CeFi潰敗正發生 哪些 DeFi 協議能讓我們重拾信心？_DEF

原文：《How to Double Down on DeFi》by William M. Peaster

編譯：DeFi 之道

今年最大的加密貨幣崩盤事件背后有一個共同的主題。從 3AC 和 Celsius 到 FTX（也許很快就會有 Genesis？）——許多中心化加密實體已經倒下，讓用戶承擔后果。

對于想要拒絕中心化金融并擁抱 DeFi 的消費者來說，這種過渡往往令人望而生畏。因為 DeFi 工具通常比 CeFi 工具更難駕馭和發現，但是這種探索的回報卻是巨大的。

本文將通過一個教程回歸基礎知識，并展示開始使用 DeFi 的最佳場所。

圖片：Logan Craig在最近由 FTX 驅動的加密貨幣中心化金融領域的動蕩中，以太坊上的頂級 DeFi 項目一直進展得很順利。

這些經過實戰檢驗的去中心化協議向我們展示了能夠親自管理個人鏈上資金的力量，而不必擔心像 FTX 這樣的腐敗中介機構。

Raoul Pal：看起來CeFi將加密貨幣借貸風險推給零售投資者的商業模式已經基本結束:金色財經報道，前高盛高管Raoul Pal在社交媒體上稱，看起來CeFi將加密貨幣借貸風險推給零售投資者的商業模式已經基本結束。今后必須是DeFi和批發貸款市場，擁有更大的傳統資產負債表和規范的更好的傳統風險管理。[2022/11/17 13:17:03]

因此，這個 Bankless 策略將引導你通過使用目前最可靠的 dapps，在 DeFi 上加倍下注來控制你的加密貨幣的最佳方法。

目標：加倍投資于 DeFi

技能：初學者

工作量：1 小時

投資回報率：自我保護的鏈上資金管理

為什么 DeFi 比以往任何時候都重要？在 FTX 崩盤之后，那些將資金存放在托管交易所的交易員們以慘痛的方式了解到，這些實際上不是他們的密鑰，也不再是他們的加密貨幣。

FTX 的領導人濫用權力，似乎從很多人那里竊取和揮霍了資金，其中許多人都是普通人，只是想管理自己的資金并取得成功。

烏克蘭官方加密錢包疑似測試空投代幣Peaceful World:3月3日消息，Etherscan數據顯示，烏克蘭官方加密貨幣捐贈錢包正持有近70億枚Peaceful World代幣，似乎是將用于該國首次加密貨幣空投的代幣。

據悉，近70億枚Peaceful World（WORLD）代幣于UTC時間3月2日晚上10:15（北京時間3月3日早上6:15）創建，并被發送到了烏克蘭的官方加密貨幣捐贈錢包地址。隨后，烏克蘭官方錢包繼續向一個錢包發送了近100萬枚代幣，該錢包用這些代幣在Uniswap上創建了一個流動性資金池。大約兩小時后，烏克蘭官方錢包向30個錢包地址發送了1.03個Peaceful World代幣，這些錢包地址對應于2月26日首次向烏克蘭官方加密捐贈錢包發送加密貨幣資金的30個錢包地址。

截至記者發稿時，烏克蘭錢包擁有Peaceful World代幣總流通量的99.98%。（CoinDesk）[2022/3/3 13:35:07]

然而，真正的 DeFi 使權力去中介化。DeFi 讓普通人和機構能夠管理自己的資金，同時實現自主托管（self-custodying）。例如，在使用 Uniswap 這樣的去中心化交易所（DEX）時，只有用戶本人可以存入或交易或提取其資金。

UNICEF基金會要求6月資助的8家公司維持加密捐贈形式，以了解其好處:聯合國兒童基金會（UNICEF）Christina Rose Lomazzo接受采訪時表示，UNICEF加密貨幣基金在進行捐助后，大多數收到加密貨幣資助的組織會立即將其兌換為法幣。然而，基金會要求他們近期投資的8家公司將資金維持為加密貨幣：“這確保了企業了解加密貨幣的好處，比如可追溯性和交易速度，從而與傳統系統做對比。這些初創公司也可以利用該筆加密貨幣資助向員工支付報酬。”

此前消息，聯合國兒童基金會加密貨幣基金6月宣布向8個項目分別投資125 ETH，以幫助這些項目在六個月內開發、測試原型，擴大技術規模，這八個項目分別為：Afinidata、Avyantra、Cireha、Ideasis、OS City、StaTwig、Somleng和Utopic。據悉，所有被投資企業此前都曾獲得了聯合國兒童基金會的創新基金高達10萬美元的資金，這些項目現在正在接受加密貨幣，以繼續開發它們的開源和數字公共產品。（Cointelegraph）[2020/7/5]

在鏈上管理資金的權力掌握在用戶手中。但是，假設你是 DeFi 的新手，或者你已經有一段時間沒有接觸這個領域了——那么，在這個后 FTX 時代，最值得關注的可靠應用是什么呢?

火幣公鏈汪毅江：CeFi相比于DeFi有兩大問題:4月21日晚間，在主題為“繁榮與契機，技術與機制構建DeFi未來”的線上論壇活動中，火幣公鏈技術專家汪毅江表示，CeFi是通過把自己藏起來，讓別人找不到弱點的隱私保護系統安全，這是非常傳統的解決方案，并有兩個重大問題。第一，數據不透明，不公開，用戶既不能對公平性做出判斷，也不能對系統風險性做出判斷；第二，從長期看CeFi相比于DeFi不利于市場的繁榮，CeFi是通過長期品牌經營，資產規模建立和維護長期信譽。而DeFi通過智能合約代碼，建立信譽，更鼓勵產品創新，并降低中介費用，由技術驅動的行業發展，更具有發展前景。DeFi目前處于早期階段，但隨著時間的推移，DeFi會在困難和問題中成長，并逐漸走向成熟。[2020/4/21]

不用擔心，本文將介紹三種最可靠的方法來加倍使用 DeFi。??????????

01 Maker + Oasis 借款

Maker 和 Oasis 是 DeFi 中最古老、最成熟的兩個應用程序。

動態 | 風投公司SpaceFund正在對其基金令牌化:據cryptovest消息，總部位于得克薩斯州的風投公司SpaceFund正與區塊鏈初創公司Smart Valor和Coinbase支持的Abacus合作，對其基金令牌化。SpaceFund是一家旨在利用區塊鏈資助太空創業公司的風險投資公司。[2018/10/29]

Maker 是一種去中心化借貸協議，你可以在其中抵押 ETH 等加密貨幣，然后用你的抵押品借入 DAI 美元穩定幣。Oasis 是一個用于創建 Maker Vault（也稱為借入頭寸）的領先前端，只需點擊幾下即可。

因此，假設你長期持有 ETH，并且可能不想出售任何 ETH，但是你也會定期有生活開支，在這種情況下，一些額外的流動性會有很大幫助。

通過 Oasis Borrow 配置 ETH 資金庫在這里，提示 Maker + Oasis 組合，你可以從你的抵押品中提取 DAI 流動性，然后根據需要出售 DAI，并在適合你的任何時間段內償還貸款。請查看此完整教程，了解入門流程的分步指南。

你將承擔的主要責任是什么？通過確保你的資金庫在整個過程中保持足夠的抵押以避免清算。幸運的是，這種管理非常簡單，因為 Oasis 現在提供自動買入 / 賣出和止損保護來管理你的頭寸。

02 Aave 用于借貸 ETH

多年來，Bankless 理論認為 ETH 正在成為互聯網本身的結算層和無風險利率。

與此類似，正如 Zerion 在上面的推文中提到的那樣，Aave 的 ETH 借貸市場有點像 DeFi 的原生「無風險」利率，通常提供約 1% 的 APY 收益率。

對于不熟悉的人來說，Aave 是一種去中心化和非托管的流動性協議。這意味著 Aave 是一個借貸系統，用戶可以在其中用抵押品借款或借出加密貨幣以賺取利息的收益。

也就是說，如果你有一些 ETH，并想要長期持有，但不介意在此基礎上賺取一些被動收入，那么在 Aave 上借貸是一個值得考慮的可靠途徑。例如，DeFiSafety 團隊目前對 Aave 的評分為 94% 。

如何操作？你只需前往 app.aave.com ，連接你的錢包，在 ETH 借貸市場按「供應（Supply）」，然后填寫你想要的參數并完成存款交易。隨著時間的推移，你會從借款人的付款中獲得相應的利息！

03 用于交易加密貨幣的 Uniswap

Uniswap 是迄今為止最成功和經過實戰檢驗的 DEX。

大多數加密貨幣是以太坊虛擬機（EVM）區塊鏈上的 ERC20 代幣，所以你可以使用 Uniswap（目前部署在 Ethereum、Polygon、Arbitrum 和 Optimism 上）來交易幾乎所有的加密貨幣。

因此，如果你想要或需要交易東西，你絕對不需要將資金存放在 CEX 上。將 Uniswap 與你個人控制的錢包一起使用可以很好地滿足你大部分（幾乎是全部）的交易需求。

Uniswap 的簡單交換 UI至于如何在 Uniswap 上進行實際交易，這很容易。進入 app.uniswap.org ，連接你的錢包，選擇你想要交易的兩種代幣，然后用你的錢包完成交換交易。

如果你在尋找所需的代幣時遇到困難，請嘗試在 GeckoTerminal 等服務上進行搜索，這可以使按照鏈和 DEX 搜索代幣對變得容易，例如 Arbitrum 上的 Uniswap。

DeFi Saver 是一個先進的 DeFi 管理平臺。

還記得 Oasis 如何成為 Maker 的簡單前端嗎？相比之下，DeFi Saver 好比是目前多個鏈上的多個頂級 DeFi 項目的專業前端，即 Ethereum、Arbitrum 和 Optimism。

事實上，一旦你學會了使用 Maker、Aave 和 Uniswap 的訣竅——加強你的 DeFi 基礎指令游戲的一個好方法是將你的頭寸導入 DeFi Saver，這樣你就可以擁有一個一站式中心來自動化你越來越高級的 DeFi 需求。

目前該平臺支持 Maker、Compound、Aave、Reflexer 和 Liquity 頭寸。它還提供一個由 LiFi 驅動的代幣橋，一個由 0x 驅動的 DEX UI 以及其他功能。

DeFi 生態系統的發展史還不到五年。雖然它仍然有一些粗糙的補丁和我們需要更多改進的地方，但更多的進步將會出現。

毫無疑問：這種進步將通過、圍繞和依靠第一批 DeFi 重量級公司，如 Maker、Aave 和 Uniswap，它們已經過實戰檢驗并獲得了目前的地位。今天在這些去中心化的重量級網站上使用和建立業務，或將在未來幾年安全地引導你的鏈上之旅。

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