非法經營？USDT涉刑分析_加密貨幣

近日，我們在與一些幣圈的朋友們交流時，發現他們對于USDT的性質認定與我國刑事司法實踐的認定傾向不一。為避免該種傾向帶來的法律風險，本文將為各位讀者梳理破壞金融管理秩序的犯罪法益與貨幣性質外延，分析從事USDT兌換業務的涉刑可能。

境外貨幣在我國刑法的地位

在一些幣圈朋友看來，我國法律僅保護人民幣的法幣價值，其他國家的法幣并不具備法幣意義。基于這樣的認識，錨定境外貨幣的虛擬貨幣自然不具有危害我國金融管理秩序的可能。但遺憾的是，我國法律規定并非如此。

俄羅斯央行行長：加密貨幣經常被用于非法操作:12月17日消息，俄羅斯央行行長納比烏琳娜：對加密貨幣持懷疑態度，加密貨幣經常被用于非法操作，不歡迎對此類資產的投資，我們擔心散戶投資者在股市上的權利，俄羅斯的基礎設施不應該被用于使用加密貨幣。（金十）[2021/12/17 7:46:43]

根據《最高人民法院關于審理偽造貨幣等案件具體應用法律若干問題的解釋》第七條的規定：“本解釋所稱‘貨幣’是指可在國內市場流通或者兌換的人民幣和境外貨幣。貨幣面額應當以人民幣計算，其他幣種以案發時國家外匯管理機關公布的外匯牌價折算成人民幣。”

濟南地方金融監管局副局長：各區縣除非辦要重點聚焦虛擬貨幣交易平臺等非法集資高發領域:濟南市地方金融監管局副局長張新波在濟南市“無非法集資社區”創建活動現場推進會上指出，隨著新型金融機構和金融業態的發展以及實體經濟對金融服務的多樣化需求，對金融風險防控工作提出了新的更高要求。各區縣除非辦要重點聚焦民間投融資中介機構、虛擬貨幣交易平臺、債權轉讓、養老服務、房地產等非法集資的高發領域。下一步要做到專項排查常態化，監管打擊高壓化。[2020/7/3]

由此可見，我國在評價貨幣類犯罪時，對于法幣的認定范圍是涵蓋境外貨幣的，這也就產生了錨定境外貨幣的穩定幣的法律風險。

動態 | 美國一男子因涉嫌分銷獲刑9年 包括加密貨幣在內的8000萬美元非法收入被沒收:據Vancouver Sun消息，美國地方法院法官William Hayes周二在圣地亞哥的法庭上判決名為Vincent Ramos的男子9年監禁，因其通過專業的加密技術幫助暴力犯罪組織逃避警察的追捕。去年10月，Ramos承認使用特殊裝置協助向加拿大、美國等地分銷可卡因、和甲基苯丙胺等。Hayes還下令沒收拉莫斯的8000萬美元非法收入，其中包括在國際銀行的現金、房地產、加密貨幣賬戶和金幣。[2019/6/2]

USDT的性質分析

動態 | RBI加密貨幣禁令使非法Dabba交易增加:據businesstoday報道，自印度央行（RBI）禁止銀行處理加密貨幣以來，印度已經出現了針對主要加密貨幣（如比特幣或以太坊）的一些其他的交易方式，包括Dabba交易。 據報道，Dabba交易是經紀人在官方平臺之外處理客戶交易的過程。這種非法的方式，主要用于股票交易。由于傳統的Dabba運營商也在接受人們對比特幣的投資，因此增加了他們的整體收益。[2018/7/30]

USDT是中文名叫“泰達幣”，是Tether公司發行的一種數字貨幣，Tether公司承諾USDT與美元可以1：1兌換，即Tether公司每發行一枚USDT幣，其公司賬號就會存入1美元作為保障金，具有穩定兌換的特點。

但也正因為這種穩定性，颯姐團隊認為，與美元一比一掛鉤的特性使得USDT具備了一定的法幣性質與金融屬性。而從USDT的具體流通而言，USDT已被國外諸多虛擬貨幣交易所作為結算貨幣使用，具有取代法幣作為計價標準的客觀表現。

在我國，個人兌換外匯具有一年5萬美元限額，但個人卻可以在境外交易所通過兌換USDT繞開外匯的管制，具有侵害金融管理秩序的可能。

綜合而言，USDT是由非官方主體發行，具有法幣性質，且存在替代法幣流通可能的虛擬貨幣。

USDT兌換業務的刑事法律風險

基于以上論述，颯姐團隊認為，在國內從事USDT的兌換業務可能會構成《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規定的非法經營罪。

該條款的第三、四項規定：“違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的；其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。”

正如前述，USDT具有法幣性質，而兌換業務常常與資金結算業務掛鉤，其代替法幣流通的可能性也容易被上述兜底條款所覆蓋，颯姐團隊認為，USDT兌換業務的表現容易與非法經營罪所列舉的非法經營行為相契合。

此外，對于非法經營罪的入罪前提“違反國家規定”而言，此前颯姐團隊認為偵查機關適用可能性較大的“國家規定”是2017年出臺的94號文。但根據《最高人民法院關于準確理解和適用刑法中“國家規定”的有關問題的通知》之規定，對于違反地方性法規、部門規章的行為，不得認定為“違反國家規定”。因此，我們認為這是USDT兌換業務出罪的關鍵。

然而，于2020年10月23日公示的《中國人民銀行法》修訂意見稿第二十二條規定卻打破了這一出罪思路：“任何單位和個人不得制作、發售代幣票券和數字代幣，以代替人民幣在市場上流通。”結合《中國人民銀行法》由全國人大常委會頒布的事實，其效力級別已達到刑法中“國家規定”的標準，USDT兌換業務屬于發售代幣的幫助行為，具有代替法幣流通的可能性，依此為業的從業者構成非法經營罪的入罪前提“違反國家規定”已不成問題。

寫在最后

USDT兌換業務刑事風險愈發明顯，非法經營出罪路徑愈發狹隘。在基本構成犯罪爭議較小的情況下，從業者如何保全自己成為最重要的事。颯姐團隊建議，謹慎行事，及時尋求專業人士幫助，讓金融人免受囹圄之苦。

Tags：USDUSDTSDT加密貨幣USDT幣提現涉嫌洗錢嗎gusdt幣價格比特幣價格今日行情usdt加密貨幣市場總市值是多少

USDT