金色觀察 | Bankless：比特幣DeFi使用指南_比特幣

文/William M. Peaster，Bankless貢獻者；譯/金色財經xiaozou

在過去幾年里， DeFi的活動中心一直是以太坊，同時還擴展到了以太坊虛擬機（EVM）鏈，如BSC、Polygon、Arbitrum、optimistic等。

然而，比特幣有自己的原生DeFi生態系統，雖然規模比基于EVM的DeFi小得多，但正穩定地聚集在該網絡各層。

因此，本文將向你展示一個新手要如何使用比特幣DeFi。

* 目標：學習如何玩轉比特幣DeFi生態系統

* 技能要求：中級

* 所需努力：幾個小時

* 投資回報：深入DeFi新前沿，通過STX質押收獲高達8% APY收益。

比特幣DeFi，讓我們開始吧!

2017年的某一天，我在Reddit上按下“Random”鍵，進入r/ethtrader，開始了我的加密之旅。

因此，我成為了通過以太坊——而不是加密經濟的OG比特幣——進入加密世界新浪潮中的一員。

當時我一開始做的是加密新聞寫作，可以說我起初是個多面手，并沒有專于某個特定領域。2018年，我把自己的最后一個比特幣兌換成了ETH，從那以后我就把注意力轉向了以太坊。

我也因此看到了DeFi的崛起。我是Maker的早期用戶，用我的ETH借出DAI穩定幣，從那以后我就是靠這么做在現實生活中盈利的。

金色午報 | 12月15日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：冬奧會、Pornhub、扎克伯格、灰度

1.北京：將利用冬奧會等場景深化數字貨幣創新；

2.灰度BTC信托增持3893.96枚；

3.比特幣過去10年總收益率超過62000倍；

4.以太坊上DeFi協議總鎖倉量突破180億美元；

5.推特網友爆料扎克伯格購買價值30億美元比特幣；

6.成人網站Pornhub只接受加密貨幣作為默認支付方式；

7.周小川：數字人民幣不會取代美元 也不會威脅全球貨幣體系；

8.FTC要求Facebook等9家科技公司披露數據收集追蹤方式；

9.Riot Blockchain宣布試點項目以評估德克薩斯州生產率提高潛力。[2020/12/15 15:14:06]

這種能力讓我很早就成為了DeFi的忠實擁護者，也促使我在近年來盡可能多地探索DeFi項目，同時該生態系統的總鎖倉價值（TVL）也達到了歷史新高。

截止當前DeFi的TVL峰值是2021年12月2日的1820億美元——源于DeFiLlama

在這股熱潮中，我們也見證了越來越多的創新和多樣化。你可以在Uniswap、Curve和Balancer上通過LPing賺取交易費，可以在Aave和Compound上借貸，可以在dYdX和Opyn上交易衍生品，等等等等！

金色午報 | 6月30日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：河北、TikTok、貴陽、IBM、Kraken

1. 河北：雄安新區將加快開發區塊鏈非稅收入和票據系統。

2. 以太坊錢包Argent不再替用戶支付Compound等應用的Gas費。

3. TikTok可能正在窺探比特幣地址和金融敏感數據。

4. 貴陽市發布《貴陽主權區塊鏈技術與應用》白皮書。

5. 富國銀行股票策略主管：拜登若當選美國總統將引發股市震蕩，或殃及比特幣。

6. IBM推出開源工具，助力抗疫數據分析。

7. 韓國將改變《電子簽名法》以促進區塊鏈證書使用。

8. 加密交易所Kraken出現美國國內美元存款延遲問題。

9. 澳交所區塊鏈清算系統或推遲兩年實施。[2020/6/30]

去中心化金融正在蓬勃發展。

從Alt-L1到以以太坊為中心的L2，在同樣的浪潮中也出現了其他鏈的繁榮。

在大多數情況下，出于網絡效應，這些新鏈中最大的那些鏈都是基于EVM的，這使得已存的大批用戶更容易去嘗試新鏈。

Solana是目前DeFi TVL排名前十中唯一一個非EVM鏈——源于DeFiLlama

到目前為止，我已經嘗試了大多數已知的EVM鏈。最近我一直在研究非EVM的DeFi項目，想要了解更多內容，比如，如何在Cosmos的Osmosis應用鏈上進行交易。

分析 | 金色盤面：數字貨幣若無實質性利好刺激 短期內牛市難言:金色盤面綜合分析：6月以來市場出現了比較大的反彈行情，但很多小市值標的縮水嚴重，據分析其原因在于，全球數字貨幣總市值自2017年底以來總體呈下降趨勢，但在前幾次反彈中市值也有同步上升，此次反彈市值變化并不明顯。此次除了比特幣反彈效果明顯，其他標的表現較差，多數持續新低，原因在于缺乏增量資金入場，因此在比特幣走強的同時，出現了虹吸現象，導致缺乏價值的標的持續被資金拋棄。如果數字貨幣交易沒有實質性利好刺激，短期內牛市難言。[2018/8/17]

我覺得自己對大多數智能合約平臺已經相當熟悉，可是我需要挑戰。

可以確定的是，我已經很多年不關注比特幣了。

但現在，這個區塊鏈OG確實已初步建立了自己的DeFi生態系統。它建立在基礎層的交易結算系統之上，并在比特幣之上執行所有的合約邏輯（聽起來熟悉嗎？）

因此，我認為作為一個EVM人，嘗試一些最大的比特幣DeFi項目，然后寫一篇關于如何使用這些項目的文章應該是件很有趣的事。

在開始行動之前，讓我們快速回顧一下比特幣的“層”對于DeFi的意義。

我來進行如下解釋：

雖然DeFi可以建立在以太坊的基礎層，但比特幣的基礎層只能處理基本交易。不存在智能合約邏輯！

因此，比特幣DeFi場景發生在協議層的上一層，外部項目可以在這一層上建設，并繼承比特幣的安全性。

目前最大的比特幣DeFi協議是Lightning Network，這是個比特幣L2，使用支付通道，讓人們以去中心化方式進行極快、極低成本的支付。

金色財經現場報道 哈希投行創始人葉京：打通六個布局 形成六個生態:金色財經現場報道，在“2018聯盟鏈的未來暨瑞鏈科技區塊鏈產品發布會”上，進行以《聯盟鏈的未來》為題的圓桌論壇，哈希投行創始人葉京指出：我們經過總結，認為區塊鏈行業有六個賽道，每個賽道都有機會。第一是交易所環節，綜合性的交易所其實已經沒有機會了，但垂直領域的交易所有機會；第二是礦場，包括礦機芯片；第三是公鏈，關于聯盟鏈等底層技術，公鏈領域有巨大的機會，每個垂直的行業和場景都會細化出自己的公鏈；第四是投行，目前投行有很多服務型的價值，很多行業對于區塊鏈的理解和設計還不是很清晰，區塊鏈領域中尚沒有頂尖投行，我們希望成為第一家；第五是DApp應用，目前的大部分應用還不是十分的落地，這塊未來面臨很大的機會；第六是媒體和社群的布局。我們希望能打通六個布局，形成六個生態。[2018/5/31]

今天，已有超過5000個比特幣存入Lightning，約相當于9600萬美元。

不錯！這讓Lightning成為排名第78的DeFi協議，僅次于Ribbon Finance等協議。

然而，盡管人們正持續努力在Lightning自身基礎上構建一個更具表現力的應用程序層，但該網絡目前只適用于支付。

要想使用更先進的比特幣DeFi功能，如借款、放貸等，你還必須使用在比特幣之上提供智能合約功能的通用協議。

目前這類協議的兩個最大范例是RSK和Stacks，在撰寫本文時，RSK擁有5100萬美元的TVL，而Stacks則為1100萬美元。

金色財經訊:51數字資產發布新公告：即日起暫停所有交易業務； 平臺于2017年9月25日上午10:00開放人民幣提現； 平臺內數字貨幣錢包仍在維護中，在此期間請勿向任何幣種充值，維護結束后我們將第一時間函告所有用戶。[2017/9/26]

RSK的TVL與上次峰值的2.29億美元相比有所下跌，但并未消失——源于DeFiLlama

下面，讓我們來具體探索Lightning、RSK和Stacks這三個比特幣DeFi。

去中心化支付是DeFi的核心，因此Lightning Network就是比特幣DeFi的核心。

如果你像我一樣是一個比特幣DeFi新手，你會對如何以最簡單的方式與Lightning交互感興趣，能讓你先進入狀態，掌握一些竅門。

為此，Breez可以說是一個可靠的選擇，這是一款為移動設備設計的非托管Lightning客戶端。

你不需要掌握任何技術訣竅，只要下載此應用到你的手機上，從另一個錢包或你所選的加密交易所存入一些比特幣，就可以了！

你已做好準備開啟Lightning之旅了。

具體步驟如下：

（1）從Apple App Store或Google Play下載Breez。

（2）點擊“Receive”及“Receive via BTC address”按鈕，生成存款地址。

（3）在你的Breez地址里存入BTC，想存多少就存多少，然后等待存款交易確認。

（4）好了！現在你就可以開始在比特幣網絡的第一個L2上發送/支付BTC了。

就我個人而言，我想盡量用好我新存的那些Lightning sats（“satoshi”的縮寫，比特幣的最小面額），所以我通過二維碼找到了人權基金會的Lightning地址，并發送了價值約50美元的比特幣。

非常簡單！雖然Breez還是beta版本，但使用體驗很順滑。

讓我印象深刻，但這只是基本的支付。我們還想要借貸、兌換和賺錢。我們需要DeFi。

所以，讓我們通過探索RSK去了解更加復雜的比特幣DeFi的種種可能性。

RSK是比特幣網絡上一個兼容EVM的智能合約協議。

該側鏈通過合并挖礦來繼承比特幣的一些廣泛的安全保證，允許用戶將他們的BTC與RSK的原生代幣RBTC相連接（RBTC以 1:1的比例與BTC掛鉤），然后將RBTC應用于類似以太坊的智能合約。

目前RSK上最大的DeFi應用之一是Sovryn。

缺點是，RSK和Sovryn要求用戶必須用RSK的原生代幣支付交易，也就是與BTC掛鉤的RBTC。

有以下三種解決方式：

（1）快速方式：在Bitfinex、Bisq等支持此類交易的交易所購買一些RBTC，然后轉移到你的錢包。

（2）常速方式：使用FastBTC轉移選項，通過Sovryn上的RBTC“Receive”按鈕將BTC存入RSK。

（3）慢速方式：使用官方轉換流程將BTC轉換為RBTC，這可能要耗費一天時間。

在深入Sovryn之前，你會想把RSK EVM鏈添加到你的錢包，例如你的MetaMask。

為此，你可以登錄chainlist.org，從那里搜索并添加鏈。

一旦你準備好了RSK上的RBTC，便可前往Sovryn應用程序，選擇某項DeFi活動，如借款、放貸、提供流動性、保證金交易、質押，等等。

如果你只想兌換代幣，可以前往Swap（兌換）中心兌換你想兌換的任何代幣，就像在任何一個EVM去中心化交易所上一樣。

Stacks是另一個比特幣上的智能合約協議。

與RSK不同的是，Stacks不支持EVM，但如果你在使用該協議之前使用過其他任何智能合約平臺，那么你應該并不會對它感到陌生。該網絡的原生代幣是STX，用于支付交易。

值得注意的是，Stacks提供了一個Stacking程序，允許用戶質押他們的STX代幣，以支持網絡，并從Stacks的BTC礦工參與者那里獲得BTC獎勵。你可以按照以下步驟加入該活動：

（1）為Stacks下載流行的Hiro桌面錢包

（2）為后續更多交易備份你的錢包賬戶

（3）從你所選的加密交易所獲取STX，然后將其存入你的新Hiro錢包地址

（4）在你的STX存款進入你的Hiro錢包之后，點擊“Stacking”選項下面的“Get started”按鈕，然后點擊“Stack in a pool”選項。

（5）在stacks.co上找到你所選的stacking pool（池）地址，然后將其復制到你的Hiro UI上。

（6）輸入要鎖定的STX金額，以及選擇想要你的存款是有期限的還是無限期的。

（7）用你的錢包確認交易。好啦！現在你將質押STX，獲取sats收益。當前預計APY最高可達8%以上。

從當前情況來看，比特幣的DeFi場景比以太坊的DeFi場景要原始稚嫩得多，但當然，它已然存在。

隨著比特幣的區塊補貼持續每四年下降一次，這個OG區塊鏈可以從日益繁榮的協議和應用層中大為獲益，隨著時間的推移，將產生越來越多的BTC交易費用。

在這方面，Lightning、RSK和Stacks等項目的崛起非常令人欣慰，盡管它們無疑仍處于發展初期。此外，這些項目只是更多即將到來項目中的第一批，一直有新的競爭者加入，比如DeFiChain的側鏈努力。

所以，請密切關注比特幣DeFi領域的老將和新手！

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