.

yearn.finance

精選 | 尼日利亞中央銀行正在仔細地觀察區塊鏈和數字貨幣:根據本周《衛報》的一篇報道，尼日利亞中央銀行副主任Musa Jimoh最近在于尼日利亞最大城市拉各斯召開的一個數字貨幣會議上發表了講話。Jimoh表示，尼日利亞央行正準備撰寫一份關于這個主題的白皮書。Jimoh指出中央銀行“不能阻止區塊鏈技術及其衍生產品所制造的浪潮”。該技術的性質——使用戶擁有訪問區塊鏈接數據的私鑰——能夠創造出“不受限制且不能沒收”的貨幣形式。其他與會者對于該技術在尼日利亞的進展基本持積極態度。該會議所探討的其他主題包括區塊鏈會如何實現跨境付款，以及與這一新興技術相關的投資風險。尼日利亞信息安全協會會長David Isiawe博士也表達了相同的觀點。他表示，“不管我們是否喜歡這種技術”，它都是國家領導人必須面對的現實。[2018/9/29]

另一個蓬勃發展的DeFi案例是賺取數字資產的利息。用戶在DeFi中面臨的一個挑戰是確保他們的資產被借給提供最佳年利率的市場。實現這一點很困難，因為具有最佳年利率的市場可能會經常變化。

作為AndreCronje的心血結晶，yearn.finance的創建是為了自動為客戶的穩定幣匹配到最好的年利率。用戶只需要將穩定幣存入yearn.finance，然后協議會自動將資金存入Aave、dYdx或Compound。假如用戶的資金最初存入Aave，然后dYdX可以提供更高的年利率，該用戶的資金將自動從Aave切換到dYdX。

Yearn在不斷創新的過程中，所以要留意新的金融產品--但同時也要注意的是Yearn也會定期發布未經審計的更新。雖然Quantstamp最近完成了對yearn.finance的非正式代碼審查，但是yearn.finance也在不久之后就發布了未經審計的更新。

KeeperDAO

KeeperDAO通過參與清算為DeFi用戶提供了另一種賺取收益的方式。其中清算是一種被低估的機制，它確保了Compound和Maker等抵押貸款市場處于健康狀態。對于每一筆發放給用戶的貸款，這些協議必須持有足夠的用戶抵押品，以便在用戶違約時實現收支平衡。

Maker是最早的、信譽度最高的DeFi項目之一，最近發生了抵押不足的危機，使他們的整個系統面臨風險。以太坊的價格急劇下跌，導致很多貸款違約。抵押品拍賣開始了，但沒有清算人可以購買折價的抵押品。如果社區不迅速作出反應，整個DAI系統可能會失敗。

KeeperDAO是一個資金池，旨在讓"守護者"使用閃電貸從資金池中借款，以便利用任何規模的清算機會。KeeperDAO的創建者還設計了"GrimTrigger"，這是一種激勵機制，以防止Keepers和外部清算人之間的爭鋒相對和氣戰。KeeperDAO的目的是保證抵押借貸市場的健康發展，讓non-whales抓住每一個任意規模的清算機會，鼓勵清算者之間的良性競爭。

Quantstamp過去曾對KeeperDAO進行過審計，目前正在對KeeperDAO協議的更新進行審計。

艱難的旅程，但流動性很強的未來。

正如我們在整篇文章中所警告的那樣，許多處于創新前沿的DeFi項目也給用戶帶來了高風險。同時用新的、未經審計的系統更新現有的系統也是非常危險的--即使是經過審計的項目也會帶來一些風險。

話雖如此：盡管道路坎坷，但我們正在慢慢走向一個去中心化和超流動性的未來。在Quantstamp，我們經常說"這是1994年"，將區塊鏈技術的現狀與互聯網的早期階段相比較。就像早期的互聯網一樣，我們不知道未來到底會發生什么，但很難想象未來傳統金融會有什么變化。

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Tags：穩定幣CURCurveDAO穩定幣被設計出來的重要原因Securabyte Protocolcurve幣總量SHIBDAO

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