【項目評級】去中心化數字金融交易生態Group（GRP）_GRO

1、項目

項目簡述：

Group，全稱ProofofGroup，是一流的去中心化數字金融交易生態，基于EOS發行了自己的GRP代幣，并通過獨創的POG工作證明將數字資產未來收益權益化，全世界范圍內持有該代幣的人均可參與項目治理，讓價值貢獻者共同擁有交易市場的權益與機會。

項目商業模式及其場景

1、廣泛的伙伴關系網絡

Group信用與加密貨幣和金融市場的合作伙伴合作；與加密貨幣交易所、穩定貨幣提供商(例如GroupDAO)，第三方身份驗證提供者(例如港口)和金融機構(例如銀行)合作。

2、專有的基于人工智能的信用評估框架

Gropu已成功部署內部風險管理技術，同時也是數字信貸服務的先驅，利用考慮抵押品可行性和借款人信用評分的雙重信貸評估框架。

3、與會者的靈活性

Group提供加密貸款，允許加密貨幣的抵押品化，在不犧牲當前加密貨幣地位的情況下花費法定貨幣；同時加密貨幣到穩定的貨幣貸款，使借款人能夠對沖價格波動，而不退出；最為重要的是其允許借款人為更主流的加密貨幣(即具有較好的流動性的）。

4、GroupCredit

Gropu推出了一個分散的貸款生態系統——GroupCredit，方便隨時隨地開放信貸渠道，旨在為借款人提供全球加密貸款。

Astar代幣經濟學2.0已發布，包括代幣銷毀、通貨膨脹率大幅降低等:8月11日消息，Astar Network公布Astar代幣經濟學2.0，具體內容包括：代幣銷毀；為建設者提供分級激勵；通貨膨脹率大幅降低和為推動Astar增長的dApp提供更高獎勵等。[2023/8/11 16:20:47]

Group在以上四點的支撐下，將提供一套完整的去中心化金融服務體系，滿足用戶抵押、借貸、交易等多種需求，作為服務的提供者，Group也將從中收益，因此Group天然擁有著清晰的商業模式。

項目發展路線圖

項目代幣分發模式

代幣名稱：GRP

總供應量：10億

分配方式：100%用于挖礦

GRP采用100%進行挖礦的方式，無私募、無預挖、無團隊份額，真正實現了去中心化，確保了公平公正，同時也能避免代幣過于集中，帶來砸盤的風險。

項目必要性：

作為區塊鏈領域公認將會率先落地的領域，DeFi是區塊鏈發展的重要方向之一。而無論DeFi如何發展，公鏈作為其底層基礎設施則是必不可少的一環。而目前公鏈領域尚未出現完全兼容DeFi的公鏈，Group的誕生不管是在技術上，還是在生態上都適配DeFi。

項目必要性高

數據：自2022年10月峰值后比特幣未平倉合約中已有約30萬枚BTC被平倉:金色財經報道，據區塊鏈分析公司Glassnode披露數據顯示，比特幣未平倉合約在2022年10月達到頂峰，當時在未平倉合約中分配了大約667,000枚BTC，但現在比特幣未平倉合約中大約分配了368,000枚比特幣，這意味著自2022年10月以來已經減少了約30萬枚BTC。此外，在過去的兩周里比特幣價格從1.9萬美元升至2.6萬美元，期間未平倉合約下降了大約15%，與2022年初水平相似，表示現貨比特幣正在積累，也是一種較為健康的狀態。[2023/3/19 13:13:35]

2、市場

市場規模

去中心化金融作為時下區塊鏈領域最為熱門的板塊之一，其已經被證明了將會是區塊鏈領域率先落地的場景之一。與此同時，DeFi對標的是傳統的中心化金融，作為傳統中心化金融的補充與變革，DeFi的未來市場規模是萬億級別的。目前，DeFi已經顯露出成為“王者“的潛質，不到半年間，DeFi的規模從50億元飆升至如今的800億元，而且還在不斷增長。

痛點

目前市面上尚未出現技術與生態均適配DeFi的公鏈，性能低下、網絡擁堵、手續費高、生態不完善等均成為制約DeFi發展的桎梏。

行業競爭

目前無論老牌公鏈還是新推出的公鏈，都在積極開拓技術，布局生態，但都處于發展初期，無論是技術、生態搭建都不成熟，因此對于DeFi公鏈來說，還有很長的一段路要走。

加密貨幣借貸平臺Salt以FTX破產影響為由停止提款:金色財經報道，根據發送給客戶的公司電子郵件，加密借貸平臺Salt暫停了提款和存款。該公司表示“FTX的倒閉影響了我們的業務”，但并未披露對FTX敞口的具體數額。Salt寫道，“在我們能夠通過準確的具體細節來確定這種影響的程度之前，我們已經暫停了在SALT平臺上的存款和取款，立即生效。公司正在與我們的合作伙伴努力合作，以確保一條清晰的前進道路，并計劃盡可能透明。”[2022/11/16 13:10:17]

處于發展階段，尚未形成寡頭格局

價值度

公鏈在發展DeFi方面存在明顯的痛點，Group憑借著在技術方面的創新，以及生態的方面的搭建，同時Group本身擁有著眾多DeFi生態伙伴，包括金融市場的合作伙伴、穩定幣提供商、流動性提供商等等，形成了良好的DeFi生態發展閉環。Group的存在將推動DeFi蓬勃發展，觸達更多的用戶，有望推動DeFi邁入新的階段。

3、生態

GroupDAO

DAO是一個自我維持的虛擬實體，由“包含資產并編碼整個組織章程的智能合同”定義”。所有金融交易、規則和決定都被頒布并存儲在區塊鏈上創造了一個透明和可驗證的記錄。GroupDAO通過由執行投票和治理投票組成的科學型治理系統，GRP持有者可以管理Group協議及GUSD的金融風險，從而確保該協議的穩定性、透明性和高效性。GRP投票權重與投票者存在投票合約中的GRP數量成正比。換言之，投票者在合約中鎖定的GRP代幣數量越多，其擁有的決策權就越大。

數據：以太坊市值占比為18.1%:金色財經報道，據CoinGecko數據顯示，當前加密貨幣市值為10781.87億美元，24小時交易量為745.24億美元，當前比特幣市值占比為38.9%，以太坊市值占比為18.1%。[2022/10/31 11:59:31]

Group基金會

Group基金會是全球Group社區的一部分，與許多外部合作伙伴一起創建了Group協議。Group基金會與GroupDAO組織合作，引導GroupDAO項目的去中心化治理，并推動其實現完全的去中心化。

穩定幣GUSD

穩定幣Dai是一種軟錨定美元的資產擔保型加密貨幣，比如幣安交易所的BUSDT、火幣交易所的HUSDT，而Group生態中所使用的是GUSD，其發行是去中心化、無偏見的。GUSD的生成、訪問和使用門檻都很低。用戶通過使用Group協議來創建叫做“GroupVault”的智能合約并存入資產來生成GUSD。

Group信用儲蓄

Grou信用儲蓄以其行業領先的信貸管理能力和獨特的GroupDAO伙伴關系網絡為基礎，形成一個世界級的數字金融信用生態系統，包括基于內部專有人工智能的信用模型；客戶收購與電子錢包合作網絡推動采用；放款人和穩定貨幣伙伴關系網絡，以驅動流動性；廣泛的交換伙伴關系網絡，以盡量減少違約；身份驗證伙伴關系網絡，以加快KYC和驗證過。

比特幣全網未確認交易數量為4725筆:金色財經報道，BTC.com數據顯示，目前比特幣全網未確認交易數量為4725筆，全網算力為232.34 EH/s，24小時交易速率為2.98交易/s，目前全網難度為32.05 T，預測下次難度上調0.19%至32.11 T，距離調整還剩10天3小時。[2022/9/18 7:03:52]

合作伙伴

與全球上百個加密貨幣交易所、穩定貨幣提供商、第三方身份驗證提供者和金融機構達成合作。

通過自治組織DAO、穩定幣GUSD、基金會、信用儲蓄以及合作伙伴等，Group在鏈上構建了一個完整的生態閉環，為DeFi的發展，尤其是對交易、借貸以及質押的發展提供了良好的基礎，成為發展DeFi最為合適的土壤之一。

4、技術(權重20%，得分85分)

技術創新

1）POG共識機制

POG協議為Group提供了一個立即可用的可伸縮性解決方案，為Staking和委托Staking、非常快速的事務和非常低的事務成本創造了機會。POG協議運行在完全兼容的基于EOS的協議上，同時提供更高的效率、更低的費用、可配置性和相對于當前EOS共識實現的其他好處。

2）Group協議

Group協議允許大型網絡以比現有區塊鏈技術高4個數量級的規模交流總網絡狀態。在這種類型的網絡中，網絡的每個成員都跟蹤其鄰居，并且當它接收到新消息時，它將依次將該消息傳播到其所有鄰居。這具有一些有趣的數學特性，但在我們的案例中，它允許大量連接的設備共享網絡狀態并以當前區塊鏈實現所聞所未聞的規模達成共識。

3）EVM與JVM

在大數據社區中，使用JVM作為分布式應用程序的管道是行業標準。消費者應用程序作為微服務的集合部署在自動伸縮組上，這些組依賴于JVM提供的簡單配置。在這些情況下，可以在AWS虛擬實例上配置和自動擴展數千個節點群集。Constellation的微服務架構可以實現相同的可伸縮性，該架構允許根據需要提供資源。從而提供動態可擴展的分布式應用程序體系結構。

4）Groupchain-共識架構

構Groupchain建立在GROUPCHAIN架構的基礎上，并通過以下方式對其進行擴展。在GROUPCHAIN中，每個節點都作為一個帳戶運行，維護其自身鏈的歷史，并依賴于交易順序來確保有效性。交易由發起方和交易對手簽署，然后廣播到網絡。代表對檢查點內的交易執行共識，并根據其聲譽進行選擇。共識結果將再次廣播，并作為常規事務添加到下一個塊。

通過多種創新，尤其是創新性的提出POG共識機制，Group有效解決了目前公鏈在發展DeFi方面存在的性能低下、網絡擁堵、交易手續費高等痛點，為推動DeFi大規模落地奠定了最為基礎的技術支撐。

技術與項目契合度

DeFi作為轉賬高頻的種類對于整個公鏈系統的TPS要求極高，一旦整個網絡擁堵，那么DeFi將無法運行，Group在這方面盡心的諸多改良，有效緩解了目前公鏈普遍TPS低下的問題，有助于區塊鏈游戲的暢快運營，實現實時數據傳輸。

項目契合度高

特色說明——獨特的爆塊模式：

如何爆塊

Group礦池分為A、B、C三種，其中礦池容量分別為10EOS、100EOS、1000EOS，三個礦池的挖塊時間不同，分別為5分鐘、1小時、12小時。其中每一礦池單次最大開啟9個區塊，每個區塊可容納10筆交易，區塊容量滿即生成一個區塊高度，同時容量中的一筆交易將會開啟爆塊。

爆塊獎勵

開啟爆塊的一筆交易會獲取10倍的GRP挖礦權益，24小時可挖GRP礦池中0.1%GRP，未開啟爆塊的九筆交易自動獲取交易數據104%EOS的權益。此外，Group礦池進行區塊挖礦會有3%的EOS進入流動性礦池，開啟區塊挖礦即可獲得EOS流動性獎勵，最高可獎勵10萬EOS，其中3%分為六個流動性礦池：G1池50%、G2池20%、G3池10%、G4池10%、G5池5%、G6池5%。

流動性挖礦的獎勵

Group獨創的挖礦模式，極具創新意識，可以系統的把用戶、流動性提供商結合在一起，而且對于用戶來說旱澇保收，不僅可以賺取EOS，還能獲得Group專屬代幣。而對于流動性提供商來說，參與其中也可以獲取高額收益。該模式有助于吸引用戶以及做市商進入，提高鏈上活躍度。

綜上，項目總得分：83.5分，值得買入

總結：

1、DeFi作為目前區塊鏈領域最重要的賽道之一，已經成為了公鏈角逐的新目標，Group作為后來者，憑借著強大的技術實力以及生態，有望成為其中的頭部玩家；

2、針對目前公鏈存在的一系列問題，Group提出了一系列可行的解決方案，尤其是POG的提出，是一大創新，有效解決了公鏈目前存在的諸多問題；

3、從官方披露的信息來看，Group目前在發展DeFi上面已經構建了一個良好的生態，無論是在自治組織的建設、還是穩定幣的發行，亦或是外部合作伙伴，流動性供應商等等，都已經具備了一定的實力，而且生態還在不斷擴大，將成為發展DeFi最為扎實的后盾。

綜合建議：

DeFi市場廣闊，并不是單一公鏈能夠全部吞下的市場，而目前市場上的公鏈存在著一系列的問題，尚未形成寡頭格局。綜合項目的技術實力、生態建設以及合作伙伴等方面綜合考慮，Group(GRP)綜合得分83.5分，評估級別，較優。投資建議：值得買入。

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