對話地下團伙「KYC」演員 揭開偽造KYC產業鏈面紗_certik

一些不良的項目開發團隊正利用KYC演員在Web3.0社區進行詐騙。此篇文章中，CertiK將揭露雇傭KYC演員的地下團伙是如何運作的。

說明：在本文中，“KYC演員”特指那些受雇于不誠實的項目所有者并替代其進行KYC驗證的第三方個人。項目方由此能夠在實施內部人員攻擊或在退出騙局發生之前贏得社區信任。

對話KYC演員

基礎的KYC驗證也許只能停留在遵紀守法散戶的層面，卻無法有效制止職業犯罪團伙的欺詐行為和洗錢活動。

CertiK調查發現，犯罪分子已經想出許多逃避常規檢查的辦法，而專業“KYC演員”的出現也表明了逃脫責任其實并沒有那么困難。

火幣論壇對話陳志武教授：比特幣在支付領域的重要性得到提升:新加坡時間12月30日下午，耶魯大學金融學終身教授，香港大學經濟學講席教授，香港大學亞洲環球研究所所長陳志武教授做客火幣論壇，以“回顧與展望，從疫情到復蘇”為主題，與火幣商務副總裁Ciara探討在疫情的持續影響下，企業該如何進行數字化轉型。

陳志武認為2020年在疫情的影響之下，數字化給人們的生活帶來了全新的體驗， 就交易方式而言，2020年比特幣在支付領域的重要性得到提升，包括其他數字貨幣或數字支付形式，已經漸漸成為一種標準。“現在大家都離不開數字貨幣，出門也無需攜帶大量紙幣，這是一種全新的交易和合作方式，也再次體現出數字經濟的重要性。”陳志武表示。

但陳志武同時提醒，“信任”問題依然是當前區塊鏈和加密貨幣亟待解決的一大挑戰。“我們必須應對這一新的挑戰，找到解決方案，從而促進這種新的數字化生活方式和工作方式的持續發展。”[2020/12/31 16:08:56]

CertiK調查員在一個特別案例中發現并確認了一位KYC演員，隨后該對象自愿披露了大量關于KYC演員的工作流程及產業細節。

NYSE副主席：正“加速”與希望上市的加密公司進行對話:金色財經報道，紐約證券交易所（NYSE）副主席John Tuttle表示，NYSE已經與那些正在考慮進入公開市場的加密公司進行了討論，這個領域引起人們的興趣已經有一段時間了。他補充稱，這些對話還在繼續，而且還在加速。Tuttle還認為，數字資產、加密貨幣將以某種方式在未來市場中扮演重要角色。[2020/11/21 21:33:18]

下文就讓我們走進與該“KYC演員”的訪談內容，并在對Web 3.0地下世界一探究竟的同時，揭露KYC產業的陰暗面。

演員自述

據這位演員所述，雇人進行KYC的欺詐行為極其廉價和便利。該演員詳細介紹了自己如何在3年多的時間里多次冒名頂替KYC驗證，也解釋了繞過常規KYC驗證到底有多么簡單。

沈南鵬對話李小加：人工智能、區塊鏈、大數據和云計算四大技術不是獨立存在的:在第五屆香港金融科技周上，紅杉資本全球執行合伙人沈南鵬與香港交易所集團行政總裁李小加展開了一場別開生面的對話，在被問到技術是否會變成企業真正重要的競爭優勢、以及當前人們提到新興市場的A、B、C、D四大技術（AI-人工智能、Blockchain-區塊鏈、Cloud-云計算和Data-數據）哪一個能真正改寫金融業的基本面這兩個問題時，沈南鵬回答說：AI、區塊鏈、云計算和大數據這四種技術趨勢，它們不是獨立存在的，事實上這些技術是緊密相連的。為什么人工智能、機器學習已經有幾十年歷史了，但只在過去五到十年里獲得了應用方面的加速落地，并形成方案去解決實際問題？這是因為我們現在可以對海量數據進行存儲和分析，而云計算的發展使之成為可能。

所以，我認為不同的技術之間實際上都有一些相互聯系，其中任何一個技術都有可能通向另一個技術，最終在現實生活里得到實際應用。金融服務領域的創新，實際上最重要的因素是人。比如港交所的優異成績得益于李小加等管理團隊的領導。如果關注興起的產業或世界各地蓬勃發展中的金融機構，就會發現領導者恰恰都思想開明，他們擁抱技術，不同凡響。[2020/11/9 12:06:08]

此外，他還展示了自己進行KYC表演的交易證明，以及尋找非法買家的黑市鏈接。

幣信對話超級君：DeFi是錢平權:9月7日，在幣信直播間進行的DeFi直播里，超級君表示：“DeFi和之前的ICO不一樣，ICO里各個用戶的錢是不平等的，錢多的人在初期有低價投資的權利，散戶只能之后高價接盤。但是DeFi是錢平權，你的1塊錢和大戶的1塊錢是一樣的，挖到的礦是同樣的，打破了中間層。DeFi市場里只有信息的不對等，但是這個不對等努力是可以實現的。不過協議很美，泡沫很大。”[2020/9/8]

然而，這種臥底般的演員生活并不像好萊塢明星一樣風光。受訪者帶我們參觀了他簡陋的居住環境。據他所述，大多數KYC演員都身處于發展中國家，每個“角色”獲得的報酬都非常低廉，他每筆交易的收入也僅僅只有20到30美元。

根據這些內幕消息，我們的分析員對KYC黑市進行了更深入地調查，從而更好地了解了問題所在。

CertiK徹底掃查了20多個場外交易（OTC）黑市活動，其中絕大部分都在Telegram、Discord和一些要求較低的手機應用上，同時還伴有KYC演員招募廣告。

通常，買賣雙方會在這些場外市場見面，并根據他們的具體交易要求協商價格，最后通常使用托管服務完成支付。

倘若表演要求較低，KYC演員的價格可以低至8美元，比如只需要繞過基礎的KYC驗證程序，在某個發展中國家的銀行或交易所進行開戶。

如果需要面對更復雜的驗證過程，KYC演員的費用就會略增加一些。如果買方需要演員被認為是某個能夠進行低風險洗錢活動的國家居民，從而可以有效降低被標記或被拒絕的概率，并獲得更多的服務選擇，那么其“出場價”就會大幅提升。

在某些情況下，我們發現如果KYC演員需要扮演一個項目的CEO，其收入將高達每周500美元。

我們調查后發現，這類場外交易黑市在世界各地相當普遍，尤其是在東南亞最為集中，其群體成員規模在4000到30萬之間。據我們統計，共有超過50萬人在這些非法資產交易所和偽造KYC服務中成為了買家或賣家。

從采訪以及后續對黑市產業的調查中，我們觀察到買家雇傭KYC演員的目的并非為了保護隱私或實現財務自由，而明顯是為了卷走投資者的資金。

社區成員或許知道，在Web3.0行業中，項目背后的團隊有時候則會成為運營、名譽和法律風險的主要來源。因此近期市面上涌現出了40多個提供數字資產“KYC徽章”的網站，聲稱可對項目團隊進行審查。

最新統計顯示，這些網站已經發出了超過2000枚KYC徽章。

不過，臨時性的KYC驗證服務大多沒有太多實際意義。由于KYC團隊缺乏必要的背景調查技術、專業培訓和經驗知識，這些KYC驗證要么僅調查了表面，無法識別欺詐行為，要么太過業余，無法發現內部威脅。

因此，詐騙團伙可以輕易繞過針對他們的驗證過程，然后利用這些不可靠的KYC徽章來誤導和欺騙更多投資者，并逃避其罪行責任。

與Web3.0創業公司進行合作或投資，必須進行最高級別的調研。

由于數字資產項目所涉及的資金數額巨大，而職業犯罪分子很容易就能進行偽造，因此不能僅僅依賴簡單的身份與姓名檢查。

驗證一個項目背后團隊的唯一有效方法是對每位重要成員進行合適且徹底的背景調查，并確保交由專業的、有經驗的調查員和分析員組成的團隊來進行操作。

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