凍卡潮再次席卷幣圈 加密貨幣市場路在何方？_NFT

今年以來，無論是跌宕起伏的加密行情，還是突發的黑天鵝事件，對投資者和項目方來說都是一個巨大的考驗。而如果從整個行業發展軌跡來看，今年的監管環境于行業晴雨表的場外OTC交易商家，尤其驚心動魄。

從今年3月份開始，一股凍卡潮就開始悄悄席卷加密行業，先是海外傳出中國玩家被美國財政部制裁的消息，然后是東莞、廣州、南寧等地先后披露了多起加密貨幣犯罪案件，還抓獲了多位犯罪嫌疑人。

各個加密社群也開始流傳大量未經證實的謠言，隨后，包括火幣、OKEx在內的多家加密交易平臺紛紛出臺新的OTC舉措，對原有系統進行升級優化，以應對嚴峻的形勢。雖然新的舉措已經在進行，但投資者們還是心有余悸：場外OTC到底潛藏著哪些風險，對普通投資者來說，如何才能避免被無故殃及？

凍卡潮席卷幣圈

回顧這場被國內幣圈從業者廣泛關注的凍卡潮，最早起于今年3月2日，?兩位中國比特幣OTC兌換商因為在沒有嚴格KYC驗證的LocalBitcoins上協助黑客洗錢被美國財政部制裁，自此之后，類似的案例開始頻繁出現。隨著凍卡、起訴、判刑等聳人聽聞的信息在社區不斷地發酵，也讓不明情況的加密投資者們人心惶惶。

歐洲投資銀行發行基于區塊鏈的數字債券Climate Awareness Bond:6月20日消息，歐洲投資銀行（EIB）發行了基于區塊鏈的數字債券Climate Awareness Bond，該債券由環境激勵的節點基礎設施提供支持。根據其聲明，該“數字原生綠色債券”以瑞典克朗計價，價值10億瑞典克朗的債券將在兩年內為機構投資者提供3.638%的固定利率。據稱，這是第一個在盧森堡證券交易所證券官方名單上注冊并在盧森堡綠色交易所上線的基于區塊鏈的債券。該債券將在最近推出的可持續區塊鏈數字債券平臺So|bond上運行。據了解，So|bond允許發行、交易和結算數字債券，并為其節點運營商提供環保激勵。（Cointelegraph）[2023/6/20 21:50:25]

實際上，這場來勢兇猛的凍卡潮，并不專門針對幣圈，而是由于監管機構加強了對電信詐騙、資金盤、菠菜以及殺豬盤等違法行為的打擊，由于這中間部分涉案資金流入了普通交易用戶的銀行賬戶，因此部分關聯涉案銀行卡被列入了凍結行列。而交易平臺所謂的「凍卡」，主要是因為小用戶無意中有接觸「黑產」資金，但這一比例極低，一般都會自動解凍。

Binance或將上線Rug Pull項目XIRTAM索賠合約，以幫助受害者取回損失:6月20日消息，據社群消息表示，Binance正為此前Rug Pull項目XIRTAM項目的受害者在以太坊主網和Arbitrum網絡上提供索賠智能合約，最早預計于今日部署。

此前報道，Binance已協助社區將Rug Pull項目XIRTAM存入的1909ETH資金暫時凍結，受害者需要聯系Binance客服并提交交易損失的相關交易哈希。[2023/6/20 21:49:39]

要知道，國內加密交易市場從2013年開始孕育，為最大程度滿足用戶需求，交易平臺基本上都通過引入OTC兌換商等方式，開設了法幣交易區。

OTC的去平臺化意味著商戶、資金、賬戶來源的復雜化，尤其是當比特幣、穩定幣的價值逐漸被更多行業接受，很多圈外人士開始使用USDT作為結算單位，在這過程中，不乏專做電信詐騙、資金盤、菠菜以及殺豬盤的不法人士開始利用加密貨幣進行違法操作。

扎克伯格：盡管虧損，但仍將專注于元宇宙開發:金色財經報道，Meta Platforms Inc. 首席執行官扎克伯格表示，盡管負責開發元宇宙的部門報告一再出現數十億美元的虧損，但并沒有放棄對元宇宙的關注。（forkast.news）[2023/4/27 14:30:15]

這樣的背景下，打擊違法犯罪行為刻不容緩。今年7月，部審議通過159號令，擴大了部對網絡犯罪的管轄權力范圍，其中縣級以上機關的可以直接對存疑的賬號執行凍卡，這樣的背景下，多地監管機構也開始推進網絡金融詐騙專項整治行動。

在整治趨嚴的情勢下，很多不法分子不得不鋌而走險試圖盡快洗凈灰黑產，促使幣圈黑產交易增加，而大批涉案灰黑產銀行卡因此被凍結，但也波及了正常交易加密貨幣的投資者。

凍卡對加密行業的影響

雖然加密交易平臺設置了對應的風控措施，但由于加密貨幣的匿名性，場外OTC交易區也成為了電信詐騙涉案資金用于洗錢的「重災區」，隨著監管機構重拳整治，為其提供交易場所的平臺也因此遭受影響。

加密借貸平臺Celsius的競標拍賣將延期至明日舉行:金色財經報道，Celsius無擔保債權人官方委員會在推特表示，債務人和UCC已決定將拍賣延期至明日（當地時間4月26日），明日將提供進一步的信息更新。[2023/4/26 14:27:22]

一旦交易平臺出現大面積凍卡事件，不僅會造成資產損失，更重要的是會直接挫傷投資者繼續進行加密投資的熱情。據了解，今年以來，在多個交易平臺傳出凍卡事件后，不少玩家人心惶惶，因擔心被凍結卡號而暫停了交易。

數據來源：CryptoCompare

不過從大環境來看，整個加密市場并沒有受到根本性的打擊，根據CryptoCompare的數據，雖然今年6、7月加密市場體量有所回撤，但包括幣安、火幣在內的平臺已經恢復。于此同時，Square、MicroStrategy等公司買入加密貨幣的消息不斷傳來。

加密KOL Cobie：有巴哈馬賬戶通過FTX NFT市場幫其他用戶提現:金色財經報道，加密KOL Cobie發現0x26地址從FTX成功提現2100萬USDT，他研究發現，這是一個巴哈馬賬戶在幫其他用戶提現，很可能是通過在FTX的NFT市場上出售NFT來繞過內部余轉賬限制，例如巴哈馬賬戶創建一個NFT，無法提幣用戶用全部資金購買此NFT。

據金色財經觀察，今天FTX NFT市場有很多奇怪交易，多個NFT以超過100萬美元成交，FTX NFT成交額超過5000萬美元。[2022/11/11 12:52:05]

如果從微觀層面看，雖然銀行卡和支付寶被凍結不可避免地讓部分投資者無辜躺槍，但換個角度看待問題，由于監管和金融機構的積極作為，更有利于打擊犯罪和保護用戶資產安全。

投資者的應對策略

今年以來，央行加大了反洗錢和反詐騙的力度，其公布的一季度涉及的罰款幾乎等同于去年一年的數額，而不少加密貨幣的OTC、交易、借貸等細分賽道的從業者和平臺，也受到了來自地方金融局和部門的調查。

雖然這樣的整治有利于肅清行業中的違法行為，但對于一個新興行業來說，同樣需要一個穩定的發展空間，而這需要交易平臺、OTC兌換商和加密投資者共同的努力。

只有嚴打黑產，讓黑產與正常用戶隔離是解決凍卡問題的根本之道。對平臺來說，建立有效風控機制有助于為投資者營造安全可靠的法幣交易環境。據了解，在凍卡的消息傳出后，包括火幣、OKEx等在內的交易平臺，均加強了與監管部門溝通，并對OTC系統進行了升級、迭代。

今年8月，國內最大的場外交易平臺火幣的OTC交易區完成了本年度耗時最長的一次系統升級，不僅優化了底層架構，還更新了限時限額提幣策略，此次升級就覆蓋登錄、OTC交易、劃轉、幣幣交易、充提幣、鏈上數據等場景，目的在于能最大程度避免平臺成為不法分子洗錢、套現的法外空間，讓黑產無處遁形。

實際上，需要升級的不只是交易平臺，還有投資者和OTC兌換商自身。對加密投資者來說，一定不要因為眼前的利益，出售自己的平臺賬號、為他人代買代賣，或是在不規范平臺/場外群售出以獲利等高風險行為，以免因小失大。而對OTC兌換商來說，切勿為不法分子提供場外交易服務，避免被無辜殃及。

如何真出現意外，自己的銀行卡被凍結了，有可能是因為賬戶的某些行為觸發了銀行的反洗錢系統，一般而言，銀行不會直接凍結銀行卡，而只是會限制您的非柜臺業務或者是「只付不收」，也就是暫停您的部分交易權限。

因此，投資者不必慌張，可以直接聯系開戶銀行，按照銀行的要求提供相關信息，一般是解釋資金往來的原因即可解凍。

此前，招行、中行、農行、建行和工行等銀行客服，在回復涉及加密貨幣交易的行為是否會凍結卡號時均回復稱：「只要操作合法，渠道合法，虛擬貨幣來源合法，頁面支持銀行卡服務，銀行卡不會主動凍結用戶的資金，除非涉及洗錢與詐騙等非法相關的案件。」這意味著，對于投資者來說，只要不參與違法犯罪活動，不被牽涉進洗錢、詐騙等案件，正常的加密貨幣交易行為屬于法律允許的框架內。

而如果是銀行卡遭遇司法凍結，則需要通過開戶行或者銀行電話熱線，查詢到具體的凍結期限和具體被什么地方凍結，然后按照當地的要求，解釋為什么會發生這筆資金的轉賬，同時將相關材料提供給，按照各地系統處理方式的不同，按照案子的不同，他們會給出一些反饋。

在法律意義上，如果用戶真的沒有參與電信詐騙或者洗錢，而只是因為售賣數字資產被凍結，那么應該是屬于被牽連的善意受害人，建議咨詢相關律師處理。

一般情況下，大部分的司法凍結都只是暫時凍結，只需要配合調查，在兩三個工作日內，就會自動解凍。這種情況無須擔心，到期銀行卡會自動解凍。解凍后，為避免不必要的麻煩，可將被原來卡上資金轉走，暫時不使用該卡。

隨著整個加密行業逐漸成熟，提供交易服務的交易平臺的合規體系逐漸完備，相信在未來，即便是被圈外人稱為「洗錢溫床」的OTC交易，也不會成為法外之地。

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