DeFi 理財產品助力普通用戶「 一鍵式」參與流動性挖礦熱潮_EFI

市場各類令人眼花繚亂?DeFi項目逐漸演變成一種金融加技術的創新領域，憑借個人力量很難難跑贏整個市場，借助專業的金融理財平臺或許是一條成功率更高的道路。

撰文：婁月

「搶占流動性挖礦賽道」成為加密行業近兩個月的熱門話題，DeFi領域雖然獲得了井噴式發展，但仍以大資金玩家為主，未能真正普惠到中小型用戶，那么不想錯過這波DeFi熱點，又想通過一定的安全性和便捷性方式來「下地耕作」，有什么好的入場方式呢？

DeFi市場井噴式發展

DeFi相關概念在2019年逐漸走入市場的視野中，波卡、Cosmos等典型的公鏈項目開始了早期布局。入夏以來，各種DeFi類相關概念和項目迅速點燃了市場的熱情，尤其是6月在DeFi借貸明星項目Compound治理代幣COMP發行后，開啟了「YieldFarming」的狂潮，加密社區成員紛紛變成「Farmer」開啟收益耕作的道路。

流動性挖礦展現出驚人魔力

Compound社區創建新提案以修改COMP的市場分配機制，首先提出了「Farm」的概念，通過在協議中授予持有者投票權的治理代幣COMP，發放給那些使用該平臺借入或出借加密資產的人。

在這種流動性激勵機制的刺激下，參與者為了獲取更高的收益，會更加頻繁地在DeFi生態系統中進行交易，從而為DeFi注入更多的流動性，進而獲取更高的代幣收益。代幣價格上漲后，用戶提供流動性的積極性也越高，由此便形成了一種良性循環，促使DeFi流動性挖礦模式爆發式增長。

在最初幾周的收益分發中，COMP的價格一度從60美元飆升到340美元附近，漲幅近466%，COMPFarmers獲得年化收益率在當時超過了100%。

Compound總鎖倉量一度超越此前長期位居榜首的MakerDAO，成為鎖定總價值最高去中心化金融協議，并且推動DeFi鎖定資產總價值創下歷史新高。基于COMP模式的成功，以及高收益帶來的造富效應令市場開始趨之若鶩。

DeFi市場的潘多拉魔盒就此打開

以Compound流動性挖礦挖礦作為突破口，玩法各異的流動性挖礦類項目如雨后春筍般涌現。

其中有兩個社區參與度比較高的典型流動性挖礦項目，一個是7月18日，鏈上收益聚合器yearn.finance推出治理代幣YFI，完全通過流動性挖礦分發，沒有預挖、預售，新型的治理機制，帶來了一套全新的收益率工具。

另外一個典型項目是8月12日，DeFi項目YamFinance啟動首輪代幣分配，啟動后一個小時內，流動性挖礦者就向該項目質押池存入價值7600萬美元的代幣。

YFI和YAM的出現給流動性挖礦代入了新的活力，徹底點燃了市場參與的熱情，在過去大約兩個月的時間內，幾個重要項目啟動了「流動性挖礦革新浪潮」，這種通過存入或者借出指定的代幣資產，并為資金池提供流動性進而獲取收益的過程，進一步成為了流動性挖礦的普遍共識模式。

DeFi協議Bogged Finance發布BOG重啟時間表，此前遭黑客攻擊:官方消息，DeFi協議Bogged Finance發布BOG重啟時間表，5月31日05:00之前，必須提交所有空投爭議；6月1日05:00預啟動質押和開始申領；6月2日05:00正式啟動，開啟BOG交易。

此前消息，DeFi協議Bogged Finance官方表示，黑客對BOG代幣合約的質押漏洞進行了閃電貸攻擊，目前已禁用交易費。[2021/5/30 22:57:12]

最近兩周，克隆自去中心化交易協議Uniswap?的項目SushiSwap通過發行SUSHI代幣引入代幣激勵機制為流動性提供者帶來更多收益，項目上線后其鎖倉量大漲至10億美元、一天內迅速上線幾大頭部交易所。

在SUSHI的刺激下，各種UniSwap仿盤項目又開啟了一輪「流動性爭奪戰」，SushiSwap仿盤項目KIMCHI在推出不到24小時的時間里總鎖倉量更是達到2.5億美元。

DeFi市場現狀

各種更新迭代、令人眼花繚亂的項目在高收益的帶動下持續刺激著市場的神經。

據DeBank數據顯示，DeFi市場的總市值、總鎖倉量、抵押借貸市場的鎖倉量、DEX交易量以及錨定資產的流通量等數據不斷刷新著歷史高位，其中Uniswap鎖倉量一度突破20億美元，成為首個鎖倉超20億美元的DeFi項目。

從加密貨幣交易所流量來看，ICOAnalytics通過對比7、8月份最受歡迎的加密交易所的網站流量后發現，8月份加密交易所的平均網站流量環比增加約26%，其中，去中心化交易所Uniswap的網站流量環比激增165%，位列第12名，這是去中心化交易所首次進入前20名。

從融資角度來看，據TheBlock統計，8月份共進行了11筆與DeFi相關的籌資交易，環比增長83％，總籌資規模達5400萬美元，平均籌資規模約為500萬美元，中位數籌資規模約為300萬美元。其中，8月25日至8月28日，有7筆投資交易共籌集到2475萬美元，幾乎占據當月總融資額的一半。

對于參與DeFi流動性挖礦的用戶來講，?在向資金池提供代幣的過程中需要支付存款用的Gas費給以太坊網絡礦工，行情火爆的助推下直接在9月1日把以太坊Gas中位數費用拉到307Gwei，創下歷史新高。

以太坊礦工順勢成為這波DeFi紅利的直接受益人，據TheBlockResearch數據顯示，以太坊礦工8月份收入為2.851億美元，環比增長98.2%，創25個月新高。8月，在流動性挖礦熱潮的推動下，以太坊交易費用大幅增加，交易費占礦工總收入的比例達到了歷史最高水平，超過了總收入的40.5%，而5月份這一比例僅為10%。

各類市場數據指標呈現指數級的增長，流動性挖礦帶來動輒幾百、幾千倍的收益率令市場幾近「癲狂」，但在市場追逐這種高收益的同時也必然會存在一些已知或暗藏的高風險。

DeFi基準利率與Repo Rate利率差持續擴大:金色財經報道，據同伴客數據顯示，04月08日DeFi去中心化金融基準利率為20.4%，較前一日上漲6%。同期美國國債抵押回購率（Repo Rate）為0.04%，二者利率差為20.36%。

DeFi基準利率代表了DeFi融資難易程度，利率越高說明融資成本越高，利率越低說明融資成本越低。其與Repo Rate的利率差則便于DeFi與傳統市場作進行同類比較。

詳情見官網鏈接。[2021/4/8 19:57:53]

DeFi不可忽視的痛點

嗅覺敏銳的早期參與者嘗到了頭礦的福利，錯過了幾大早期項目FOMO情緒逐漸在加密社區升溫，一些激進投資者「無腦入場」只追求投機收益，完全沒有結合自身和行情做好應對市場風險的準備。

另一方面，流動性挖礦作為一項新事物的產生，為了更好地適應變化迅速的市場行情，也在不斷進行著項目的更新迭代，由于其本身仍處于市場驗證的階段，也存在一些諸如用戶門檻高、手續費高、合約風險等明顯的痛點，可能造成的潛在損失也是不可忽視的。

用戶參與門檻高

對于第一次接觸DeFi領域的各種操作的普通用戶來說，打開一些兌換、交易平臺，首先印入眼簾的可能是一個錢包授權頁面，以及代幣兌換的簡單展示頁面，沒有傳統市場和交易所熟悉的K線、深度圖、數據、幣種詳細信息以及漂亮的前端展示和交互界面等。

以DeFi明星項目穩定幣兌換平臺Curve為例，用戶首先需要通過一些輔助的圖文教程，準備好前期各種錢包創建、授權、助記詞輸入、接入平臺的步驟。

好不容易完成了上述步驟，成功建立了錢包連接之后，Curve展示出的界面又放佛把大家拉回了Window98的電腦界面，直接又勸退了一部分用戶。

如果想參與到DeFi生態中，不想用Curve的話，可能也繞不開去中心化交易所?UniSwap，與Curve相比，UniSwap可能用戶界面相對友好一些。

但是由于UniSwap是一種基于以太坊的協議，旨在促進以太坊和ERC20?協議代幣之間的自動兌換交易，因此UniSwap允許任何人在以太坊區塊鏈鏈上發個幣，并在Uniswap上創建一個對應資金池，通過給該幣種提供流動性的方式直接上幣。這意味著每個人都可以通過這種方式在Uniswap上幣，無需審核。

這種去中心化上幣模式帶來最大的問題就是，用戶稍有不注意在Uniswap上換來的可能只是不值錢的假幣、仿盤幣，或者換來的代幣還沒等到上漲就由于流動性資金池的枯竭變成一堆空氣幣。

手續費摩擦成本太高

參與流動性挖礦令參與者頭痛的另一大問題就是手續費摩擦成本太高，正如上文提到的，以太坊Gas費中位數在9月初飆升至歷史高位。

普通用戶在參與挖礦的整個過程中，可能需要進行四五次兌換加交易的過程，而在這幾個過程中，每次基本都需要用到以太坊的鏈上轉賬，在消耗網絡資源的同時就意味著要付出Gas費。

DeFi 概念板塊今日平均跌幅為0.64%:金色財經行情顯示，DeFi 概念板塊今日平均跌幅為0.64%。47個幣種中16個上漲，31個下跌，其中領漲幣種為：AST(+14.85%)、SNX(+12.64%)、ZRX(+9.61%)。領跌幣種為：MLN(-9.87%)、BAND(-6.73%)、BZRX(-6.66%)。[2020/12/27 16:38:21]

一個比較形象的比喻就是，如果想要汽車跑就需要足夠的燃料，想要區塊鏈上的交易跑的快也需要Gas費，而在Gas費已經被拉高的基礎情況下，就需要付出更高的Gas費成本。

如果覺得Gas費成本太高，有些人可能會想要設置相對低廉的Gas轉賬成本。但是一般來說，礦工都會將接收到的交易按照Gas單價由高到低進行排序，Gas費較低就會被排在后面，打包交易的速度就會很慢，如果費用低到一定的閥值還會出現沒有礦工愿意進行打包的情況。

那么這種情況下，很有可能導致鏈上交易和兌換速度太慢而錯過了入場的良好時機，還會導致在DEX上原定設置的交兌換匯率無法成交。如果經歷了漫長的鏈上排隊之后，可能最終發現沒有礦工愿意接受低價的打包交易費，那么這筆交易最終就會失敗，失敗交易的Gas費是不會返還的。

所以參與流動性挖礦，就需要接受Gas費轉賬的模式，而且在這些少則四五次、多則七八次的兌換和資金池的切換過程中，高昂的Gas交易成本可能超過了本金和收益。

巨鯨游戲

以借貸協議Compound為例，通常來說，機構投資者會對DeFi貸款有巨大的需求，參與COMP生態的也更是資本巨鯨的游戲。

根據TokenTerminal數據，在COMP推出后大約兩周的時間里，約有3.4億美元資金在資金池中交易。而大部分需求方似乎都是機構參與者。COMP上線后僅吸引了大約800名借款者和5000?多名新存款者。

其他DeFi項目也存在著巨鯨通過提供更多的資金和流動性掌握著絕大多數代幣獎勵的問題，而大量治理代幣的持有者在投票治理等過程中也占有絕對的優勢，這就意味著巨鯨用戶的利益會進一步增強，有可能進一步稀釋普通交易者在DeFi項目中的利益。

行業亂象

DeFi行業在爆發式增長的同時并沒有得到相應的監管，這就導致一些項目的作惡成本極低，流動性挖礦帶來造富效應吸引不僅吸引著普通投資者，也成為許多騙局項目發展的溫床，各類假幣和釣魚項目層出不窮，令普通投資者難以分辨。

比如9月9日，EOS?DeFi挖礦項目EMD被慢霧區情報曝出疑似跑路，項目合約emeraldmine1已向賬號sji111111111轉移78萬USDT、49萬EOS及5.6萬DFS，并有12.1萬EOS已經轉移到changenow洗幣平臺。據主網部署記錄顯示，該項目在發布后曾對合約進行升級。

報告：歐洲近90%受訪傳統機構已經在實施或評估基于DeFi的金融服務:Crypto.com聯合波士頓咨詢集團BCG旗下數字化實施咨詢團隊BCG Platinion發布了一份關于DeFi的新報告，分析了傳統金融公司采用DeFi服務的情況。該報告調查了歐洲超過400家保險、銀行和貿易金融公司，以找出采用DeFi的挑戰和機遇。報告發現，傳統機構對DeFi越來越感興趣，高達86%的公司已經在實施或評估基于DeFi的金融服務。在接受調查的公司中，超過70%的資產負債表超過100億英鎊（129億美元）的公司已經評估或實施了某種形式的DeFi。然而，安全問題和缺乏監管仍然是進一步采用的最大障礙。對于70%的公司來說，在利基市場繼續增長之前，必須解決圍繞欺詐活動的資金安全問題。除了安全問題，61%的受訪者還將監管威脅列為另一個障礙。（Crypto Briefing）[2020/10/20]

隨后這一跑路消息得到了證實，引發了許多被騙用戶甚至攻占EOS鏈上的「轉賬留言區」，喊話項目方進行交涉。

再比如，已經跑路的波場DeFi項目justfolio自稱其智能合約已通過了成都鏈安的審計，但成都鏈安方面回應稱「從未審計過這個項目」；SushiSwap仿盤項目KIMCHI項目方擁有任意鑄幣的權限；YFI仿盤項目YFIII跑路等典型事件令投資者防不勝防。

慢霧、PeckShield等多家安全公司相繼發布了安全預警，提醒用戶在參與DeFi流動性挖礦項目前務必確保項目的安全性。

合約風險

DeFi本質上還是依賴智能合約建立起來的，所以諸如黑客攻擊、程序出錯等與底層合約相關的風險也是一直以來存在的致命風險問題。

更令人擔憂的是，合約相關風險問題隔段時間就會在市場出現。8月13日YAMrebase漏洞事件讓社區經歷了一場過山車行情，最造成治理合約中75萬枚yCRV被永久鎖定。

除此之外，今年DeFi市場還出現了許多備受關注的智能合約漏洞攻擊事件，例如2月的bZx閃貸漏洞導致價值近100萬美元的代幣損失、3120Dai清算事件、6月的Bancor智能合約漏洞等。

為了降低合約漏洞帶來的風險，目前普遍需要借助第三方審計機構，但審計通常需要一定的時間，審計結果受限于機構的能力，就算是經過審計過的項目也會存在項目方權限過大的風險，不能完全地保證合約的安全，而且非專業普通用戶難以發現和分辨。

除了上述幾個比較典型的DeFi風險之外，還存在一些諸如無常損失、分叉風險、市場波動風險、預言機風險等不可控因素。

那么普通用戶不想錯過這波DeFi熱點，又想通過一定的安全性、便捷性方式參與進來，有什么好的方式呢？

普通用戶如何入圈？

外部輔助工具

回顧金融行業的發展，無論是在傳統金融領域還是在加密貨幣領域，由于一些內外部風險太高，大多數的普通投資者都處于賺少虧多的狀態，憑借個人力量也很難跑贏整個市場，對于普通投資者而言，學會借助專業的外部輔助工具來應對市場或許是一條成功率更高的道路。

Jubi Labs：加速JuFi聚幣金融自主研發，實現CeFi與DeFi雙軌發展:據官方消息，Jubi Labs合伙人FAN FAN表示，DeFi會是去中心化領域中最大規模、最剛性、最永恒的需求場景。DeFi對CeFi的沖擊不是偶然，而是必然，未來在相當長一段時間內，市場資金會在CeFi與DeFi中間搖擺，呈現雙軌發展的現象。Jubi Labs已經注意到這一現象，并將推出全新的JuFi（Jubi Finance）聚幣新金融業務。JuFi 1.0介于DeFi（去中心化金融）和CeFi（中心化金融）之間，由中心化向去中心化逐步發展。

目前，JuFi已推出首個產品質押挖礦，質押JT借出JUSD可挖JFI。后續還將推出穩定幣JUSD、去中心化交易所Jubi Swap等系列產品，回報廣大JT用戶。[2020/9/7]

尤其是對于一些缺乏經驗的新入場投資者來說，往往會存在急于求成的心理，這種單純追求造富的心態又容易導致做出錯誤的決定，普通投資者由于沒有太多金融專業知識的儲備，且在信息不對稱的情況下，也容易做出錯誤的投資決定。

參與DeFi的流動性挖礦看上去似乎很簡單，但也存在一些專業的壁壘，用戶可以使用金融衍生品工具簡化復雜的信息，通過將資金交給諸如BigONE等值得信賴的專業機構來降低準入門檻，快速地進入DeFi領域，實現收益的最大化。

用戶通過把代幣資金委托給BigONE這類專業中心化平臺來參與DeFi生態，雖然降低了一定的自身風險，但可能還會關心代幣安全、資金收益、操作便捷性、費用等核心問題，那么BigONE究竟表現如何？

深入拆解BigONE

幣格成立于2017年6月，建立了完整的數字資產交易生態體系，涵蓋從現貨、合約、杠杠、OTC、理財、借貸、PoS礦池到去中心化交易服務等一站式數字資產綜合服務。

交易服務

從交易市場來看，據加密數據網站CoinMarket數據顯示，BigONE提供的市場活躍交易對已超100個，同時開設了DeFi現貨交易對市場，幫助用戶借助交易所平臺參與DeFi代幣的交易中。

數字資產托管服務

BigONE同時具備數字資產托管服務，目前支持多種區塊鏈資產，包括BTC、ETH、ERC20、ETC、ZEC等，滿足了市場上絕大部分的需求。

從托管服務安全角度來看，據數據資訊分析平臺非小號相關介紹，BigONE實行100%準備金，以頂尖的錢包技術和風險控制流程保障用戶數字資產安全，向全球用戶提供銀行級安全、可靠、易用的區塊鏈資產托管和交易服務。

據官方介紹，所有用戶的充值資產將被保留，不會被使用在其他地方。BigONE提供了一個機制，讓每個用戶可以核查到資產保證金狀態。

BigONE同時結合了其他安全輔助機制，比如使用雙重驗證和通知、分開保存冷熱錢包、使用多個簽名、實時監控錢包和資產的狀態、同時通過特殊的私鑰管理方式確保沒有人可以單獨掌握私鑰。依托技術和嚴格的運營流程，從多個方面防范風險，保護資產安全。

BigONE團隊核心成員具有5年數字資產交易服務平臺管理經驗，同時也具有豐富的數字資產發掘經驗。

為推動加密數字貨幣交易平臺的安全聯防，BigONE與慢霧科技已達成戰略合作，雙方將針對數字貨幣行業中的數據監控、分析及追蹤、代碼漏洞、黑客攻擊、OTC反洗錢等多個環節充分聯動，進一步保障平臺用戶資金和交易安全。

理財服務

加密貨幣相關理財服務也是BigONE的主流業務之一，涵蓋了熱門的DeFi挖礦、穩健理財、衍生品理財、PoS礦池、節點生態、幸運寶等不同的業務模塊，可以滿足不同用戶的差異化需求。

在傳統金融市場中，一些體量較大的銀行、信托、基金公司等發行的產品，往往普遍會受到市場的青睞，不僅因為大機構擁有突出的投研實力，可以確保收益相對穩健，其健全的風控體系也降低了風險。

在加密貨幣領域，大平臺也同樣具有優勢。BigONECOO程君此前在接受媒體采訪時曾表示，以BigONE為例，其理財產品在立項之前往往要經過縝密的市場調研，在明確需求后，研發團隊才會立項，而在研發過程中，平臺也會不定期征求用戶意見，并在完成研發前進行大范圍的測試，只有確保產品各方面運行順暢后，才會正式上線。

如果經過綜合對比，追求穩健的用戶覺得DeFi入門門檻太高、風險不可控的話也可以通過參與BigONE參與現貨、資產托管或一些穩健理財產品，并且可以在一個平臺上將所有資產打通，免去繁瑣的流程，方便做不同的資產配置。

對于追求一定收益又愿意承擔一定可控風險的用戶來說，想進一步參與DeFi浪潮中可以選擇，BigONEDeFi理財產品。

解析BigOEDeFi理財產品

為了能滿足DeFi用戶對收益多樣化的需求，更好的貼合市場熱點，BigONE早于6、7月這波流動性挖礦早期興起的階段就已上線了相關的理財產品。

截止9月11日，官方已上線「BTCCurve流動性挖礦」、「ETHDeFi宇宙最強機槍池」、「USDT宇宙最強機槍池」、「ONE和諧號-老鐵專列」、「GXC流動性挖礦」、「ONT流動性挖礦」、「TRXDeFi機槍池」、「波卡生態Plasm礦池」等一系列DeFi相關產品。

產品基本信息

由于DeFi市場行情和熱點轉換過于迅速，查詢BigONE最近的理財相關公告可以看出，其流動性礦池的更迭也會作出相應的調整，以此緊貼市場行情。

比如9月9日，BigONE剛剛開啟了「ONE和諧號-老鐵專列」和「GXC流動性挖礦」兩個新的礦池。其中「ONE和諧號」流動性挖礦礦池為ONE持倉用戶專屬福利礦池，平臺為參與礦池的用戶等值配資USDT進行流動性挖礦操作。收益全部在二級市場回購ONE，其中50%發放給參與的用戶，剩余的50%進行銷毀。

目前「ONE和諧號」上線僅兩日時間就已達到原定2.5億枚ONE募資額度的約96%，據BigONE行情顯示，ONE代幣的價格也小幅升至一周高位0.002248USDT附近。

BigONE除了支持幾大熱門流動性礦池「隨挖隨賣」之外，還提供了定期理財礦池「波卡生態Plasm礦池」，不同的周期可以得到不同的權重，收益也會不同，產品周期為30天和100天，不同鎖倉時間對應不同的權重，30天權重為24，100天權重為100。

波卡可謂是這兩年一直被寄予厚望的明星公鏈項目，未上線之前基本上主流交易所全部上了期權，上線之后包括三大在內的交易所免費上幣。由于波卡生態網絡包含著一些極其復雜的功能和技術，因此也蘊藏這許多優質的項目，想「一鍵參與」波卡生態的用戶也可以通過BigONE「波卡生態Plasm礦池」來進行布局。

對于用戶關心的費用方面，BigONE免除了零普通用戶頭痛的Gas轉賬繁瑣和高昂問題，用戶可以一鍵挖礦，而BigONE也僅收取挖礦收益10%的服務費，剩余部分將發放給參與用戶，大大降低了普通用戶的參與門檻。

DeFi類理財產品有一定的起投額和購買上限，部分產品由于用戶參與熱情太高，一度售罄，官方也會根據市場情況對部分產品進行一定的增額，讓利用戶。

活期DeFi理財產品的結算方式「隨挖隨賣」，退出周期1天，8:00（UTC8)前退出的幣，預計第二日9:00左右到賬，8:00之后退出的幣，預計第三天早上9:00左右到賬。

安全

作為一款理財類產品，其產品的安全性也是不可忽視的地方，BigONEDeFi理財類產品選擇的都是經過安全審計、知名度高、熱度高、相對靠譜的項目。

從最開始的項目篩選方面，BigONE的專業人士會在前期進行調研并配置合適的策略。對項目也有嚴格的風控系統，BigONE會根據市場時機對各個項目作出安全遷移、暫停礦池、機槍池合并等不同策略。

至于流動性挖礦的最新收益，用戶除了能在自己的賬戶中查詢到相關信息之外，BigONE也會及時在官網對礦池收益進行公示，確保了透明和公開度。

對于具體的項目安全來看，比如YAM智能合約存在Bug時，BigONE第一時間贖回了參與YAM挖礦的ETH并關閉了礦池，保證用戶收到投資的ETH，避免了用戶的損失。

再比如因「?Sushi?」項目的流動性遷移工作將在48小時內發生，BigONEDeFi項目組發現Sushi可能存在的風險后，為了保證用戶的本金安全，暫停了相關挖礦操作，撤回機槍池內所有在挖Sushi的資金，遷移期內用戶資金收益將按照年化收益率1%發放，隨后在判斷風險降低后又第一時間恢復了相關挖礦。

BigONE進一步補充表示，因暫停時間較短，且資金量巨大，因此并沒有選擇風險較高的其它品種進行挖礦。停挖期間，贖回的資產在錢包內未進行任何操作。今后，BigONE仍將在保證安全第一的前提下進行DeFi流動性挖礦。

收益

BigONEDeFi理財產品的最終收益取決于項目的表現，類似于傳統基金的「理財凈值化」，這種公募基金方式的「固收」產品，在傳統金融行業也一直是投資追逐的熱點。BigONE進一步通過智能調度的方式，選擇收益高的礦池Farming，幫助用戶實現收益最大化。

從BigONE「ETHDeFi機槍池」一度創下了行業內最高收益率，達到了981.2%，一共幫助用戶獲得了超100萬USDT的盈利。

截止9月14日，BigONEDeFi流動性挖礦產品用戶參與募集額度已超4670萬USDT。

DeFi領域其他布局

除了涉足最近火熱的流動性挖礦領域外，BigONE也還在DeFi的其他領域做了早期的布局。

一年前，BigONE就上線了跨鏈去中心化交易所BigDEX。BigDEX基于MixinNetwork公鏈，在技術上采用連接所有區塊鏈網絡的跨鏈通訊協議，組合多條閃電網絡，用戶支付數字貨幣確認更快，接受數字貨幣也更快。

今年3月，BigONE上線去中心化礦池BigProxy，相比傳統礦池，BigProxy零風險，資產掌握在用戶手中，支持隨時進出，收益每日結算。用戶通過抵押錢包里的EOS到BigONE?的代理賬戶即可獲得EOS收益。

今年7月，BigONE開始上線4個DeFi項目，隨后陸陸續續上線多個DeFi資產。8月，BigONE上線DeFi專區頁面。

最近BigONE又參與大熱項目SushiSwap多簽投票，入圍第二輪候選名單。

小結

DeFi領域是一個風險與機遇共存的地方，對于項目方、機構、個人投資者來說都有不同的參與方式和手段。

對于普通投資者而言，很多DeFi項目更像是一種金融加技術的產品，對于其信息的理解和獲取有一定難度，同時又存在普通用戶門檻高、操作相對復雜、手續費高、合約風險等明顯的壁壘，因此投資者可以通過DeFi理財類產品來簡化流程，制定更加符合自身實際情況的策略，借助專業的平臺更好地參與到DeFi浪潮中。

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