DeFi新玩法：Aave的新代幣架構提案_DEFI

在過去的幾個月里，分析公司DelphiDigital一直在與Aave團隊密切合作，以幫助指導Aavenomics的設計，并參與社區治理，作為這項工作的一部分，DelphiDigital提出了一種新的Aave代幣架構，理論上，它有助于改善Aave的資本效率、創新以及穩健性。

截至目前，這一提案已獲得了Aave創始人StaniKulechov的高度認可。

背景介紹

在Defi借貸領域，不斷創新的Aave已取得了令人矚目的成績，根據其官網顯示，目前Aave平臺上的存款已超過了15億美元，更令人印象深刻的是，這是在沒有部署流動性挖礦激勵措施下實現的，這意味著，盡管其他defi借貸應用的收益率更具吸引力，但Aave儲蓄用戶還是選擇留了下來，這證明了Aave的產品及社區的質量。

Quadrata CEO：去中心化身份是DeFi成功的關鍵基礎設施:金色財經報道，Quadrata首席執行官兼聯合創始人Fabrice Cheng表示，去中心化身份（DID）和合規服務將成為DeFi成功和現實世界金融資產過渡到區塊鏈的“關鍵基礎設施”。Cheng在接受采訪時說，DID需求背后的關鍵驅動力將來自Web3協議，它將利用用戶的DID來建立更好的產品，“迎合”現有客戶，也“瞄準新的客戶群”。

Cheng說，DeFi是DID最大的潛在用例，因為如果它們有一個“身份或聲譽解決方案”，更多的“現實世界的資產”和機構資本將在鏈上移動。（Cointelegraph）[2022/10/12 10:32:13]

然而，我們最終會看到借貸業務會成為一種“資產負債表即服務”業務，這是一個競爭非常激烈的市場，因為任何擁有資產負債表的人，都可以有效地促進借貸。正如我們看到的，像Uber、亞馬遜、谷歌等其他大型科技公司都開始提供金融服務。而在加密貨幣領域，像CREAM這樣的新貴，則通過承擔更多的風險而吸引了一批用戶，同時，像Yearn等項目也通過stablecredit解決方案進入借貸領域。

DeFi協議Ondo Finance提案組成DAO聯盟接管Sushi部分治理:2 月 5 日，DeFi協議OndoFinance本周三在Sushi的論壇上發布了一項提案，提議由Ondo Finance組織的DAO聯盟Poke Bowl來接管Sushi的部分管理權。由Ondo Finance組織的DAO聯盟Poke Bowl還包括Frax、Synapse、UMA和NEAR等，它們希望為SushiDAO建立一個正式的區塊鏈上和合法的離岸實體。（彭博社）[2022/2/5 9:33:08]

雖然像Aave這樣的大型借貸池在其利率方面，具有一定的網絡效應，但它們目前所采用的單一、無差別的資產池設計也存在缺陷：

歐易OKEx DeFi播報：DeFi總市值1079.8億美元，歐易OKEx平臺FLM領漲:據歐易OKEx統計，DeFi項目當前總市值為1079.8億美元，總鎖倉量為602.90億美元；

行情方面，今日DeFi代幣漲跌各異，歐易OKEx平臺DeFi幣種漲幅最大前三位分別是FLM、MXT、MIR；

截至18:30，OKEx平臺熱門DeFi幣種如下：[2021/3/29 19:27:07]

資本效率低下，將不同的風險捆綁在一起并提供混合回報，以吸引較窄的資本基礎；

通過增加失敗實驗的潛在成本來阻礙創新，因為這些失敗會引發傳染和系統性風險；

競爭者要么引入激勵措施，以促進吸血鬼攻擊，要么冒著更大的風險加快行動，增加新的、風險更大的產品；

新的代幣架構提議

而新的提議，取消了全系統的安全池，而是替換成aaveDAO(aDAO)形式的分片安全池。每個aDAO管理自己的貨幣市場，并承擔與這些貨幣市場相關的風險。

aDAO代幣通過鎖定AAVE作為儲備資產，以聯合曲線的方式鑄造。而聯合曲線上的AAVE充當了安全池，承保了aDAO貨幣市場中的風險。

雖然aDAO是自治的，但它本身并不控制其他貨幣市場的智能合約。相反，aDAO所做的任何決定都會被發送給AaveDAO來批準和執行。這確保了鎖倉價值(TVL)始終與Aave保持一致，使整個生態系統的網絡效應最大化。

正如第一張圖所示，新提議不再由一個單獨的資金池管理所有的AAVE市場，而是分離了資本池，它們對各自貨幣市場的風險進行管理和支持。

至關重要的是，當aDAO負責治理和支持其自身貨幣市場的風險時，用戶始終是和Aave前端和智能合約進行交互。

這可以確保Aave控制用戶關系以及鎖倉價值(TVL)，提高分叉阻力以及整個生態系統的網絡效應。

由于復雜性被抽象了出來，用戶體驗也得到了改善，因此，理論上Aave可以更快地發展，并提供更多種類的保險貨幣市場。

而那些愿意承擔風險的人被隔離和控制，并因此而得到適當的回報。

我們相信，這項提議會推動Aave成為一個信貸協議，而不是一個信貸工具，其目標是讓Aave成為啟動、發展及管理貨幣市場的平臺，并從Aave現有的網絡效應和規模中獲益。

關于完整的32頁報告提議，你可以看這里：https://www.delphidigital.io/reports/towards-aave-as-a-credit-protocol-tranching-risk-to-enable-greater-capital-efficiency-novation-and-robustness/

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