金色觀察 | 香港擬建立虛擬資產服務提供者發牌制度 一文看懂要點_COIN

2020年11月3日香港證監會行政總裁歐達禮在香港金融科技周表示，香港證監會將公布全新虛擬資產交易平臺發牌制度，以防止任何類型的虛擬資產平臺洗錢。

2020年11月4日，香港財經事務及庫務局發布文件“有關香港加強打擊洗錢以及恐怖分子資金籌集規管的立法建議公眾咨詢”，就加強香港打擊洗錢以及恐怖分子資金籌集制度立法，向公眾征詢意見。建議包括在《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》下(a)建立虛擬資產服務提供者發牌制度；(b)建立貴重金屬及寶石交易商的兩級注冊制度；以及(c)作出雜項技術修訂。

《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》新增3項修改的其中一項，就是歐達禮提到的建立虛擬資產服務提供者發牌制度，規定任何人士如有意在香港從事虛擬資產交易平臺的受規管業務，須向香港證監會申請牌照，并符合適當人選準則，而持牌人須遵守《打擊洗錢條例》附表2所訂的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定和其他旨在保障投資者的規管要求。

金色算力云運營副總裁Maggie：目前Filecoin的參與?式，主要是挖礦和購買交易所期貨兩類:據官方消息，8月19日，金色算力云受邀參加新浪潮之巔，數字金融礦業大會。金色算力云運營副總裁Maggie以《Filecoin 挖礦新姿態》為主題進行分享。Maggie表示，“目前主網還沒有上線，?Filecoin的參與?式，主要是挖礦和購買交易所期貨兩類。挖礦，包括購買礦機及云算?。?金色算力云主要是云算?方向。??算力云是?色財經推出的算?銷售平臺。?戶在我們平臺，主要通過購買云算?的?式，參與在Filecoin挖礦中去。主要的特點包括，1. 我們同頂尖的礦機?商進?深度合作，經過調研，市?上的礦機?商有300余家，我們認真甄選了優秀的礦機?商進?合作，為?戶的算?把關。?

2.礦機購買具有準?門檻，基本礦機價格都在萬元以上，?戶在金?算?云平臺上，可以從0.1T開始購買，最低150元可以參與Filecoin 測試?獎勵及頭礦紅利。?

3.??算?云提供了三?保障，從主?上線時間、回本周期、本?保障三塊，給予?戶以安全感。”[2020/8/19]

金色財經記者總結了咨詢文件中“建立虛擬資產服務提供者發牌制度”的要點，包括對虛擬資產、虛擬資產交易平臺、其他虛擬資產活動的定義、獲取牌照資格、監管機構及其權力、以及懲罰規則。如下：

金色財經挖礦數據播報 | ETH今日全網算力下降1.76%:金色財經報道，據蜘蛛礦池數據顯示：

BTC全網算力121.679EH/s，挖礦難度16.85T，目前區塊高度642130，理論收益0.00000840/T/天。

ETH全網算力195.436TH/s，挖礦難度2483.32T，目前區塊高度10590439，理論收益0.00964979/100MH/天。

BSV全網算力2.119EH/s，挖礦難度0.36T，目前區塊高度646592，理論收益0.00042469/T/天。

BCH全網算力2.868EH/s，挖礦難度0.40T，目前區塊高度646812，理論收益0.00031378/T/天。[2020/8/4]

虛擬資產定義

金色財經行情播報丨BTC窄幅震蕩 重要壓力位7300USDT攻破不易:據火幣行情顯示，今日BTC行情窄幅震蕩，最高觸及7199USDT。日線圖上看，局部行情進入整理階段，且均線MA60構成威懾，重要壓力位7300USDT目前攻破不易，目前環境以左側交易思路為主。4小時圖上看，震蕩格局明顯，但日前沖高回落構建門洞圖形后，右側通道比左側通道位置略高，或BTC短線還有小幅拉升可能。

截至10:00，火幣平臺的主流幣的具體表現如下：[2020/4/20]

香港財經事務及庫務局建議將虛擬資產具體界定為以數碼形式表達、計算或儲存資產價值的單位；其目的是作為公眾接受的交易媒介，以為貨物或服務付款、清償債項或作投資用途；并可以電子方式轉移、儲存或買賣。

金色晨訊 | 美國金融業監管局對ICO投資者做出提示 畢馬威 微軟及新加坡航空合作開發數字錢包:1.美國金融業監管局對ICO投資者做出提示。

2.高盛首席財務官：機構客戶想獲得實物比特幣。

3.畢馬威、微軟及新加坡航空合作開發數字錢包。

4.法國能源巨頭Engie推出面向商業客戶的區塊鏈開發項目。

5.中國區塊鏈企業數量僅次于美國。

6.迪拜及新加坡金融監管機構將在區塊鏈領域展開合作。

7.經合組織正評估加密稅收問題。

8.比特幣期貨本周跌超9% 延續8月份跌超8%的表現。

9.俄羅斯央行行長：使用加密資產弊大于利 。[2018/9/8]

虛擬資產的定義不包括法定數碼貨幣，以及受《證券及期貨條例》規管的金融資產。根據反洗錢金融行動特別工作組FATF的定義，不可轉移、交易或互換的封閉式、有限用途產品，亦不屬虛擬資產。反洗錢金融行動特別工作組FATF的標準適用于所有虛擬資產，因此聲稱有資產作擔保，借以穩定其價值的虛擬資產，亦屬受規管的虛擬資產。

金色財經訊:11月5日，在第十一屆深圳金博會上，由深圳市軒鴻金融控股集團和前海金融創新促進會聯合承辦的“2017金融科技與資產管理融合發展高峰論壇”在深圳會展中心茉莉廳圓滿落幕。[2017/11/7]

虛擬資產交易平臺定義

參考反洗錢金融行動特別工作組FATF的標準及評估香港虛擬資產活動風險，香港財經事務及庫務局建議將經營虛擬資產交易所的業務指定為《打擊洗錢條例》下的「受規管虛擬資產活動」，并規定任何有意從事受規管活動的人，向香港證監會領取虛擬資產服務提供者牌照，并符合適當人選準則和其他規管要求。

虛擬資產交易所是指容許或邀請客戶落盤，以貨幣或虛擬資產買入或賣出任何虛擬資產，并在業務過程中曾保管、操控、控制或管有任何貨幣或虛擬資產的交易平臺。

私人交易平臺，然后在該平臺外進行買賣）若不會在任何時間管有客戶的金錢或虛擬資產，而實際交易在該平臺外進行，則不屬規管范圍內。

虛擬資產交易所以外的其他虛擬資產活動

香港財經事務及庫務局表示，虛擬資產交易所以外的其他虛擬資產活動在香港并不普遍。以獨立業務模式在香港運作的虛擬資產付款系統或托管服務的公司，數目有限。過去幾年，首次代幣發行在香港亦未再有出現。香港有少量場外交易活動和加密貨幣柜員機。但是，有關交易需涉及金融機構，因此可透過金融機構的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集措施掌握有關交易的資金流向。會定期檢視有關行業的發展情況，并在適當時考慮是否將有關業務納入規管。為此，發牌制度會提供一個框架，以便有需要時可將虛擬資產交易所以外的其他虛擬資產活動納入規管。

獲取牌照資格

任何人士有意經營受規管的虛擬資產交易所，須向香港證監會申請牌照，方可成為《打擊洗錢條例》下的持牌虛擬資產服務提供者。要建立具規模的虛擬資產交易所，需有合適的架構以確保延續性。因此，建議只有在香港成立并有固定營業地點的公司，方可申請虛擬資產服務提供者牌照。要求申請人有固定營業地點，可確保香港證監會以此監管持牌虛擬資產服務提供者的操守和合規情況。

不具備法人地位的自然人或商業模式，均不符合資格申請虛擬資產服務提供者牌照。

監管機構

香港財經事務及庫務局文件建議賦權香港證監會對持牌虛擬資產服務提供者施加發牌條件，監管事項包括只限專業投資者、財政能力、知識和經驗、業務穩健程度、風險管理、分割管理客戶資產、掛牌和交易政策、財務匯報及披露、預防市場操縱及違規、預防利益沖突等方面。

虛擬資產服務提供者須符合相關規定，才可向香港證監會領取牌照。

監管權力

香港證監會監管持牌虛擬資產服務提供者執行《打擊洗錢條例》下的法定打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定及其他規管要求的合規情況，包括進入持牌虛擬資產服務提供者及其有聯系實體的業務處所進行例行視察、要求提供文件和其他紀錄、調查違規情況、及對違規行為施加行政處分，包括譴責、勒令作出糾正、行政罰款及暫時吊銷或撤銷牌照。

干預權力

香港證監會獲賦權，在有理由相信持牌虛擬資產服務提供者有違規的情況時，委任核數師查核持牌虛擬資產服務提供者和其有聯系實體的業務狀況。此外，香港證監會亦可在必要時向法庭申請禁制令，防止持牌虛擬資產服務提供者繼續違規。

具體而言，建議賦予香港證監會以下權力：(a)禁止持牌虛擬資產服務提供者及其有聯系實體進一步參與任何交易，以及╱或規定持牌虛擬資產服務提供者和其相關實體只可以指定的方式運作其業務；(b)限制持牌虛擬資產服務提供者及其有聯系實體處置其財產；以及(c)規定持牌虛擬資產服務提供者及其有聯系實體以指定方式持有財產，以確保財產可償付債務。

懲罰規則

香港財經事務及庫務局建議，任何人士無牌從事受規管的虛擬資產活動，即屬刑事罪行，經公訴程序定罪，可被監禁七年和罰款500萬元；如有關罪行是持續的罪行，則可就該罪行持續期間的每一日，另處罰款10萬元。

任何人士在申請牌照的相關情況下，就任何事項作出虛假、具欺騙性或具誤導性的陳述，即屬犯罪，經公訴程序定罪，可被監禁兩年和罰款100萬元。

如持牌虛擬資產服務提供者及其負責人違反法定打擊洗錢及恐怖分子資金籌集要求，可被刑事起訴，經公訴程序定罪，可被監禁兩年及罰款100萬元。他們亦要面對行政處分，包括譴責、勒令作出糾正，罰款，及暫時吊銷或撤銷牌照。

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